Гражданский кодекс часть 1

конкурсного управляющего коммерческим банком «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

к ФИО1, г. Москва

о взыскании убытков в размере 144 891 200 руб.,

при участии в обособленном споре в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: ФИО2, ФИО3, ФИО4

по делу по заявлению

Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации

к коммерческому банку «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН <***>, ИНН <***>), г. Ядрин Чувашской Республики

о признании кредитной организации несостоятельным (банкротом),

при участии:

от конкурсного управляющего – ФИО5 по доверенности от 16.11.2018 (сроком по 31.12.2020),

от ФИО1 – ФИО6 по доверенности от 16.06.2017 серии 77 АВ №4992155 (сроком на 3 года),

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в арбитражный суд с заявлением о признании коммерческого банка «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (далее – должник, КБ «БДБ» (ООО), Банк) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии от 02.11.2015 (резолютивная часть от 26.10.2015) КБ «БДБ» (ООО) признан несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год; конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 210 от 14.11.2015, на стр. 48.

04.05.2017 конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о взыскании с ФИО1 убытков в размере 132 989 000 руб., о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО7, ФИО8 убытков в размере 4 723 514 руб.

Заявление мотивировано тем, что виновными действиями бывшего председателя правления Банка ФИО1, а также бывших членов правления ФИО7 и ФИО8 (далее - Руководители Банка) Банку причинены убытки в размере 137 712 514 руб. Действия ФИО1 по предоставлению заведомо невозвратных кредитов без должного обеспечения и заключению от имени Банка сделки по приобретению за счет средств Банка недвижимого имущества по завышенной стоимости, а также действия ФИО1, ФИО7 и ФИО8 по одобрению названной сделки купли-продажи, совершенные в нарушение законодательства, нормативных актов Банка России, по мнению конкурсного управляющего, являются недобросовестными, неразумными и неправомерными.

Определением суда от 04.10.2017 по делу №А79-8396/2015 требование о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО7, ФИО8 убытков в размере 4 723 514 руб. выделено в отдельное производство, требование о взыскании с ФИО1 убытков в размере 132 989 000 руб. рассматривается в рамках настоящего заявления.

В ходе рассмотрения дела конкурсный управляющий, в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, уточнил заявленные требования и просил взыскать ФИО1 убытки в размере 144 891 200 руб.

В обоснование заявленных требований конкурсный управляющий указал, что в период с 17.05.2012 по 25.08.2015 Банк заключил ряд кредитных договоров с физическими лицами: 3 договора с ФИО9: договор № 734-КЛ-ФЛ от 17.05.2012 о предоставлении кредитной линии в размере 16 000 000 рублей, договор № 752-КЛ-ФЛ от 22.06.2012 о предоставлении кредитной линии в размере 14 000 000 рублей, а также договор № 236-КЛ-ФЛ от 19.08.2015 о предоставлении кредитной линии в размере 50 000 000 рублей; с ФИО3 договор <***> от 25.08.2015 о предоставлении кредитной линии в размере 51 500 000 рублей; с ФИО10 кредитный договор <***> от 25.08.2015 о предоставлении кредитной линии в размере 61 000 000 рублей. Согласно результатам проведенной судебной экспертизы кредитные договоры <***> от 25.08.2015 и <***> от 25.08.2015, а также обеспечительные договоры к ним подписаны с использованием аналога собственноручной подписи ФИО1 путем механического копирования. ФИО1 в период кредитования заемщиков, а именно с 22.08.2015 по 30.08.2015 находился за пределами Российской Федерации, либо ФИО1 самостоятельно выдал аналог собственноручной подписи иному лицу, тем самым фактически делегировав полномочия на подписание документации, в том числе кредитных договоров, либо не обеспечил должное хранение факсимиле, результатом чего в любом случае явилась выдача заведомо невозвратных кредитов физическим лицам и причинение убытков Банку. Исходя из обязанности ФИО1 действовать в интересах Банка разумно и добросовестно, а также из названных выше положений Устава Банка, следует, что ФИО1 отвечал за организацию эффективной системы управления Банком, наличие которой оградило бы Банк от предоставления заведомо невозвратных кредитов. Система управления, при которой неизвестное лицо подписало кредитные договоры аналогом собственноручной подписи ФИО1, без какого-либо контроля со стороны последнего, свидетельствует о ненадлежащей организации системы управления Банком. Следовательно, ФИО1 должен отвечать за причиненные этим убытки.Банк России имел обоснованные претензии как к работе кредитной организации, так и к деятельности ФИО1 на посту Председателя Правления Банка, 21.08.2015, Банк был отключен от платежной системы Банка России, что фактически парализовало работу организации, но вместо решения задач по устранению выявленных нарушений, ФИО1 на следующий день, 22.08.2015 покинул Российскую Федерацию и фактически не осуществлял должный контроль за деятельностью Банка. При таких обстоятельствах действия (бездействия) ФИО1 в результате которых неизвестные лица получили доступ к аналогу его собственноручной подписи, конкурсный управляющий считает неразумными и недобросовестными, направленными на уклонение от ответственности, а следовательно, ФИО1 несет ответственность перед Банком в виде возмещения причиненных такими действиями (бездействием) убытки.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в письменных пояснениях относимо допустимости использования акта проверки Банка России в качестве доказательства по делу и обобщенной правовой позиции по заявлению от 28.11.2018.

Представитель ответчика заявил ходатайство об истребовании от конкурсного управляющего протоколы комиссии по результатам рассмотрения заявок ФИО9, ФИО3, ФИО10 о предоставлении кредитов.

Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, явку своих полномочных представителей не обеспечили.

Изучив материалы дела, выслушав представителя лиц, участвующих в деле, суд считает необходимым отложить судебное разбирательство в связи с непредставлением ответчиком письменного мотивированного отзыва.

Руководствуясь статьями 158, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

отложить рассмотрение дела на 13 час. 30 мин. 12 февраля 2019 года.

Судебное заседание состоится в помещении суда по адресу: <...>, каб. 405, тел. <***> (помощник судьи), факс <***>.

Конкурсному управляющему – протоколы комиссии по результатам рассмотрения заявок ФИО9, ФИО3, ФИО10 о предоставлении кредитов.

Ответчику – представить суду и направить заявителю в срок до 01.02.2019 письменные пояснения с учетом экспертного заключения и заявления конкурсного управляющего об уточнении основания заявленных требований, письменные пояснения по обоснованности заключения с ФИО9, ФИО3, ФИО10 кредитных договоров, принятых мерах при рассмотрении заявок ФИО9, ФИО3, ФИО10 и отсутствия вины ФИО1 в причинении убытков.

Третьим лицам – представить письменные пояснения по факту заключения с КБ «БДБ» (ООО) кредитных договоров и договоров об открытии кредитной линии.

Судебные акты, выполненные в форме электронного документа, направляются лицам, участвующим в деле, и другим заинтересованным лицам посредством их размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа.

Для идентификации сторон, в целях доступа к судебным актам в форме электронных документов, размещенным в Картотеке арбитражных дел (http://kad.arbitr.ru/), используется цифровой код доступа, указанный в правом нижнем углу первой страницы судебного акта.

По ходатайству указанных лиц копии судебных актов на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку (статьи 177, 186 АПК РФ).

Информацию о перерыве в судебном заседании, о движении дела можно получить на официальном сайте Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии в сети Интернет по адресу: www.chuvashia.arbitr.ru (картотека арбитражных дел), на сервисе Верховного Суда Российской Федерации http://kad.arbitr.ru/, в справочной службе Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии по телефонам: <***>, 24-01-80, 24-01-56, 24-01-94 (секретарь судебного заседания Ефимова Анастасия Ильинична), 24-01-78 (помощник судьи Федорова Ирина Николаевна).

Судья

А.М. Краснов