Гражданский кодекс часть 1

ООО «Торговый дом «Северный путь» заявило требование о включении его в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Компания «Фарт», обеспеченную залогом имущества должника, с суммой 8 446 332 руб. 28 коп., составляющей задолженность по семи договорам займа, заключенным сторонами в 2003 и 2004 годах.

Заявитель в соответствии со ст. 49 АПК РФ увеличил размер требования с учетом дополнительного расчета до 9 203 131 руб. 93 коп. В указанной сумме требование поддержал.

Конкурсный управляющий должника требование не признал, пояснил, что в актах передачи векселей, относящихся к договорам займа от 04.07.03 г. № 04/07-2003 и от 05.09.03 г. № 05/09-03, не указано, за что и на основании чего передаются векселя. Поэтому эти документы не свидетельствуют о передаче ООО «ТД «Северный путь» сумм займа ЗАО «Компания «Фарт». По другим договорам займа он требование не признает, так как платежные поручения, представленные заявителем, также не подтверждают передачу им сумм займа должнику, так как в них указано, что платежи производятся в счет уплаты просроченных процентов, задолженности по заработной плате, в счет взаиморасчетов или расчетов с поставщиками. В ряде платежных поручений вообще не указано в счет чего произведены перечисления.

Кредиторы, включенные в реестр требований кредиторов должника, - ОАО АКБ «Югра» и АК Сбербанк РФ считают требование не подлежащим включению в реестр, так как по договорам займа от 01.07.03 г. № 04/07-2003 и от 05.09.03 г. № 05/09-2003 заем был предоставлен путем передачи имущества – векселей Сбербанка РФ, а вернуть должник был обязан денежные средства, а не векселя. Поэтому эти договоры не соответствуют требованиям ст. 808 ГК РФ и являются ничтожными. По договорам займа от 31.03.04 г. № 03/03-2004, от 25.05.04 г. № 05/05-2004, от 15.06.04 г. № 06/06-2004, от 18.10.04 г. № 07/10-2004 заявитель не представил доказательства предоставления денежных средств в заем, поэтому эти договоры не заключены.

Согласно п. 3 ст. 329 ГК РФ недействительность основного обязательства влечет недействительность договоров залога имущества должника, заключенных в обеспечение обязательств по этим договорам.

Исходя из акта инвентаризации имущества ЗАО «Компания «Фарт» заложенное ООО «ТД «Северный путь» имущество в значительной части отсутствует. По ряду договоров заложено имущество, которое не может быть предметом залога, так как является неотделимыми частями сетей и коммуникаций или неотделимыми частями оборудования. Часть имущества заложена дважды.

Выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, суд установил следующее:

1. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 04.07.03 г. заключили договор займа № 04/07-2003, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 2 128 тыс. руб. под 22% годовых на срок до 04.07.04 г.

Согласно п. 1.2 договора проценты за пользование займом начисляются ежеквартально с остаточной суммы займа до дня его полного возврата.

4 июля 2004 г. стороны заключили дополнительное соглашение к договору займа, которым утвердили график возврата займа, по которому последний платеж должен быть произведен 04.06.05 г. Срок уплаты начисленных процентов установлен 07.06.05 г. Ставка процентов снижена до 16%.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 04.07.03 г. заключили договор № 04/07-2003-ДЗ о залоге товаров в обороте и 01.08.03 г. договор № 04/07-2003-ДЗ-2 договор о залоге товаров в обороте, по которым были заложены водка и винные напитки на общую сумму 2 128 488 руб. 29 коп.

Дополнительным соглашением от 04.07.04 г. к договорам залога срок их действия был продлен до 04.06.05 г.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил акт от 04.07.03 г. приема передачи простых векселей Сбербанка России № ВЛ 2111860 номиналом 528 000 руб. и ВЛ 2111861 номиналом 1 600 000 руб. со сроками платежа по предъявлении.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 1 794 566 руб. 20 коп. основного долга и 697 499 руб. процентов, всего 2 492 065 руб. 20 коп.

2. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 05.09.03 г. заключили договор займа № 05/09-2003, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 2 030 тыс. руб. под 22% годовых на срок до 30.09.04 г.

1 сентября 2004 г. стороны заключили дополнительное соглашение к договору займа, которым установили срок возврата займа и уплаты процентов 01.04.05 г., снизили размер процентов до 16% годовых.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 05.09.03 г. заключили договор № 05/09-2003-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей на общую сумму 1 561 710 руб. Согласно приложениям к договору залога заложены кабеля внутри зданий, кабеля оборудования, электрощитки, пускатели , станки, пожарное оборудование, вино-водочные изделия, рецептуры вино-водочных изделий, сертификаты на вино-водочные изделия, санэпидзаключения к ним, оборудование.

Дополнительным соглашением от 01.09.04 г. к договору залога срок его действия был продлен до 01.04.05 г.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил акт от 18.09.03 г. передачи простых векселей Сбербанка России № ВЛ 2119187 номиналом 150 тыс. руб., ВЛ 2119186 номиналом 150 тыс. руб., № ВН 0940252 номиналом 300 тыс. руб., акт передачи от 19.09.03 г. простого векселя Сбербанка России № ВЛ 2119192 номиналом 500 тыс. руб., акт передачи от 23.09.03 г. векселей Сбербанка России № № ВМ 0949297, ВМ 0962703, ВК 1126150, ВМ 0949202 общей номинальной стоимостью 300 тыс. руб., а также платежные поручения от 24.09.03 г. 013 на 80 000 руб., от 25.09.03 г. № 015 на 100 000 руб., от 25.09.03 г. № 014 на 200 000 руб., от 05.09.03 г. № 007 на 250 000 руб., от 27.11.03 г. № 029 на 45078 руб., от 28.11.03 г. № 030 на 100 000 руб. и от 11.12.03 г. № 032 на 69 660 руб. и квитанции к приходным кассовым ордерам от 16.01.04 г. № 6 на 100 000 руб., от 31.12.03 г. № 608-610 на общую сумму 130 000 руб.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 1 630 тыс. руб. 20 коп. основного долга и 560 450 руб. процентов, всего 2 190 450 руб.

3. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 04.07.04 г. заключили договор займа № 03/03-2004, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 3 280 тыс. руб. под 22% годовых на срок до 31.03.05 г.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 31.03.04 г. заключили договор № 03/03-2004-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей залоговой стоимостью 3 280 114 руб. Согласно приложениям к договору залога заложены были рабочий проект реконструкции здания столовой № 5 в <...>, смета, материалы и стоимость работ незавершенного строительством склада готовой продукции, коньяк.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил платежные поручения от 29.03.04 г. № № 001 и 002, согласно которым он перечислил ЗАО «Компания «Фарт» 3 280 000 руб.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 3 280 000 руб. основного долга и 661 466 руб. 70 коп. процентов, всего 3 941 466 руб. 70 коп.

4. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 13.04.04 г. заключили договор займа № 04/04-2004, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 626 229 руб. 60 коп. под 22% годовых на срок до 13.04.05 г.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 13.04.04 г. заключили договор № 04/04-2004-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей залоговой стоимостью 626 229 руб. 60 коп. Согласно приложению к договору залога заложены были оборудование, сахарный песок, стеклобутылки, спирт, виноматериал.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил платежное требование от 30.04.04 г. № 59 на 126 229 руб. 60 коп. и платежное поручение от 12.04.04 г. № 029 на 500 000 руб.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 126 229 руб. 60 коп. основного долга и 6 942 руб. 62 коп. процентов, всего 152 842 руб. 98 коп.

5. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 25.05.04 г. заключили договор займа № 05/05-2004, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 110 712 руб. 81 коп. под 22% годовых на срок до 25.05.05 г.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 25.05.04 г. заключили договор № 05/05-2004-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей залоговой стоимостью 110 712 руб. 81 коп. Согласно приложению к договору залога заложены были стеклобутылки, сахарный песок, карамельный краситель, пленка термоусадочная, колпачки винтовые.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил квитанцию к приходному кассовому ордеру от 27.05.04 г. № 91 на сумму 110 712 руб. 80 коп.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 110 712 руб. 81 коп. основного долга и 18 267 руб. 60 коп. процентов, всего 128 980 руб. 41 коп.

6. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 15.06.04 г. заключили договор займа № 06/06-2004, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 187 000 руб. под 16% годовых на срок до 15.06.05 г.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 15.08.04 г. заключили договор № 06/06-2004-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей залоговой стоимостью 185 248 руб. Согласно приложению к договору залога заложен был рабочий проект строительства резервуарного склада спирта, паспорта к имуществу, оборудование и комплектующие.

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил платежное требование от 18.06.04 г. № 25 на сумму 20 000 руб. и квитанцию к приходному кассовому ордеру от 20.08.04 г. № 179 на сумму 167 000 руб.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 167 000 руб. 60 коп. основного долга и 13 359 руб. 98 коп. процентов, всего 180 359 руб. 98 коп.

7. ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» 18.10.04 г. заключили договор займа № 07/10-2004, по которому ООО «ТД «Северный путь» передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 110 000 руб. под 16% годовых на срок до 18.04.05 г.

В соответствии с п. 1.5 договора займа, в обеспечение обязательств по нему стороны 18.10.04 г. заключили договор № 07/10-2004-ДЗ о залоге товарно-материальных ценностей залоговой стоимостью 110 000 руб. Согласно приложению к договору залога заложено было Бренди «Фарт».

В подтверждение передачи должнику суммы займа заявитель представил платежные требования от 20.10.04 г. № 118 на сумму 85 000 руб. и от 18.10.04 г. № 112 на 25 000 руб.

По данному договору заявитель указал, что ЗАО «Компания «Фарт» должно ему 110 000 руб. основного долга и 6 966 руб. 66 коп. процентов, всего 116 966 руб. 66 коп.

Изучив материалы дела, суд считает, что ООО «ТД «Северный путь» подлежит включению в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Компания «Фарт», обеспеченную залогом имущества должника, с суммой 8 250 135 руб. 57 коп. по следующим основаниям:

1. По договору займа от 04.07.03 г. № 04/07-2003 суд считает, что кредитор подлежит включению в реестр требований кредиторов должника с суммой основного долга 1 794 566 руб. 20 коп. и процентов в сумме 587 161 руб. 14 коп., всего 2 381 727 руб. 34 коп. В расчете процентов заявителем допущены ошибки.

2. По договору от 05.09.03 г. № 05/05-2003 суд считает, что кредитор подлежит включению в реестр требований кредиторов должника с суммой 1 395 000 руб. основного долга и 402 961 руб. 12 коп. процентов, всего 1 797 961 руб. 12 коп.

При этом суд считает, что ООО «ТД «Северный путь» подтвердил передачу в займы должнику суммы в 1 638 000 руб. по трем актам передачи векселей и четырем квитанциям к приходному кассовому ордеру от 31.12.03 г. № № 608-610 и от 16.01.04 г. № 6.

Платежные поручения от 24.09.03 г. № 013, от 25.09.03 г. № № 014 и 015, от 05.09.03 г. № 007, от 27.11.03 г. № 029, от 28.11.03 г. № 030 и от 11.12.03 г. № 032 не подтверждают передачу денег в счет договора займа, так как в них указано, что произведена оплата поставщику, возврат денежных средств, оплата по договору от 31.07.03 г. № 5.

Утверждение должника и кредиторов о том, что акты передачи векселей не подтверждают передачу ООО «ТД «Северный путь» в заем ЗАО «Компания «Фарт» денежных средств по договорам от 04.07.03 г. № 04/07-2003 и от 05.09.03 г. № 05/09-2003 суд находит необоснованным. В пунктах 1.3 договоров указано, что суммы займа могут передаваться Займодавцем Заемщику наличными деньгами, безналичным путем или векселями в течение 4 месяцев после заключения договора.

Согласно ст. 128 ГК РФ к объектам гражданских прав относятся вещи, включая деньги и ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права. Поэтому передача сумм займа путем передачи векселей не противоречит требованиям гражданского законодательства и положениям о договоре займа. Представитель АК Сбербанка России подтвердил документами получение ЗАО «Компания «Фарт» денег по переданным ему заявителем векселям Сбербанка России.

Конкурсный управляющий в подтверждение своих возражений не представил доказательства, что указанные заявителем векселя были переданы должнику в счет других обязательств. В актах сверки задолженности по договорам займа, подписанным ООО «ТД «Северный путь» и ЗАО «Компания «Фарт» эти векселя указаны как переданные в счет указанных договоров займа.

3. Суд также считает, что кредитор подлежит включению в реестр требований кредиторов должника с задолженностью по договору займа от 31.03.04 г. № 03/03 в сумме 3 941 466 руб. 70 коп. /3 280 тыс. руб. основной долг и 661 466 руб. 70 коп. проценты/ и по договору от 25.05.04 г. № 05/05-2004 с суммой 128 980 руб. 41 коп. /110 712 руб. 81 коп. основной долг и 18 267 руб. 60 коп. проценты./

Требования по этим договором подтверждены заявителем надлежащими письменными доказательствами. Возражения конкурсного управляющего по ним суд находит необоснованными, так как им не представлены доказательства, что денежные средства по представленным кредитором документам /платежными поручениями и квитанцией к приходному кассовому ордеру/ перечислены в счет других обязательств. В актах сверки по этим договорам, подписанных сторонами, указано, что деньги перечислены в счет договоров займа.

Задолженность по договору займа от 13.04.04 г. № 04/04-2004 в сумме 152 842 руб. 98 коп., в том числе 126 229 руб. 60 коп. основной долг, суд находит не подлежащей включению в реестр требований кредиторов, так как ООО «ТД «Северный путь» не подтвердило передачу денег ЗАО «Компания «Фарт» по договору займа. В платежном требовании от 30.04.04 г. № 59 указано, что 126 226 руб. 60 коп. перечисляются в счет уплаты просроченных процентов по договору поручительства по КД 0587. Получателем денег является не ЗАО «Компания «Фарт».

Суд также считает, что заявитель не подлежит включению в реестр требований кредиторов с суммой долгов по договорам займа от 15.06.04 г. № 06/06-2004 и от 18.10.04 г. № 07/10-2004 по следующим основаниям:

В подтверждение перечисления денег ЗАО «Компания «Фарт» по договору займа от 15.06.04 г. № 06/06-2004 заявитель представил квитанцию к приходному кассовому ордеру от 20.08.04 г. № 179 на сумму 167 000 руб.

Конкурсный управляющий пояснил, что в бухгалтерских документах ЗАО «Компания «Фарт» приходный кассовый ордер № 179 значится от 09.09.04 г., по которому от ООО «ТД «Северный путь» получено 3 400 руб. как оплата от покупателя. Приходного кассового ордера № 179 от 20.08.04 г. на сумму 167 000 руб. в документах ЗАО нет. Представил подлинный приходный кассовый ордер от 09.09.04 г. № 179 на сумму 3 400 руб.

Исходя из изложенного, суд считает, что ООО «ТД «Северный путь» не доказал факт передачи денег должнику в сумме 167 000 руб. в счет договора займа от 15.06.04 г. № 06/06-2004.

В подтверждение передачи денег по договору займа от 18.10.04 г. № 07/10-2004 заявитель представил платежное поручение от 20.10.04 г. № 118 о перечислении 85 000 руб. ООО «Профит», в котором указано, что производится оплата поставщику по счету № 141 от 20.10.04 г. за ЗАО «Компания «Фарт», и платежное поручение от 18.10.04 г. № 112 о перечислении денег ОАО Агрофирма «Жемчужина Ставрополья» 25 000 руб. в счет оплаты поставщику за ЗАО «Компания «Фарт».

В договоре займа не содержится условие о том, что сумма займа может быть передана Заемщику путем оплаты долгов ЗАО «Компания «Фарт» третьим лицам.

Возражения кредиторов – АК Сбербанк России и ОАО АКБ «Югра» о том, что задолженность ЗАО «Компания «Фарт» перед ООО «ТД Северный путь» по указанным договорам займа не подтверждена, так как не отражена в бухгалтерских балансах ООО «ТД «Северный путь», суд считает необоснованными.

Согласно ст. 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей займодавцем заемщику. Факт передачи денег в займы по договорам займа, по которым долг включен судом в реестр требований кредиторов должника, подтвержден надлежащими документами в соответствии с положениями гл. 42 ГК РФ. Бухгалтерские балансы не являются надлежащими доказательствами, которыми может быть подтверждена передача денег по договору займа или опровергнута.

Требование кредитора в сумме 8 250 135 руб. 57 коп. обеспечено залогом имущества должника.

Статья 336 ГК РФ предусматривает, что предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права /требования/ за исключением имущества, изъятого из оборота, и требований неразрывно связанных с личностью кредитора.

Суд считает, что из числа заложенного имущества должника в счет обеспечения обязательств по договорам займа, долги по которым включены в реестр требований кредиторов, не подлежат залогу санэпидзпаключения и сертификаты, которые неразрывно связаны с выпуском ЗАО «Компания «Фарт» вино-водочных изделий.

Руководствуясь ст. ст. 100, 134, 142 ФЗ «О несостоятельности /банкротстве/» от 26.10.02 г. № 127 ФЗ, ст. ст. 184, 185 АПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Включить ООО «Торговый дом «Северный путь» в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Компания «Фарт», обеспеченную залогом имущества должника, с суммой 8 250 135 руб. 57 коп.

В остальной части в удовлетворении требования отказать.

Определение вступает в силу немедленно.

Определение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его вынесения во Второй арбитражный апелляционный суд.

Судья И.Н. Каныгина