Гражданский кодекс часть 1

о включении требования в сумме 637 922 628 руб. 14 коп. как обеспеченного залогом имущества должника в реестр требований кредиторов открытого акционерного общества «Кировхлеб» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

установил:

открытое акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» (далее - кредитор, Банк) обратилось в Арбитражный суд Кировской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов открытого акционерного общества «Кировхлеб» (далее – должник, ОАО «Кировхлеб») требования на общую сумму 637 922 628 руб. 14 коп., в том числе 581 123 524 руб. 44 руб. обеспеченных поручительством должника, 56 799 103 руб. 70 коп. обеспеченных залогом имущества должника.

Определение м Арбитражного суда Кировской области от 10.08.2015 заявленные требования удовлетворены.

Временный управляющий ОАО «Кировхлеб» ФИО4 (далее – ФИО4), не согласившись с принятым определением, обратилась во Второй арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт, отказав в удовлетворении требований Банка.

Как указывает заявитель, Банк имел возможность реализовать свое право и предъявить заемщику требование о досрочном возврате кредита, однако такое право Банк не реализовал, на момент обращения Банка с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника у него отсутствовало право (как материальное, так и процессуальное) на предъявление такого требования, поскольку на момент предъявления требования права Банка нарушены не были.

Банк в возражениях считает требование Банка о включении в реестр требований кредиторов ОАО «Кировхлеб» законным и обоснованным и подлежащим включению в 3 очередь реестра требований кредиторов должника, в связи с чем просит заявителю жалобы отказать в заявленных требованиях.

В дополнении к жалобе заявитель ссылается на Обзор судебной практики Верховного Суда № 2, утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 26.06.2015 и разъяснения п.34 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12.07.2012 № 42, относительно возражений Банка о том, что должник входит в группу компаний «Агропроминвест», полагает доводы не имеющими существенного значения.

Законность определения Арбитражного суда Кировской области проверена Вторым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 17.03.2011 между Банком (кредитор) и ООО «Агропроминвест» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии № 110000/3000, по условиям которого Банк открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую 950 000 000 руб., процентная ставка за пользование кредитом установлена в размере 12% годовых, окончательный срок возврата кредита 17.03.2016.

19.12.2011 между ООО «Агропроминвест» (первоначальный должник) и ОАО «Птицефабрика «Костинская» (новый должник) с участием Банка заключен договор о переводе долга № 110000/3000-ПД.

Условия кредитного договора неоднократно изменялись сторонами путем подписания дополнительных соглашений 31.03.2011, 19.12.2011. 16.05.2011, 15.06.2011, 11.07.2011, 30.03.2012, 03.07.2012, 31.07.2012, 18.09.2012, 31.07.2013, 28.03.2014, 30.04.2014, 17.06.2014, 27.06.2014, 15.07.2014, 05.11.2014, 23.01.2015, 17.03.2015.

В подтверждение факта выдачи должнику кредитных средств в материалы дела представлен банковский ордер от 18.03.2011 и мемориальный ордер от 18.04.2011.

В соответствии с расчетом Банка общая сумма задолженности по договору составляет 1 331 567 269 руб. 16 коп., в том числе: 949 999 474 руб. 67 коп. по основному долгу, 381 567 794 руб. 49 коп. по процентам.

24.06.2011 между Банком (залогодержатель) и ОАО «Кировхлеб» (залогодатель) заключен договор залога доли в уставных капиталах обществ с ограниченной ответственностью № 110000/3000-17/1, по условиям которого залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору № 110000/3000 от 17.03.2011, передает залогодержателю в залог доли в уставных капиталах: ООО «Уржумская племптицефабрика» в размере 77,2% номинальной стоимостью 5 404 000 руб.; ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» в размере 100% номинальной стоимостью 10 000 руб.; ООО «КировхлебПром» в размере 100% номинальной стоимостью 10 000 руб.; ООО «Комбинат хлебопродуктов» в размере 100% номинальной стоимостью 51 350 000 руб.; ООО «Ликрис» в размере 100% номинальной стоимостью 10 000 руб.; ООО Торговый дом «Кировхлеб» в размере 25% номинальной стоимостью 350 000 руб.

В соответствии с пунктом 3.2 договора общая залоговая стоимость предмета залога согласована сторонами в размере 56 794 000 руб., в том числе: 5 404 000 руб. - залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Уржумская племптицефабрика»; 10 000 руб. - залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика»; 10 000 руб. залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «КировхлебПром»; 51 350 000 руб. залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Комбинат хлебопродуктов»; 10 000 руб. залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Ликрис»; 10 000 руб. залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО Торговый дом «Кировхлеб».

Кроме того, между Банком (залогодержатель) и ОАО «Кировхлеб» (залогодатель) подписаны договоры о последующем залоге тех же долей в уставных капиталах тех же обществ с ограниченной ответственностью от 13.07.2011 № 112200/0010-17 и от 22.03.2012 № 122200/0016/17.

28.07.2014 между Банком (залогодержатель) и ОАО «Кировхлеб» (залогодатель) подписан договор о последующем залоге долей в уставных капиталах обществ с ограниченной ответственностью № 142200/0050-17/1, по условиям которого залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств ООО ППХ «Орловское» по кредитным договорам от 20.09.2012 № 122212/0013, от 20.06.2013 № 132212/0012, от 21.10.2013 № 132212/0021, от 11.11.2013 № 132212/0023, ООО «Птицефабрика «Фаленская» по кредитным договорам от 13.11.2012 № 122201/0041, от 06.069.2013 № 132201/0016, от 04.07.2013 № 132201/0020, ООО «Уржумская племптицефабрика» по кредитным договорам от 20.06.2013 № 132203/0020, от 18.11.2013 № 132203/0037 и № 132203/0038, ОАО «Птицефабрика «Костинская» по кредитным договорам от 20.06.2013 № 132200/0043, 15.04.2014 № 142200/0023 и № 142200/0024, ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» по кредитным договорам от 20.06.2013 № 132227/0011, от 26.12.2013 № 132227/0026, от 26.12.2013 № 132227/28, передает залогодержателю в залог доли в уставных капиталах: ООО «Уржумская племптицефабрика» в размере 77,2%; ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» в размере 100%.

По пункту 3.2 договора общая залоговая стоимость предмета залога согласована сторонами в общем размере 5 414 000 руб., в том числе: 5 404 000 руб. - залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Уржумская племптицефабрика»; 10 000 руб. - залоговая стоимость доли в уставном капитале ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика».

08.07.2011 между Банком (залогодержатель) и ОАО «Кировхлеб» (залогодатель) подписан договор залога акций № 110000/3000-18/2, в силу которого залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору № 110000/3000 от 17.03.2011, передал залогодержателю в залог акции ОАО «Птицефабрика «Костинская»: государственный регистрационный номер выпуска 1-01-15536-Р; наименование регистрирующего органа, осуществившего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг - Федеральная служба по финансовым рынкам; дата государственной регистрации 20.04.1999; номинальная стоимость каждой акции - 0,10 руб.; количество акций - 51 037 шт., категория акций - обыкновенные; форма акций - бездокументарная; качественное состояние акций - целые; принадлежность - именные акции, принадлежащие залогодателю на праве собственности на основании соглашения к договору займа от 10.08.2007, что подтверждается выпиской № 476 от 07.07.2011, выданной депозитарием ОАО «Россельхозбанк»; соотношение общей суммы номинальных стоимостей принадлежащих залогодателю акций и размера уставного капитала общества: 19,8117%; держатель реестра акционеров - ЗАО «Регистроникс».

Согласно пункту 3.2 договора общая залоговая стоимость предмета залога согласована сторонами в общем размере 5 103 руб.70 коп.

Кроме того, между Банком (залогодержатель) и ОАО «Кировхлеб» (залогодатель) также подписаны договоры о последующем залоге тех же акций того же общества с ограниченной ответственностью в том же размере и по той же стоимости от 13.07.2011 № 112200/0010-18 и от 02.08.2012 № 122200/0043-18/1.

22.06.2006 между Банком (кредитор) и ОАО «Птицефабрика Костинская» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии <***>, по условиям которого Банк открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую 296 000 000 руб., процентная ставка за пользование кредитом установлена в размере 14% годовых, окончательный срок возврата кредита 20.06.2014.

Условия кредитного договора неоднократно изменялись сторонами путем подписания дополнительных соглашений 10.04.2007, 11.05.2007, 05.03.2008, 22.03.2010, 05.04.2010, 26.05.2010, 31.08.2010, 30.09.2010, 30.11.2010, 29.04.2011, 13.05.2011, 27.05.2011, 22.06.2011, 26.08.2011, 21.09.2011, 03.10.2011, 31.10.2011, 09.12.2011, 31.07.2012, 18.09.2012, 28.05.2013, 31.07.2013, 28.03.2014, 30.04.2014, 27.06.2014, 15.07.2014, 05.11.2014, 16.03.2015.

В подтверждение факта выдачи должнику кредитных средств в материалы дела представлены мемориальные ордера от 03.07.2006 № 710, от 05.07.2006 № 711, от 06.07.2006 № 710, от 11.08.2006 № 420, от 25.08.2006 № 714, от 30.08.2006 № 700, от 05.09.2006 № 700, от 07.11.2006 № 403, от 22.11.2006 № 721, от 10.04.2007 № 446, от 11.05.2007 № 411, от 25.05.2007 № 922.

В соответствии с расчетом Банка общая сумма задолженности по договору составляет 401 606 533 руб. 70 коп., в том числе 276 000 000 руб. по основному долгу, 125 606 533 руб. 70 коп. по процентам.

В целях надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору <***> между Банком (кредитор) и ОАО «Кировхлеб» (поручитель) 22.06.2006 подписан договор поручительства <***>-8 с дополнительными соглашениями от 22.03.2010, 05.04.2010, 26.05.2010, 31.08.2010, 30.09.2010, 30.11.2010, 29.04.2011, 13.05.2011, 27.05.2011, по условиям которого поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ОАО «Птицефабрика Костинская» обязательств по указанному выше договору.

29.10.2008 между Банком (кредитор) и ОАО «Птицефабрика Костинская» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии <***>, по условиям которого Банк открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую 46 000 000 руб., процентная ставка за пользование кредитом установлена в размере 16 % годовых, окончательный срок возврата кредита 26.10.2009.

Условия кредитного договора неоднократно изменялись сторонами путем подписания дополнительных соглашений 06.11.2008, 23.04.2009, 26.10.2009, 20.04.2010, 31.05.2010, 30.07.2010, 31.08.2010, 30.09.2010, 30.11.2010, 29.04.2011, 13.05.2011, 27.05.2011, 22.06.2011, 26.08.2011, 03.10.2011. 31.10.2011. 09.12.2011, 31.07.2012, 18.09.2012, 28.05.2013, 31.07.2013, 28.03.2014, 30.04.2014, 27.06.2014, 05.11.2014, 23.01.2015. 16.03.2015.

Факт выдачи должнику кредитных средств подтвержден мемориальными ордерами от 29.10.2008 № 113, от 05.11.2008 № 130.

В соответствии с расчетом Банка общая сумма задолженности по договору составляет 65 648 673 руб., в том числе 46 000 000 руб. по основному долгу, 19 648 673 руб. по процентам.

В целях надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору <***> между Банком (кредитор) и ОАО «Кировхлеб» (поручитель) 29.10.2008 подписан договор поручительства <***>-8 с дополнительными соглашениями от 26.10.2009, 30.04.2010, 31.05.2010, 30.07.2010, 31.08.2010, 30.09.2010, 30.11.2010, 29.04.2011, 13.05.2011, 27.05.2011,03.10.2011, по условиям которого поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ОАО «Птицефабрика Костинская» обязательств по указанному выше кредитному договору.

28.12.2009 между Банком (кредитор) и ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» (заемщик) подписан кредитный договор <***>, по условиям которого кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего договора, а заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

В соответствии с пунктом 1.2 договора размер кредита составляет 28 800 000 руб.

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставки (плата за пользование кредитом) установлена в размере 16% годовых.

По пункту 1.5 договора срок предоставления кредита (части кредита) заемщику - до 31.12.2009 (включительно). Окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 27.12.2010 включительно (пункт 1.6 договора).

Условия договора от 28.12.2009 неоднократно изменялись сторонами путем подписания дополнительных соглашений от 25.02.2010, от 25.08.2010, от 30.11.2010, от 22.04.2011, от 29.04.2011, от 13.05.2011, от 27.05.2011, от 16.09.2011, от 03.10.2011, от 31.10.2011, от 13.12.2011, от 27.07.2012, от 18.09.2012, от 31.07.2013, от 31.10.2013, от 28.03.2014, от 30.04.2014, от 27.06.2014, от 15.07.2014 , от 05.11.2014, 25.03.2015.

Факт выдачи кредитных средств подтвержден банковским ордером от 29.12.2009 № 202.

В соответствии с представленным расчетом общая сумма задолженности по договору от 28.12.2009 составляет 41 797 084 руб. 97 коп., в том числе 28 800 000 руб. основного долга, 12 997 084 руб. 97 коп. процентов за пользование кредитом.

28.12.2009 в целях надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору <***> между Банком (кредитор) и ОАО «Кировхлеб» (поручитель) подписан договор поручительства № <***>-8, по условиям которого поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» обязательств по указанному выше кредитному договору.

26.05.2010 между Банком (кредитор) и ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» (заемщик) подписан кредитный договор <***>, по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего договора, а заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

В соответствии с пунктом 1.2 договора размер кредита составляет 50 000 000 руб.

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставки (плата за пользование кредитом) установлена в размере 12% годовых.

По пункту 1.5 договора срок предоставления кредита (части кредита) заемщику - до 31.05.2010 (включительно). Окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 25.05.2011 включительно (пункт 1.6 договора).

Условия кредитного договора от 26.05.2010 неоднократно изменялись сторонами путем подписания дополнительных соглашений от 30.11.2010, от 29.04.2011, от 13.05.2011, от 27.05.2011, от 16.09.2011, от 03.10.2011, от 31.10.2011, от 13.12.2011, от 27.07.2012, от 18.09.2012, от 31.07.2013, от 31.10.2013, от 28.03.2014, от 30.04.2014, от 27.06.2014, от 15.07.2014, от 05.11.2014, 25.03.2015.

Факт выдачи кредитных средств подтвержден платежным поручением от 26.05.2010 № 191.

В соответствии с представленным расчетом общая сумма задолженности по договору составляет 72 071 232 руб. 77 коп., в том числе 50 000 000 руб. основного долга, 22 071 232 руб. 77 коп. процентов за пользование кредитом.

28.12.2009 в целях надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору <***> между Банком (кредитор) и ОАО «Кировхлеб» (поручитель) подписан договор поручительства <***>-8, по условиям которого поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» обязательств по указанному выше кредитному договору.

Определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2014 по делу № А28-8894/2014 в отношении должника - ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика», введена процедура банкротства - наблюдение, временным управляющим должника утверждена ФИО4.

Определением Арбитражного суда Кировской области от 14.11.2014 по делу №А28-8893/2014 в отношении должника - ОАО «Кировхлеб», введена процедура банкротства - наблюдение, временным управляющим должника утверждена ФИО4.

Сведения о принятии указанного выше определения и введении в отношении должника наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» от 22.11.2014 № 212.

Учитывая, что ОАО «Кировхлеб» выступил залогодателем по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств заемщика, а также является поручителем по договорам поручительства, Банк обратился в Арбитражный суд Кировской области с требованиями о включении в реестр требований кредиторов.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, заслушав представителей временного управляющего и кредитора, суд апелляционной инстанции не нашел оснований для отмены или изменения определения суда исходя из нижеследующего.

Пункт 1 статьи 71 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) предоставляет кредиторам право предъявить свои требования к должнику для целей участия в первом собрании кредиторов путем направления указанных требований в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта, а при его отсутствии - документов, подтверждающих обоснованность требований.

Статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

В силу части 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться залогом, поручительством и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со статьей 337, частью 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога (за исключением случая, когда обязательство обеспечивалось залогом не в полном объеме, а только в части).

Согласно пункту 4 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 названного Закона.

В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. При этом поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Так в отношении поручителя, как лица, несущего солидарную ответственность за исполнение денежного обязательства, кредитор пользуется всеми правами конкурсного кредитора, требования которого определяются исходя из объема ответственности поручителя.

Таким образом, исходя из приведенных норм права, требования Банка по договорам поручительства и залога могут быть удовлетворены предъявлением денежного требования к должнику как к поручителю в объеме обеспеченного основного обязательства, а предоставленный этим же должником залог может рассматриваться аналогично залогу, предоставленному должником по основному обязательству, только в части стоимости залога.

Наличие и размер неисполненных обязательств подтверждается материалами дела, требования Банка установлены в деле о банкротстве основных заемщиков по кредитным обязательствам ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» и ОАО «Птицефабрика «Костинская», в связи с чем суд первой инстанции правомерно посчитал наличие права у Банка на предъявление требований о включении в реестр требований кредиторов должника и удовлетворил заявление Банка.

Доводы временного управляющего о том, что кредитная задолженность ОАО «Птицефабрика «Костинская», ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» не является просроченной и срок возврата задолженности не наступил на дату введения процедуры наблюдения, суд апелляционной инстанции считает несостоятельными.

Согласно пункту 3 статьи 63 Закона о банкротстве для участия в деле о банкротстве срок исполнения обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, считается наступившим. Кредиторы вправе предъявить требования к должнику в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Как разъяснено в пункте 3 Постановления Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве», при применении пункта 1 статьи 5 Закона судам следует учитывать, что обязательство возвратить денежную сумму, предоставленную по договору займа (статья 810 ГК РФ) или кредитному договору (статья 819 ГК РФ), возникает с момента предоставления денежных средств заемщику.

В пункте 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.07.2009 «О текущих платежах по обязательствам в деле о банкротстве» разъяснено, что если требование по денежному обязательству, возникшему до возбуждения дела о банкротстве, заявляется кредитором в ходе процедуры наблюдения, то его размер (включая проценты) определяется на дату введения наблюдения, в том числе в силу пункта 3 статьи 63 Закона о банкротстве и в случаях, когда срок исполнения обязательства должен был наступить после введения наблюдения.

Поскольку заявление о признании должника несостоятельным (банкротом) принято к производству арбитражного суда определением от 12.08.2014, кредитные договоры с ОАО «Птицефабрика «Костинская», ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика» и денежные средства по ним предоставлены в период до 2014 года (последняя часть предоставлена 26.05.2010 (по договору с ООО «Кирово-Чепецкая птицефабрика»)), то есть денежное обязательство по возврату заемных денежных средств возникло ранее даты возбуждения производства по делу о банкротстве, соответственно требование Банка по включению в реестр требований кредиторов должника не противоречит закону.

Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены судебного акта по изложенным в апелляционной жалобе доводам.

Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Второй арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

определение Арбитражного суда Кировской области от 10.08.2015 по делу № А28-8893/2014 оставить без изменения, апелляционную жалобу временного управляющего открытого акционерного общества «Кировхлеб» Семаковой Елены Евгеньевны – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в установленном законом порядке.

Председательствующий

О.П. Кобелева

Судьи

ФИО5

ФИО1