Гражданский кодекс часть 1

Судья Арбитражного суда Челябинской области Строганов С.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем Шапкиной С., рассмотрев в открытом судебном заседании требования Тимофеева Леонида Клонстантиновича, о включении в реестр требований кредиторов снабжеческо- сбытового потребительского кооператива «Уральская Компания», г.Челябинск, в размере 646 438 руб. 22 коп.

УСТАНОВИЛ:

Решением от 09.09.2010 ликвидируемый должник Снабженческо- сбытовой потребительский кооператив «Уральская компания» признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Лепин Максим Константинович, член некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Центрального федерального округа».

Информационное сообщение №66-0007189 о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовано в официальном издании «Коммерсантъ» от 18.09.2010 №173.

Тимофеев Леонид Константинович 06.10.2010 направил в Арбитражный суд Челябинской области требование кредитора в размере 434 395 руб. 04 коп. (вх.№50629 от 12.10.2010) по договору займа № 000002020 от 05.08.2009.

12.10.2010 (вх.№50629) в Арбитражный суд Челябинской области поступило требование кредитора Тимофеева Леонида Константиновича в размере 568 0000 руб. по договору займа № 000002019 от 05.08.2009.

Тимофеев Леонид Константинович 15.11.2010 направил в Арбитражный суд Челябинской области требование кредитора в размере 485 870 руб. (вх.№ 63055 от 19.11.2010).

Определениями от 16.12.2010 заявления конкурсного кредитора приняты к производству арбитражного суда, возбуждены 3 производства по заявлениям о включении в реестр кредиторов задолженности.

Конкурсным управляющим представлены возражения по заявленным требованиям, согласно которым, просит отказать в удовлетворении требований

- по договору № 000002020 от 05.08.2009 в сумме 434 395 руб. 04 коп.;

- по договору № 000002019 от 05.08.2009 в сумме 568 000 руб.;

Требования по договорам № 00000419 от 02.08.2006, № 00000143 от 26.01.2007, № 00000581 от 02.08.2007, № 00000580 от 02.08.2007, № 000001022

от 04.08.2008, № 000001021 от 04.08.2008 в общей сумме 485 870 руб. считает обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов имущества должника.

Определением от 14 января 2011 года требования Тимофеева Л.К. объединены в одно производство для совместного рассмотрения, общий размер требований составил сумму 1 461 265 руб. 04.

В судебном заседании кредитор уточнил заявленные требования, просит признать обоснованным требование в размере 646 438 руб. 22 коп.

Заявление кредитора судом принято на основании ст. 49 АПК РФ.

Исследовав и оценив представленные доказательства, арбитражный суд считает требование подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п.1 ст.142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» установление размера требований кредиторов в ходе конкурсного производства осуществляется в порядке, предусмотренном ст.100 указанного закона.

Согласно п.1 ст.100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления. Указанные требования направляются в арбитражный суд и внешнему управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность этих требований документов. Указанные требования включаются внешним управляющим или реестродержателем в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В силу п.1 ст.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату открытия конкурсного производства.

Пунктом 6 ст.16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено указанным пунктом.

Как следует из материалов дела, 02.08.2006 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 00000419 (л.д. 11-12), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 100 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 35% годовых, по тарифу: Накопительный (п.1.1 договора).

В день выплаты процентов, по договору займа, удерживается налог на доходы с физических лиц (НДФЛ) в размере 13% (п. 1.2 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до 02.08.2006. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

Подтверждением внесения суммы займа в кассу Заемщика является приходно-кассовый ордер, выдаваемый Заимодавцу (п. 2.2 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 03.08.2007. (п.2.3 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 02.08.2006 № 00000419 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 484 от 02.08.2007 в сумме 100 000 руб. (л.д. 13).

11.09.2006 между кредитором и должником подписано дополнение № 001 к договору денежного займа с процентами №0000419 от 02.08.2006 (л.д.15), согласно которого займодавец передает заемщику займ в сумме 12 000 руб. После внесения 12 000 руб., общая сумма по договору № 00000419 от 02.06.2006 становится 112 000 руб. Заемщик обязуется вернуть займодавцу указанную сумму и уплатить на нее 35 % годовых с 11.09.2006 по тарифу накопительный, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 5981 от 11.09.2006 (л.д.17).

Между должником и кредитором 11.09.2006 подписано приложение № 001 к договору № 00000419 от 02.08.2006 в котором стороны установили новый срок действия договора с 11.09.2006-03.08.2007, а также подтвердили сумму займа по договору – 112 000 руб. (л.д.16).

28.12.2006 между кредитором и должником подписано дополнение № 0012 к договору денежного займа с процентами №0000419 от 02.08.2006 (л.д.18), согласно которого займодавец передает заемщику займ в сумме 20 000 руб. После внесения 20 000 руб., общая сумма по договору № 00000419 от 02.06.2006 становится 132 000 руб. Заемщик обязуется вернуть займодавцу указанную сумму и уплатить на нее 35 % годовых с 28.12.2006 по тарифу накопительный, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 948 от 29.12.2006 (л.д.20).

Между должником и кредитором 28.12.2006 подписано приложение № 002 к договору № 00000419 от 02.08.2006 в котором стороны установили новый срок действия договора с 28.12.2006-03.08.2007, а также подтвердили сумму займа по договору – 132 000 руб. (л.д.19).

26.01.2007 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 00000143 (л.д.21-22), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 162 194 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 35% годовых, по тарифу: Накопительный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до 26.01.2007. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 26.01.2007 № 00000143 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 70 от 26.01.2007 в сумме 10 000 руб. (л.д. 23).

02.08.2007 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 00000580 (л.д.25-26), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 118 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 35% годовых, по тарифу: Накопительный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до 02.08.2007. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 05.08.2008. (п.2.3 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 02.08.2007 № 00000580 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 727 от 02.08.2007 в сумме 50 000 руб. (л.д. 27).

02.08.2007 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 00000581 (л.д.29-30), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 150 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 35% годовых, по тарифу: Накопительный (п.1.1 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 03.08.2008. (п.2.3 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 02.08.2007 № 00000581 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 726 от 02.08.2007 в сумме 31 671 руб. (л.д. 31).

28.05.2008 между кредитором и должником подписано дополнение № 002 к договору денежного займа с процентами №0000581 от 02.08.2007 (л.д.33), согласно которого займодавец передает заемщику займ в сумме 25 500 руб. После внесения 25 500 руб., общая сумма по договору № 00000581 от 02.06.2007 становится 221 000 руб. Заемщик обязуется вернуть займодавцу указанную сумму и уплатить на нее 36 % годовых с 28.05.2008 по тарифу накопительный, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 488 от 29.05.2008 (л.д.35).

Между должником и кредитором 28.05.2008 подписано приложение № 002 к договору № 00000581 от 02.08.2007 в котором стороны установили новый срок действия договора с 28.05.2008-03.08.2008, а также подтвердили сумму займа по договору – 221 000 руб. (л.д.34).

23.05.2008 между кредитором и должником подписано дополнение № 001 к договору денежного займа с процентами №0000581 от 02.08.2007 (л.д.36), согласно которого займодавец передает заемщику займ в сумме 45 500 руб. После внесения 45 500 руб., общая сумма по договору № 00000581 от 02.06.2007 становится 195 500 руб. Заемщик обязуется вернуть займодавцу указанную сумму и уплатить на нее 35 % годовых с 23.05.2008 по тарифу накопительный, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 476 от 23.05.2008 (л.д.38).

Между должником и кредитором 23.05.2008 подписано приложение № 001 к договору № 00000581 от 02.08.2007 в котором стороны установили новый срок действия договора с 23.05.2008-03.08.2008, а также подтвердили сумму займа по договору – 195 500 руб. (л.д.37).

04.08.2008 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 000001021 (л.д.39-40), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 200 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 42% годовых, по тарифу: Альтернативный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до 04.08.2008. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 04.08.2009. (п.2.3 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 04.08.2008 № 000001021 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 599 от 04.08.2008 в сумме 39706 руб. (л.д. 41).

04.08.2008 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 000001022 (л.д.43-44), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 317 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 42% годовых, по тарифу: Альтернативный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до

04.08.2008. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 05.08.2009. (п.2.3 договора).

В подтверждение предоставления займа по договору от 04.08.2008 № 000001022 заявителем представлена квитанция к приходному кассовому ордеру № 600 от 04.08.2008 в сумме 39 144 руб. (л.д. 46).

05.08.2009 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 000002019 (л.д.47-48), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 400 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 42% годовых, по тарифу: Альтернативный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до

05.08.2009. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме в срок до 06.08.2010. (п.2.3 договора).

05.08.2009 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 000002020 (л.д.4-50), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 305 912 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 42% годовых, по тарифу: Альтернативный (п.1.1 договора).

Заимодавец передает «Заемщику» указанную сумму займа в срок до 05.08.2009. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа в кассу Заемщика (п. 2.1 договора).

05.08.2009 между ССПК «Уральская Компания» (заемщик) и Тимофеевым Леонидом Константиновичем (заимодавец) заключен договор денежного займа с процентами № 000002019 (л.д.5-6), согласно которого Заимодавец передает Заемщик займ на сумму: 400 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок, и уплатить на нее указанные в договоре проценты: 42% годовых, по тарифу: Альтернативный (п.1.1 договора).

Представленными в дело доказательствами подтверждается факт внесения кредитором денежных средств в общей сумме 373 491 руб.

Кредитором заявлено требование о взыскание процентов за пользование заемными средствами за два года пользования. Подробный расчет процентов кредитором не представлен.

По расчету суда проценты за пользование заемными средствами составили сумму 313 732 руб. 44 коп.

В соответствии с п1.2 договора с суммы процентов подлежит удержанию налог на доходы с физических лиц (НДФЛ) в размере 13% , размер которого составит 40 785 руб. 22 коп (313 732 руб. 44 коп.* 13 %)

Таким образом, требования кредитора в части процентов за пользование заемными средствами составит 272 947 руб. 22 коп. (313 732 руб. 44 коп40 785 руб. 22 коп.).

Согласно п.1 ст.810 Гражданского кодекса РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Должник обязательство по возврату суммы займа в срок и уплате процентов за пользование займом не исполнил.

Статьями 309, 310 и 408 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается и только надлежащее исполнение прекращает обязательство.

ССПК «Уральская Компания» доказательства возврата суммы займа и причитающихся в соответствии с договором процентов за пользование займом ответчик не представил.

Таким образом требования кредитора суд считает обоснованными в размере 646 438 руб. 22 коп., в том числе 373 491 руб. основного долга, 272 947 руб. 22 коп. процентов за пользование заемными средствами, подлежат удовлетворению, в силу ст. ст. 309, 807, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Требование кредитора направлено в суд с соблюдением срока предъявления требований должнику (ст.142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)").

В соответствии с п.4 ст.134, п.1, ст.137 ФЗ О несостоятельности (банкротстве) требования конкурсных кредиторов учитываются в третьей очереди реестра требований кредиторов, при этом требования кредиторов третьей очереди по взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в т.ч. за неисполнение (ненадлежащие исполнение) денежных обязательств учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежит удовлетворению после погашения основной суммы задолженности (п.3 ст. 137 Закона).

Руководствуясь ст.ст. 100, Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ, ст. ст. 184, 185, 187, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Признать требования Тимофеева Леонида Константиновича, установленными в размере 646 438 руб. 22 коп., в том числе 373 491 руб. основного долга, 272 947 руб. 22 коп. процентов за пользование заемными средствами и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника ССПК «Уральская Компания».

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение 10 дней с даты принятия определения в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья подпись

С.И. Строганов

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела в апелляционной инстанции можно получить на Интернет-сайте http://18aas.arbitr.ru.