Определение № А76-12569/09 от 28.01.2010 АС Челябинской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ
454000, г. Челябинск, ул. Воровского, 2
ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Резолютивная часть определения изготовлена в судебном заседании 22 января 2010 года. Определение в полном объеме изготовлено 28 января 2010 года.

Судья Арбитражного суда Челябинской области М.Н. Хоронеко, при ведении протокола судебного заседания судьей Хоронеко М.Н., при рассмотрении в рамках дела о банкротстве должника – индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, юридический адрес: 457100, <...>, заявления ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц» 129110 <...> о включении требований в размере 5 045 550,25 руб. в реестр требований кредиторов должника с участием в судебном заседании временного управляющего- ФИО2- паспорт <...>, представителя ФИО3- ФИО4- паспорт <...>, доверенность от 19.01.2010

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Челябинской области от 14.09.2009 возбуждено производство по делу о банкротстве должника – индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, юридический адрес: 457100, <...> (далее – ИП ФИО1, должник); в отношении должника введена процедура банкротства – наблюдение; временным

управляющим назначена Булгалина Тамара Ивановна – член Некоммерческого партнерства «Уральская саморегулируемая организация арбитражных управляющих».

В Арбитражный суд Челябинской области 27.10.2009 (вх.№65642) обратилось закрытое акционерное общество «ФК «Еврокоммерц» ((далее ЗАО«ФК «Еврокоммерц» , заявитель) с заявлением о включении требований в размере 5 045 550,25 руб. в реестр требований кредиторов должника.

Судебное заседание по рассмотрению (установлению состава и размера согласно ст. 4 Закона) требований заявителя назначено на 17 декабря 2009 года., отложено на 20.01.2010.

Определением от 17.12.2009 суд привлек в качестве третьего лица индивидуального предпринимателя ФИО3- дебитора по денежному обязательству в рамках генерального договора о факторинговом обслуживании №6583/09/Снп-Б.

В судебном заседании представитель индивидуального предпринимателя ФИО3 пояснил, что договор купли -продажи №7 от 01.08.2007 между ИП ФИО3 и ИП ФИО3 был расторгнут26.09.2007, офисная мебель, поставленная по товарной накладной №23 от 06.09.2007, возвращена продавцу по товарной накладной № 132 от 28.09.2007, товарная накладная обозревалась в судебном заседании.

Временный управляющий не возражает включить в реестр требований кредиторов должника задолженность при документальном подтверждении факта перечисления денежных средств фактором должнику.

В судебном заседании объявлен до 22.01.2010.

Информация в форме публичного объявления о перерыве и продолжении судебного заседания была размещена на официальном сайте Арбитражного суда Челябинской области в сети Интернет (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 19.09.2006 № 113).

После перерыва от кредитора поступили дополнительные пояснения, согласно которым, действующим законодательством не утвержден порядок лицензирования деятельности финансовых агентов, в связи с чем, с учетом положений ст. 10 Федерального закона от 26.10.1996 №15-ФЗ "О введении в действие части второй Гражданского кодекса РФ" до установления условий лицензирования деятельности финансовых агентов сохраняется существующий порядок осуществления их деятельности. Также представлено платежное поручение №8511 от 12.09.2007, подтверждающее перечисление денежных средств в размере 2 700 000 руб. ЗАО "Факторинговая компания "Еврокоммерц" на расчетный счет ИП Свиридова И.В.

Иные лица, участвующие в деле извещены о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явились, отзыв не представили (л.47-56).

Заслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, суд считает требования подлежащими удовлетворению.

Как следует из материалов дела, между ЗАО ФК "Еврокоммерц" (фактор) и ИП ФИО1 (клиент) заключен генеральный договор о факторинговом обслуживании №6583/09/Снп-Б от 05.09.2007, согласно условиям которого фактор осуществляет финансирование клиента под уступку денежного требования к дебиторам, вытекающих из контрактов (п.2.1). В рамках данного договора клиент взял на себя ответственность отвечать перед фактором за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебиторами своих обязательств по уступленным денежным требованиям (раздел 7 договора), а также обязался оплатить вознаграждение фактора (п.п.4.1.14,5.1,5.2 договора) (л. 14 -22).

Между ИП ФИО3 (покупатель) и ИП ФИО1 (продавец) заключен договор купли-продажи №7 от 01.08.2007, согласно условиям которого, продавец обязуется поставить, а покупатель принять и

оплатить товар (л.25)

Наименование, стоимость и количество товара (офисное оборудование) согласованы в товарной накладной №24 от 12.09.2007 (л.27-30). Факт передачи офисного оборудования на сумму 3 000 000руб. подтверждается подписанной обеими сторонами товарной накладной № 24 от 12.09.2007. На оплату товара выставлен счет-фактура №24 от 12.09.2007 (л.31-32)

Между фактором и клиентом подписан акт приема- передачи вышеуказанных документов от 12.09.2007 на сумму денежного требования –

3 000 000 руб.(л.26) во исполнение условий заключенного генерального договора о факторинговом обслуживании №6583/09/Снп-Б от 05.09.2007.

В соответствии с п.3.5 договора фактор на следующий день после подписания акта приема-передачи документов перечислил на счет клиента первый платеж- 2 700 000руб, с учетом коэффициента финасироания-0,95 %, что подтверждается платежным поручением №8511 от 12.09.2007 (л.60)

ИП ФИО3 уведомлен о переходе прав требования долга 05.09.2007 к фактору (л.24).

В соответствии с п. 7.1 и разделом 1 договора клиент отвечает за неисполнение дебитором денежного требования не позднее следующего дня после окончания льготного периода который не может превышать 90 дней и начинает течь на следующий день после истечения срока оплаты, предусмотренного контрактом, денежное требование по которому уступлено. Льготный период в соответствии с п.3.1 договора фактор установил в течение 30 дней.

В соответствии с п.4.1 договора купли-продажи №7 от 01.08.2007 оплата товара производится в течении 120 календарных дней после поставки товара на слад покупателя. Срок оплаты по договору наступил -10.01.2008. За неисполнение дебитором обязанности перед фактором ответственность клиента наступает, с учетом отсрочки 5 дней, 15.02.2008.

В соответствии дополнительным соглашением от 05.09.2007 фактор начислил вознаграждение в размере 878 601,10 руб. (л.6-7, 23)

В соответствии с нормами статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

В силу пункта 3 статьи 827 Гражданского кодекса РФ клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требований, являющихся предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

Разделами 6, 7 договора предусмотрена ответственность клиента за недействительность уступленного денежного требования и за неисполнение дебиторами уступленных денежных требований.

Как следует из материалов дела, договор купли-продажи №7 от 01.08.2007 расторгнут. Обязательства, вытекающие из данного договора у дебитора прекратились, в связи с возвратом последним продавцу переданного по товарной накладной № 24 от 12.09.2007 товара. В подтверждение данных обстоятельств представлена товарная накладная №132 от 28.09.2007(л.64-67).

В соответствии с п.7.1 договора №6583/09/Снп-Б от 05.09.2007 в случае полной или частичной неоплаты дебиторам денежного требования, уступленного фактору, фактор не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания льготного периода, уведомляет об этом клиента.

Согласно п.п.7.2 договора клиент в течение периода исполнения

регресса перечисляет фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных фактором в оплату данного денежного требования платежей от дебитора.

Соответствующие условия договора клиентом не выполнены.

Согласно п.7.5 договора в случае, если клиент не исполнит обязательства в соответствии с п.7.2 договора, последний поручает фактору осуществить исполнение этих обязательств путем удержания фактором соответствующих сумм из сумм любых вторых платежей, подлежащих выплате клиенту в порядке, предусмотренном п.3.8 настоящего договора.

В соответствии с п. 3.8 договора выплата второго платежа производится фактором в течение 3 рабочий дней после поступления от дебитора/ клиента на счет фактора полной оплаты уступленного денежного требования.

Согласно разделу 1 договора сумма второго платежа определяется как разница между суммой уступленного денежного требования и суммой первого платежа, а также удержанного фактором вознаграждения.

В соответствии с п. 5.4 договора фактор вправе получать оплату вознаграждения путем удержания соответствующих сумм вознаграждения из сумм вторых платежей (второй платеж -300 000 руб.).

В связи с чем, обязанность оплачивать второй платеж исходя из произведенного расчета: (3 000 000 руб.- 2 700 000 руб. - 300 000 руб.) у фактора не возникла.

Положения раздела 1 в части определения понятия второго платежа согласуются с п.5.5 договора, согласно которому, в случае если стоимость факторинговых услуг превышает сумму второго платежа (в рассматриваемом случае стоимость второго платежа -300 000 руб., что превышает сумму факторинговых услуг - 878 206,10 на 578 601,10 руб.) клиент обязуется оплатить разницу между стоимостью услуг фактора, рассчитанных в соответствии с дополнительным соглашением о вознаграждении фактора и

суммой фактической оплаты этих услуг, удержанной фактором в соответствии с п. 5.4 настоящего договора, в течение 3 рабочих дней со дня получения соответствующего требования фактора.

В связи с изложенным, сумма финансирования составила 3 000 000 руб. (учитывая, что стороны согласовали, что сумму второго платежа может составлять сумма вознаграждения фактора, при этом фактическое вознаграждение фактора уменьшается на эту сумму), сумма вознаграждения - 578 601,10 руб., общая сумма задолженности составила 2 700 000 + 578 601,10 = 3 278 601 ,10 руб.

В соответствии с п. 6.5 договора неисполнение или ненадлежащее исполнение клиентом обязательств по уплате денежных средств в порядке и размере, предусмотренным условиями настоящего договора, клиент обязуется уплатить фактору пени в размере 0,1 % от суммы неуплаченных своевременно денежных средств за каждый день просрочки платежа.

Кредитор произвел расчет неустойки за период с 15.02.2008 по 14.09.2009 от суммы 3 000 000 руб, в связи с чем, сумма неустойки без НДС составила 1 466 949,15 руб.

Общая сумма дога составила: 3 000 000руб. + 578 601,10 руб. +1 466 949,15 руб.= 5 045 550,25 руб.

В связи с изложенным, требование кредитора в размере основного долга – 3 578 601,10 руб. и неустойки - 1 466 949,15 руб. подлежит удовлетворению в соответствии со ст. 309, 310, 330, 825 Гражданского кодекса РФ.

Возражения временного управляющего в части необходимости специального разрешения (лицензии) для осуществления факторинговых услуг не принимаются в силу следующего.

В соответствии со статьей 10 Федерального закона РФ от 26.01.1996 г. N 15-ФЗ "О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской

Федерации" до установления условий лицензирования деятельности финансовых агентов (ст. 825 ГК РФ) сохраняется существующий порядок осуществления их деятельности.

На момент заключения Договора предоставления факторинговых услуг N6583/09/Снп-Б от 05.09.2007 г., согласно абзацу 3 пункта 1 статьи 49 Гражданского кодекса РФ, перечень отдельных видов деятельности, подлежащих лицензированию, устанавливался Федеральным законом РФ от 08.08.2001 г. N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (далее Федеральный закон). В указанный перечень лицензируемых видов деятельности финансирование под уступку прав требования (т.е. факторинговая деятельность) не входила.

Кроме того, Федеральным законом установлено, что введение лицензируемых видов деятельности не предусмотренных статьей 17 Федерального закона РФ, возможно только путем внесения дополнений в предусмотренный Федеральным законом перечень видов деятельности (п. 3 ст. 17 ФЗ РФ). Более того, лицензирование видов деятельности не указанных в пункте 1 статьи 17 Федерального закона, прекращается со дня вступления в силу указанного Федерального закона (п. 2 ст. 18 ФЗ РФ).

Иными нормативными правовыми актами условия предоставления лицензий на осуществление факторинговой деятельности не определены, поэтому положения статьи 825 Гражданского кодекса РФ в части установления требования о получении коммерческими организациями лицензий на осуществление факторинговой деятельности на момент заключения договора предоставления факторинговых услуг N6583/09/Снп-Б от 05.09.2007 не вступили в силу (ст. 10 ФЗ РФ от 26.01.1996 г. N 15-ФЗ "О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации").

На момент заключения договора предоставления факторинговых услуг все виды деятельности, на осуществление которых Федеральным законом

получение лицензии не предусмотрено, осуществляются в общем порядке, то есть без получения лицензии. Кроме того, не установлен государственный орган, которому поручено выдача лицензии на осуществление финансирование под уступку прав требования.

Учитывая, что ФЗ РФ от 08.08.2001 г. N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" не предъявляет требований о необходимости получения финансовому агенту лицензии (ст. 17 ФЗ РФ), а действующим федеральным законодательством не определены условия лицензирования факторинговой деятельности, такая деятельность в силу абзаца 2 пункта 1 статьи 49 Гражданского кодекса РФ может осуществляться ЗАО "Факторинговая компания "Еврокоммерц" без лицензии наравне с иными видами деятельности, для которых требование о наличии лицензии не установлено.

Следует также отметить, что Федеральным законом «О внесении изменения в статью 825 части второй Гражданского кодекса РФ и признании утратившей силу статьи 10 Федерального закона "О введении в действие части второй Гражданского кодекса РФ» от 09.04.2009 № 56-ФЗ в статью 825 Гражданского кодекса РФ внесены изменения, согласно которым, в качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации.

В соответствии с пунктом 4 статьи 134, пунктом 1 статьи 137 Закона иные требования конкурсных кредиторов учитываются в третьей очереди реестра требований кредиторов; при этом требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы

задолженности и причитающихся процентов (пункт 3 статьи 137 Закона).

Руководствуясь ст.71 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185 и 223 АПК РФ, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать требования кредитора ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц» 129110 <...> в размере 5 045 550,25 руб , в том числе 3 578 301,10 руб. основного долга и 1 466 949,15 руб.- неустойки. подлежащие включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника- индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, юридический адрес: 457100, <...>, при этом требование в части неустойки подлежит отдельному учету и удовлетворению после погашения основной суммы задолженности.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его изготовления в полном объеме в апелляционную инстанцию – в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области.