Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Томской области в составе судьи Бурматновой Л.В., рассмотрев в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Сороквашиной Людмилы Михайловны (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) заявление общества с ограниченной ответственностью «Сбер-Альянс» об истребовании доказательств,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Томской области от 06.03.2019 принято к производству заявление (далее по тексту – должник) о признании несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Томской области от 17.06.2019 (резолютивная часть объявлена 11.06.2019) Сороквашина Людмила Михайловна признана несостоятельной (банкротом), в отношении неё введена процедура реализации имущества гражданина; финансовым управляющим утверждена Нестеренко Светлана Владимировна, член некоммерческого партнерства «Центр финансового оздоровления предприятий агропромышленного комплекса».

23.12.2020 в арбитражный суд поступило заявление кредитора ООО «Сбер-Альянс» об истребовании доказательств в отношении должника. Просит:

- обязать УФНС России по Томской области представить сведения о полученных доходов за период с момента оформления кредитного договора (т.е. с 2013 года) по настоящее время и произведённых должником или его налоговым агентом отчислениях по НДФЛ; информацию по имуществу, находящегося в собственности должника (включая дату регистрации владения, дата прекращения владения, размер доли в праве, адрес объекта по КЛАДРу, кадастровый номер объекта) за последние 3 (три) года; об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа,

- обязать ПФР по Томской области представить сведения об отчислениях в отношении должника за период с момента оформления кредитного договора (т.е. с 2013 года) по настоящее время, с целью подтверждения трудоустройства,

- обязать Центр занятости населения по Томской области представить сведения о поиске работы должником за последние три года,

- обязать Федеральную нотариальную палату по Томской области представить сведения о совершении должником сделок, требующих нотариального удостоверения, об участии должника в таких сделках за последние три года, выдавались ли доверенности за последние три года с участием должника

- обязать ПАО «Сбербанк России» Кемеровской отделение № 8615 650066 г. Кемерово Октябрьский пр-т, 53, предоставить расширенные выписки по счету 40817810526006097362, 42307810826000486310 за период с момента открытия счета по дату получения запроса с указанием следующий данных (дата, сумма и вид финансовой операции; - наименование плательщика, номер его счета),

- обязать Главный вычислительный центр - филиал ОАО «РЖД» Каланчевская ул., 2, Москва, 107078 (АСУ «Экспресс»), представить информацию о приобретении проездных документов на железнодорожный транспорт за последние 3 (три) года,

- обязать Объединенное кредитное бюро 115184, г. Москва, ул. Большая Татарская, д. 9, этаж 4, помещение 51 представить сведения кредитной истории (КИ) включает в себя 3 части: титульную (идентификационные данные о заемщике - ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, ИНН, страховой номер ПФР; Основная часть (сумму и срок выданного кредита в соответствии с условиями договора; информацию обо всех дополнениях и изменениях кредитного договора; дату и сумму фактического погашения кредита в полном или неполном размерах; данные о погашении кредита за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком принятых на себя обязательств; факты рассмотрения дела заемщика судом и содержание резолютивных частей судебных решений, вступивших в силу: любая дополнительная информация, касающаяся процесса погашения займа; место регистрации и фактическое место жительства заемщика и сведения о госрегистрации в качестве индивидуального предпринимателя (если есть),

- обязать НБКИ г. Москва, Нововладыкинский проезд, д. 8, стр. 4, подъезд 1, 2 этаж, офис 209 о представить сведения кредитной истории (КИ) включает в себя 3 части: титульную (идентификационные данные о заемщике - ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, ИНН, страховой номер ПФР; Основная часть (сумму и срок выданного кредита в соответствии с условиями договора; информацию обо всех дополнениях и изменениях кредитного договора; дату и сумму фактического погашения кредита в полном или неполном размерах; данные о погашении кредита за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком принятых на себя обязательств; факты рассмотрения дела заемщика судом и содержание резолютивных частей судебных решений, вступивших в силу: любая дополнительная информация, касающаяся процесса погашения займа; место регистрации и фактическое место жительства заемщика и сведения о госрегистрации в качестве индивидуального предпринимателя (если есть),

- обязать ГБУ ТО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» г. Томск, пл. Ленина, д.14, сообщить информации об обращения за предоставления государственных и муниципальных услуг (список услуг, заказанных через МФЦ), информации об услугах, заказанных должником за последние 3 (три) года,

- обязать Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ 123112, г. Москва, Пресненская наб., д.10, стр.2 представить информацию о том, зарегистрирован ли должник на портале «Госуслуг» и имеет ли он подтвержденную учетную запись, историю их авторизации в ЕСИА и список услуг, заказанных посредством Единого портала государственных и муниципальных услуг (функций), информации об услугах, заказанных должником на портале за последние 3 (три) года

- обязать ООО «Сетелем Банк» представить копии документов, которые были заполнены/представлены должником при оформлении кредитного договора № 04000873366 (включая копии анкеты заемщика, справки/ов 2-НДФЛ и иных приобщенных документов).

Определением суда от 30.12.2020 заявление оставлено без движения до 29.01.2021.

В пределах указанного срока от ООО «Сбер-Альянс» поступили письменные пояснения с указанием причин невозможности самостоятельного получения истребуемых сведений и обстоятельств, которые могут быть ими установлены; также представило доказательства направления копии заявления в адрес должника, доказательства обращения к финансовому управляющему с предложением запросить истребуемые в заявлении сведения от 17.11.2020.

В соответствии с положениями статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) и статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Исследовав в порядке статьи 71 АПК РФ имеющиеся в деле доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В обоснование заявления ООО «Сбер-Альянс» указывает, что истребуемые сведения позволят: сделать вывод об объеме имущества, о наличии у должника прежних счетов, через которые осуществлял свои банковские транзакции, доход в момент получения кредита (его соответствие фактическим обстоятельствам), доход в период снижения финансовых возможностей, доход в период подачи заявления на банкротство; о доходе и месте работы должника в момент получения кредитов (соответствие/сопоставление данных в анкете-заявлении), в период снижения финансовых возможностей, в период подачи заявления на банкротство; выявить/обнаружить действия должника в период изменения его платежеспособности (непринятие или принятие мер по трудоустройству); выявить/обнаружить действия, которые могут быть интерпретированы, как непредставление сведений в период процедуры банкротства и/или предоставление недостоверных сведений, как последовательное наращивание должником кредиторской задолженности и непринятие мер к ее погашению при наличии у должника денежных средств для погашения задолженности, как непринятие мер по погашению обязательных платежей, получение необоснованной налоговой выгоды, сокрытие дохода или иного имущества в рамках исполнительного производства или в процедуре банкротства, отсутствие объективной необходимости и/или цели принятия долговых обязательств.

Согласно части 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса РФ лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В материалах дела о банкротстве Сороквашиной Л.М. истребуемые сведения отсутствуют.

Невозможность получения кредитором ООО «Сбер-Альянс» истребуемых сведений установлена законодательно.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым удовлетворить ходатайства временного управляющего и истребовать документы.

В силу абзаца 2 части 1 статьи 16 АПК РФ требования арбитражного суда о представлении доказательств, сведений и других материалов, даче объяснений, разъяснений и иные требования, связанные с рассматриваемым делом, являются обязательными и подлежат исполнению организациями и лицами, которым они адресованы. Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражного суда влечет за собой ответственность, установленную Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства (часть 8 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Согласно части 9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса РФ при неисполнении обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещении суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок, на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 этого же Кодекса.

Нормами Закона о банкротстве и статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса РФ обжалование определения об удовлетворении ходатайства об истребовании доказательств не предусмотрено.

Руководствуясь статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «о несостоятельности (банкротстве)», статьями 65, 66, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Заявление общества с ограниченной ответственностью «Сбер-Альянс» об истребовании доказательств удовлетворить.

Истребовать у УФНС России по Томской области (634061, г. Томск, пр. Фрунзе, 55) сведения о полученных Сороквашиной Людмилой Михайловной (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) доходах за период с с 2013 года по настоящее время и произведённых ею или ее налоговым агентом отчислениях по НДФЛ; информацию по имуществу, находящемуся в собственности Сороквашиной Людмилой Михайловной (включая дату регистрации владения, дату прекращения владения, размер доли в праве, адрес объекта по кадастровому номеру объекта за последние 3 года; об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.

Истребовать у ПФР по Томской области (634041, Томская область, г. Томск, пр. Кирова, 41/1) сведения об отчислениях в отношении Сороквашиной Людмилы Михайловны (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) за период с 2013 года по настоящее время,

Истребовать у Центра занятости населения по Томской области (ул. Нахимова, 8, Томск, Томская обл., 634034) сведения о поиске работы Сороквашиной Людмилой Михайловной (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) за последние три года.

Истребовать у Федеральной нотариальной палаты по Томской области (634061 город Томск, переулок Нечевский, дом 21/1) сведения о совершении Сороквашиной Людмилой Михайловной (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) сделок, требующих нотариального удостоверения, об участии ею в таких сделках за последние три года, о выданных Сороквашиной Людмилой Михайловной доверенностей за последние три года.

Истребовать у ПАО «Сбербанк» Кемеровское отделение № 8615 (650066 г. Кемерово Октябрьский пр-т, 53) расширенные выписки по счету 40817810526006097362, 42307810826000486310 за период с момента открытия счета по дату получения запроса с указанием следующий данных: дата, сумма и вид финансовой операции; наименование плательщика, номер его счета.

Истребовать у Главного вычислительного центра - филиал ОАО «РЖД» (Каланчевская ул., 2, Москва, 107078) (АСУ «Экспресс»), информацию о приобретении Сороквашиной Людмилой Михайловной (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) проездных документов на железнодорожный транспорт за последние 3 (три) года.

Истребовать у Объединенного кредитного бюро (15184, г. Москва, ул. Большая Татарская, д. 9, этаж 4, помещение 51, г. Москва, Нововладыкинский проезд д. 8, стр. 4, подъезд 1, 2 этаж, офис 209) сведения кредитной истории Сороквашиной Людмилы Михайловны (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а), включающую 3 части: титульную (идентификационные данные о заемщике - ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, ИНН, страховой номер ПФР; Основную часть (сумму и срок выданного кредита в соответствии с условиями договора; информацию обо всех дополнениях и изменениях кредитного договора; дату и сумму фактического погашения кредита в полном или неполном размерах; данные о погашении кредита за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком принятых на себя обязательств; факты рассмотрения дела заемщика судом и содержание резолютивных частей судебных решений, вступивших в силу: любая дополнительная информация, касающаяся процесса погашения займа; место регистрации и фактическое место жительства заемщика и сведения о госрегистрации в качестве индивидуального предпринимателя (если есть).

Истребовать у НБКИ (г. Москва, Нововладыкинский проезд, д. 8, стр. 4, подъезд 1, 2 этаж, офис 209) кредитную историю Сороквашиной Людмилы Михайловны (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а), включающую 3 части: титульную (идентификационные данные о заемщике - ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, ИНН, страховой номер ПФР; Основная часть (сумму и срок выданного кредита в соответствии с условиями договора; информацию обо всех дополнениях и изменениях кредитного договора; дату и сумму фактического погашения кредита в полном или неполном размерах; данные о погашении кредита за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком принятых на себя обязательств; факты рассмотрения дела заемщика судом и содержание резолютивных частей судебных решений, вступивших в силу: любая дополнительная информация, касающаяся процесса погашения займа; место регистрации и фактическое место жительства заемщика и сведения о госрегистрации в качестве индивидуального предпринимателя (если есть).

Истребовать у ГБУ ТО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» (г. Томск, пл. Ленина, д.14) информацию об обращении Сороквашиной Людмилы Михайловны (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) за предоставлением государственных и муниципальных услуг (список услуг, заказанных через МФЦ), информации об услугах, заказанных должником за последние 3 (три) года.

Истребовать у Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (123112, г. Москва, Пресненская наб., д.10, стр.2) информацию о том, зарегистрирована ли Сороквашина Людмила Михайловна (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) на портале «Госуслуг», имеет ли подтвержденную учетную запись, историю ее авторизации в ЕСИА и список услуг, заказанных посредством Единого портала государственных и муниципальных услуг (функций), информации об услугах, заказанных должником на портале за последние 3 (три) года.

Истребовать у ООО «Сетелем Банк» (г. Томск, улица Крылова, 21) копии документов, которые были заполнены/представлены Сороквашиной Людмилой Михайловной (14.11.1962 года рождения, место рождения – п. Красный Яр Кривошеинского района Томской области, СНИЛС 144-731-611 50, ИНН 701724004089, адрес регистрации: г. Томск, пер. Сосновый, д. 7а) при оформлении кредитного договора № 04000873366 (включая копии анкеты заемщика, справки/ов 2-НДФЛ и иных приобщенных документов).

Судья Бурматнова Л.В.