Гражданский кодекс часть 1

конкурсного управляющего Коммерческим банком "Бизнес для бизнеса" (общество с ограниченной ответственностью) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", г. Москва,

к обществу с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Объединенные инвесторы", г. Москва,

акционерному обществу "Независимая регистраторская компания", г. Москва,

о признании недействительным договора купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2 от 05.05.2015 и применении последствий его недействительности,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Джи Пи Ай", г. Москва,

по делу по заявлению

Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации

к Коммерческому банку «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН <***>, ИНН <***>), г. Ядрин Чувашской Республики,

о признании кредитной организации несостоятельным (банкротом),

при участии:

от конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» – ФИО1 по доверенности от 08.11.2016 № 63 АА 3986498 (в порядке передоверия),

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в арбитражный суд с заявлением о признании Коммерческого банка «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (далее – должник, КБ «БДБ» (ООО), Банк) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии от 02.11.2015 (резолютивная часть от 26.10.2015) КБ «БДБ» (ООО) признан несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год; конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 210 от 14.11.2015, на стр. 48.

29.08.2016 конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Объединенные инвесторы" (далее – ООО "УК "Объединенные инвесторы", ответчик), акционерному обществу "Независимая регистраторская компания" (далее – АО "Независимая регистраторская компания", ответчик) о признании недействительным договора купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2 от 05.05.2015 и применении последствий его недействительности в виде:

- обязания ООО "УК "Объединенные инвесторы" передать КБ «БДБ» (ООО) полученные на основании договора купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2 от 05 мая 2015 года ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием «ИСУ-М2» в количестве 500 000 шт.;

- обязания АО "Независимая регистраторская компания" в течение трех рабочих дней с момента вступления в законную силу определения суда, вынесенного по итогам рассмотрения настоящего обособленного спора, внести в реестр владельцев ипотечных сертификатов участия с ипотечным покрытием «ИСУ-М2» записи о списании с лицевого счета №<***> ООО "УК "Объединенные инвесторы" 500 000 ипотечных сертификатов участия с ипотечным покрытием «ИСУ-М2» и зачислении их на лицевой счет КБ «БДБ» (ООО) №0001493910.

Договор купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2 от 05.05.2015 оспаривается конкурсным управляющим на основании пункта 1 статьи 61.2 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), как сделка, совершенная при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

11.12.2014 между Банком и ООО "Управляющая Компания "Джи Пи Ай" заключен договор уступки прав №11-12-14/01/М2, по которому Банк уступил ООО «Управляющая Компания «Джи Пи Ай» права требования по обеспеченным ипотекой обязательствам по кредитному договору №167-КД-ЮЛ от 26.11.2014, заключенному между Банком и ООО «СовТехСтрой», а ООО «Управляющая Компания «Джи Пи Ай» приняла уступаемые права для включения их в состав ипотечного покрытия «ИСУ-М2» с выдачей КБ «БДБ» (ООО) ипотечных сертификатов участия в ипотечном покрытии в соответствии с Правилами доверительного управления ипотечным покрытием «ИСУ-М2», зарегистрированными Центральным Банком Российской Федерации 20 мая 2014 года №0018.

15.01.2015 Банку выданы ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием «ИСУ-М2» в количестве 1 000 000 штук, что подтверждается справкой об операциях, произведенных в реестре владельцев ипотечных сертификатов участия за период с 17.12.2014 г. по 17.06.2016 г.

05.05.2015 между КБ «БДБ» (ООО) и ООО "УК "Объединенные инвесторы" заключен договор купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2, в соответствии с которым Банк продал ответчику ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием «ИСУ-М2» в количестве 500 000 штук.

Согласно справке об операциях, произведенных в реестре владельцев ипотечных сертификатов участия за период с 17.12.2014 по 17.06.2016, 28.05.2015 произведена перерегистрация права собственности на ипотечные сертификаты участия в ипотечном покрытии в реестре владельцев ипотечных сертификатов участия.

Общая стоимость ценных бумаг составляет 52 500 000 рублей.

Согласно п. 4.1 договора купли-продажи ценных бумаг №01-ИСУ-М2 от 05.05.2015 оплата по договору производится в течение 6 месяцев с даты подписания договора.

До настоящего момента оплата по оспариваемому договору ответчиком не произведена.

Конкурсным управляющим была проведена проверка финансово-хозяйственной деятельности ответчика с использованием общедоступных ресурсов, в том числе, системы СПАРК (база данных, включающая в себя официальные сведения из более чем 20 источников, в числе которых федеральные государственные службы, министерства и ведомства, ключевые СМИ, сами компании).

Конкурсным управляющим установлено, что в соответствии с бухгалтерским балансом ЗАО «УК «Объединенные инвесторы» за 2014 год и расшифровкой к нему актив баланса составляет 90 000 000 рублей, в том числе 69 000 000 рублей - векселя ООО «Байрос» и 21 000 000 рублей - векселя ООО «Пауэрлифт», пассив баланса составляет 90 000 000 рублей, в том числе 90 000 000 - уставный капитал общества. Какие-либо иные активы у ответчика отсутствовали.

Согласно отчету о финансовых результатах ответчика за 2014 год выручка составила 0 руб., прибыль - 0 руб.

Таким образом, ответчик на момент совершения оспариваемой сделки и в дальнейшем, не имел каких-либо активов, за счет которых мог исполнять принимаемые на себя по оспариваемому договору обязательства.

Оспариваемый договор не предполагал немедленного обмена встреченными предоставлениями. При таких обстоятельствах, обычай делового оборота возлагал на руководство Банка обязанность провести проверку финансово-хозяйственного состояния ответчика на предмет его способности исполнять свои обязательств по оплате приобретаемых прав требования. Руководство Банка не могло не знать о том, что у ответчика отсутствует имущество, достаточное для осуществления им встречного исполнения.

В связи с чем, конкурсный управляющий полагает, что у оспариваемой сделки имеются признаки недействительности, предусмотренные п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 29.09.2016 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Джи Пи Ай".

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего требование поддержал по основаниям, изложенным в заявлении. Пояснил, что согласно налоговой декларации ООО "УК "Объединенные инвесторы" за II квартал 2016 года, налоговой декларации за 2015 год и бухгалтерскому балансу за 2015 год ответчик в данный период не осуществлял какую-либо деятельность, приносящую доход, перечислений денежных средств не осуществлял, поступлений денежных средств в адрес ответчика не происходило.

Единственным активом ответчика согласно бухгалтерскому балансу за 2015 год являлись финансовые вложения на общую сумму 90 000 000 руб. При этом согласно балансу указанные финансовые вложения образуют уставный капитал общества. Какие-либо иные активы у ответчика отсутствуют. Активы ответчика по состоянию на 2014, 2015 годы состояли из векселей третьих лиц, образующих уставный капитал общества. Конкурсный управляющий полагает, что ценные бумаги, составляющие активы должника, не имеют реальной экономической ценности.

Представитель конкурсного управляющего заявил ходатайство об истребовании у ООО «УК «Объединенные инвесторы» заверенных копий и оригиналов векселя номиналом 69 000 000 руб., выданного ООО «Байрос», и векселя номиналом 21 000 000 рублей, выданного ООО «Пауэрлифт». Указав, что способность ответчика исполнять обязательства по оспариваемому договору зависит от наличия у него оригиналов указанных векселей, действительности ценных бумаг и соответствия вексельной суммы рыночной стоимости данных векселей (действительной стоимости векселей). Сведения о векселедателях (ИНН, ОГРН, место нахождения) должны быть указаны в векселях.

Иные участвующие в деле лица явку полномочных представителей не обеспечили.

Отзывом от 28.09.2016 АО "Независимая регистраторская компания" просило в удовлетворении требования конкурсного управляющего в отношении него отказать, в остальной части разрешение заявления оставило на усмотрение суда. Ответчик пояснил, что АО «Независимая регистраторская компания» не является основным, участвующим в деле о банкротстве лицом, не является стороной оспариваемой сделки или лицом, в отношении которого совершена оспариваемая сделка, осуществляет исключительно учетные функции в отношении спорных ипотечных сертификатов участия и не является их собственником (владельцем). Спорные ипотечные сертификаты участия во владении у АО «Независимая регистраторская компания» не находятся. В заявлении конкурсного управляющего не указано, что АО «Независимая регистраторская компания» совершило какие-либо неправомерные действия (бездействие) в отношении должника или его имущества. В случае удовлетворения заявления конкурсного управляющего в части применения последствий недействительности сделки, определение суда будет достаточным основанием для внесения необходимых записей в реестр владельцев ипотечных сертификатов участия. На сегодняшний день на лицевом счете ООО «УК «Объединенные инвесторы» № <***> в реестре ипотечных сертификатов участия ипотечным покрытием «ИСУ-М2», управляющий ипотечным покрытием – ООО «Управляющая компания «Джи Пи Ай» учитываются 500 000 ипотечных сертификатов участия.

Ходатайством от 18.11.2016 ООО "УК "Джи Пи Ай" просило рассмотреть дело в отсутствие представителя, пояснило, что произвело выдачу ипотечных сертификатов участия ипотечного покрытия «МСУ-М2» Коммерческому банку «Бизнес для Бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) на основании договора уступки прав № 11-12-14/01/М2 от 11.12.2014. В сделке по купли-продажи ипотечных сертификатов участия не принимало, соответственно, дать оценку действительности договора не может.

В материалах дела отсутствуют доказательства надлежащего извещения ООО «УК «Объединенные инвесторы» о времени и месте судебного разбирательства.

Рассмотрев ходатайство конкурсного управляющего об истребовании доказательств, руководствуясь статьей 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил: удовлетворить заявленное ходатайство, истребовать у ООО «УК «Объединенные инвесторы» заверенные копии и оригиналы векселя номиналом 69 000 000 руб., выданного ООО «Байрос», и векселя номиналом 21 000 000 рублей, выданного ООО «Пауэрлифт», поскольку истребуемые документы могут иметь значение при рассмотрении настоящего заявления по существу.

Изучив и оценив материалы дела, выслушав представителя конкурсного управляющего, суд считает необходимым отложить судебное заседание в связи с отсутствием доказательств надлежащего извещения ответчика о времени и месте судебного разбирательства и в целях получения истребуемых документов.

Руководствуясь статьями 66, 158, 184, 185 и 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

отложить рассмотрение дела на 11 час. 00 мин. 12 января 2017 года.

Судебное заседание состоится в помещении суда по адресу: <...>, каб. 427, тел. <***>(помощник судьи), факс <***>.

Конкурсному управляющему – представить доказательства неравноценности оспариваемой сделки; сведения о рыночной стоимости ипотечных сертификатов по состоянию на дату совершения оспариваемой сделки; письменные пояснения на доводы АО "Независимая регистраторская компания" об отсутствии оснований привлечения его в качестве соответчика при оспаривании сделки должника.

ООО «УК «Объединенные инвесторы» – представить письменный мотивированный отзыв на заявление; доказательства его направления конкурсному управляющему; документы в обоснование своих доводов и возражений; заверенные надлежащим образом копии векселя номиналом 69 000 000 руб., выданного ООО «Байрос», векселя номиналом 21 000 000 рублей, выданного ООО «Пауэрлифт» (оригиналы – на обозрение суда).

При направлении документов в адрес суда ссылаться на номер дела, дату и время судебного заседания.

Объявления о перерывах в ходe судебного заседания размещаются на официальном сайте Арбитражного суда Чувашской Республики: www.chuvashia.arbitr.ru.

Судья А.Н. Ортикова