Гражданский кодекс часть 1

к обществу с ограниченной ответственностью "ЕвроТраст Недвижимость" (ИНН <***>, ОГРН <***>), г. Чебоксары Чувашской Республики,
о признании несостоятельным (банкротом),

при участии:

от заявителя – ФИО2 (паспорт гражданина РФ) по доверенности от 19.06.2017, ФИО3 (паспорт гражданина РФ) по доверенности от 09.08.2017,

конкурсного управляющего ФИО4 (паспорт гражданина РФ),

от конкурсного кредитора ФИО5 – ФИО6 (паспорт гражданина РФ) по доверенности от 09.02.2017,

установил:

ФИО1 обратилась в арбитражный суд с заявлением о признании общества с ограниченной ответственностью "ЕвроТраст Недвижимость" (далее – должник, ООО "ЕвроТраст Недвижимость") банкротом.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 10.05.2016 в отношении ООО "ЕвроТраст Недвижимость" введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден ФИО7.

Решением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 12.12.2016 ООО "ЕвроТраст Недвижимость" признано банкротом, конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден ФИО7 (далее – конкурсный управляющий).

06.02.2017 ФИО1 (далее – заявитель, кредтор, ФИО1) обратилась в суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов ООО "ЕвроТраст Недвижимость" задолженности в размере
233960,38 руб.

В обоснование заявленного требования заявитель указал, что по состоянию на дату введения наблюдения 10.05.2016 в ООО "ЕвроТрастНедвижимость" у должника имеется неисполненное денежное обязательство в размере
233960,38 руб., возникшее на основании договора займа № 2 от 03.02.2014, заключенного между ФИО1 и ООО "ЕвроТрастНедвижимость", из которых 150000 руб. сумма основного долга, 47560,39 руб. проценты за пользование займом, 36399,99 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами.

Заявление мотивировано неисполнением должником обязанности по возврату заемных средств.

16.02.2017 ФИО1 обратилась в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ООО "ЕвроТраст Недвижимость" 1741675,38 руб., в том числе: 1169500 руб. долга, 316052,74 руб. процентов за пользование займом,
256122,64 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование заявления указано на ненадлежащее исполнение должником обязательств по договорам займа от 03.03.2014 № 03, от 02.04.2014 № 04, от 02.05.2014 № 05, от 02.06.2014 № 06, от 02.06.2014 № 07, от 03.07.2014 № 08, от 03.07.2014 № 09, от 03.07.2014 № 10, от 03.08.2014 № 10, от 02.09.2014 № 11.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 21.06.2017 заместителем председателя Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии удовлетворено заявление судьи Андреевой С.В. о самоотводе. Дело
№ А79-10581/2015 передано в канцелярию суда для перераспределения в автоматическом режиме и в последующем перераспределено судье Сарри Д.В.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 17.07.2017 вышеуказанные заявления ФИО1 объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

По правилам, предусмотренным статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в судебном заседании 08.09.2017 объявлялся перерыв до 09 час. 45 мин. 14 сентября 2017 года, соответствующая информация размещена на официальном сайте Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии в информационно – телекоммуникационной сети "Интернет", согласно требованиям статьи 121 названного Кодекса.

В судебном заседании представители заявителя уточнили заявленные требования. Просили включить в реестр требований кредиторов должника задолженность в размере 1319500 руб. долга, 363171,70 руб. процентов за пользование займом, 285349,20 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами. Представили суду для приобщения к материалам обособленного спора расчет задолженности. Возражали против приобщения к материалам обособленного спора представленных представителем конкурсного кредитора ФИО5 копий приказов №2 и №3 от 25.10.2013 и доверенности от 28.10.2013.

Конкурсный управляющий не возражал против удовлетворения уточненного требования. Представил суду для приобщения к материалам обособленного спора бухгалтерскую отчетность должника за 2013-2014 гг.

Представитель конкурсного кредитора ФИО5 возражал против удовлетворения заявления, поддержал ранее заявленное ходатайство о приобщении к материалам обособленного спора копии приказов №2 и №3 от 25.10.2013 и доверенности от 28.10.2013.

В соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнение принято судом.

В судебном заседании 14.09.2017 ФИО5 протокольным определением отказано в удовлетворении ходатайства о приобщении копий приказов №2 и №3 от 25.10.2013 и доверенности от 28.10.2013, поскольку в соответствии с частью 6 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суду не представлены подлинники указанных документов.

Выслушав объяснения представителей заявителя, представителя конкурсного кредитора и конкурсного управляющего, изучив и оценив заявление, отзывы и приложенные к ним документы, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В силу статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее – Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным указанным кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 100 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления. Указанные требования направляются в арбитражный суд и внешнему управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность указанных требований документов. Указанные требования включаются внешним управляющим или реестродержателем в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

По правилам статьи 2 Закона о банкротстве кредиторами признаются лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей,
о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору.

В соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления, определяются на дату введения первой процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

Как следует из материалов дела, 03.02.2014 между ФИО1 (займодавец) и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" (заемщик) заключен договор займа № 02, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

03.03.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 03, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

02.04.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 04, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

02.05.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 05, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

02.06.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 06, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

02.06.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 07, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 3500 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

03.07.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 08, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

03.07.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 09, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 116000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

03.08.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 10, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

02.09.2014 между ФИО1 и ООО "ЕвроТраст Недвижимость" заключен договора займа № 11, по условиям которого, заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 150000 руб. на срок 3 месяца, с выплатой процентов в размере 14% годовых.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

Согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статьям 309 и 310 Кодекса обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (часть 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В силу требований части 1 статьи 64 и статей 71, 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.

Из представленных в материалы обособленного спора приходных кассовых ордеров (т. 1, л.д. 55-62, 84-90; т. 2, л.д. 30), квитанций к приходным кассовым ордерам (т. 1 л.д. 18-19, 44-52; т. 2, л.д. 9) следует, что заявитель исполнил обязательства по указанным договорам в полном объеме.

Ввиду не представления суду надлежащих доказательств, суд приходит к выводу о несостоятельности довода конкурсного кредитора ФИО5 о том, что заявитель приказом № 3 от 25.10.2013 был наделен правом первой подписи на документах, относящихся к финансово-хозяйственной деятельности должника. Нотариальной доверенностью от 28.10.2013 № 21 АА 0426846 ФИО1 наделена полномочиями представлять интересы ООО "ЕвроТраст Недвижимость" во всех государственных, муниципальных учреждениях, в административных органах, коммерческих и общественных организациях, в том числе пользоваться и распоряжаться любыми счетами должника.

Вместе с тем конкурсный кредитор ФИО5 указывает на то, что заявителем суду не представлены доказательства достаточности у ФИО1 и ее супруга ФИО8 денежных средств для передачи в заем должнику.

Как следует из разъяснений, изложенных в пункте 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

В подтверждение наличия денежных средств для передачи в заем должнику, заявителем представлены суду квитанция № 8731 свидетельствующая о том, что супругом должника 30.10.2013 произведена обменная валютная операция на сумму 100000 долларов США на рубли, что составило 3199000 руб.

Постановлением Первого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2017 по делу № А79-10581/2015 дана оценка реальности совершенных заявителем денежных операций и установлено, что 11.12.2013 и 12.12.2013 ФИО1 произвела обмен 260000 долларов США и 18500 евро на 9347588 руб.

Вступившим в законную силу 22.01.2016 решением Ленинского районного суда г. Чебоксары Чувашской Республики от 16.12.2015 по делу № 2-6055/2015 с ООО "ЕвроТраст Недвижимость" в пользу ФИО1 взыскана задолженность по договору займа № 09-12/2013-3 от 09.12.2013 в размере 354740,06 долларов США по официальному курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда; проценты за пользование займом за период с 12.12.2013 по 01.102015 – 77806,32 долларов США по официальному курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда; неустойку за период с 13.12.2014 по 16.12.2015 – 130899,08 долларов США по официальному курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, в возмещение расходов по оплате государственной пошлины – 60000 руб.

На основании указанного решения определением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 15.08.2016 в реестр требований кредиторов должника включено требование ФИО1 в размере 37296031 руб.
с удовлетворением в третью очередь, в том числе: долг – 23481237 руб., проценты за пользование займом – 5150218 руб., неустойка – 8664576 руб.

Кроме того, из представленных в материалы обособленного спора справок о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ усматривается, что заявитель также получал доход от трудовой деятельности.

Конкурсный кредитор - ФИО5 указывает, что супруг заявителя ФИО8 ранее передал в заем ОАО "ТРЕСТ 5" денежные средства по договору от 07.03.2013 и от 12.07.2013 в общем размере 701747 руб., а также погасил задолженность перед АКБ "АК БАРС" по договору кредитной линии
№ 2391/1191-3 в размере более 21000000 руб.

Однако ФИО5 суду не представлены доказательства того, что заявителем переданы в заем должнику, а ФИО8 - ОАО "ТРЕСТ 5", те же денежные средства, что и по предыдущим договорам.

При этом суд принимает во внимание, что заем ФИО8 предоставлен ОАО "Трест 5" 07.03.2013 и 12.07.2013, а обмен валюты, как указывает заявитель для предоставления займа ФИО9 должнику, произведен позднее – 30.10.2013.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о достаточности
у заявителя денежных средств для предоставления займа должнику.

Представленными суду расходными кассовыми ордерами, подтверждается распределение заемных денежных средств на нужды должника, а именно денежные средства направлены на погашение задолженности должника перед ФИО10 по договору займа № 10-12/2013 от 10.12.2013.

Вместе с тем суд отмечает, что в бухгалтерском балансе ООО "ЕвроТраст Недвижимость" за 2013 год отражены заемные средства (строка 1510) в размере 26600 тыс. руб., а за 2014 год – 36371 тыс. руб.

В материалах дела отсутствуют доказательства погашения предъявленной задолженности по основному долгу.

В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Проверив представленный заявителем уточненный расчет процентов за пользование займом и процентов за пользование чужими денежными средствами, с которым согласился конкурсный управляющий, суд находит его неверным. Контррасчет лицами, участвующими в обособленном споре, суду не представлен.

Проценты за пользование займом по вышеуказанным договорам в общем размере составляют 362992,97 руб., исходя из следующего расчета:

- 150000 х 696/365 х 14% + 150000 x 130/366 х 14% = 47502,86 руб.,
по договору займа от 03.02.2014 № 02;

- 150000 х 668/365 х 14% + 150000 х 130/366 х 14% = 45891,90 руб., по договору займа от 03.03.2014 № 03;

- 150000 х 638/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 44165,87 руб., по договору займа от 02.04.2014 № 04;

- 150000 х 608/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 42439,84 руб., по договору займа от 02.05.2014 № 05;

- 150000 х 577/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 40656,28 руб., по договору займа от 02.06.2014 № 06;

- 3500 х 577/365 х 14% + 3500 х 130/386 х 14% = 948,64 руб., по договору займа от 02.06.2014 № 07;

- 150000 х 546/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 38872,72 руб., по договору займа от 03.07.2014 № 08;

- 116000 х 546/365 х 14% + 116000 х 130/386 х 14% = 30061,57 руб., по договору займа от 03.07.2014 № 09;

- 150000 х 515/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 37089,16 руб., по договору займа от 03.08.2014 № 10;

- 150000 х 485/365 х 14% + 150000 х 130/386 х 14% = 35363,13 руб., по договору займа от 02.09.2014 № 11.

В силу пункта 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами по вышеуказанным договорам фактически в общем размере составляет 223959,57 руб., их них:

- по договору займа от 03.02.2014 № 02 в размере 29135,64 руб.;

- по договору займа от 03.03.2014 № 03 в размере 28186,33 руб.;

- по договору займа от 02.04.2014 № 04 в размере 27169,20 руб.;

- по договору займа от 02.05.2014 № 05 в размере 26152,08 руб.;

- по договору займа от 02.06.2014 № 06 в размере 25101,05 руб.;

- по договору займа от 02.06.2014 № 07 в размере 585,71 руб.;

- по договору займа от 03.07.2014 № 08 в размере 24050,02 руб.;

- по договору займа от 03.07.2014 № 09 в размере 18598,67 руб.;

- по договору займа от 03.08.2014 № 10 в размере 22999 руб.;

- по договору займа от 02.09.2014 № 11 в размере 21981,87 руб.

Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (пункт 1 статьи 142 Закона о банкротстве).

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в официальном издании – газете "Коммерсантъ" № 240 от 24.12.2016.

Требования кредитора поступили в арбитражный суд до закрытия реестра требований кредиторов должника.

При таких обстоятельствах суд считает, что требование кредитора подлежит включению в реестр требований кредиторов должника в размере 1347177 руб.,
в том числе 1906452,54 руб., в том числе: основной долг – 1319000 руб., проценты за пользование займом – 362992,97 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 223959,57 руб. с удовлетворением в третью очередь
в соответствии с пунктом 4 статьи 134 Закона о банкротстве, как основанное на нормах права и подтвержденное материалами дела.

Согласно пункту 3 статьи 137 Закона о банкротстве требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Подлежащие применению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей, для целей определения числа голосов на собрании кредиторов не учитываются (пункт 3 статьи 12 Закона о банкротстве).

Законом не предусмотрена уплата государственной пошлины за рассмотрение судом требований о включении в реестр требований кредиторов должника.

Руководствуясь статьями 32, 100 и 134 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)", статьями 184, 185 и 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

требование удовлетворить частично.

Признать обоснованным и включить в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ЕвроТраст Недвижимость" (ИНН <***>, ОГРН <***>), г. Чебоксары Чувашской Республики, требование ФИО1, г. Чебоксары Чувашской Республики, в размере 1 906 452 (Один миллион девятьсот шесть тысяч четыреста пятьдесят два) рубля 54 копейки, в том числе: основной долг – 1319000 рублей, проценты за пользование займом – 362992 рубля 97 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами – 223959 рублей 57 копеек.

Установить следующую очередность удовлетворения требований:

- 1 682 492 (Один миллион шестьсот восемьдесят две тысячи четыреста девяносто два) рубля 97 копеек – требования кредиторов третьей очереди;

- 223 959 (Двести двадцать три тысячи девятьсот пятьдесят девять) рублей
57 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов.

В удовлетворении остальной части требования отказать.

Определение подлежит немедленному исполнению, может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии в течение десяти дней со дня его принятия.

Судья Д.В. Сарри