Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в предварительном судебном заседании заявление конкурсного управляющего КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» ФИО2 о привлечении к субсидиарной ответственности ФИО3, ФИО4, ООО «Трилон», ООО «Парус», ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10 и взыскании в солидарном порядке 61478528 руб. 98 коп.,

при участии:
от конкурсного управляющего – ФИО11 по доверенности от 04.12.2019,

от ФИО3 - ФИО12, ФИО13 по доверенности от 29.11.2019, ФИО14,

кредитора ФИО15,
кредитора ФИО16,
установил:

решением суда от 12.09.2018 (резолютивная часть от 04.09.2018) кредитный потребительский кооператив "Чебоксарский Центр Сбережений" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утвержден ФИО2.

Требования основаны на статье 61.10, подпункте 2 пункта 2 статьи 61.11 Закона о банкротстве и мотивированы следующим. Согласно выписки из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 06.09.2018 учредителями (участниками) КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» являются: общество с

ограниченной ответственностью "Трилон" (ИНН 2724169566); общество с ограниченной ответственностью "Парус" (ИНН 2724165635); Бондаренко Наталья Викторовна (ИНН 271400118658); Токмин Александр Александрович (ИНН 280802021026); Яковлева Марина Васильевна (ИНН 271305762319); Джумаева Анна Александровна (ИНН 212710940854); Астафьева Ирина Николаевна (ИНН 272419152894); Шестакова Наталья Николаевна (ИНН 212913543411). Акимова Алена Александровна являлась руководителем КПК "Чебоксарский Центр Сбережений" до 10.11.2017. Гафиятуллина Рамиля Альбертовна являлась руководителем ОП КПК "Чебоксарский Центр Сбережений" в г. Канаш. Гасанова Наталья Алексеевна являлась руководителем ОП КПК "Чебоксарский Центр Сбережений" в г. Новочебоксарск.

ФИО3, ФИО4 и ФИО14, как контролирующие должника лица, согласно статьям 61.10, 61.11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) ", по правилам пункта 2 статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) ", были обязаны передать конкурсному управляющему документацию бухгалтерского учета и иную документацию должника. Между тем, данное обязательство исполнено не было. В результате не предоставления руководителем должника документов первичного бухгалтерского учета у конкурсного управляющего отсутствовали сведения о сделках должника и его имущественных правах, что повлекло за собой невозможность формирования конкурсным управляющим конкурсной массы и, как следствие, неудовлетворение требований кредиторов.

При проведении конкурсным управляющим ФИО2 анализа сделок за период 2014-2019г.г. (с учетом не предоставления руководителем никакой бухгалтерской отчетности, а также договоров займов) было выявлено, что КПК "Чебоксарский Центр Сбережений" выдавал заведомо не возвратные займы фирмам- однодневкам. На совершение сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов указывает то обстоятельство, что Должник заключил сделку в ущерб кредиторам, не выполняя обязательства по погашению задолженности по договорам займов, полученных от Пайщиков.

Согласно расходным кассовым документам из кассы КПК "Чебоксарский Центр Сбережений" ФИО4 получила денежные средства на сумму 273208,31 рублей по расходным кассовым ордерам: KN0000008 от 31.01.2018 г. в размере 8000,00 рублей; KN0000003 от 15.01.2018 г. в размере 12500,00 рублей; KN0000012 от 05.02.2018 г. в размере 8641,00 рублей; KN0000014 от 09.02.2018 г. в размере 5093,07 рублей; KN0000015 от 13.02.2018 г. в размере 15000,00 рублей; KN0000047 от 10.09.2018 г. в размере 9632,24 рублей; KN0000047 от 10.09.2018 г. в размере 8367,76 рублей; KN0000045 от 27.08.2018 г. в размере 1746,24 рублей; KN0000042 от 30.07.2018 г. в размере 12000,00 рублей; KN0000038 от 04.07.2018 г. в размере 7114,00 рублей; KN0000035 от 13.06.2018 г. в размере 15000,00 рублей; KN0000033 от 04.06.2018 г. в размере 7114,00 рублей; KN0000030 от 04.05.2018 г. в размере 15000,00 рублей; KN0000028 от 03.05.2018 г. в размере 7114,00 рублей; KN0000022 от 06.04.2018 г. в размере 7114,00 рублей; KN0000023 от 16.04.2018 г. в размере 15000,00 рублей; KN0000018 от 12.03.2018 г. в размере 7114,00 рублей; KN0000019 от 23.03.2018 г. в размере 15000,00 рублей; KN0000237 от 08.12.2017 г. в размере 12114,00 рублей; 847 от 09.12.2017 г. в размере 10000,00 рублей; 848 от 15.12.2017 г. в размере 15615,00 рублей; KN0000235 от 23.11.2017 г. в размере 10000,00 рублей; KN0000207 от 01.09.2017 г. в размере 47510,57 рублей; KN0000211 от 11.09.2017 г. в размере 1418,43 рублей.

За весь период работы с 11.08.2017 г. по 27.11.2018 г. ФИО4 подлежало выплате 40598,86 рублей, из них: заработная плата в размере 38928,57

рублей -13% (5060,71 рублей) = 33 867,86 рублей (к выдаче); компенсация за неиспользованный отпуск 2737 рублей - 13% (356 рублей) = 2381 рублей (к выдаче); компенсация при увольнении 5000 рублей - 13% (650 рублей) = 4350 рублей.

Таким образом, ФИО4 незаконно, самовольно, изъяты из кассы КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» денежные средства в размере 232609,45 рублей, тем самым нанесен материальный ущерб организации.

Размер непогашенных текущих обязательств должника составляет 399260,71 рублей, размер непогашенных требований кредиторов, включенных в реестр, а также учитываемых за реестром, составляет 61079268,27 руб. Имущество должника, за счет которого указанные требования могли быть удовлетворены, конкурсным управляющим не выявлено. Таким образом, общая сумма кредиторской задолженности, не погашенной за счет конкурсной массы, составляет 61478528,98 руб.

По мнению конкурсного управляющего, приведенные факты являются основанием для привлечения указанных лиц по правилам статей 61.10, 61.11 Закона о банкротстве к субсидиарной ответственности по обязательствам должника.

В судебном заседании 22.10.2019 конкурсный управляющий в дополнение к доводам, изложенным в ранее поданном заявлении, пояснил, что 10.08.2015 между КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» (далее «Заимодавец») в лице директора ФИО7 и ООО «Софтотрейд» (ИНН <***>, далее «Заемщик») г.Москва был заключен договор займа № 15ЧЦС08-3/19 (далее «Договор»). В рамках данного договора в период с 18.09.2015 по 30.11.2015 Заемщиком были получены от Заимодавца денежные средства в общем размере 2400000 рублей. Согласно п.1.3 Договора сумма займа предоставляется на срок до 09.08.2016. В соответствии с п.2.4 Договора уплата процентов из расчета 35% годовых осуществляется Заемщиком один раз в месяц в последний рабочий день каждого календарного месяца.

Данная сделка, в соответствии с Правилами внутреннего контроля, подлежала обязательному контролю (являлась необычной сделкой), поскольку заключалась с юридическим лицом, период деятельности которого с даты государственной регистрации его в качестве юридического лица, составлял менее 1 года (согласно выписки из ЕГРЮЛ ООО «Софтотрейд» ИНН <***> зарегистрировано в качестве юридического лица 28.10.2014).

Кроме того, что согласно представленной Заемщиком бухгалтерской отчетности чистая прибыль ООО «Софтотрейд» за 28.10.2014 - декабрь 2015 составила 96 тыс. руб., а за 2016 год - 131 тыс. руб. Очевидно, что при таких финансовых результатах Заемщик заведомо будет не в состоянии надлежащим образом исполнять обязательства по возврату займа и уплате процентов. В нарушение условий заключенного между сторонами Договора в период действия договора Заемщик произвел оплату процентов за пользование займом следующим образом: 11.11.2015г. в размере 4 602,74 руб.; 10.02.2016г. в размере 27 754,52 руб.; 16.02.2016г. в размере 207 600,0 руб.; 28.03.2016г. в размере 38802,46 руб. Погашение основного долга Заемщиком за период с даты заключения договора и по настоящее время не производилось. Однако, в отсутствие надлежащего исполнения Заемщиком принятых на себя обязательств по своевременной оплате процентов за пользование займом Заимодавец в лице директора ФИО3 30.06.2016г. заключает дополнительное соглашение № 2 к договору займа № 15ЧЦС08-3/19 от 10.08.2015г., которым определяет уплату процентов частями или разово, но не позднее 31.12.2016г., а 09.08.2016г. при систематическом неисполнении Заемщиком условий Договора дополнительным соглашением № 3 к договору займа № 15ЧЦС08-3/19 от

10.08.2015г. в отсутствие какой-либо объективной экономической целесообразности, увеличивает срок возврата займа до 09.08.2017г.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ на текущую дату в отношении Заемщика регистрирующим органом 06.05.2019г. принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных средств.

Несмотря на неудовлетворительные финансовые результаты Заемщика, согласно представленной им же бухгалтерской отчетности, ФИО3 должную осмотрительность и внимательность при исполнении сделки не проявила, своевременных активных действий по расторжению договора займа и взысканию с Заемщика задолженности не предпринимала, а, напротив, 30.12.2016 дополнительным соглашением № 4 к договору займа № 15ЧЦС08-3/19 от 10.08.2015 необоснованно увеличила срок уплаты процентов до 31.12.2017. Таким образом, действиями (бездействиями) ФИО7, ФИО3 причинен ущерб кооперативу в размере 2400000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени) (раздел 5 Договора).

Согласно выписки из ЕГРЮЛ на текущую дату в отношении Заемщика регистрирующим органом 24.06.2019 принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных средств. ФИО3 должную осмотрительность и внимательность при исполнении сделки не проявила, своевременных активных действий по расторжению договора займа и взысканию с Заемщика задолженности не предпринимала. Таким образом, действиями (бездействиями) ФИО7, ФИО3 причинен ущерб кооперативу в размере 2600000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени).

предпринимала. На текущую дату Заемщик обязанности по возврату заемных денежных средств Заимодавцу не исполнил. Согласно выписки из ЕГРЮЛ на текущую дату в отношении Заемщика регистрирующим органом 10.06.2019 принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных средств. Таким образом, действиями (бездействиями) Акимовой Алены Александровны причинен ущерб кооперативу в размере 5000000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени).

13.02.2015 между КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» (Заимодавец) в лице директора Макрушевой (Джумаевой) Анны Александровны и ООО «Гелиос» (ИНН 2724186836, (Заемщик) г.Хабаровск был заключен договор займа № 15ЧЦС1-3/13. В рамках данного договора в период с 17.07.2015 по 15.09.2015 Заемщиком были получены от Заимодавца денежные средства в общем размере 3700000 рублей. Согласно п. 1.3 Договора сумма займа предоставляется на срок до 12.02.2016. В соответствии с п.2.4 Договора уплата процентов из расчета 35% годовых осуществляется Заемщиком один раз в месяц в последний рабочий день каждого календарного месяца. Данная сделка, в соответствии с Правилами внутреннего контроля, подлежала обязательному контролю (являлась необычной сделкой), поскольку заключалась с юридическим лицом, период деятельности которого с даты государственной регистрации его в качестве юридического лица, составлял менее 1 года (согласно выписки из ЕГРЮЛ ООО «Гелиос» ИНН 2724186836 зарегистрировано в качестве юридического лица 28.02.2014). В нарушение условий заключенного между сторонами Договора в период действия договора Заемщик производил оплату процентов за пользование займом лишь начиная с 17.12.2015. Погашение основного долга Заемщиком за период с даты заключения договора и по настоящее время не производилось. Однако, в отсутствие надлежащего исполнения Заемщиком принятых на себя обязательств по своевременной оплате процентов за пользование займом Заимодавец в лице директора Акимовой Алены Александровны 11.02.2017 заключает дополнительное соглашение № 3 к договору займа № 15ЧЦС1-3/13 от 13.02.2015г., которым, при систематическом неисполнении Заемщиком условий Договора, в отсутствие какой-либо объективной экономической целесообразности, увеличивает срок возврата займа до 10.02.2018.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ на текущую дату в отношении Заемщика регистрирующим органом 20.05.2019 внесена запись о недостоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, что может повлечь принятие решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных средств. Таким образом, действиями (бездействиями) ФИО18, ФИО3 причинен ущерб кооперативу в размере 3700000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени) (раздел 5 Договора).

возврата денежных средств. Таким образом, действиями (бездействиями) Акимовой Алены Александровны причинен ущерб кооперативу в размере 3700000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени).

неудовлетворительных финансовых результатах Заемщика, увеличивает срок возврата займа до 19.07.2017 Согласно выписки из ЕГРЮЛ на текущую дату в отношении Заемщика регистрирующим органом 26.08.2019 принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных средств. Таким образом, действиями (бездействиями) Джумаевой (Макрушевой) Анны Александровны, Акимовой Алены Александровны причинен ущерб кооперативу в размере 3000000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов, а также неустойки (пени) (раздел 5 Договора).

настоящее время произведено лишь частично на сумму 1500000 руб. Акимова А.А.

должную осмотрительность и внимательность при исполнении сделки не проявила,

своевременных активных действий по расторжению договора займа и взысканию с

Заемщика задолженности не предпринимала, несмотря на то, что Заемщик перестал

производить какие-либо выплаты. Напротив, в отсутствие надлежащего исполнения

Заемщиком принятых на себя обязательств по своевременной оплате процентов за

пользование займом Заимодавец в лице директора ФИО3

от 30.01.2015, которым, при систематическом неисполнении Заемщиком условий

Договора, в отсутствие какой-либо объективной экономической целесообразности,

неудовлетворительных финансовых результатах Заемщика, фактически необоснованно

увеличивает срок возврата займа до 31.12.2017. Согласно выписки на текущую дату в

отношении Заемщика регистрирующим органом 28.05.2018 в ЕГРЮЛ внесены

сведения о недостоверности, а решением Арбитражного суда Хабаровского края от

«Перспектива» (ОГРН <***>, ИНН <***>) признано несостоятельным

(банкротом), что свидетельствует о крайне низкой вероятности возврата денежных

средств. Таким образом, действиями (бездействиями) ФИО19 (ФИО20) Анны

Александровны, ФИО3 причинен ущерб кооперативу в

размере 2400000 рублей только основного долга, без учета причитающихся процентов,

а также неустойки (пени) (раздел 5 Договора).

Вышеизложенное свидетельствует о недобросовестных действиях контролирующих должника лиц по выдаче займов контрагентам, зарегистрированным в качестве юридических лиц менее чем за 1 год до даты заключения договоров займа на территории других субъектов Российской Федерации, при этом договора содержат явно обременительное для Заимодавца условие о подсудности разрешения споров как правило в Арбитражном суде Хабаровского края, хотя было бы явно обоснованным и разумным предусмотреть подсудность по месту нахождения Заимодавца. При этом, ёёни один из выданных займов по заключенным с указанными лицами договорам не был каким-либо образом обеспечен и возвращен. В результате чего только указанными

сделками кооперативу был причинен материальный ущерб на сумму 34443 111 рублей

В судебном заседании конкурсный управляющий отказался от заявления в части требований к ФИО14, представил уточненное заявление от 12.02.2020 № 232, в котором дополнительно к изложенным ранее доводам указал следующее. Исковые заявления о взыскании долга по договорам займа были поданы кооперативом в суд лишь после приостановки ЦБ России в июне 2017 года деятельности ПКП "Чебоксарский центр сбережений". По результатам рассмотрения данных исков приняты решения о взыскании задолженности в пользу кооператива, однако исполнительные производства прекращены в связи с невозможностью установить местонахождение должника. Данные обстоятельства опровергают доводы ФИО3 о принятии мер по взысканию дебиторской задолженности. При этом, уже 25.08.2017 года ФИО3 подавала заявление об увольнении по собственному желанию с 08.07.2017, что отражено в протоколе обыска от 31-31.10.2017, проводимого в ее квартире. По части договоров иски поданы конкурсным управляющим должника в январе 2020, при этом согласно сведениям из ЕГРЮЛ в отношении ответчиков регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, что свидетельствует о крайне низкой вероятности фактического возврата денежных средств.

Как следует из ЕГРЮЛ в отношении Кооператива, размещенных на официальном сайте www.nalog.ru, учредителями (участниками) КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» являются:

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от 12.02.2018 по делу № А79-15161/2017 о признании несостоятельным (банкротом) КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» установлено, что чистый убыток Кооператива по состоянию на 30.09.2017 составлял 40722 тыс. руб., а займы выдавались в основном (77,5% от всей суммы выданных займов) юридическим лицам.

В силу того, что общее собрание участников Кооператива проводится не реже 1 (одного) раза в год, не позднее, чем через 6 (шесть) месяцев после окончания финансового года, на котором в том числе рассматривают вопрос об утверждение годовых отчетов и бухгалтерской (финансовой) отчетности за отчетный период, и учитывая, что образование чистого убытка кооператива в размере 40722 тыс. руб. не могло образоваться одномоментно, то есть данный убыток накапливался в течение определенного времени, то участники (учредители) Кооператива не могли не знать о его фактическом неудовлетворительном финансовом положении, отвечающим признакам несостоятельности (банкротства).

Однако каких-либо должных мер по исправлению сложившейся ситуации, в том числе направленных на расторжение, включая досрочное расторжение, договоров займа и взыскании дебиторской задолженности не предпринимали. Доказательств обратного суду не представлено.

Среди участников (учредителей) Кооператива имеются ООО «Трилон», который также не вернул предоставленный ему Кооперативом займ в размере 2000000 рублей только основного долга (без учета причитающихся процентов за пользование займом и неустойки), о чем указано в пункте 14 настоящего заявления, а также

Джумаева Анна Александровна, являющаяся в период с 17.01.2013 по 10.12.2015 руководителем кооператива, заключившая с указанным ООО «Трилон» договор займа, который не возвращен по настоящее время.

Размер непогашенных требований кредиторов, включенных в реестр, а также учитываемых за реестром, составляет 61 079 268,27 руб. Имущество должника, за счет которого указанные требования могли быть удовлетворены, конкурсным управляющим не выявлено.

Просил взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ООО «Трилон», ООО «Парус», ФИО5, ФИО6,, ФИО8, ФИО9, ФИО10 в пользу КПК «Чебоксарский Центр Сбережений» в порядке привлечения к субсидиарной ответственности 61079268,27 руб.

Представитель ФИО3 ходатайствовала об отложении судебного заседания для изучения уточненного заявления и представленных конкурсным управляющим документов, подготовки письменной позиции на уточненные требования.

Конкурсный управляющий и кредиторы не возражали по ходатайству об отложении судебного заседания.

Суд принимает заявленное уточнение требований, поскольку по правилам статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в суде соответствующей инстанции, совершать данные распорядительные действия.

Выслушав пояснения лиц, явившихся в судебное заседание, изучив материалы дела, суд считает возможным ходатайство представителя ФИО3 удовлетворить, судебное заседание отложить.

Руководствуясь статьей 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

отложить судебное заседание по рассмотрению заявления на 11 час. 00 мин. 17 марта 2020 года.

Судебное заседание состоится в помещении суда по адресу: <...>, каб. 412, тел. <***> (помощник судьи), факс <***>.

Ответчикам представить письменные отзывы на уточненное заявление.

Судебные акты, выполненные в форме электронного документа, направляются лицам, участвующим в деле, и другим заинтересованным лицам посредством их размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа.

Для идентификации сторон, в целях доступа к судебным актам в форме электронных документов, размещенным в Картотеке арбитражных дел (http://kad.arbitr.ru/), используется цифровой код доступа, указанный в правом нижнем углу первой страницы судебного акта.

По ходатайству указанных лиц копии судебных актов на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку (статьи 177, 186 АПК РФ).

Объявления о перерывах в ходe судебного заседания размещаются на официальном сайте Арбитражного суда Чувашской Республики: www.chuvashia.arbitr.ru.

Судья Г.В. Пальчикова

Электронная подпись действительна.
Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного
департамента
Дата 15.05.2019 10:17:43

Кому выдана Пальчикова Галина Васильевна