Определение № А82-18929/09 от 16.06.2011 АС Ярославской области

88/2011-37599(1)

Арбитражный суд Ярославской области
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
(Резолютивная часть определения оглашена 16 июня 2011 года)

Арбитражный суд Ярославской области в составе судьи Кузнецовой Т.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Параниной Е.Н.,

рассмотрев в судебном заседании заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» к открытому акционерному обществу «БИНБАНК» о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств со счета должника и взысканию в конкурсную массу должника денежных средств в размере 52 891 484 руб. 50 коп.

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион»

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего - представителя Истоминой А.Н. по доверенности от 21.03.2011;

от ОАО «БИНБАНК» - представителя Забары Е.А. по доверенности № 11/Ю-11-173 от 16.03.2011;

кредиторов:

от ОАО «Русь-Банк» - представителя Мухановой Н.А. по доверенности № 86 от 26.11.2010;

от ОАО Банка «Возрождение» - представителя Бурловой Л.Н. по доверенности от 20.12.2010;

от ООО «Ярославская финансовая компания» (ООО «ЯФК») – представителей Сухоросова Д.Е. по доверенности от 21.03.2011 и Горбунова А.В. по доверенности от 01.10.2010;

учредителя Убираева И.В.,

установил:

Конкурсный управляющий общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» Колесников В.В. обратился в арбитражный суд Ярославской области с заявлением в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» - ИНН 7604062010, ОГРН 1037600408427 (далее – ООО «Классик Юнион», должник) к филиалу открытого акционерного общества «БИНБАНК» - ИНН 7731025412, ОГРН 1027700159442 (далее – ОАО «БИНБАНК», ответчик) в г. Ярославле об оспаривании сделок должника в порядке статьи 61.3 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее – Закон о банкротстве). Просит признать недействительными сделки по погашению задолженности должником ООО «Классик Юнион» перед кредитором Филиал ОАО «БИНБАНК» в г. Ярославле, совершенные согласно выписке по расчетному счету ООО «Классик Юнион» в ОАО «БИНБАНК» в г. Ярославле, взыскать с Филиала ОАО «БИНБАНК» в г. Ярославле в пользу должника (в конкурсную массу) ООО «Классик Юнион» денежные средства в размере 61 983 853 руб. 59 коп.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 21.03.2011 приняты уточнения заявленных требований, согласно которым конкурсный управляющий просит: 1) признать недействительными сделки по погашению задолженности должником ООО «Классик Юнион» перед кредитором ОАО «БИНБАНК», совершенные путем

безналичного платежа должником денежного долга кредитору в результате списания банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком согласно выписке по расчетному счету ООО «Классик Юнион», открытому в ОАО «БИНБАНК» в г. Ярославле: - 04.08.2009 погашение задолженности по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 22 916 512 руб. 50 коп. (платежное требование № 1 от 04.08.2009); - 19.08.2009 погашение задолженности по просроченным процентам по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 2 910 737 руб. 71 коп. (платежное требование № 2 от 05.08.2009); - 19.08.2009 погашение задолженности по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 19 971 118 руб. 41 коп. (платежное требование № 1 от 05.08.2009); 20.08.2009 погашение пени по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 1 181 496 руб. 74 коп. (платежное требование № 5 от 05.08.2009); 20.08.2009 погашение неустойки по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 1 880 850 руб. 00 коп. (платежное требование № 4 от 05.08.2009); 20.08.2009 погашение задолженности по просроченным процентам по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 4 030 769 руб. 14 коп. (платежное требование № 3 от 05.08.2009). 2) Взыскать с ОАО «БИНБАНК» в конкурсную массу должника ООО «Классик Юнион» денежные средства в размере 52 891 484 руб. 50 коп.

Представитель конкурсного управляющего уточненные требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении и уточненных заявлениях, а также в отзыве на возражения ОАО «БИНБАНК». Пояснил, что банковские операции ОАО «БИНБАНК» по списанию денежных средств должника в счет погашения задолженности последнего перед ОАО «БИНБАНК» повлекли за собой предпочтение ОАО «БИНБАНК» перед другими кредиторами ООО «Классик Юнион», и в силу пункта 3 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве, Закон) являются недействительными. Предпочтение перед другими кредиторами выражается в том, что в результате оспариваемых сделок по списанию денежных средств, ОАО «БИНБАНК» получил 100% удовлетворение своих требований от должника (включая штрафные санкции и судебные издержки), чего бы ни произошло в случае удовлетворения требований в процедуре банкротства. Оспариваемые сделки совершены должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании ООО «Классик Юнион» банкротом. ОАО «БИНБАНК» было известно о том, что должник является неплатежеспособным. Об этом свидетельствуют факт его обращения в суд о взыскании задолженности по кредитному договору, заключенному с должником, незаконный возврат постановления судебного пристава- исполнителя о розыске счетов ООО «Классик Юнион» в марте 2009 года, а также ряд иных документов, представленных в материалы дела.

Представитель ОАО «БИНБАНК» уточненные требования не признал по основаниям представленных отзывов. Считает, что получение ОАО «БИНБАНК» денежных средств в сумме 52 891 484 руб. 50 коп. (полученных от продажи оборудования и недвижимого имущества) не повлекло оказания предпочтения ОАО «БИНБАНК» перед другими кредиторами, так как требования этих кредиторов относятся к третьей очереди. Требований первой и второй очереди нет. Денежные средства в сумме 23 107 484 руб. 50 коп. были получены ООО «Классик Юнион» за счет имущества, принадлежащего на праве собственности другому лицу – ООО «Ярославская финансовая компания», а не за счет имущества должника, при этом объем имущества ООО «Классик Юнион» не был уменьшен. Пояснил, что ОАО «БИНБАНК» не было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. ОАО «БИНБАНК» не получало сведений о наличии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности на дату утверждения мирового соглашения и получения денежных средств. Имеющиеся у ОАО «БИНБАНК» документы должника также не позволяли сделать вывод о наличии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности. При заключении кредитного договора в банк был представлен баланс должника по состоянию на 31.12.2008, из которого следовало, что должник имеет достаточно активов для погашения задолженности

по кредиту, а также письма банков, в которых были открыты счета ООО «Классик Юнион», об отсутствии ссудной задолженности ООО «Классик Юнион». Из приговора по уголовному делу в отношении Убираева И.В., директора ООО «Классик Юнион», следует, что он неоднократно представлял в ОАО «БИНБАНК» фиктивные бухгалтерские балансы, начиная с баланса по состоянию на 31.12.2006 и заканчивая балансом по состоянию на 31.12.2007, другие документы, связанные с получением кредита и исполнением кредитного договора. Каких-либо судебных решений о взыскании с ООО «Классик Юнион» денежных средств в пользу ОАО «БИНБАНК» не принималось. Условия утвержденного судом мирового соглашения о выплате ОАО «БИНБАНК» 67 003 853 руб. 59 коп. были полностью выполнены должниками в согласованные сроки, трехмесячного нарушения сроков исполнения обязательств по мировому соглашению не было, что свидетельствует об отсутствии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности. Факт обращения ОАО «БИНБАНК» в суд с иском к ООО «Классик Юнион» не может служить доказательством неплатежеспособности должника. Постановления судебных приставов-исполнителей о возбуждении исполнительных производств в отношении ООО «Классик Юнион», судебные решения о взыскании с ООО «Классик Юнион» задолженности в пользу ОАО Банк «Возрождение» не направлялись ОАО «БИНБАНК» который не являлся стороной по данным спорам. Арест имущества должника является обеспечительной мерой и не может свидетельствовать о неплатежеспособности ООО «Классик Юнион» либо недостаточности имущества. Постановление судебного пристава-исполнителя о розыске счетов не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества ООО «Классик Юнион» на момент совершения оспариваемых сделок. После вынесения этого постановления ОАО «БИНБАНК» от ООО «Классик Юнион» был получен положительный бухгалтерский баланс на 31.12.2008 (утвержден 17.03.2009), из которого следует, что баланс активов по состоянию на 31.12.2008 составляет 121 842 000 рублей, а обязательства по займам и кредитам уменьшились на 16 657 000 рублей.

Представители кредиторов ОАО «Русь-Банк», ОАО Банк «Возрождение», ООО «Ярославская финансовая компания» поддержали заявленные конкурсным управляющим уточненные требования.

Исследовав материалы дела, выслушав пояснения присутствующих в судебном заседании представителей участвующих в деле лиц, суд установил следующее.

26.02.2008 между ОАО «БИНБАНК» и ООО «Классик Юнион» был заключен кредитный договор № 08-YAR-104-00566 на открытие кредитной линии (далее – кредитный договор). В соответствии с условиями указанного кредитного договора банк (ОАО «БИНБАНК») открывает заемщику (ООО «Классик Юнион») кредитную линию в размере лимита кредитования (выдачи) 57 000 000 рублей для покупки оборудования в размере 30 000 000 рублей и для рефинансирования действующей ссудной задолженности в ЗАО «Русь-Банк» в размере 27 000 000 рублей.

В обеспечение обязательства ООО «Классик Юнион» по кредитному договору между ОАО «БИНБАНК» и ООО «Классик Юнион» были заключены договоры об ипотеке (залоге недвижимости) № 08-YAR-104-00566/3 от 26.02.2008 и залога движимого имущества № 08-YAR-104-00566/7 от 26.02.2009. Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств ООО «Классик Юнион» по кредитному договору, ОАО «БИНБАНК» заключен договор поручительства № 08-YAR-104-00566/5 от 26.02.2009 с ФИО1 (далее – ФИО1), являвшимся руководителем ООО «Классик Юнион», и с ним же заключен договор залога движимого имущества № 08- YAR-104-00566/1 от 26.02.2008.

В связи с неисполнением ООО «Классик Юнион» и поручителями обязательств по кредитному договору ОАО «БИНБАНК» обратился в Дзержинский районный суд г. Ярославля с иском о взыскании в солидарном порядке с ответчиков задолженности ООО «Классик Юнион» по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Определением Дзержинского районного суда г. Ярославля от 01.06.2009 по делу № 2-824/09 утверждено мировое соглашение согласно которому солидарные ответчики, в числе которых ООО «Классик Юнион» и Убираев И.В., обязались в течение шестидесяти дней с даты утверждения судом мирового соглашения выплатить ОАО «БИНБАНК» денежные средства в общей сумме 67 003 853 руб. 59 коп., в том числе 56 980 000 рублей – задолженность по основному долгу; 6 941 506 руб. 85 коп. – задолженность по уплате процентов; 1 880 850 рублей – неустойка; 1 181 496 руб. 74 коп. – пени; 20 000 рублей – госпошлина. С целью получения денежных средств для выполнения указанных обязательств, ООО «Классик Юнион» и Убираев И.В. вправе с согласия ОАО «БИНБАНК» продать имущество, находящееся у банка в залоге.

В целях выполнения условий мирового соглашения с учетом согласия ОАО «БИНБАНК» на реализацию заложенного имущества, ООО «Классик Юнион» были заключены договоры купли-продажи движимого и недвижимого имущества от 03.06.2009 на общую сумму 66 983 853 руб. 59 коп.

Согласно имеющимся в деле выпискам по счету ООО «Классик Юнион», открытому в филиале ОАО «БИНБАНК» в г. Ярославле (договор банковского счета в валюте РФ от 12.02.2007 имеется в материалах дела), за период с 01.06.2009 по 30.09.2009 со счета ООО «Классик Юнион» в счет погашения задолженности по кредитному договору № 08-YAR- 104-00566 от 26.02.2008 в рамках мирового соглашения от 01.06.2009 списаны денежные средства в общей сумме 53 102 484 руб. 50 коп.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 02.12.2009 принято к производству заявление ОАО Банк «Возрождение» о признании ООО «Классик Юнион» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 11.03.2010 в отношении ООО «Классик Юнион» введена процедура наблюдения.

Решением Арбитражного суда Ярославской области от 24.08.2010 должник признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Определением от 24.08.2010 конкурсным управляющим ООО «Классик Юнион» утвержден ФИО2.

Считая, что действия ОАО «БИНБАНК» по списанию денежных средств со счета должника в счет погашения существующей перед ОАО «БИНБАНК» задолженности привели к предпочтению ОАО «БИНБАНК» перед другими кредиторами ООО «Классик Юнион», основываясь на положениях статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Суд, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, приходит к выводу об обоснованности требований заявителя по следующим основаниям.

В силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенным в пункте 1 постановления от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – постановление № 63) по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств за счет клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Глава III.1 Закона о банкротстве введена в действие Федеральным законом от 28.04.2009 № 73-ФЗ (далее – Закон № 73-ФЗ).

Как разъяснено в Информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.04.2010 № 137 Закон № 73-ФЗ вступил в силу с 05.06.2009 и соответственно его положения в полном объеме подлежат применению к сделкам, совершенным после указанной даты.

Оспариваемые сделки по списанию денежных средств должника с его расчетного счета (банковские операции) совершены в период с 04.08.2009 по 20.08.2009, то есть после вступления в силу Закона № 73-ФЗ. С учетом этого и разъяснений Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации при рассмотрении заявленных требований подлежат применению правила главы III.1 Закона о банкротстве в редакции Закона № 73- ФЗ.

Статьей 61.3 Закона о банкротстве предусмотрена возможность оспаривания сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами (сделки с предпочтением).

Если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если: 1) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве; 2) или имеются иные условия, соответствующие требованиям пункта 1 статьи 61.3, и при этом установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества (пункт 12 постановления № 63).

Судом установлено, что оспариваемые сделки совершены в период с 04.08.2009 по 20.08.2009, то есть не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом (02.12.2009).

Оспариваемые сделки суд квалифицирует как сделки с предпочтением по следующим основаниям.

В соответствии с абзацем 5 пункта 5 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 4 статьи 137 Закона о банкротстве особенности учета и удовлетворения требований кредиторов третьей очереди по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, определяются статьей 138 настоящего Федерального закона.

В пункте 2 статьи 138 Закона о банкротстве установлено, что если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов.

По смыслу указанной нормы за счет средств, вырученных от реализации предмета залога, погашается только основная сумма задолженности по кредитному обязательству и причитающиеся проценты. В остальной части требование удовлетворяется в составе требований кредиторов третьей очереди.

С учетом изложенных положений Закона о банкротстве, требование ОАО «БИНБАНК» о взыскании с ООО «Классик Юнион» задолженности по кредитному

договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008, обеспеченное залогом имущества должника, в случае его включения в реестр требований кредиторов ООО «Классик Юнион» подлежало бы погашению за счет предмета залога в части основного долга и процентов по кредиту.

В то же время из материалов дела следует, что требование ОАО «БИНБАНК» из кредитного договора № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 удовлетворено в полном объеме, включая неустойку, пени и судебные расходы.

На момент совершения оспариваемых сделок у ООО «Классик Юнион» имелись иные кредиторы третьей очереди, в том числе по обязательствам обеспеченным залогом имущества должника.

Необходимо отметить, что принадлежность части имущества, заложенного ООО «Классик Юнион» в обеспечение его обязательств по кредитному договору № 08-YAR- 104-00566 от 26.02.2008, оспаривается ООО «Ярославская финансовая компания». Указанное обстоятельство могло повлиять на положение ОАО «БИНБАНК» как залогового кредитора ООО «Классик Юнион» и размер требований, обеспеченных залогом имущества должника.

Таким образом, оспариваемые сделки привели к тому, что ОАО «БИНБАНК» оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований по погашению задолженности ООО «Классик Юнион» по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве.

Довод ОАО «БИНБАНК» о том, что ему не было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника отклоняется судом, поскольку противоречит обстоятельствам дела и опровергается представленными доказательствами.

Как установлено судом, в связи с неисполнением ООО «Классик Юнион» обязательств по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 ОАО «БИНБАНК» обратился в суд с иском о взыскании суммы задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество.

При этом до обращения в суд письмом исх. № 06/201 от 30.01.2009, направленным в адрес как должника ООО «Классик Юнион», так и поручителей, ОАО «БИНБАНК» потребовало досрочного исполнения обязательств ООО «Классик Юнион» по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008.

Кроме того, письмом от 10.09.2008 в связи с ненадлежащим исполнением ООО «Классик Юнион» принятых на себя по кредитному договору обязательств, ОАО «БИНБАНК» сообщило должнику об увеличении процентной ставки по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 до 21% годовых.

Ссылки ОАО «БИНБАНК» на представление ему должником положительных балансов суд оценивает критически. Из представленной в материалы дела служебной записки главного специалиста по экономической безопасности Ярославского филиала ОАО Банк «Возрождение» следует, что сотрудники Ярославского филиала ОАО «БИНБАНК» были уведомлены о том, что ООО «Классик Юнион» имеет кредит в трех банках и в залоге находится все предприятие (недвижимость и оборудование). На момент заключения с ООО «Классик Юнион» кредитного договора руководство ОАО «БИНБАНК» обладало информацией об отрицательной кредитной истории ООО «Классик Юнион», однако кредит был выдан. ФИО1, учредитель и бывший руководитель ООО «Классик Юнион» в судебном заседании пояснил, что балансы должника действительно были сфальсифицированы и изготавливались непосредственно в ОАО «БИНБАНК» специально для получения кредита ООО «Классик Юнион» и отчетности филиала банка.

Критически суд оценивает и ссылки ОАО «БИНБАНК» на письма банков, в которых были открыты счета ООО «Классик Юнион», об отсутствии ссудной задолженности ООО «Классик Юнион». Из представленных банками писем, в частности, письма Ярославского

филиала АКБ «Транскапиталбанк» от 06.04.2009, письма Ярославского филиала ЗАО «Райффайзенбанк» следует, что операции по счетам за периоды соответственно с 01.10.2008 по 31.03.2009 и с 01.09.2008 по 28.02.2009 не производились. Остаток денежных средств на счете ООО «Классик Юнион» в Ярославском филиале АКБ «Транскапиталбанк» по состоянию на 01.04.2009 составлял 799 руб. 50 коп. Данные обстоятельства косвенно свидетельствуют о затруднительном финансовом положении ООО «Классик Юнион».

Из письма Ярославского филиала ОАО «Русь-Банк» следует, что ООО Классик- Юнион» полностью погашена ссудная задолженность по кредитному договору <***> от 03.07.2007 в сумме 27 163 032 руб., 79 коп., в том числе 27 000 000 рублей – погашение ссудной задолженности, 163 032 руб. 79 коп. – погашение процентов за пользование кредитом.

В то же время, указанная ссудная задолженность погашена ООО «Классик Юнион» исключительно за счет средств, полученных от ОАО «БИНБАНК» по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008, что следует из условий кредитного договора (пункт 1.1).

Таким образом, на момент заключения кредитного договора № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 у ООО «Классик Юнион» имелась ссудная задолженность перед ОАО «Русь- Банк» в размере 27 000 000 рублей, о чем ОАО «БИНБАНК» было известно.

Кроме того, о том, что ОАО «БИНБАНК» было известно что ООО «Классик Юнион» не способно удовлетворить требования кредиторов, и, следовательно, является неплатежеспособным, свидетельствует факт направления судебным приставом- исполнителем в филиал ОАО «БИНБАНК» постановления от 06.02.2009 о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации. Направленным в УФССП РФ по Ярославской области письмом исх. № 03/687 от 25.03.2009 ОАО «БИНБАНК» возвратило постановление от 26.02.2009 без исполнения, указав, что остаток на счете ООО «Классик Юнион» равен нулю, дата последнего движения по счету 29.08.2008.

Более того, представленные в материалы дела платежные требования о безакцептном списании денежных средств со счета ООО «Классик Юнион» в счет погашения задолженности по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 в рамках мирового соглашения от 01.06.2009 содержат отметки ОАО «БИНБАНК» о помещении в картотеку.

Согласие ОАО «БИНБАНК» в мировом соглашении на реализацию ООО «Классик Юнион» предмета залога свидетельствует о том, что ОАО «БИНБАНК» было известно об отсутствии у должника иной возможности рассчитаться с ОАО «БИНБАНК» и погасить задолженность по кредитному договору.

Все вышеперечисленные обстоятельства свидетельствуют о том, что ОАО «БИНБАНК» должно было быть известно о недостаточности имущества у должника для исполнения его обязательств перед кредиторами, и соответственно о наличии признака неплатежеспособности.

Кроме того, в силу абзаца второго пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано иное. Иное ОАО «БИНБАНК» не доказано.

Ссылка ОАО «БИНБАНК» на то, что оно не является заинтересованным лицом, является несостоятельной. По смыслу вышеприведенной нормы Закона заинтересованным является лицо, которое имеет интерес в совершении оспариваемой сделки, совершенной должником или за счет должника.

Таким образом, конкурсным управляющим представлены достаточные доказательства наличия условий при которых оспариваемые сделки могут быть признаны судом недействительными.

Исходя из вышеизложенного, на основании статьи 61.3 требование о признании сделок по списанию ОАО «БИНБАНК» со счета должника денежных средств (банковских операций) недействительными подлежит удовлетворению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

С учетом этого, денежные средства в размере 52 891 484 руб. 50 коп. взыскиваются с ОАО «БИНБАНК» в конкурсную массу ООО «Классик Юнион».

Заявление об оспаривании сделки по правилам главы III.1 Закона о банкротстве оплачивается государственной пошлиной в размере, предусмотренном для оплаты исковых заявлений об оспаривании сделок (последний абзац пункта 19 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63).

Исходя из удовлетворения заявленных требований в полном объеме, а также учитывая, что при предъявлении заявления государственная пошлина заявителем не оплачена, государственная пошлина взыскивается с ОАО «БИНБАНК» в доход федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 61.1 - 61.9 Федерального закона от 26.10.2002 № 127- ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» удовлетворить.

Признать недействительными банковские операции по списанию открытым акционерным обществом «БИНБАНК» со счета клиента открытого акционерного общества «БИНБАНК» - общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион», в счет погашения задолженности общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» по кредитному договору № 08-YAR-104-00566 на открытие кредитной линии от 26.02.2008, заключенному между открытым акционерным обществом «БИНБАНК» и обществом с ограниченной ответственностью «Классик Юнион», денежных средств в общей сумме 52 891 484 руб. 50 коп., в том числе: 04.08.2009 на сумму 22 916 512 руб. 50 коп. - платежное требование № 1 от 04.08.2009; 19.08.2009 на сумму 2 910 737 руб. 71 коп. – платежное требование № 2 от 05.08.2009; 19.08.2009 на сумму 19 971 118 руб. 41 коп. – платежное требование № 1 от 05.08.2009; 20.08.2009 на сумму 1 181 496 руб. 74 коп. – платежное требование № 5 от 05.08.2009; 20.08.2009 на сумму 1 880 850 руб. 00 коп. – платежное требование № 4 от 05.08.2009; 20.08.2009 на сумму 4 030 769 руб. 14 коп. – платежное требование № 3 от 05.08.2009.

Применить последствия недействительности сделок.

Взыскать с открытого акционерного общества «БИНБАНК» в конкурсную массу общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» 52 891 484 руб. 50 коп.

Взыскать с открытого акционерного общества «БИНБАНК» в доход федерального бюджета госпошлину в размере 4 000 рублей.

Исполнительные листы выдать после вступления определения суда в законную силу.

Определение может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные законом, во Второй арбитражный апелляционный суд (г. Киров.)