Гражданский кодекс часть 1

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Стуловой М.В. рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя ФИО2 ( № 07АП-10093/2023) на решение от 19.10.2023 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-20520/2023 (судья Мартынова М.И.) по иску индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>) к Банку ВТБ (публичное акционерное общество), г. Санкт-Петербург (ОГРН <***>, ИНН <***>), о взыскании 11 000 000 рублей,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, акционерное общество «Альфа Банк» (107078, <...>),

В судебном заседании приняли участие:

от истца: ФИО2 – лично, паспорт; ФИО3 – доверенность от 18.05.2023, удостоверение адвоката;

от ответчика: без участия (извещен);
от третьего лица: без участия (извещен).

УСТАНОВИЛ:

индивидуальный предприниматель ФИО2 (далее – ИП ФИО2) обратился в Арбитражный суд Новосибирской области с исковым заявлением к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Банк ВТБ) о взыскании 11 000 000 рублей убытков.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено акционерное общество «Альфа Банк».

Решением от 19.10.2023 Арбитражного суда Новосибирской области в удовлетворении исковых требований отказано.

В апелляционной жалобе ИП ФИО2 просит решение отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.

В обоснование жалобы податель указывает на то, что ответчик, внеся 17.03.2022 изменения в Регламент и Условия, надлежащим образом не уведомил истца, не предоставив ему время для того, чтобы заявить о несогласии с внесенными изменениями и потребовать возмещения убытков, принять решение о переводе ценных бумаг другому брокеру, в том числе иностранному. Действия ответчика послужили основанием для блокировки ценных бумаг, принадлежащих истцу. Истец без достаточных к тому оснований был признан банком квалифицированным инвестором, при этом, не имея профессионального образования в сфере экономики. Наличие активов свыше 6 миллионов рублей не является исчерпывающим основанием для присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Банк ВТБ, оспаривая доводы апелляционной жалобы, в отзыве просило оставить решение без изменения, жалобу – без удовлетворения.

Ответчик, третье лицо, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства (суд апелляционной инстанции располагает сведениями о получении адресатами направленной копии судебного акта (часть 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), в том числе публично, путем размещения информации о дате и времени слушания дела на интернет-сайте суда, в судебное заседание апелляционной инстанции представителей не направили.

В порядке части 1 статьи 266, части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд рассмотрел апелляционную жалобу в отсутствие указанных лиц.

В судебном заседании истец и его представитель поддержали доводы апелляционной жалобы, просили решение отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения, арбитражный суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены судебного акта.

Как следует из материалов дела, 19.12.2018 между ИП ФИО2 и Банком ВТБ был заключен депозитарный договор № 891578/А от 20.12.2018, а также соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от 19.12.2018 № 474707.

По условиям соглашения ответчик оказывает истцу услуги, в том числе по хранению сертификатов ценных бумаг (или) учету и удостоверению прав на ценные бумаги истца путем открытия и ведения депозитарием счета депо депонента и осуществления операций по этому счету.

В рамках депозитарного договора истец получал купонный доход в период с 11.03.2019 по 31.01.2022, что подтверждается выпиской по счету 4081781032007409550 принадлежащему истцу.

Указанные ценные бумаги поступили на счет депо ИП ФИО2, приносили ему купонный доход до 31.01.2022.

Как указывает истец, с 31.01.2022 на счет ИП ФИО2 перестал поступать постоянный купонный доход, тем самым истец обратился в письменной форме к ответчику для предоставления отчета.

Ответчиком была осуществлена передача соглашения и депозитарного договора вместе с активами в АО «Альфа Банк», в том числе структурных нот в количестве 11 000 шт. на общую суму 11 000 000 руб., которые учитывались на счете депо в рамках соглашения.

Согласно ответу банка соглашение между истцом и ответчиком считается расторгнутым с 21.03.2022.

Ссылаясь на вышеизложенные обстоятельства и указав на то, что в результате действий Банка ВТБ истцу причинены убытки в общей сумме 11 000 000 руб., ИП ФИО2 обратился с настоящим иском в арбитражный суд.

Одним из способов защиты гражданским прав в соответствии со статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации является возмещение убытков.

В силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Возмещение убытков является универсальным способом защиты нарушенных гражданских прав и может применяться как в договорных, так и во внедоговорных отношениях.

Согласно пункту 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее - постановление № 25), по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (часть 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В пункте 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» далее - постановление № 7) разъяснено, что по смыслу статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер.

Судом первой инстанции установлено, что между ИП ФИО2 и Банком были заключены соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от 19.12.2018 №

Подписав заявление о присоединении, ФИО2 в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации полностью принял условия «Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО)» (Регламент), положения которого стали обязательными для клиента с момента подписания заявления.

Для заключения соглашения и депозитарного договора истцом были предоставлены Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к Регламенту и заявление по форме Приложения 2-1 к Условиям (далее – Заявления), в которых истец подтвердил, что все положения Регламента и Условий разъяснены истцу в полном объеме, и до подписания заявлений истец был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте и Условиях, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, и тарифы депозитария, а также ознакомлен с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту, далее – декларация о рисках, декларация), и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках. Тексты Регламента, Приложений и Условий размещены на официальном сайте Банка.

В декларации о рисках Банк уведомляет клиентов о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Заявление о признании ФИО2 квалифицированным инвестором добровольно подано им ответчику.

Заявлением истец подтвердил, что предоставленные в Банк ВТБ (ПАО) документы и информация в целях подтверждения соответствия статусу квалифицированного инвестора, являются достоверными и актуальными на дату подачи настоящего заявления.

Признание истца квалифицированным инвестором было осуществлено в порядке, предусмотренном указанием Банка России от 29.04.2015 № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».

заключена сделка по покупке структурной ноты по цене 100% от номинальной стоимости структурной ноты на сумму 11 000 000 руб.

Довод апеллянта относительно перевода Соглашения к стороннему брокеру и ненадлежащего уведомления отклоняется судом апелляционной инстанции на основании следующего.

В соответствии с Решением Совета директоров Банка России от 18.03.2022 «О некоторых требованиях к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность, в отношении которых Соединенными Штатами Америки и примкнувшими к ним иностранными государствами и международными организациями совершаются недружественные и противоречащие международному праву действия, связанные с введением ограничительных мер», принятому в соответствии с пунктом 2 статьи 20 Федерального закона от 08.03.2022 № 46-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие депозитарную деятельность, в отношении которых Соединенными Штатами Америки и примкнувшими к ним иностранными государствами и международными организациями совершаются недружественные и противоречащие международному праву действия, связанные с введением ограничительных мер, обязаны принимать меры, направленные на уменьшение влияния ограничительных мер на своих клиентов, в том числе, при необходимости, направленные на передачу учитываемых ими ценных бумаг иностранных эмитентов другим депозитариям.

Согласно пункту 39.14 Регламента Банк вправе в любое время, в том числе, при наступлении обстоятельств непреодолимой силы (включая, в том числе введение в действие иностранными государственными органами любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер) и/или существенном изменении обстоятельств, осуществить передачу всех своих прав и обязанностей по Соглашению, заключенному с клиентом, другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, действующему в соответствии с лицензией на осуществление брокерской деятельности (Сторонний Брокер). В этом случае, Банк уведомляет клиента не позднее, чем за 1 (один) рабочий день до заключения соглашения о передаче договора между Банком и сторонним брокером.

Согласно пункту 4.3.18 Условий депозитарий вправе в любое время, в том числе, при наступлении обстоятельств непреодолимой силы (включая, том числе введение в действие иностранными государственными органами любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер) и/или существенном изменении

обстоятельств, осуществить передачу всех своих прав и обязанностей по депозитарному договору, заключенному с депонентом, другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, действующему в соответствии с лицензией на осуществление депозитарной деятельности (Сторонний Депозитарий). В этом случае депозитарий уведомляет депонента не позднее, чем за 1 (один) рабочий день до заключения соглашения о передаче договора между депозитарием и сторонним депозитарием, в установленном условиями порядке.

Банком ВТБ в целях недопущения блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием и во исполнение Решения Банка России, а также в соответствии с правом Банка, закрепленным в условиях Регламента и Условий, была осуществлена передача Соглашения и Депозитарного договора вместе с активами в АО «Альфа-Банк», в том числе Структурных нот в количестве 11 000 шт. которые учитывались на счете депо в рамках Соглашения.

Перевод ценных бумаг в другой депозитарий был осуществлен без удержания комиссионного вознаграждения Банка.

Соглашение считается расторгнутым с Банком с 21.03.2022.

Судом установлено, что в соответствии с пунктом 32.10 Регламента 18.03.2022 19:50:15 на доверенный номер мобильного телефона истца (795059944ХХ) Банком было направлено СМС: ФИО4, до 30.03.2022 мы переведем Ваш договор на брокерское обслуживание вместе с активами в Альфа-Банк. Если Вы хотите отказаться от перевода в Альфа-Банк, Вы можете прислать в ответ на это СМС цифру «0» до 23:59 мск 18.03.2022 года. Банк ВТБ (ПАО).

депозитарной деятельности Банка ВТБ. Это делается в целях обеспечения сохранности Ваших активов в связи с наложенными на ВТБ санкциями. По завершении передачи (ориентировочно до 25 марта) Вы получите инструкцию от Альфа-Банка по доступу к вышеуказанным счетам. Банк ВТБ (ПАО).

Доказательств нарушения Банком ВТБ Решения Банка России, Регламента и Условий при осуществлении перевода иностранных ценных бумаг в сторонний депозитарий Банк истцом в материалы дела не представлено.

Кроме того, в материалы дела истцом не представлено доказательств обращения истца в АО «Альфа-Банк» по вопросу финансовых инструментов, а также доказательств блокировки ценных бумаг.

При таких обстоятельствах основания для удовлетворения требований о взыскании убытков отсутствуют.

Правовые основания для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены (изменения) судебного акта с учетом рассмотрения дела арбитражным судом апелляционной инстанции в пределах доводов, содержащихся в апелляционной жалобе, отсутствуют.

Обстоятельства дела установлены судом первой инстанции верно и в полном объеме. Выводы суда сделаны на основе верной оценки имеющихся в материалах дела доказательств, оснований для их иной оценки апелляционным судом, в зависимости от доводов апелляционной жалобы, не имеется.

Нарушений норм материального и процессуального права, которые в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются основаниями к отмене или изменению судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на подателя жалобы.

Руководствуясь статьями 110, 268, 271, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение от 19.10.2023 Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А4520520/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя ФИО2 – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев

со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через
Арбитражный суд Новосибирской области.

Председательствующий В.М. Сухотина

Судьи

Е.В. Афанасьева

ФИО1