Гражданский кодекс часть 1

ходатайство общества с ограниченной ответственностью "Арсенал" о наложении судебного штрафа на конкурсного управляющего Коммерческим банком "Бизнес для бизнеса" (общество с ограниченной ответственностью) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", г. Москва,

по заявлению конкурсного управляющего Коммерческим банком «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», г. Москва,

к обществу с ограниченной ответственностью «Арсенал», г. Москва,

ФИО1, г. Москва,

о признании недействительной сделки по списанию 26.08.2015 (фактическое время осуществления операции – 27.08.2015) с расчетного счета ООО «Арсенал»
№ 40702810500100000644 в КБ «БДБ» (ООО) 52 563 197 руб. 15 коп. в счет погашения кредита по договору на открытие возобновляемой кредитной линии №998-КЛ-ЮЛ от 10.10.2013 и применении последствий ее недействительности,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора ООО «Бизнес Для Бизнеса - Факторинг», г. Москва, ООО «Дорфиндустрия», г. Москва, ООО «Компания по управлению имуществом», г. Москва, ООО «Элит-Строй», г. Москва, ООО «ТрейдЛогистик», г. Москва, ООО «Фисаджи», г. Москва, ООО «Альфа Евразия», г. Москва, ООО «НПЦ Нефтемашсервис», г. Москва,

по делу по заявлению

Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации

к Коммерческому банку «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН <***>, ИНН <***>), г. Ядрин Чувашской Республики,

о признании кредитной организации несостоятельным (банкротом),

при участии:

от конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» – ФИО2 по доверенности от 19.07.2016 № 63 АА 3740850 (в порядке передоверия),

от ООО «Арсенал» – ФИО3 по доверенности от 29.04.2016,

от третьего лица ООО «НПЦ Нефтемашсервис» – ФИО4 по доверенности от 30.05.2016,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в арбитражный суд с заявлением о признании Коммерческого банка «Бизнес для бизнеса» (общество с ограниченной ответственностью) (далее – должник, КБ «БДБ» (ООО), Банк) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии от 02.11.2015 (резолютивная часть от 26.10.2015) КБ «БДБ» (ООО) признан несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год; конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 210 от 14.11.2015, на стр. 48.

04.04.2016 в рамках дела о банкротстве поступило заявление конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к обществу с ограниченной ответственностью «Арсенал» (далее – ООО «Арсенал»), ФИО1 (далее – ФИО1) о признании недействительной сделки по списанию 26.08.2015 (фактическое время осуществления операции – 27.08.2015) с расчетного счета ООО «Арсенал»
№ 40702810500100000644 в КБ «БДБ» (ООО) 52 563 197 руб. 15 коп. в счет погашения кредита по договору на открытие возобновляемой кредитной линии №998-КЛ-ЮЛ от 10.10.2013 и применении последствий ее недействительности.

Определениями суда от 01.06.2016, 26.07.2016 от конкурсного управляющего истребована информация:

1. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «Бизнес Для Бизнеса - Факторинг» (ИНН/КПП <***>/770401001) в адрес ООО «Арсенал» 6 640 300 рублей (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от 26.08.2015 года»), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «Бизнес Для Бизнеса - Факторинг» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «Бизнес Для Бизнеса - Факторинг» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

2. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «Дорфиндустрия» (ИНН/КПП <***>/771401001) в адрес ООО «Арсенал»
5 010 000 рублей (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от 26.08.2015 года»), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «Дорфиндустрия» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «Дорфиндустрия» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

3. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «Компания по управлению имуществом» (ИНН/КПП <***>/77350100) в адрес ООО «Арсенал» 761 581 руб. 25 коп. и 1 660 260 руб. 37 коп. (назначение платежа "Частичное погашение кредиторской задолженности от реализации предмета залога по делу №А40-76310/12"), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «Компания по управлению имуществом» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «Компания по управлению имуществом» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанных банковских операций).

4. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «Элит-Строй» (ИНН/КПП <***>/772501001) в адрес ООО «Арсенал» 18 050 000 рублей (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от 26.08.2015 года»), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «Элит-Строй» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «Элит-Строй» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

5. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «ТрейдЛогистик» (ИНН/КПП 77023 79752/770201001) в адрес ООО «Арсенал»
10 087 242 руб. 64 коп. (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от 24.08.2015 года»), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «ТрейдЛогистик» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «ТрейдЛогистик» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

6. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «Альфа Управление» (ИНН/КПП <***>/773501001) в адрес ООО «Арсенал»

5 000 000 рублей (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от
24.08.2015 года»), в том числе:

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «Альфа Управление» осуществлялся доступ к системе "Клиент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «Альфа Управление» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

7. Об осуществлении КБ «БДБ» банковской операции по перечислению ООО «НПЦ Нефтемашсервис» (ИНН/КПП <***>/773301001) в адрес ООО «Арсенал» 5 233 506 руб. 64 коп. (назначение платежа «Оплата по договору займа б/н от 26.08.2015 года»), в том числе

- сведения об IP-адресе, с которого ООО «НПЦ Нефтемашсервис» осуществлялся доступ к системе "Юшент-банк", а также сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес;

- внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга (информацию о дате и времени входа ООО «НПЦ Нефтемашсервис» в систему «Клиент-банк», времени осуществления указанной банковской операции).

Обществом с ограниченной ответственностью «Арсенал» заявлено ходатайство о наложении судебного штрафа на конкурсного управляющего.

Ходатайство мотивировано неисполнением конкурсным управляющим обязанности по представлению документов, истребованных определениями суда от 01.06.2016 и 26.07.2016. Указанные определения получены конкурсным управляющим 15.06.2016 и 03.08.2016, что подтверждается почтовыми уведомлениями № 428000 33 32468 7 и № 428000 33 63907 1. В установленный судом срок конкурсный управляющий истребованную информацию не представил.

В судебном заседании представитель ООО "Арсенал" ходатайство о наложении судебного штрафа поддержал, указав, что конкурсным управляющим не представлены доказательства истребования документов у бывших руководителей КБ «БДБ» (ООО).

Представитель конкурсного управляющего просил в удовлетворении ходатайства ответчика о наложении судебного штрафа отказать по основаниям, изложенным в отзыве и объяснениях в порядке статьи 81 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суду пояснил, что положения писем ЦБ РФ от 31.03.2008 №36-Т, от 26.10.2010 №141-Т носят рекомендательный характер и не создают для банков конкретных обязанностей по исполнению предусмотренных ими положений.

Согласно пункту 6 статьи 9 ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств обязан фиксировать направленные клиенту и полученные от клиента уведомления, а также хранить соответствующую информацию не менее трех лет.

Из содержания ФЗ «О национальной платежной системе», вышеуказанных писем ЦБ РФ, положения ЦБ РФ от 19.06.2012 №383-П не следует, что кредитные организации должны в обязательном порядке фиксировать и хранить сведения непосредственно об IP-адресе, с которого клиенты банка осуществляли доступ к системе «Клиент-банк», сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес, а также внутрисистемные компьютерные журналы для банковских операций по перечислению денежных средств в рамках интернет-банкинга.

Конкурсный управляющий, с учетом имеющихся у него сведений, указал на то, что в АБС банка зафиксированы факт поступления и исполнения распоряжений о перечислении денежных средств по счетам банка. При этом конкурсным управляющим были представлены распечатки сведений, содержащихся в АБС Банка, о фактическом времени проведения в АБС Банка банковских операций.

В ответ на запрос суда конкурсный управляющий сообщил о невозможности предоставления суду запрошенных сведений, поскольку протоколирование данных сведений в Банке не велось.

Дополнительно конкурсный управляющий представил суду объяснения, согласно которым представить запрошенные судом сведения конкурсный управляющий не имеет возможности, поскольку функция ведения журнала аудита IP-адресов клиентов в Банке не использовалась, в связи с тем, что надежная аутентификация подключающихся к системе клиентов, а также подлинность платежных документов клиентов, обеспечивались встроенными в систему Клиент-Банк криптобиблиотеками «Агава-С» и «Крипто-КОМ 3.2», сертифицированными ФСБ (сертификаты соответствия ФСБ РФ: per. №СФ/114-1171 от 01.08.2008 г. на Агава-С 5.0; per. №СФ/114-1170 от 15.07.2008 г. га Крипто-КОМ 3.2; per. СФ/114-1069 от 07.11.2007 г. на Крипто-КОМ 3.2; per. №СФ/114-1068 от 07.11.2007 г. на Крипто-КОМ 3.2).

Указанные сведения конкурсный управляющий подтвердил служебной запиской заместителя Управляющего Филиалом «Московский» КБ «БДБ» (ООО) ФИО5 на имя руководителя администрации по управлению кредитной организацией КБ «БДБ» (ООО) ФИО6

Ответчик с учетом представленных конкурным управляющим сведений не уточнил свое ходатайство об истребовании сведений у конкурсного управляющего и не ходатайствовал об истребовании иных доказательств. Продолжает настаивать на ходатайстве, располагая ответом конкурсного управляющего об отсутствии указанных сведений. Ответчик не обосновал, почему, по его мнению, в качестве доказательств фактического времени совершения операций не могут быть приняты представленные конкурсным управляющими распечатки сведений из АБС Банка.

Таким образом, конкурсный управляющий обосновал невозможность представления запрошенных судом доказательств по независящим от него обстоятельствам.

Дополнительно пояснил, что истребованные судом внутренние документы банка, содержащие порядок составления, порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирование распоряжений, порядок исполнения распоряжений по месту нахождения представителя конкурсного управляющего отсутствуют. Вся документация Банка, не имеющая непосредственного отношения к мероприятиям конкурсного производства, была передана конкурсным управляющим специализированной организации, осуществляющей архивное обслуживание конкурсного управляющего и расположенной в г. Москва. Конкурсным управляющим направлен запрос в указанную специализированную архивную организацию о предоставлении (в случае наличия) указанных в определении суда документов. На день судебного заседания запрошенная документация в распоряжение конкурсного управляющего не представлена, также не представлены сведения о наличии или отсутствии в распоряжении специализированной организации указанных документов, в связи с чем, заявил ходатайство об отложении судебного разбирательства.

По правилам, предусмотренным статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в судебном заседании объявлялся перерыв
до 11 час. 00 мин. 30 сентября 2016 года.

После перерыва лица, участвующие в деле, явку своих полномочных представителей не обеспечили.

Изучив и оценив материалы дела, выслушав представителей участвующих в деле лиц, суд считает необходимым отложить судебное заседание по ходатайству конкурсного управляющего.

Руководствуясь статьями 158, 159, 184, 185 и 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

отложить рассмотрение дела на 16 час. 00 мин. 08 ноября 2016 года .

Судебное заседание состоится в помещении суда по адресу: <...>, каб. 427, тел. <***>(помощник судьи), факс <***>.

Конкурсному управляющему – представить документы в подтверждение возражений на заявление о наложении судебного штрафа.

При направлении документов в адрес суда ссылаться на номер дела, дату и время судебного заседания.

Объявления о перерывах в ходe судебного заседания размещаются на официальном сайте Арбитражного суда Чувашской Республики: www.chuvashia.arbitr.ru.

Судья А.Н. Ортикова