Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании заявление конкурсного управляющего ПВ-Банк (ЗАО) – ГК «Агентство по страхованию вкладов» о привлечении к субсидиарной ответственности

по делу по заявлению

Центрального Банка Российской Федерации в лице Главного управления Банка России по Ульяновской области (Красноармейская ул., д. 2, <...>),

к ПВ-Банк (закрытое акционерное общество) (ИНН <***>, ОГРН <***>, К.Маркса ул., д.1, <...>)

о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации

при участии в судебном заседании:

от заявителя по делу – ФИО1, доверенность от 30.09.2014г.;

от конкурсного управляющего – ФИО2, доверенность №1614 от 12.12.2014г.;

от ФИО3 – ФИО4, доверенность от 23.07.2015г.;

от ФИО5 – ФИО6, ФИО7, по доверенности от 27.10.2015г.;

от ФИО8 – ФИО9, доверенность от 30.06.2015г.;

от ФИО10 – ФИО11, доверенность от 18.06.2015г.;

ФИО12, лично, паспорт;

ФИО13, лично, паспорт;

от ФИО14 - ФИО15, доверенность от 21.08.2015г.;

от ФИО16 – ФИО15, доверенность от 05.09.2015г.;

от иных заинтересованных лиц – не явились, уведомлены;

УСТАНОВИЛ:

23.04.2012г. Центральный Банк Российской Федерации в лице Главного управления Банка России по Ульяновской области обратился в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании ПВ-Банка (закрытое акционерное общество) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012г. закрытое акционерное общество ПВ-Банк (ИНН <***>, ОГРН <***>) признано несостоятельным (банкротом); в отношение банка введена процедура конкурсного производства сроком на один год.

Исполнение функций конкурсного управляющего закрытого акционерного общества ПВ-Банк возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Сведения о введении в отношении ПВ-Банка (ЗАО) процедуры конкурсного производства опубликованы в газете «КоммерсантЪ» № 104(4889) от 09.06.2012г.

Срок конкурсного производства неоднократно продлевался по ходатайству конкурсного управляющего; определением Арбитражного суда Ульяновской области от 22.05.2015г. срок конкурсного производства продлен до 24.11.2015г.,

27.05.2015г. конкурсный управляющий ПВ-Банк (ЗАО) – ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам ПВ-Банк (ЗАО) ФИО5, ФИО3, ФИО8, ФИО10, ФИО14, ФИО12, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО16, ФИО20, ФИО21 и ФИО13, взыскав с них солидарно 2 060 831 518 руб. 91 коп.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 28.05.2015г. заявление принято к производству.

В соответствии со статьей 223 АПК РФ, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

21.09.2015г. через канцелярию Арбитражного суда Ульяновской области от ФИО13 поступило ходатайство об истребовании у ГК «Агентство по страхованию вкладов дополнительных документов.

05.11.2015г. через канцелярию Арбитражного суда Ульяновской области посредством web_сервиса «Мой Арбитр» от ФИО19 поступило ходатайство о приостановлении производства по рассмотрению заявления конкурсного управляющего до окончания расчетов с кредиторами; а также отзыв на заявление.

06.11.2015г. через канцелярию Арбитражного суда Ульяновской области посредством web_сервиса «Мой Арбитр» от ФИО22 поступили дополнения к отзыву.

В судебном заседании представитель конкурного управляющего обратился с ходатайством об отложении судебного заседания сроком до 1,5 месяцев.

ФИО13 поддержал ходатайство об истребовании документов, поступившее в суде 21.09.2015г.

Представитель ФИО5 заявил о пропуске конкурсным управляющим срока исковой давности на обращение с настоящим заявлением. Полагает, что срок исчисляется с даты оглашения резолютивной части о признании должника банкротом – с 24.05.2012г., трехлетний срок истекает 24.05.2015г., тогда как конкурсный управляющий обратился с заявлением 27.05.2015г. Обратился с ходатайством об истребовании у конкурсного управляющего дополнительных доказательств. Представил предварительный отзыв.

ФИО12 представила дополнительные документы к отзыву представленному ранее.

Представитель конкурсного управляющего по ходатайству ФИО13 об истребовании документов – не возражал, пояснил, что документы могут быть представлены по запросу суда; по ходатайству ФИО5 об истребовании документов возражал, считает нецелесообразным; по ходатайству ФИО19 о приостановлении производства по заявлению – возражал по доводам, изложенным ранее.

Иных возражений против заявленных ходатайств не поступило.

Ходатайство ФИО19 о приостановлении производства по рассмотрению заявления принято судом к рассмотрению.

Ходатайства ФИО13 и ФИО5 об истребовании у конкурсного управляющего дополнительных документов удовлетворены судом в порядке статей 66, 159 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

В соответствии со статьей 158 АПК РФ арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, а также при удовлетворении ходатайства стороны об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

Изучив материалы дела, выслушав лиц, присутствующих в судебном заседании, суд считает необходимым ходатайство представителя конкурсного управляющего об отложении судебного заседания удовлетворить, судебное заседание по рассмотрению заявления конкурсного управляющего отложить в порядке статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Руководствуясь статьями 66, 158, 159, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Ходатайство ФИО19 о приостановлении производства по рассмотрению заявления принять к рассмотрению.

2. Ходатайство представителя конкурсного управляющего об отложении судебного заседания удовлетворить.

Судебное заседание по рассмотрению заявления конкурсного управляющего ПВ-Банк (ЗАО) – ГК «Агентство по страхованию вкладов» о привлечении к субсидиарной ответственности отложить на «09» декабря 2015г. на 10 час. 00 мин. в помещении Арбитражного суда Ульяновской области по адресу: <...> этаж, каб. № 504, (телефон помощника: <***>).

Суд уведомляет лиц, участвующих в деле, о том, что информация о движении дела размещается на сайте Арбитражного суда Ульяновской области: http://ulyanovsk.arbitr.ru. Адрес электронной почты: info@ulyanovsk.arbitr.ru. Телефон канцелярии суда: (8422) 33-46-09, факс <***>.

При направлении в суд документов во исполнение настоящего определения необходимо ссылаться на номер дела с шифром судьи: №А72-3615/2012-29/11-Б.

3. Ходатайства ФИО13 и ФИО5 об истребовании документов у конкурсного управляющего ПВ-Банк (ЗАО) – ГК «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворить.

Конкурсному управляющему ПВ-Банк (ЗАО) – ГК «Агентство по страхованию вкладов» в пятидневный срок со дня получения определения представить в Арбитражный суд Ульяновской области (тел/факс <***>, адрес: 432017, <...>) следующие документы:

1) В отношении ФИО5:

1. Документы, подтверждающие принятие ФИО5 на должность
председателя Правления «ПВ-Банк» (ЗАО):

- Анкета кандидата на должность председателя Правления «ПВ-Банк» (ЗАО);

- Протокол заседания Совета директоров «ПВ-Банк» (ЗАО) о принятии ФИО5 на должность председателя Правления «ПВ-Банк» (ЗАО);

- Письмо (ходатайство) в ЦБ РФ (ГУ Банка России по Ульяновской области) о согласовании кандидатуры ФИО5 на занятие должности председателя Правления «ПВ-банк» (ЗАО);

- Письмо от ЦБ РФ (ГУ Банка России по Ульяновской области) о согласовании кандидатуры ФИО5 на занятие должности председателя Правления «ПВ-банк» (ЗАО);

- Приказ о приеме ФИО5 на работу в должности председателя Правления «ПВ-банк» (ЗАО);

- Личная карточка работника ФИО5 в «ПВ-Банк» (ЗАО).

2. Документы, регламентирующие права и обязанности ФИО5 как
председателя Правления «ПВ-банк» (ЗАО):

- Трудовой договор (в том числе все дополнительные соглашения к трудовому договору);

- Должностные инструкции;

- Уставы «ПВ-Банк» (ЗАО), действующие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010 (период, когда ФИО5 был председателем Правления «ПВ-банк» (ЗАО)) со всеми изменениями к ним;

- Документы о вводном первичном инструктаже ФИО5 для
ознакомления с требованиями по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем;

- Обязательство ФИО5 о неразглашении банковской, коммерческой тайны и конфиденциальной информации;

- Договор с ФИО5 о полной индивидуальной материальной ответственности;

- Журналы учета занятий и проведения проверки знаний сотрудников «ПВ-Банк» (ЗАО) по вопросам ПОД/ФТ.

3. Документы, подтверждающие сложение с ФИО5 полномочий
председателя Правления «ПВ-банк» (ЗАО):

- Заявление ФИО5 об увольнении по собственному желанию;

- Протокол заседания Совета директоров «ПВ-Банк» (ЗАО) о снятии ФИО5 с должности председателя Правления «ПВ-Банк» (ЗАО);

- Приказ о прекращении трудового договора с ФИО5;

- Письмо начальнику ГУ Банка России по Ульяновской области об увольнении
ФИО5

4. Документы, подтверждающие передачу полномочий ФИО5 иным
лицам, а именно: доверенности, выданные ФИО5 в период с 30.09.2009 по 22.10.2010.

5. Организационная структура «ПВ-Банк» (ЗАО), действовавшая в период с 30.09.2009 по 22.10.2010, включая структуру органов внутреннего контроля;

6. Внутрибанковские документы, регламентировавшие процедуру осуществления кредитования, отражения кредитных операций в бухгалтерском учете, формирование резерва на возможные потери в период полномочий ФИО5:

- Кредитная политика Банка «Поволжский» (ЗАО) на 2009-2010 гг., утвержденная протоколом Совета директоров Банка от 18.02.2009 №9 со всеми изменениями и дополнениями, действовавшими в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Положения о Кредитном комитете «ПВ-Банк» (ЗАО), утвержденные Протоколами Правления «ПВ-Банк» (ЗАО), действовавшие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010, в том числе Положение о Кредитном комитете ЗАО Банк «Поволжский», утвержденное протоколом Правления Банка 31.07.2007 №32 (новая редакция от 17.06.2009);

- Регламенты работы Кредитного комитета «ПВ-Банк» (ЗАО), действовавшие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Инструкции о кредитовании юридических лиц, утвержденные протоколами Правления «ПВ-Банк» (ЗАО), действовавшие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010, в том числе Инструкция о кредитовании юридических лиц, утвержденная протоколом Правления «ПВ-Банк» (ЗАО) от 31.01.2006 №3, с изменениями от 18.09.2006, 31.07.2007, 04.06.2008, 12.08.2008, 01.11.2008, 16.04.2009;

- Приказы об установлении филиалам «ПВ-Банк» (ЗАО) лимитов по самостоятельному принятию решений о кредитовании юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц и иные имеющие отношение к вопросам кредитования распоряжения органов управления «ПВ-Банк» (ЗАО), действовавшие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Инструкции о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, действовавшие в период с 30.09.2009 по 22.10.2010, в том числе Инструкция о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, утвержденная протоколом Правления Банка 18.06.2007 №25 с изменениями (новая редакция от 03.06.2009);

Иные внутренние документы «ПВ-Банк», принятые на основании Положения № 254-П, предусматривающие:

- систему оценки кредитного риска по ссудам, позволяющую классифицировать ссуды (портфели однородных ссуд) по категориям качества, порядок оценки ссуд, в том числе критерии оценки ссуд, порядок документального оформления и подтверждения оценки ссуд;

- порядок принятия и исполнения решений по формированию резерва;

- порядок принятия решений о признании задолженности по ссудам безнадежной;

- описание правил (методов, процедур), используемых для определения реальности деятельности заемщика - юридического лица в сфере производства продукции, выполнения работ и оказания услуг (далее -реальность деятельности), включая перечень обстоятельств, свидетельствующих о возможном отсутствии у заемщика - юридического лица реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах в денежном выражении, не сопоставимых с размером ссуды (совокупности ссуд, предоставленных данному заемщику), перечень основных используемых источников информации по данному вопросу, характеризующих сведения, необходимые для выявления таких заемщиков, полномочия работников кредитной организации, участвующих в проведении указанной работы, порядок принятия решений о реальности деятельности заемщика (о признании деятельности заемщика реальной);

- описание правил (методов, процедур), используемых при оценке финансового положения заемщика, перечень основных используемых источников информации по данному вопросу, круг сведений, необходимых для оценки финансового положения заемщика, полномочия работников кредитной организации, участвующих в проведении указанной оценки, а также порядок принятия решения об оценке финансового положения заемщика;

- критерии существенности оборотов денежных средств по банковским счетам заемщика, открытым в кредитной организации;

- критерии оценки представляемой заемщиком информации (в том числе ее полноты, актуальности, достоверности), а также меры по получению информации о заемщике, в том числе о его финансовом положении, состоянии его производственной и финансово-хозяйственной деятельности, цели, на которую ссуда предоставлена заемщику и использована им, о планируемых источниках исполнения заемщиком обязательств по ссуде и об обеспечении по ссуде;

- порядок осуществления контроля за правильностью оценки и определения размера резервов по ссудам;

- порядок составления и дальнейшего ведения досье заемщика;

- порядок документального оформления и составления профессионального суждения;

- порядок и периодичность определения справедливой стоимости залога, то есть такой его цены, по которой залогодатель, в случае если бы он являлся продавцом имущества, предоставленного в залог, имея полную информацию о стоимости имущества и не обязанный его продавать, согласен был бы его продать, а покупатель, имеющий полную информацию о стоимости указанного имущества и не обязанный его приобрести, согласен был бы его приобрести в разумно короткий срок, не превышающий 180 календарных дней (далее - справедливая стоимость залога);

- порядок и периодичность оценки ликвидности залога, а также порядок определения (уточнения) размера резерва с учетом обеспечения по ссуде;

- порядок оценки кредитного риска по портфелю однородных ссуд;

- порядок и периодичность формирования (уточнения размера) резерва;

- порядок использования кредитной организацией иных существенных факторов при определении категории качества ссуд и (или) порядок принятия решения об их использовании.

7. Документы, принятые органами управления и структурными
подразделениями «ПВ-Банк» (ЗАО), принимавшими участие в процедуре кредитования заемщиков, являющихся по мнению конкурсного управляющего недобросовестными, в период полномочий ФИО5:

- Протоколы заседаний общего собрания акционеров «ПВ-Банк» (ЗАО) в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Протоколы заседаний и решения Правления «ПВ-Банк» (ЗАО) в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Протоколы заседаний и решения Кредитного комитета и кредитных подразделений «ПВ-Банк» (ЗАО) и его филиалов в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

- Заключения кредитного подразделения и юридической службы Головного офиса и филиалов «ПВ-Банк» (ЗАО), касающиеся выдачи кредитов в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

8. Внутренние документы «ПВ-Банк» (ЗАО) по осуществлению внутреннего контроля, включая регламентирующие деятельность соответствующих структурных подразделений, ответственных сотрудников документы (в том числе положения о кредитных подразделениях, юридической службе «ПВ-Банк» (ЗАО)), действовавшие на период с 30.09.2009 по 22.10.2010.

9. Приказы, распоряжения и прочие принятые ФИО5 в качестве председателя Правления «ПВ-Банк» (ЗАО) документы, касающиеся вопросов:

- делегирования полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений «ПВ-Банк» (ЗАО);

- распределения обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

10. Отчеты о самооценке корпоративного управления «ПВ-Банк» (ЗАО), документы о рассмотрении ФИО5 материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля и принятия мер для устранения выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля;

11. Документы о назначении составов Кредитного комитета «ПВ-Банк» (ЗАО) в период с 30.09.2009 по 22.10.2010;

12. Документы, подтверждающие взаимоотношения «ПВ-Банк» (ЗАО) с ГУ БЦ РФ по Ульяновской области в период с 30.09.2009 по 22.10.2010 в виде соответствующей официальной переписки.

13. Документы, подтверждающие принятые «ПВ-Банк» (ЗАО) меры по исполнению Предписания ГУ ЦБ РФ по Ульяновской области от 13.10.2010 №3-24/6044ДСП, в том числе:

- Договор купли-продажи помещения дополнительного офиса «ПВ-Банк» (ЗАО) по адресу: <...> и акт приема-передачи;

- Протоколы заседания Совета директоров «ПВ-Банк» (ЗАО) о закрытии подразделений и дополнительных офисов «ПВ-Банк» (ЗАО) в г. Москва и г. Санкт-Петербург;

- Доказательства принятия на баланс «ПВ-Банк» (ЗАО) объектов недвижимости, принадлежащих на праве собственности заемщикам и третьим лицам, в том числе соглашения об отступном.

14. Решения по результатам налоговых проверок «ПВ-Банк» (ЗАО) за период с 01.04.2010 по 13.04.2012;

15. Документы, подтверждающие принятие в период полномочий ФИО5 мер по улучшению финансового состояния «ПВ-Банк» (ЗАО):

- Доказательство вступления «ПВ-Банк» (ЗАО) в 2010 г. в партнерские отношения с ОАО «Российский Банк Развития» по программе кредитования субъектов малого предпринимательства;

- Соглашение о сотрудничестве по развитию и финансированию малого и среднего предпринимательства с Правительством Ульяновской области 2010 г.;

- Отчет об итогах дополнительного восьмого выпуска обыкновенных именных бездокументарных акций «ПВ-Банк» (ЗАО) июля 2010 г.;

- Решение Совета директоров фондовой биржи ММВБ о включении «ПВ-Банк» (ЗАО) в состав Участников торгов ФБ ММВБ;

- Документ, свидетельствующий о подтверждении в 2010 г. рейтинговым агентством АК&М рейтинга кредитоспособности «ПВ-Банк» (ЗАО) по национальной шкале «В».

16. Кредитные досье следующих заемщиков: ООО «Воронежская инвестиционно-строительная компания»; ООО «ПАРИ-ГРАНД», ООО «Витекс», ООО «Эверест», ООО «Дизайн-Строй», ООО «Вектор Развития», ООО «Компания Домстрой», ООО «Управляющая компания «Континент», ООО «Аронекс», ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26.

17. Юридические дела следующих заемщиков: ООО «Воронежская инвестиционно-строительная компания», ООО «ПАРИ-ГРАНД», ООО «Витекс», ООО «Алькор», ООО «Вегус», ООО «Глобал Фудс», ООО «Евросервис», ООО «Евротраст», ООО «Корпорация Аберли», ООО «Зима», ООО «Консул», ООО «КонтинентСервис», ООО «Прометей КС», ООО «Сибирская мануфактура», ООО «ТД «Престиж-Керамик», ООО «ТехноСервис», ООО «ТехноСтиль», ООО «ФармТрейдМаркет», ООО «Форелл-Трейд», ООО «Стройком», ООО «Стройкомпаньон», ООО «АС-Телекоммуникации», ООО «Страсбург».

18. Выписки по расчетным и ссудным счетам следующих заемщиков (с даты
открытия счета по 13.04.2012): ООО «Эверест», ООО «Дизайн-Строй», ООО «Вектор Развития», ООО «Компания Домстрой», ООО «Управляющая компания «Континент», ООО «Аронекс».

2) в отношении ФИО13:

- Организационную структуру ПВ-Банк (ЗАО), действовавшей в период с 01.04.2010г. по 13.04.2012г.;

- Приказы Председателя Правления ПВ-Банк (ЗАО) или протоколы заседаний коллегиальных органов управления ПВ-Банк (ЗАО), принявших решение об утверждении организационной структуры за период с 01.04.2010г. по 13.04.2012г.;

- Приказы Председателя Правления ПВ-Банк (ЗАО) tили протоколы заседаний коллегиальных органов управления ПВ-Банк (ЗАО), принявших решения о распределении должностных обязанностей между руководителями ПВ-Ьанк (ЗАО) в период с 01.04.2010г. по 13.04.2012г.

- Должностную инструкцию Заместителя председателя Правления ПВ-Банк (ЗАО) ФИО13, действовавшую в период с 01.04.2010г. по 24.10.2011 г.;

- Должностную инструкцию руководителя Департамента развития бизнеса ПВ-Банк (ЗАО) ФИО13, действовавшую в период с 24.10.2011 г. по 10.01.2012 г.;

- Должностную инструкцию руководителя Ульяновской региональной дирекции ПВ-Банк (ЗАО) ФИО27, действовавшую с 10.01.2012 г.;

- Положение о Департаменте развития бизнеса ПВ-Банк (ЗАО), действовавшего в период с 24.10.2011г. по 10.01.2012 г.;

- Положение об Ульяновской региональной дирекции ПВ-Банк (ЗАО), действовавшего с 10.01.2012 г.;

- Доверенности, выданные ФИО13, действовавшие в период с 01.04.2010г. по 13.04.2015 г.;

- Приказы об утверждении состава кредитного комитета ПВ-Банк (ЗАО) в период с 01.04.2010 г. по 13.04.2012г.

Если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин не представления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

В случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

4. Заинтересованным лицам представить письменные пояснения по существу заявленных требований, при наличии возражений - их документальное и нормативное обоснование.

Заинтересованным лицам обеспечить явку представителей.

Полномочия представителей, явившихся в судебное заседание, подлежат специальной проверке арбитражным судом по правилам статьи 63 АПК РФ. Полномочия представителя должны быть подтверждены:

-для руководителя - соответствующим решением о назначении на должность руководителя организации, а также документами, удостоверяющими личность; -для адвокатов - удостоверением адвоката и доверенностью;

-для других представителей - доверенностью и документами, удостоверяющими личность.

Статьей 36 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что в доверенности, выданной представляемым лицом, или ином документе должно быть специально оговорено полномочие представителя на ведение дела о банкротстве в арбитражном суде.

В случае непредставления лицом, участвующим в деле, его представителем необходимых документов в подтверждение полномочий или представления документов, не соответствующих требованиям, установленным АПК РФ, арбитражный суд отказывает в признании полномочий соответствующего лица и не допускает его к участию в деле.

Судья Н.А. Модонова