Гражданский кодекс часть 1

в Арбитражный суд Амурской области обратилось Управление Федеральной службы судебных приставов по Амурской области (далее - заявитель, Управление, УФССП России по Амурской области) с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Контакт» (далее – общество, ООО «Контакт») о привлечении к административной ответственности предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1 (далее – потерпевшая, Клочкова О.С).

Решением суда от 23.07.2021 заявленные требования удовлетворены, общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в виде наложения административного штрафа в размере 60000 руб.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, общество обратилось в Шестой арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований Управления.

Заявитель жалобы утверждает следующее: в целях взыскания просроченной задолженности, общество осуществляло взаимодействие по номеру телефона должника, указанному в Индивидуальных условиях договора займа; обществом установлены дополнительные номера телефонов должника; взаимодействие осуществлялось по номерам телефонов должника; ответ на номер телефона должника иным лицом, не доказывает принадлежности номера телефона третьим лицам; в общество не поступало обращений, каких-либо доказательств принадлежности номеров телефона третьим лицам; вопросы о задолженности, возврате просроченной задолженности с третьими лицами не обсуждались; Управление неверно осуществляет подсчет состоявшихся переговоров; отождествление несостоявшихся телефонных переговоров с попытками установления телефонного соединения звонков недопустимо; неуказание в смс - сообщении контактного номера телефона кредитора, не причинило вреда интересам должника, не повлекло неблагоприятных последствий для какого-либо; в действиях общества отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в частности, его объективная сторона, выраженная совершением действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; обращение ФИО1 поступило в Управление 31.03.2021, определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования вынесено 14.04.2021, протокол об административном правонарушении составлен 02.06.2021, в нарушение предусмотренных ст. 28.5, ст. 28.7 КоАП РФ сроков; срок административного расследования не продлевался, определение о продлении административного расследования не выносилось, в адрес общества не направлялось; общество является субъектом малого предпринимательства (микропредприятие).

В представленном в суд возражении на апелляционную жалобу Управление доводы жалобы отклонило, просит отказать в ее удовлетворении.

Представители лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание не явились.

Суд рассматривает апелляционную жалобу в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, согласно положениям статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражения на нее, Шестой арбитражный апелляционный суд пришел к следующему.

Как видно из материалов дела, ООО «Контакт» осуществляет деятельность по сбору платежей и бюро кредитной информации в качестве основного вида деятельности.

В Управление поступило обращение ФИО1 (вх. № 10326/21/28000), содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности третьего лица - ФИО2

Из содержания обращения ФИО1 следует, что на принадлежащий ей абонентский номер поступают многочисленные телефонные звонки от сотрудников ООО «Контакт», по вопросу просроченной задолженности третьего лица; номер ее телефона поставлен в режим «автодозвон».

В ходе рассмотрения обращения ФИО1, на основании сведений, предоставленных ООО «Контакт» от 09.04.2021 исх. № 5032 по запросу должностного лица Отдела Управления установлено, что между ООО «Контакт» (Агент) и ООО МКК «Финансовый супермаркет» (Принципал) заключен агентский договор КА-3 от 01.08.2020, в соответствии с которым Общество в период: с 08.03.2021 по настоящее время осуществляет действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. ФИО2, в том числе с третьими лицами по договору потребительского займа № 004519089 от 04.02.2021, заключенного между ФИО2 и ООО МКК «Финансовый супермаркет».

Также, ООО «Контакт» на основании агентского договора от 01.11.2020 № КА-9, заключенного с ИП ФИО3, в период с 08.03.2021 по 19.04.2021 осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО2, возникшей в результате неисполнения последним своих обязательств по договору-оферте об оказании услуг по организации включения клиента в список застрахованных лиц в рамках договора клиентского страхования от 04.02.2021.

Должностным лицом Отдела Управления 05.04.2021 в 16 часов 42 минуты осуществлен телефонный звонок ФИО1; в результате ФИО1 пояснила, что на принадлежащий ей номер телефона (8962***3364) от сотрудников ООО «Контакт» поступают многочисленные телефонные звонки по задолженности ФИО2; в ходе телефонных разговоров сотрудники ООО «Контакт» требуют у нее повлиять на ФИО2 с целью погашения просроченной задолженности.

Принимая во внимание, что из материалов по обращению ФИО1, имеющихся в распоряжении Управления, усматриваются признаки состава административного правонарушения, а также для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП, необходимо провести истребование доказательств, руководствуясь ст. 28.7 КоАП заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО4 14.04.2021 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 28907/21/17176-АР в отношении ООО «Контакт».

С целью выяснения дополнительных обстоятельств, имеющих значение для разрешения дела об административном правонарушении, руководствуясь ст. ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Контакт» направлены определения об истребовании сведений от 14.04.2021 № 28907/21/17178, от 14.04.2021 № 28907/21/17179.

В ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ООО МКК «Финансовый супермаркет» (далее - Кредитор) (исх. № 5090 от 19.04.2021) предоставлена информация, из которой следует, что 04.02.2021 между ФИО2 и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен договор займа № 004519089 по условиям которого предоставлены денежные средства в размере 10 000 рублей на срок до 06.03.2021 под 365,000% годовых с погашением процентов согласно графику.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору займа № 004519089 у ФИО2 образовалась просроченная задолженность.

ООО МКК «Финансовый супермаркет» сообщает, что не осуществляло деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности ФИО2

На основании Агентского договора от 01.08.2020 № КА-3, заключенного между ООО МКК «Финансовый супермаркет» (Принципал) и ООО «Контакт» (Агент), ООО МКК «Финансовый супермаркет» поручило ООО «Контакт» с 08.03.2021 осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. ФИО2 по Договору займа.

Согласно полученным в рамках рассмотрения обращения, а также в ходе административного расследования сведениям и документам установлено, что юридическое лицо - ООО «Контакт», зарегистрированное в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи: № 1/20/32000-КЛ от 06.05.2020), осуществляя на основании агентского договора № КА-3 от 01.08.2020, заключенного с ООО МКК «Финансовый супермаркет», на основании агентского договора № КА-9 от 01.11.2020, заключенного с ИП ФИО3 взаимодействие с ФИО2 и третьими лицами направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у ФИО2 перед ООО МКК «Финансовый супермаркет», ИП ФИО3, допустило нарушения требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно:

1. В нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществляло взаимодействие с третьими лицами - ФИО5 +7961***1515, ФИО6 +7914***1248, ФИО1 +7962***3364 по вопросу задолженности ФИО2 без надлежащего согласия последнего.

2. В нарушение п. п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО «Контакт» осуществляло телефонные звонки третьему лицу (ФИО1) количеством: более двух раз в неделю.

3. В нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО «Контакт» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2 направило смс сообщения должнику 26.03.2021 в 09:15, в котором отсутствует контактный номер телефона кредитора.

ООО «Контакт», извещено надлежащим образом о дате, времени и месте составления протокола: уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ направлено по юридическому адресу ООО «Контакт» указанному в ЕГРЮЛ: 241013, <...> КПСС, д. 88; уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ направлено посредством электронной почты на официальный электронный адрес ООО «Контакт» i№fo@ko№takt-brya№sk.ru, доставлено адресату 07.05.2021, что подтверждается отчетом об отслеживании электронных сообщений.

02.06.2021 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО4 в отношении юридического лица, ООО «Контакт», составлен протокол № 44/21/28000-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании части 3 статьи 23.1 КоАП РФ протокол с материалами административного дела направлены Управлением в Арбитражный суд Амурской области для принятия решения.

Управление обратилось в суд с требованием о привлечении юридического лица к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которой установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения, является совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, установленного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, может быть исключительно юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Поскольку ООО «Контакт» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, суд пришел к верному выводу о возможности его привлечения к административной ответственности, обозначенной именно частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

По ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие).

Согласно ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Указанное согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Частью 9 статьи 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должниками, так и с любыми третьими лицами.

В соответствии с п. п. «а», «б», «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Пунктом 3 части 6 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

На основании Указа Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», постановления Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность но возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» (далее - постановление Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402) Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Согласно представленным в материалах деда доказательствам ООО «Контакт» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за № 1/20/32000-КЛ от 06.05.2020 и, следовательно, является субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушения ООО «Контакт» ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены в результате рассмотрения обращения гражданки ФИО1

Допущенные ООО «Контакт» нарушения выразились в несоблюдении требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2

Вина ООО «Контакт» в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что данное лицо при взаимодействии с третьими лицами, не являющимися должниками, не приняв всех зависящих от него мер, без каких-либо уважительных причин допустило нарушение обязательных требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. У ООО «Контакт» имелась возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждают: протокол об административном правонарушении от 02.06.2021 № 44/21/28000-АП; обращение ФИО1 (вх. № 10326/21/28000 от 31.03.2020); CD-диск с аудиозаписями телефонных переговоров; ответы ООО МКК «Финансовый супермаркет» от 19.04.2021 № 5090, от 07.05.2021 № 5303 (на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 14.04.2021 № 28907/21/17178); ответы ООО «Контакт» от 09.04.2021 № 5032, от 15.04.2021 № 5083, от 16.04.2021 № 5083/1 (на запрос УФССП России по Амурской области о предоставлении информации от 05.04.2021 № 28907/21/16100, на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 14.04.2021 № 28907/21/17179); телефонограмма от 05.04.2021, составленная в 16 часов 42 минуты, при осуществлении телефонного звонка ФИО1 на абонентский номер 8962***3364; телефонограммы от 05.04.2021, 07.05.2021, составленные в 17 часов 10 минут, в 11 часов 44 минуты, при осуществлении телефонного звонка ФИО2 на абонентский номер 8963***3563; телефонограмма от 07.05.2021, составленная в 11 часов 27 минут, при осуществлении телефонного звонка ФИО5 на абонентский номер 8961***1515; телефонограмма от 07.05.2021, составленная в 11 часов 09 минут, при осуществлении телефонного звонка ФИО8 на абонентский номер 8914***1248; ответ ИП ФИО3 от 07.04.2021 № 5302 (на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 14.04.2021 № 28907/21/17189); ответ ООО «БИАС» от 23.04.2021 № 1413 (на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 14.04.2021 № 28907/21/17190); ответ ООО «Кредитное бюро Русский Стандарт» от 23.04.2021 № б/н (на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 14.04.2021 № 28907/21/17191) и другие материалы дела.

Факт нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ обществом надлежащим образом не опровергнут.

При таких обстоятельствах суд, исходя из доказанности факта нарушения обществом при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, пришел к правомерному выводу о наличии в действиях ООО «Контакт» объективной стороны административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Суд установил, что обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства; при этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали; при должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Представленные Управлением доказательства являются допустимыми, поскольку они собраны, закреплены и представлены в соответствии с административным регламентом, поскольку, сведения, содержащиеся в них, неясностей и противоречий не содержат, взаимно дополняют друг друга, суд правильно признал их достоверными и достаточными для подтверждения события правонарушения, вмененного ООО «Контакт».

Доводы общества о допущенных Управлением нарушениях порядка производства по делу об административном правонарушении, правомерно не приняты судом в качестве обоснованных, поскольку ООО «Контакт» было известно о возбуждении дела об административном правонарушении (получены соответствующие определения).

Административное расследование было проведено в отношении ООО «Контакт» по факту нарушений, о которых сообщалось гражданином. В ходе расследования были установлены обстоятельства, позволяющие установить наличие нарушений обществом; при этом срок проведения административного расследования от 14.04.2021 № 28907/21/17176-АР не продлевался, поэтому определение о продлении срока проведения административного расследования в отношении ООО «Контакт» в адрес общества не направлялось; срок окончания проведения административного расследования по обращению ФИО1 - 14.05.2021.

Согласно ч. 6 ст. 28.7 КоАП РФ по окончании административного расследования составляется протокол об административном правонарушении.

При этом срок проведения административного расследования и составления протокола по делу об административном правонарушении по его окончанию не являются пресекательными, нарушение таких сроков не может быть квалифицированно как существенное и влечь за собой освобождение от административной ответственности за допущенные нарушения.

Согласно материалам дела по результатам рассмотрения обращения ФИО1 должностным лицом Управления в действиях ООО «Контакт» выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В этой связи, административным органом в адрес ООО «Контакт» было направлено уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении № 28907/21/20185 от 07.05.2021 по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ до окончания срока проведения административного расследования, которое получено обществом 17.05.2021 (согласно отчету Почты России), в котором было указано, что 02.06.2021 в 14 ч. 00 мин. в Управлении состоится составление протокола об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

02.06.2021 должностным лицом Управления по факту выявленных правонарушений в отношении ООО «Контакт», в присутствии законного представителя общества - ФИО7, составлен протокол об административном правонарушении № 44/21/28000-АП; выявленные нарушения квалифицированы по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ; копия протокола об административном правонарушении вручена лично представителю по доверенности ООО «Контакт» ФИО7 02.06.2021, а также направлена в адрес общества 04.06.2021 посредством заказной почтовой корреспонденции и на официальный электронный адрес ООО «Контакт» -info@kontakt-bryansk.ru, l.vakovleva2@otlnal.ru 03.06.2021.

Таким образом, порядок привлечения ООО «Контакт» к административной ответственности соблюден.

Утверждение ООО «Контакт» об отсутствии взаимодействия с третьими лицами, противоречит материалам дела.

Так, материалами административного дела установлено, что в целях возврата просроченной задолженности ООО «Контакт» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО2 по договору потребительского займа от 04.02.2021 № 004519089, а также осуществляло взаимодействие по договору-оферте об оказании услуг по организации включения клиента в список застрахованных лиц в рамках договора клиентского страхования от 04.02.2021, посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи.

Из имеющихся в распоряжении Управления материалов дела (таблица звонков ООО «Контакт» на абонентский номер ФИО2 и третьих лиц, ответ ООО «Контакт» от 09.04.2021 исх. № 5032, аудиозаписи телефонных переговоров, представленных обществом, телефонограмма от 05.04.2021 при осуществлении телефонного звонка ФИО1, телефонограмма от 07.04.2021 при осуществлении телефонного звонка ФИО6, телефонограмма от 07.04.2021 при осуществлении телефонного звонка ФИО5) следует, что ООО «Контакт» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2, осуществляло взаимодействие с целью возврата задолженности с третьими лицами - ФИО5 по абонентскому номеру: 8961***1515, ФИО6 по абонентскому номеру: 8914***1248, ФИО1 по абонентскому номеру: 8962***3364 в период с 09.03.2021 по 05.04.2021 без получения письменного согласия должника на такое взаимодействие.

Также установлено, что ООО «Контакт» с целью возврата просроченной задолженности ФИО2 , осуществляло взаимодействие с третьим лицом- ФИО1 посредством направления на абонентский номер телефона 8962***3364 короткого текстового сообщения, передаваемого по сетям электросвязи, в котором общество просило ФИО1 связаться с ФИО2 для осуществления последним звонка ООО «Контакт», в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

ООО «Контакт» в процессе осуществления взаимодействия по абонентским номерам 8962***3364, 8914***1248 установлена их принадлежность третьим лицам -ФИО1 и иному третьему лицу, что подтверждается фразами из контекста телефонных бесед, состоявшихся с ФИО1 (подтверждаются аудио записью телефонного разговора 11.03.2021 10 01_Pa3roBop.wav), с иным третьим лицом (ФИО8) (подтверждаются аудио записью телефонного разговора 09.03.202105 18_Попытка pa3r0B0pa.wav; 20.03.202112 33_Pa3roBop.wav), а именно: «как к Вам можно обращаться?», «ФИО2 это Вы? Нет, не Вы..», «кем он Вам приходится Дмитрий Викторович?», «как Вас зовут, как к Вам обращаться?», «я так понимаю Вы родственница, да?», «ждем звонка от ФИО2, чтобы Вас больше не беспокоили по его вопросам».

Таким образом, ООО «Контакт» располагало сведениями о принадлежности указанных номеров телефона третьим лицам после первого и второго успешного соединения по абонентским номерам: 8962***3364, 8914***1248, а не должнику - ФИО2

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Кроме того, ООО МКК «Финансовый супермаркет» в ответе исх. № 5090 от 19.04.2021 пояснило, что при оформлении договора займа от 04.02.2021 № 004519089 ФИО2 в качестве контактного номера телефона в Индивидуальных условиях данного договора указал только личный телефонный номер +7963***3563 (основной телефон). Иные номера, в том числе третьих лиц отсутствуют, что подтверждается заявкой на получение микрозайма, индивидуальными условиями договора займа, предоставленными кредитором - ООО МКК «Финансовый супермаркет».

При передаче ООО МКК «Финансовый супермаркет» в работу ООО «Контакт» задолженности ФИО2 по договору № 004519089 от 04.02.2021, в качестве абонентского номера должника обществом передан номер - +7963***3563, указанный заемщиком при заключении Договора займа.

Кроме того, материалами дела установлено, что между ФИО2 и ООО МКК «Финансовый супермаркет» 07.03.2021 заключено соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия при возврате просроченной задолженности по договору займа № 004519089 от 04.02.2021, в соответствии с которым при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, взаимодействие с должником осуществляется Кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, с использованием следующих контактных данных Должника: телефон +7963***3563.

Абонентские номера 8961***1515, 8962***3364, 8914***1248 не были указаны ФИО2 ни в качестве личных номеров, ни в качестве дополнительных контактных, что также подтверждается составленными телефонограммами от 05.04.2021, 07.04.2021 при осуществлении телефонных звонков должнику - ФИО2

Факт наличия события административного правонарушения в действиях общества подтверждается предоставленной ООО «Контакт» таблицей телефонных переговоров с должником и третьими лицами, телефонограммами, составленными при осуществлении телефонных звонков ФИО1, ФИО6, ФИО5, а также приложенными к ответу ООО «Контакт» аудиозаписями телефонных переговоров.

Также, исходя из предоставленных ООО «Контакт» аудиозаписей телефонных переговоров по абонентскому номеру 8961***1515 (ФИО5) следует, что телефонные звонки до телефонного аппарата вызываемого абонента дошли, соединение с абонентом состоялось; сам факт набора телефонного номера и соединения с третьим лицом по абонентскому номеру 8961***1515 (ФИО5) свидетельствует о наличии правонарушения, независимо от продолжительности разговора; независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности, поскольку осуществление именно указанных действий поручено юридическому лицу как агенту.

Тот факт, что было плохое соединение с абонентом, разговор не состоялся, в связи с чем длительность звонка составила несколько секунд, не свидетельствует о том, что взаимодействие с третьим лицом не состоялось и звонок был «не успешным»; намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

В силу п. 2 Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342, «телефонные соединения» - установленное в результате вызова взаимодействие между средствами связи, позволяющее абоненту и (или) пользователю услуг телефонной связи передавать и (или) принимать голосовую и (или) не голосовую информацию.

Соответственно, телефонные переговоры невозможны без телефонного соединения с абонентом.

Довод общества о том, что телефонные соединения, по которым должник или третье лицо трубку не взял, являются несостоявшимися, основан на неверном толковании закона, так как устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.

Действительно, взаимодействие предусматривает участие в нем, как минимум двух сторон. Вместе с тем, установленные законодателем ограничения касаются ограничений в отношении стороны, инициирующей такое взаимодействие.

Следовательно, установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений.

В рассматриваемом случае не имеет значения, какого рода информация была передана или не передана во время взаимодействия, поскольку в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности ФИО2

Следовательно, несмотря на то, что, как указало ООО «Контакт», его сотрудники не вели с третьими лицами разговоров о возврате просроченной задолженности ФИО2, целью звонков на их абонентские номера, был именно возврат просроченной задолженности.

ООО «Контакт» утверждает, что номера телефонов третьих лиц 8962***3364, 8914***1248, 8961***1515 были получены обществом от контрагентов (ООО «Банковские Информационно-Аналитические системы» и ООО «Кредитное Бюро Русский Стандарт»). Вместе с тем, факт получения вышеуказанных абонентских номеров третьих лиц ООО «Контакт» в качестве дополнительных номеров телефонов должника ФИО2 от Контрагентов не подтвержден.

Согласно письму Минкомсвязи России от 18.10.2017 № П11-1-200-24749 «О разъяснении норм федерального законодательства» положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не предусмотрено в рамках взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с третьими лицами, осуществление сбора персональных данных третьих лиц. Правовые основания для осуществления сбора персональных данных третьих лиц применительно к части 1 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» отсутствуют. В случае получения сведений о каких-либо номерах телефонов третьих лиц обществом по собственной инициативе от контрагента по договору услуг, то есть не из открытых, общедоступных источников, будет расцениваться, что они получены в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Из полученного ответа ООО «Контакт» от 15.04.2021 № 5083 следует, что абонентский номер ФИО1 (+7962***3364) был исключен из базы данных общества 22.03.2021, то есть последнее подтверждает, что указанный номер телефона третьего лица все таки не является дополнительным номером телефона должника - ФИО2

Кроме того, в протоколе об административном правонарушении от 02.06.2021 № 44/21/28000-АП ставится вопрос об осуществлении ООО «Контакт» самого факта взаимодействия с вышеуказанными третьими лицами без наличия надлежащим образом оформленного согласия должника на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2, тем самым ООО «Контакт» допустило нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Из приложенных документов к ответу ООО МКК «Финансовый супермаркет» от 19.04.2021 № 5090 следует, что ФИО2 обратился в данную микрокредитную компанию с заявкой на получение микрозайма 04.02.2021, приложив к заявке согласие на обработку персональных данных, согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащейся в основной части кредитной истории, соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, однако согласия на осуществление взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности по договору займа от 04.02.2021 № 004519089 ФИО2 подписано и предоставлено ООО МКК «Финансовый супермаркет» не было.

На основании телефонограммы, составленной 07.05.2021 в 11 часов 44 минуты при совершении должностным лицом Отдела Управления телефонного звонка должнику - ФИО2 установлено, при заключении договоров микрозайма, в том числе, с ООО МКК «Финансовый супермаркет» абонентские номера, принадлежащие третьим лицам - ФИО5 (+7961***1515), ФИО1 (+7962***3364), ФИО8. (+7914***1248) не указывал; также, ФИО2, находясь в статусе «должника» не предоставлял Кредитору и ООО «Контакт» согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами (ФИО1, ФИО5, ФИО6).

Из дополнительного ответа ООО «Контакт» от 16.04.2021 № 5083/1 и приложенных к нему документов следует, что согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности Кредитором передано не было.

В ответ на запрос Управления о предоставлении письменного согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами, на основании которого ООО «Контакт» осуществляло взаимодействие с третьими лицами, такого согласия в письменной форме в виде отдельного документа общество не предоставило.

По смыслу ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, предусматривающие порядок взаимодействия с должником и третьими лицами по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах могут быть заключены только после возникновения просроченной задолженности.

Письменного согласия ФИО2 на взаимодействие с третьими лицами по договору займа от 04.02.2021 № 004519089 ни до, ни после даты образования у него фактической просроченной задолженности у ООО «Контакт» не имеется, копия не представлена.

Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами не носит абстрактный и общий характер, а должно быть выражено применительно к конкретному третьему лицу.

Таким образом, отсутствие согласия на взаимодействие с третьими лицами после наступления факта просрочки в исполнении обязательства по договору займа от 04.02.2021 № 004519089 ООО «Контакт» не имеет иной цели как злоупотребление правом, основания, предусмотренные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ у ООО «Контакт» для взаимодействия с третьими лицами отсутствовали; имея умысел на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло переговоры с третьими лицами в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Довод ООО «Контакт», в части осуществления взаимодействия с третьим лицом по абонентскому номеру +7962***3364, принадлежащему ФИО1 в соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также отнесения к разным календарным неделям совершенных обществом звонков ФИО1, является несостоятельным.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Правила осуществления действия, направленных на возврат просроченной задолженности применяются при осуществлении взаимодействия как с должником, так и с любыми третьими лицами (ч. 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

В соответствии с п. п. «а», «б», «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Учитывая требования и цели Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником, третьим лицом).

При прослушивании аудиозаписи телефонного разговора, предоставленной ООО «Контакт», состоявшегося 09.03.2021 в 04:12 между данной организацией и третьим лицом (ФИО1) по абонентскому номеру -+7962***3364 (09.03.202143 12_ Не дозвон.wау) установлено успешное соединение с абонентом, в связи с этим, начало течения срока считается дата - 09.03.2021. Факт телефонного соединения с абонентом свидетельствует о направленности действий ООО «Контакт» на осуществление телефонных переговоров с третьим лицом, не являющимся должником. При этом, длительность установленного телефонного соединения в целях осуществления переговоров не имеет значения, поскольку Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ регулируется именно количество телефонных переговоров, но не их длительность.

Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений.

Определяя пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах; намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Таким образом, ООО «Контакт» по своей инициативе, осуществляло с ФИО1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО2, посредством телефонных звонков в следующие даты: с 09.03.2021 в 4 часа 12 минут по 22.03.2021 в 4 часа 29 минут, с превышением установленного законодательством ограничения в течении одной календарной недели с 09.03.2021 по 15.03.2021 - 3 раза, в количестве: более двух раз в неделю, что подтверждается предоставленными обществом аудио записями состоявшихся телефонных переговоров с третьим лицом.

В этой связи, как верно установил суд, довод ООО «Контакт» об отсутствии в действиях общества превышения количества телефонных звонков за указанный период, является необоснованным.

В части 1 статьи 1.5 КоАП РФ определено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства, в материалы дела не представлено.

Обществом не доказано, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеназванных требований законодательства Российской Федерации.

Таким образом, материалами дела подтверждается вина общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

Нарушений административного законодательства при возбуждении дела об административном правонарушении и производстве по делу судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

Установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к ответственности на момент рассмотрения дела, не истек.

Принимая во внимание неоднократность привлечения общества к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в том числе вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда Амурской области от 02.03.2021 по делу № А04-246/2021, от 05.04.2021 по делу № А04-1080/2021, от 28.04.2021 по делу № А04-2280/2021, от 14.05.2021 по делу № А04-2729/2021, решением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 04.03.2021 по делу № А58-452/2021, решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 16.04.2021 по делу № А71-1780/2021, решением Арбитражного суда Хабаровского края по делу от 17.03.2021 № А73-2284/2021, арбитражный суд апелляционной инстанции считает, что назначенное обществу административное наказание в размере 60000 руб., отвечает требованиям статей 3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ и согласуется с принципами юридической ответственности.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения общества от административной ответственности, арбитражным судом апелляционной инстанции не установлены, обществом, данные обстоятельства не обозначены, какие-либо доказательства не представлены.

Основания для замены административного штрафа на предупреждение, предусмотренные в статье 4.1.1 КоАП РФ, судом также не установлены, соответствующие доказательства обществом не представлены.

Арбитражный суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции сделаны в соответствии со статьей 71 АПК РФ на основе полного и всестороннего исследования всех доказательств по делу с правильным применением норм материального права.

Утверждение заявителя жалобы о том, что он является субъектом малого предпринимательства (микропредприятием), не может являться основанием для замены в порядке статьи 4.1.1 КоАП РФ назначенного административного штрафа на предупреждение, поскольку, по мнению арбитражного суда апелляционной инстанции, отсутствуют обстоятельства, предусмотренные частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ - имеется угроза причинения вреда здоровью людей (причинение абоненту беспокойства многочисленными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам).

Иные доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не нашли своего подтверждения при ее рассмотрении, по существу сводятся к переоценке законных и обоснованных, по мнению арбитражного суда апелляционной инстанции, выводов суда первой инстанции, не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность решения, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом несостоятельными и не влекущими отмену либо изменение обжалуемого судебного акта.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, арбитражным судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Амурской области от 23 июля 2021 года по делу № А04-4279/2021 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.В. Вертопрахова

Судьи

А.И. Воронцов

А.П. Тищенко