Постановление № 12АП-10379/2021 от 16.02.2022 Двенадцатого арбитражного апелляционного суда

ДВЕНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

410002, г. Саратов, ул. Лермонтова д. 30 корп. 2 тел: (8452) 74-90-90, 8-800-200-12-77; факс: (8452) 74-90-91,

http://12aas.arbitr.ru; e-mail: info@12aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

Резолютивная часть постановления объявлена 16 февраля  2022 года.

Полный текст постановления изготовлен  18 февраля 2022 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Е.В. Пузиной,

судей М.А. Акимовой, В.В. Землянниковой,

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарём судебного заседания В.К. Глебовой,

рассмотрев  в открытом судебном заседании с использованием систем видеоконференц - связи при содействии Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в помещении Двенадцатого арбитражного апелляционного суда: г. Саратов, улица Лермонтова М.Ю., д. 30, корпус 2

апелляционную жалобу конкурсного управляющего акционерного общества «Агрофирма «Волга» Иванова Антона Валерьевича на определение Арбитражного суда Саратовской области от 18 октября 2021 года по делу № А57-16756/2020

по заявление конкурсного кредитора - акционерного общества «Нижневолжский коммерческий банк» (410012, г. Саратов, ул. им. Рахова,  129, ОГРН 1026400001858, ИНН 6454005120)  в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о включении требований в реестр требований кредиторов должника

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) акционерного  общества «Зоринское» (413088, Саратовская область, Марксовский район, поселок имени Тельмана,  ОГРН 1026401770042, ИНН 6443005545),

при участии в  судебном заседании представителяот конкурсного кредитора - акционерного общества «Нижневолжский коммерческий банк»  - Р.Д. Медведевой по доверенности от 08.09.2021, сроком по 31.12.2023 (с использованием систем видеоконференц - связи при содействии Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда); представителя  конкурсного управляющего акционерного общества «Агрофирма «Волга» Иванова Антона Валерьевича – К.К. Сеноженского, по доверенности от 20.07.2021, сроком на 1 год,

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Саратовской области от 16 марта 2021 года (резолютивная часть оглашена 09 марта 2021 года) заявление акционерного общества фирмы «Август» (далее – АО фирма «Август», кредитор) о признании акционерного общества «Зоринское» (далее – АО «Зоринское», должник) несостоятельным (банкротом) признано обоснованным, в отношении АО «Зоринское» введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Стексов А.В.

Информационное сообщение опубликовано в газете «Коммерсантъ» 20.03.2021.

В Арбитражный суд Саратовской области 16.04.2021 (16.04.2021 через систему «Мой арбитр») поступило заявление конкурсного управляющего АО «НВКбанк» Государственная корпорация Агентство  по страхованию вкладов, уточненное в порядке статьи 49 АПК РФ,  о включении требований в реестр требований кредиторов должника – АО «Зоринское», для удовлетворения в третью очередь, в размере 239 469 900,80 руб., обеспеченных залогом имущества должника, а именно:

         - по договору предоставления кредита в форме кредитной линии № 451/06 от 30.12.2016 в размере 43 250 000,00 руб. –  основной долг,  6 300 259,87  руб. – проценты, 109 752,30 руб. – проценты по просроченной задолженности, 141 138,77 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом имущества должника;

         - по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии №212/06 от 20.08.2018. в размере 16 700 000,00 руб. – основной долг, 2 621 255,42 проценты, 68 290,32 руб. – проценты по просроченной задолженности, 61 584,67 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом имущества должника;

- по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 271/06 от 22.08.2017 в размере  97 825 000,00 руб. – основной долг, 15 511 815,88  руб. – проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 324 809,87 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом имущества должника;

          - по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 90/06 от 11.04.2018 в размере 48 500 000,00 руб. –  основной долг, 7 660 074,12 руб. – проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 168 285,20 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом имущества должника.

Определением суда первой инстанции от 18 октября 2021 года заявленные требования удовлетворены. Суд признал обоснованными и включил требования АО «НВКбанк» в реестр требований кредиторов АО «Зоринское» для удовлетворения в третью очередь реестра требований кредиторов должника следующую задолженность:

1.1. по договору предоставления кредита в форме кредитной линии № 451/06 от 30.12.2016 в размере 43 250 000,00 руб. –  основной долг,  6 300 259,87  руб. – проценты, 109 752,30 руб. – проценты по просроченной задолженности, 141 138,77 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом следующего имущества:

1)

2)

3)

4)

5)

6)

7)

8)

9)

10)

11)

12)

13)

14)

15)

16)

17)

18)

19)

20)

21)

22)

23)

24)

25)

26)

27)

28)

29)

30)

31)

1.2. по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии №212/06 от 20.08.2018. в размере 16 700 000,00 руб. – основной долг, 2 621 255,42 проценты, 68 290,32 руб. – проценты по просроченной задолженности, 61 584,67 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом следующего имущества:

1) право аренды на земельный участок сроком 49 лет, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, площадью 400 000 кв.м., кадастровый номер 64:20:033101:8; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский, с. Кировское, территория бывшего совхоза «Кривовский».

2) право аренды на земельный участок сроком 49 лет, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, площадью 75 000 кв.м., кадастровый номер 64:20:033001:174; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский, с. Кировское, территория бывшего совхоза «Кривовский».

3) право аренды на земельный участок сроком 49 лет, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1 878 000 кв.м., кадастровый номер 64:20:000000:46; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский.

4) право аренды на земельный участок сроком 49 лет, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 179 000 кв.м., кадастровый номер 64:36:060405:96; расположенный по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 3/596.

5) право аренды на земельный участок сроком 49 лет с 22.06.2012, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1 792 434 кв.м., кадастровый номер 64:20:000000:4045; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский, Кировское МО, в районе п. Водопьяновка.

6) право аренды на земельный участок сроком 49 лет с 15.01.2014, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 712 521 кв.м., кадастровый номер 64:20:000000:4024; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский, Кировское муниципальное образование, в районе с. Полековское.

7) право аренды на земельный участок сроком 49 лет, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1 424 979 кв.м., кадастровый номер 64:20:000000:3007; расположенный по адресу: Саратовская область, р-н Марксовский, Кировское муниципальное образование, в районе с. Полековское.

8)

9)

10)

11)

12)

13)

14)

15)

16)

17)

18)

19)

20)

21)

22)

23)

24)

25)

26)

27)

28)

29)

30)

31)

32)

33)

34)

35)

36)

37)

38)

39) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – подсолнечника, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – подсолнечника, который будет собран АО «Зоринское» с земельных участков общей площадью 129 986 748 кв.м. из них:

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 27 117 291 кв.м. (Двадцать семь миллионов сто семнадцать тысяч двести девяносто один кв.м.) кадастровый номер 64:20:040301:85, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: обл. Саратовская, р-н Марксовский, земли бывшего совхоза «Зоринский»;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 13 870 342 кв.м. (Тринадцать миллионов восемьсот семьдесят тысяч триста сорок два кв.м.), кадастровый номер 64:20:000000:201, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район с. Заря, из земель ЗАО «Зоринское»;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 53 872 762 кв.м. (Пятьдесят три миллиона восемьсот семьдесят две тысячи семьсот шестьдесят два кв.м.), кадастровый номер 64:20:040401:111, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, земли бывшего совхоза «Зоринский»;

- земельный участок, категория земельного участка земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 14 641 519 кв.м. (Четырнадцать миллионов шестьсот сорок одна тысяча пятьсот девятнадцать кв.м.) кадастровый номер 64:20:000000:120 (единое землепользование), принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, ЗАО «Зоринское» (бывшее хозяйство: совхоз «Зоринский»);

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 4 690 056 кв.м. (Четыре миллиона шестьсот девяносто тысяч пятьдесят шесть кв.м.), кадастровый номер 64:36:060405:90, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 1/386;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, 1 789 903 кв.м. (Один миллион семьсот восемьдесят девять тысяч девятьсот три кв.м.), кадастровый номер 64:36:060405:91, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 2/297;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 2 684 907 кв.м. (Два миллиона шестьсот восемьдесят четыре тысячи девятьсот семь кв.м.), кадастровый номер 64:36:060403:18, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 1/348;

- земельный   участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, 160 000 кв.м. (Сто шестьдесят тысяч кв.м.), кадастровый номер 64:20:041701:54, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, 1.1км северо-восточнее п Имени Тельмана;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 11 159 968 кв.м. (Одиннадцать миллионов сто пятьдесят девять тысяч девятьсот шестьдесят восемь кв.м.), кадастровый номер 64:20:000000:202, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район п. им. Тельмана из земель СПК «Федоровское».

40) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – пшеницы яровой твердой, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – пшеницы яровой твердой, семена сельскохозяйственных культур засеяны на земельном участке общей площадью 14 641 519 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:120 (единое землепользование), принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, ЗАО «Зоринское» (бывшее хозяйство: совхоз «Зоринский»).

41) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – нута, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – нута, который будет собран Залогодателем с земельного участка общей площадью 12 694 468 кв.м., из них:

- земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:2999 площадью 1 534 500 кв.м., принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, Липовское МО, район пос. им Тельмана;

- земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:202 площадью 11 159 968 кв.м., принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район пос. им Тельмана из земель СПК «Федоровское».

1.3. по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 271/06 от 22.08.2017 в размере  97 825 000,00 руб. – основной долг, 15 511 815,88  руб. – проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 324 809,87 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом следующего имущества:

1)

2)

3)

4)

5)

6)

7)

8)

9)

10)

11)

12)

13)

14)

15)

16)

17)

18)

19)

20)

21)

22)

23)

24)

25)

26)

27)

28)

29)

30)

31)

1.4. по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 90/06 от 11.04.2018 в размере 48 500 000,00 руб. –  основной долг, 7 660 074,12 руб. – проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 168 285,20 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу, как обеспеченные залогом следующего имущества:

1) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – подсолнечника, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – подсолнечника, который будет собран АО «Зоринское» с земельных участков общей площадью 129 986 748 кв.м. из них:

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 27 117 291 кв.м. (Двадцать семь миллионов сто семнадцать тысяч двести девяносто один кв.м.) кадастровый номер 64:20:040301:85, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: обл. Саратовская, р-н Марксовский, земли бывшего совхоза «Зоринский»;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 13 870 342 кв.м. (Тринадцать миллионов восемьсот семьдесят тысяч триста сорок два кв.м.), кадастровый номер 64:20:000000:201, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район с. Заря, из земель ЗАО «Зоринское»;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 53 872 762 кв.м. (Пятьдесят три миллиона восемьсот семьдесят две тысячи семьсот шестьдесят два кв.м.), кадастровый номер 64:20:040401:111, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, земли бывшего совхоза «Зоринский»;

- земельный участок, категория земельного участка земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 14 641 519 кв.м. (Четырнадцать миллионов шестьсот сорок одна тысяча пятьсот девятнадцать кв.м.) кадастровый номер 64:20:000000:120 (единое землепользование), принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, ЗАО «Зоринское» (бывшее хозяйство: совхоз «Зоринский»);

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 4 690 056 кв.м. (Четыре миллиона шестьсот девяносто тысяч пятьдесят шесть кв.м.), кадастровый номер 64:36:060405:90, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 1/386;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, 1 789 903 кв.м. (Один миллион семьсот восемьдесят девять тысяч девятьсот три кв.м.), кадастровый номер 64:36:060405:91, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 2/297;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 2 684 907 кв.м. (Два миллиона шестьсот восемьдесят четыре тысячи девятьсот семь кв.м.), кадастровый номер 64:36:060403:18, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, Федоровский район, Первомайское муниципальное образование, земли АО «Караманское», поле 1/348;

- земельный   участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, 160000 кв.м. (Сто шестьдесят тысяч кв.м.), кадастровый номер 64:20:041701:54, принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, 1.1км северо-восточнее п Имени Тельмана;

- земельный участок, категория земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 11 159 968 кв.м. (Одиннадцать миллионов сто пятьдесят девять тысяч девятьсот шестьдесят восемь кв.м.), кадастровый номер 64:20:000000:202, принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район п. им. Тельмана из земель СПК «Федоровское».

2) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – пшеницы яровой твердой, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – пшеницы яровой твердой, семена сельскохозяйственных культур засеяны на земельном участке общей площадью 14 641 519 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:120 (единое землепользование), принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, ЗАО «Зоринское» (бывшее хозяйство: совхоз «Зоринский»).

3) имущественные права на посевы сельскохозяйственных культур – нута, и на будущий урожай сельскохозяйственных культур – нута, который будет собран АО «Зоринское» с земельного участка общей площадью 12 694 468 кв.м., из них:

- земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:2999 площадью 1 534 500 кв.м., принадлежит АО «Зоринское» на праве аренды и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, Липовское МО, район пос. им Тельмана;

- земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, кадастровый номер: 64:20:000000:202 площадью 11 159 968 кв.м., принадлежит АО «Зоринское» на праве собственности и расположен по адресу: Саратовская область, район Марксовский, район пос. им Тельмана из земель СПК «Федоровское».

4)

5)

6)

7)

8)

9)

10)

11)

12)

13)

14)

15)

16)

17)

18)

19)

20)

21)

22)

23)

24)

25)

26)

27)

28)

29)

30)

31)

32)

33)

34)

Конкурсный управляющий  акционерного общества «Агрофирма «Волга» Иванов Антон Валерьевич не согласился  с принятым судебным актом и обратился в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления АО «НВКбанк» о включении требований в реестр требований кредиторов должника.  При этом апеллянт указывает на необходимость привлечения к участию в деле всех поручителей АО «Зоринское» по указанным договорам, и в  случае признания требований АО «НВКбанк» обоснованными признать их подлежащими удовлетворению после погашения требований кредиторов должника, указанных в пункте 4 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в очередности предшествующей распределению ликвидационной квоты».

В судебное заседание явились представители  АО «НВКбанк» и  конкурсного управляющего акционерного общества «Агрофирма «Волга» Иванова Антона Валерьевича.

Иные участники процесса, не явившиеся в судебное заседание, извещены о времени и месте его проведения надлежащим образом, в порядке статей 121-123,186 АПК ПРФ.

Информация о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (kad.arbitr.ru), что подтверждено отчетом о публикации судебных актов на сайте.

Согласно пункту 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание лица, участвующего в деле, надлежащим образом извещенного о времени и месте рассмотрения дела, суд рассматривает дело в его отсутствие.

 Через канцелярию суда от конкурсного управляющего акционерного  общества «Зоринское» Машина Александра Алексеевича поступил отзыв на апелляционную жалобу, доказательств направления отзыва в адрес лиц, участвующих в деле, не представлено.

В силу части 2 статьи 41 АПК РФ  лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Частью 2 статьи 9 Кодекса предусмотрено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.    

 В силу абзаца 2 части 1 статьи 262 АПК РФ к отзыву, направляемому в арбитражный суд, прилагается также документ, подтверждающий направление отзыва другим лицам, участвующим в деле.

Поскольку  в нарушение абзаца 2 части 1 статьи 262 АПК РФ к отзыву конкурсного управляющего акционерного  общества «Зоринское» Машина Александра Алексеевича не приложены доказательства направления в адрес других лиц, участвующих в деле, апелляционный суд отказал в приобщении отзыва к материалам дела.

Представитель конкурсного управляющего акционерного общества «Агрофирма «Волга» Иванова Антона Валерьевича огласил позицию по делу. Определение Арбитражного суда Саратовской области от 18 октября 2021 года по делу № А57-16756/2020 считает незаконным и необоснованным, просит отменить, апелляционную жалобу – удовлетворить.

Представитель акционерного общества «Нижневолжский коммерческий банк»  в лице  конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» огласил позицию по делу,  против доводов, изложенных в апелляционной жалобе, возражает. Определение Арбитражного суда Саратовской области от 18 октября 2021 года по делу № А57-16756/2020 считает законным и обоснованным, просит оставить определение суда без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Законность и обоснованность принятого определения суда проверяются арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке и по основаниям, установленным статьями 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции  исходит из следующего.

В силу статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Установление требований кредиторов в период наблюдения осуществляется в соответствии со статьей 71 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве).

 Для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов (пункт 1 статьи 71 Закона о банкротстве).

 Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника унитарного предприятия.

 В силу положений пунктов 3 и 4 статьи 71 Закона о банкротстве при наличии возражений относительно требований кредиторов арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, по которым поступили возражения, рассматриваются в заседании арбитражного суда.

 Проверка обоснованности требований кредиторов и наличие оснований для включения этих требований в реестр кредиторов должника предполагает установление характера обязательства должника, из неисполнения которого возникла задолженность перед кредитором, наличие и размер этой задолженности.

 Согласно разъяснениям, приведенным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

 С учетом специфики дел о банкротстве, при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих  право на такое включение.

 В деле о банкротстве кредитор в соответствии с процессуальными правилами доказывания обязан подтвердить допустимыми доказательствами правомерность своих требований к должнику, вытекающих из неисполнения последним своих обязательств.

   В круг доказывания по спору об установлении размера требований кредиторов в деле о банкротстве в обязательном порядке входит исследование судом обстоятельств возникновения долга.

На основании статьи 307 Гражданского кодекса РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Как следует из материалов дела, требования ПАО «НВКбанк» основаны  на следующем.

30.12.2016 между АО «Зоринское» и АО «НВКбанк» заключен договор о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 451/06 (далее – «кредитный договор 1»). По условиям кредитного договора 1 АО «НВКбанк» предоставил АО «Зоринское» кредит в форме кредитной линии с целью проведения сезонно-полевых работ (закупка ГСМ, запасных частей и материалов для ремонта сельскохозяйственной техники, минеральных удобрений, средств защиты растений, семян и других материальных ресурсов для проведения сезонных работ) в сумме 237 000 000 (Двести тридцать семь миллионов) руб. до 25.12.2026 (п. 1.3. кредитного договора 1 в редакции дополнительного соглашения №4 от 30.04.2019). Дополнительным соглашением №4 от 30.04.2019 к кредитному договору 1 п.4.2.20 установлен график погашения основного долга за период с 30.04.2019 по 25.12.2026.

По условиям п.2.1. Кредитного договора 1 за пользование Ссудами Заёмщик выплачивает Кредитору проценты

- с 30.12.2016 по ставке из расчета 13,3% (Тринадцать целых и три десятых процента) годовых, при просроченной задолженности 28,3% (Двадцать восемь и три десятых процента) годовых;

- с 16.01.2017 по ставке из расчета 12% (Двенадцать процентов)годовых, при просроченной задолженности 27% (Двадцать семь процентов) годовых.

Пункт 2.3. Кредитного договора 1 устанавливает, что заемщик выплачивает кредитору обусловленные кредитным договором проценты за пользование ссудами ежемесячно, не позднее 25-го числа месяца, на основании расчета кредитора о причитающейся ему сумме процентов за соответствующий период и при полном погашении ссуд.

Согласно п. 5.1.8. кредитного договора 1 в случае несвоевременного погашения (возврата) заемщиком любого платежа, предусмотренного кредитным договором 1, после сроков указанных в п. 2.3 кредитного договора 1, кредитор вправе начислить на просроченную к уплате сумму пеню в размере 0,01% за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2.4 кредитного договора 1 Заемщик обязуется при просрочке любого платежа оплатить Кредитору на основании представленного им расчета сумму, исчисленную согласно п. 5.1.8 настоящего договора за соответствующий период использования предоставленных по настоящему договору денежных средств.

Денежные средства были перечислены Банком на счет Заемщика, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, в том числе, выпиской по ссудному счету Заемщика.

По состоянию на 08.03.2021 сумма задолженности по кредитному договору 1 составляет 41 750 000,00 руб. – срочный основной долг, 1 500 000,00 руб. – просроченный основной долг, 288 246,58 руб. – срочные проценты, 6 012 013,29 руб. – просроченные проценты, 109 752,30 руб. – проценты по просроченной задолженности, 141 138,77 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 1 между АО «НВКбанк» и АО «Зоринское» был заключен договор залога имущества с оставлением имущества у залогодателя № 451-271-90-212/06 З-1 от 28.09.2018.

Все заложенное имущество по договору залога имущества с оставлением имущества у залогодателя № 451-271-90-212/06 З-1 от 28.09.2018  оценено сторонами в сумме 16 027 000 руб.

           20.08.2018 между АО «Зоринское» и АО «НВКбанк» заключен договор о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 212/06 (далее – «кредитный договор 2»). По условиям кредитного договора 2 АО «НВКбанк» предоставил АО «Зоринское» кредит в форме кредитной линии с целью пополнение оборотных средств, расчеты с поставщиками и подрядчиками в сумме 18 100 000,00 (Восемнадцать миллионов сто тысяч) руб. 00 копеек (п. 1.1. кредитного договора 2 в редакции дополнительного соглашения №1 от 17.10.2018) до 25.12.2026 (п. 1.3. кредитного договора 2 в редакции дополнительного соглашения №2 от 30.04.2019). Дополнительным соглашением №2 от 30.04.2019 к кредитному договору 2 п.4.2.20 установлен график погашения основного долга за период с 30.04.2019 по 25.12.2026.

По условиям п.2.1. Кредитного договора 2 за пользование Ссудами Заёмщик выплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 13% (Тринадцать процентов) годовых, при просроченной задолженности 28% (Двадцать восемьпроцентов) годовых.

Пункт 2.3. Кредитного договора 2 устанавливает, что заемщик выплачивает кредитору обусловленные кредитным договором проценты за пользование ссудами ежемесячно, не позднее 25-го числа месяца, на основании расчета кредитора о причитающейся ему сумме процентов за соответствующий период и при полном погашении ссуд.

Согласно п. 5.1.8. кредитного договора 2 в случае несвоевременного погашения (возврата) заемщиком любого платежа, предусмотренного кредитным договором 2, после сроков указанных в п. 2.3 кредитного договора 2, кредитор вправе начислить на просроченную к уплате сумму пеню в размере 0,01% за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2.4 кредитного договора 2 Заемщик обязуется при просрочке любого платежа оплатить Кредитору на основании представленного им расчета сумму, исчисленную согласно п. 5.1.8 настоящего договора за соответствующий период использования предоставленных по настоящему договору денежных средств.

Денежные средства были перечислены Банком на счет Заемщика, что подтверждается выпиской по ссудному счета Заемщика.

По состоянию на 08.03.2021 сумма задолженности по кредитному договору 2 составляет 15 800 000,00 руб. – срочный основной долг, 900 000,00 руб. – просроченный основной долг, 118 175,34 руб. – срочные проценты, 2 503 080,08 руб. – просроченные проценты, 68 290,32 руб. – проценты по просроченной задолженности, 61 584,67 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 2 между АО «НВКбанк» и АО «Зоринское» был заключен договор ипотеки № 212/06 З-1 от 28.09.2018 в редакции дополнительного соглашения №1 К от 09.12.2019, договор ипотеки № 212/06 З-2 от 28.09.2018, договор ипотеки № 212/06 З-3 от 28.09.2018,  договор залога имущества с оставлением имущества у залогодателя № 212/06 З-1 от 28.09.2018г.,  договор залога № 212-90/06 З-1 от 27.08.2018г., договор залога № 212-90/06 З-2 от 27.08.2018, договор залога № 212-90/06 З-3 от 27.08.2018.

22.08.2017 между АО «Зоринское» и АО «НВКбанк» заключен договор о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 271/06 (далее – «кредитный договор 3»). По условиям кредитного договора 3 АО «НВКбанк» предоставил АО «Зоринское» кредит в форме кредитной линии с целью проведения сезонно-полевых работ (закупки ГСМ, запасных частей и материалов для ремонта сельскохозяйственной техники, минеральных удобрений, средств защиты растений, семян и других материальных ресурсов для проведения сезонных работ) (п. 1.3. кредитного договора 3 в редакции дополнительного соглашения №2 от 27.12.2018)в сумме 100 000 000,00 (Сто миллионов) руб. 00 копеек (п. 1.1. кредитного договора 3) до 25.12.2026 (п. 1.3. кредитного договора 3 в редакции дополнительного соглашения №3 от 30.04.2019). Дополнительным соглашением №3 от 30.04.2019 к кредитному договору 3 п.4.2.20 установлен график погашения основного долга за период с 31.10.2019 по 25.12.2026

По условиям п.2.1. Кредитного договора 3 за пользование Ссудами Заёмщик выплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 13% (Тринадцать процентов) годовых, при просроченной задолженности 28% (Двадцать восемь процентов) годовых.

Пункт 2.3. Кредитного договора 3 в редакции  устанавливает, что заемщик выплачивает кредитору обусловленные кредитным договором проценты за пользование ссудами ежемесячно, не позднее 25-го числа месяца, на основании расчета кредитора о причитающейся ему сумме процентов за соответствующий период и при полном погашении ссуд.

Согласно п. 5.1.8. кредитного договора 3 в случае несвоевременного погашения (возврата) заемщиком любого платежа, предусмотренного кредитным договором 3, после сроков указанных в п. 2.3 кредитного договора 3, кредитор вправе начислить на просроченную к уплате сумму пеню в размере 0,01% за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2.4 кредитного договора 2 Заемщик обязуется при просрочке любого платежа оплатить Кредитору на основании представленного им расчета сумму, исчисленную согласно п. 5.1.8 настоящего договора за соответствующий период использования предоставленных по настоящему договору денежных средств.

Денежные средства были перечислены Банком на счет Заемщика, что подтверждается представленными в дело доказательствами, в том числе, выпиской по ссудному счету Заемщика.

По состоянию на 08.03.2021 сумма задолженности по кредитному договору 3 составляет 96 325 000,00 руб. – срочный основной долг, 1 500 000,00 руб. – просроченный основной долг, 720 458,22 руб. – срочные проценты, 14 791 357,66 руб. – просроченные проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 324 809,87 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 3 между АО «НВКбанк» и АО «Зоринское» был заключен договор залога имущества с оставлением имущества у залогодателя № 271-90-212/06 З-1 от 28.09.2018.

Все заложенное имущество по договору залога имущества с оставлением имущества у залогодателя № 271-90-212/06 З-1 от 28.09.2018 оценено сторонами в сумме 16 027 000 руб.

11.04.2018 между АО «Зоринское» и АО «НВКбанк» заключен договор о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 90/06(далее – «кредитный договор 4»). По условиям кредитного договора 4 АО «НВКбанк» предоставил АО «Зоринское» кредит в форме кредитной линии с целью пополнения оборотных средств, расчеты с поставщиками и подрядчиками (п. 1.3. кредитного договора 1 в редакции дополнительного соглашения №1 от 05.04.2019)в сумме 50 000 000,00 (Пятьдесят миллионов) руб. 00 копеек (п. 1.1. кредитного договора 4) до 25.12.2026 (п. 1.3. кредитного договора 4 в редакции дополнительного соглашения №1 от 05.04.2019). Дополнительным соглашением №1 от 05.04.2019 к кредитному договору 4 п.4.2.20 установлен график погашения основного долга за период с 31.10.2019 по 25.12.2026

По условиям п.2.1. Кредитного договора 4 за пользование Ссудами Заёмщик выплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 13% (Тринадцать процентов) годовых, при просроченной задолженности 28% (Двадцать восемь процентов) годовых.

П. 2.3. Кредитного договора 4 устанавливает, что заемщик выплачивает кредитору обусловленные кредитным договором проценты за пользование ссудами ежемесячно, не позднее 25-го числа месяца, на основании расчета кредитора о причитающейся ему сумме процентов за соответствующий период и при полном погашении ссуд.

Согласно п. 5.1.8. кредитного договора 4 в случае несвоевременного погашения (возврата) заемщиком любого платежа, предусмотренного кредитным договором 4, после сроков указанных в п. 2.3 кредитного договора 4, кредитор вправе начислить на просроченную к уплате сумму пеню в размере 0,01% за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2.4 кредитного договора 2 Заемщик обязуется при просрочке любого платежа оплатить Кредитору на основании представленного им расчета сумму, исчисленную согласно п. 5.1.8 настоящего договора за соответствующий период использования предоставленных по настоящему договору денежных средств.

Денежные средства были перечислены Банком на счет Заемщика, что подтверждается выпиской по ссудному счету Заемщика.

По состоянию на 08.03.2021 сумма задолженности по кредитному договору 4 составляет 47 000 000,00 руб. – срочный основной долг, 1 500 000,00 руб. – просроченный основной долг, 351 534,25 руб. – срочные проценты, 7 308 539,87 руб. – просроченные проценты, 113 817,20 руб. – проценты по просроченной задолженности, 168 285,20 руб. – пени по просроченным процентам и основному долгу.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору  между АО «НВКбанк»  и   АО «Зоринское»  заключен договор залога № 90/06 З-1 от 25.07.2018, договор залога № 90/06 З-2 от 25.07.2018,  договор залога № 90/06 З-3 от 25.07.2018, договор залога № 90/06 З-4 от 25.07.2018.

Заявление о признании должника  АО «Зоринское» несостоятельным (банкротом) принято к производству определением Арбитражного суда Саратовской области от 10.09.2020, в связи с чем, принимая во внимание даты предоставления заемных денежных средств, суд первой инстанции правомерно исходил из того, что заявленные требования не являются текущими.

В силу части 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с частью 2 статьи 819 Гражданского кодекса РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно части 1 статьи 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условия договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

  Согласно ст. 809 ГК РФ  если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

   Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

  При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Материалами дела установлено, что  факт перечисления денежных средств на расчетный счет должника сторонами не оспаривается, основания, ставящие под сомнения реальность кредитных договоров, отсутствуют, кредитные договоры  не оспорены. Доказательства исполнения должником обязательств отсутствуют.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Банк выполнил свои обязательства, перечислив денежные средства АО «Зоринское», что подтверждается материалами дела, расчетом задолженности.

Обязательства по кредитным договорам должником не исполнены, что должником не оспаривается.

Доказательства погашения требований АО «НВКбанк» в заявленном конкурсным кредитором размере,  не представлено и в материалах дела отсутствуют.

Расчет  сумм  основного долга, соответствующих процентов  и пени проверен судами и  признан верным.  Контррасчет задолженности не представлен.

При указанных обстоятельствах, заявленные ПАО «НВКбанк» требования о включении задолженности, процентов и пени по указанных договорам  являются обоснованными, подтверждены документально, лицами, участвующими в деле не оспорены.

  В соответствии со статьей 329 Гражданского кодекса Российской Федерации залог является способом обеспечения исполнения обязательств.

  Особенности правового положения кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, предусмотрены статьей 18.1 Закона о банкротстве, а также отражены в Постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 №58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателей при банкротстве залогодателя».

   В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом (статья 334 Гражданского кодекса Российской Федерации). При этом залог возникает в силу договора (пункт 3 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации).

   В соответствии с пунктом 1 статьи 335 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодателем может быть как сам должник, так и третье лицо.

   На основании статьи 337 Гражданского кодекса Российской Федерации залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

    В соответствии с пунктом 1 Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя», при рассмотрении вопроса об установлении и включении в реестр требований конкурсных кредиторов, обеспеченных залогом имущества должника (далее - залоговых кредиторов), судам необходимо учитывать следующее. Если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на  заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него).

Как следует из материалов дела и пояснений АО «НВКбанк» специалистом ЛКО Заярным И.А. осуществлен выезд по юридическому адресу должника, однако, в связи с уклонением Должника от обязательств по предъявлению предмета залога для совместного осмотра установить его фактическое расположение не представилось возможным.

Вместе с тем, согласно «Обзору судебной практики Верховного Суда Российской Федерации №1 (2018)» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 28.03.2018) в случае представления залогодержателем достаточно серьезных доказательств, указывающих на возникновение залогового права, бремя доказывания условий для отказа в удовлетворении заявленных им требований (возражения о ничтожности договора залога, уничтожении заложенного имущества, приобретения залогового имущества третьим лицом по добросовестности и т.д.) переходит на его процессуальных оппонентов.

По смыслу разъяснений, изложенных в абзаце третьем п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя», на суд, разрешающий обособленный спор о признании требований кредитора залоговыми, возложена обязанность установить факт возникновения залога, в том числе проанализировать соответствующие юридические основания возникновения залогового права, а также проверить, не прекратилось ли данное право и имеется ли заложенное имущество у должника в натуре.

Так, считающий себя залоговым кредитор, будучи заявителем по такого рода обособленным спорам, всегда объективно заинтересован (ст. 4 АПК РФ) в признании его требований обоснованными, в связи с чем, на него должна быть возложена первичная обязанность подтвердить основания возникновения залога. На лицо же, имеющее противоположные материальные интересы и не желающее, чтобы требования заявителя были установлены (например, арбитражный управляющий или другие кредиторы), исходя из его правовой позиции по спору может быть возложено бремя по доказыванию оснований прекращения залогового права либо подтверждения выбытия имущества из контроля должника.

В случае представления заявителем достаточно серьезных первичных доказательств и приведения убедительных аргументов, указывающих на возникновение залогового права, бремя доказывания условий для отказа в удовлетворении заявленных им требований (возражения о ничтожности договора залога, уничтожении заложенного имущества, приобретения залогового имущества третьим лицом по добросовестности и т.д.)  переходит на его процессуальных оппонентов.

АО «НВКбанк» в материалы дела представлены договоры об ипотеке с выписками из ЕГРН, договоры о залоге движимого имущества, договоры залога товаров в обороте, уведомления о возникновении залога.

 Согласно ч. 5 ст. 1 Федерального закона от 13.07.2015 №218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»; до 01.01.2017 - абзац второй п. 1 ст. 2 Федерального закона от 21.07.1997 №122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» государственная регистрация права в ЕГРН является единственным доказательством существования зарегистрированного права.

Залог движимого имущества в пользу АО «НВКбанк» в соответствии с требованиями действующего законодательства зарегистрирован, сведения о зарегистрированном обременении были размещены на официальном сайте Федеральной нотариальной палаты и являются актуальными по настоящее время.

Залогодержателем представлены доказательства основания возникновения залога, предприняты все возможные меры для установления местонахождения предмета залога, вместе с тем, в связи с уклонением Должника от обязательств по предъявлению предмета залога для совместного осмотра установить его фактическое расположение не представилось возможным.

Характерная особенность споров об обращении взыскания на заложенное имущество (разновидностью которых является установление залоговых требований в деле о банкротстве) состоит еще и в том, что исполнение судебного акта об удовлетворении требований в условиях отсутствия имущества у ответчика в натуре в любом случае невозможно (например, не могут быть проведены торги, потому что отсутствует их предмет), в связи с чем, при наличии возражений противоположной стороны любые сомнения по вопросу о том, имеется ли данное имущество либо нет, по общему правилу должны быть истолкованы в пользу признания наличия залога «Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации №1 (2018)» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 28.03.2018).

АО «НВКбанк» представлены акты проверки залогового имущества от 09.09.2021.

Таким образом, судом не установлены обстоятельства, свидетельствующие о прекращении права залога. Доказательств  прекращения залога не представлено.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 15 Постановления от 15.12.2004 №29 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснил, что поскольку Закон о банкротстве изменил правовое положение залоговых кредиторов при несостоятельности должника, арбитражным судам необходимо учитывать, что возбуждение производства по делу о банкротстве не влечет прекращение залоговых правоотношений и трансформации требования залогового кредитора в необеспеченное денежное обязательство.

 В соответствии с частью 7.1 статьи 16, частью 4 статьи 134 и частью 4 статьи 137 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди и удовлетворяются в порядке, установленном статьей 138  Закона о банкротстве.

Заявитель жалобы считает, что АО «Зоринское» и АО «НВКбанк» являются аффилированными лицами, в связи с чем, требования кредитора подлежат понижению до очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Суд первой инстанции признал состоятельными доводы кредиторов об аффилированности АО «Зоринское» и АО «НВКбанк», однако пришел к выводу об отсутствии оснований для понижения очередности удовлетворения требований АО «НВКбанк».

Суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 19 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ в целях настоящего Федерального закона заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются: лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» входит в одну группу лиц с должником; лицо, которое является аффилированным лицом должника.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» группой лиц признается хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо имеет в силу своего участия в этом хозяйственном обществе (товариществе, хозяйственном партнерстве) либо в соответствии с полномочиями, полученными, в том числе на основании письменного соглашения, от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства).

В силу статьи 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

Аффилированными лицами юридического лица являются: член его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа; лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо; лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица; юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица; если юридическое лицо является участником финансово-промышленной группы, к его аффилированным лицам также относятся члены Советов директоров (наблюдательных советов) или иных коллегиальных органов управления, коллегиальных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы, а также лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы.

Судом первой инстанции установлено, что согласно сайту http://www.solpro.ru/, в состав холдинга «Солнечные продукты» входят: общество с ограниченной ответственностью «Волжский терминал», ИНН: 6453097136; акционерное общество «Жировой комбинат», ИНН: 6453110490; акционерное общество «Новосибирский жировой комбинат», ИНН: 5406013930; акционерное общество «Аткарский МЭЗ», ИНН: 6438905974; открытое акционерное общество МЖК «Армавирский», ИНН: 2302016730; акционерное общество «Элеваторхолдинг», ИНН: 6452080919; акционерное общество «Агротранс», ИНН 6453120297; акционерное общество «Холдинг «Солнечные продукты», ИНН 7722851204; акционерное общество «Солнечные продукты – Масло», ИНН 6453140261; ООО «ТД «Солнечные Продукты», ИНН 6453074690; ООО «Солнечные продукты», ИНН 6453098683.

АО «Зоринское» является поручителем во всех кредитных договорах, заключенных между АО «Россельхозбанк» и компаниями, входящими в структуру «СОЛПРО». Согласно кредитному договору  от 06.07.2018 № 185200-0253  АО «Зоринское» относится ко второй группе аффилированных компаний холдинга «СОЛПРО».

  Аффилированность дополнительно подтверждается выданным поручительством АО «Зоринское» в рамках договора №175200/0232 об открытии кредитной линии по обязательствам ООО «ТД «Солнечные продукты» наряду с иными участниками Холдинга «Солнечные продукты» такими как: ООО «Солнечные продукты», АО «ТД «Янтарный», АО «Аткарский МЭЗ», АО «Элеваторхолдинг», ООО «Волжский терминал», АО «Жировой комбинат», АО «Масложиркомбинат «Армавирский», ЗАО «Кущевский элеватор», АО «Новосибирский жировой комбинат», ООО «Янтарное», АО «ТД «Волжский», АО «Грайвороново», АО «ТД «Янтарный», ООО «Московский жировой комбинат», ООО «Новопокровское», ООО «Агроинвест», АО «Агрофирма «Волга», ЗАО «Русский гектар», ЗАО «Мадин», АО «ТД «Русский гектар».

Учредителем АО «Холдинг «Солнечные продукты» является Буров Владислав Юрьевич (100%), который также является акционером АО «НВКбанк» (~20%).

Возможность признания лица конкурсным кредитором в деле о банкротстве обусловлена существом обязательства, лежащего в основании требования к должнику.

В Обзоре судебной практики по разрешению споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020 (далее – Обзор), приведены выводы о том, что очередность удовлетворения требования кредитора не может быть понижена лишь на том основании, что он относится к числу аффилированных с должником лиц, в том числе его контролирующих; очередность удовлетворения требования кредитора, аффилированного с лицом, контролирующим должника, может быть понижена, если этот кредитор предоставил компенсационное финансирование под влиянием контролирующего должника лица.

Действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым заинтересованность (аффилированность) лица является самостоятельным основанием для отказа во включении в реестр требований кредиторов либо основанием для понижения очередности удовлетворения требований аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимся корпоративными.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 3.1. Обзора контролирующее лицо, которое пытается вернуть подконтрольное общество, пребывающее в состоянии имущественного кризиса, к нормальной предпринимательской деятельности посредством предоставления данному обществу финансирования (далее - компенсационное финансирование), в частности с использованием конструкции договора займа, т.е. избравшее модель поведения, отличную от предписанной Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ, принимает на себя все связанные с этим риски, в том числе риск утраты компенсационного финансирования на случай объективного банкротства. Данные риски не могут перекладываться на других кредиторов (пункт 1 статьи 2 Гражданского кодекса Российской Федерации). Таким образом, при банкротстве требование о возврате компенсационного финансирования не может быть противопоставлено их требованиям - оно подлежит удовлетворению после погашения требований, указанных в пункте 4 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ, но приоритетно по отношению к требованиям лиц, получающих имущество должника по правилам пункта 1 статьи 148 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ и пункта 8 статьи 63 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - очередность, предшествующая распределению ликвидационной квоты).

Между тем, как верно указал суд первой инстанции, в рассматриваемом случае отсутствуют основания для признания требований АО «НВКбанк» возникшими вследствие компенсационного финансирования должника.

Как следует из материалов дела, основанием для признания АО «Зоринское» несостоятельным (банкротом) является неисполнение обязательств по договорам поставки и возмездного оказания услуг на общую сумму 25 914 267 руб.

   Вместе с тем, спорное требование АО «НВКбанк» возникло из правоотношений Банка и должника сложившихся задолго до возбуждения дела о банкротстве, о чем свидетельствует дата заключения договоров о предоставлении кредитов в форме кредитных линий №451/06 от 30.12.2016,  №271/06 от 22.08.2017,  №212/06 от 20.08.2018, №90/06 от 11.04.2018.

   Сделки по предоставлению кредитов должнику относятся к обычной хозяйственной деятельности банка, предоставлены реально под  проценты  и значительное залоговое обеспечение, срок погашения по всем кредитным линиям 25.12.2026,  что верно расценено судом первой инстанции как отсутствие компенсационного финансирования.

Учитывая изложенное, задолженность АО «Зоринское» перед АО «НВКбанк» не может свидетельствовать о компенсационном финансировании должника.

Доказательств обратного не представлено.

В соответствии с пунктом 3.3 Обзора, разновидностью финансирования по смыслу пункта 1 статьи 317.1 Гражданского кодекса Российской Федерации является предоставление контролирующим лицом отсрочки, рассрочки платежа подконтрольному должнику по договорам купли-продажи, подряда, аренды и т.д. по отношению к общим правилам о сроке платежа (об оплате товара непосредственно до или после его передачи продавцом (пункт 1 статья 486 Гражданского кодекса Российской Федерации), об оплате работ после окончательной сдачи их результатов (пункт 1 статья 711 Гражданского кодекса Российской Федерации), о внесении арендной платы в сроки, обычно применяемые при аренде аналогичного имущества при сравнимых обстоятельствах (пункт 1 статья 614 Гражданского кодекса Российской Федерации) и т.п.). Разновидностью финансирования является также длительное неистребование задолженности.

В рассматриваемом случае обстоятельств, приведенных в пункте 3.3 Обзора, не установлено.

Доказательств, опровергающих реальный характер заключенных между АО «НВКбанк» и АО «Зоринское» сделок (кредитных договоров), не представлено.

Для констатации злоупотреблений при заключении Договора, влекущей отказ во включении требования в реестр, должны быть приведены достаточно веские аргументы о значительном отклонении поведения контролирующего должника лица от стандартов разумного и добросовестного осуществления своих гражданских прав, направленность их действий на явный ущерб кредиторам должника. К их числу, например, могут быть отнесены участие кредитора в операциях по неправомерному выводу активов должника; получение кредитором безосновательного контроля над ходом дела о несостоятельности; реализация договоренностей между заимодавцем и поручителем (залогодателем), направленных на причинение вреда иным кредиторам, лишение их части того, на что они справедливо рассчитывали и т.п.

С учетом того, что правоотношения сторон являлись реальными, при этом надлежащих доказательств компенсационного финансирования в данном случае не представлено, суд пришел к обоснованному выводу об отсутствии оснований для понижения очередности удовлетворения требования АО «НВКбанк», основанных на договоре о предоставлении кредита в форме кредитной линии №451/06 от 30.12.2016, договоре о предоставлении кредита в форме кредитной линии №212/06 от 20.08.2018, договоре о предоставлении кредита в форме кредитной линии №271/06 от 22.08.2017, договоре о предоставлении кредита в форме кредитной линии №90/06 от 11.04.2018 с АО «Зоринское».

   Апелляционная коллегия приходит к выводу, что требования АО «НВКбанк»  правильно признаны  судом первой инстанции обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника АО «Зоринское», как обеспеченные залогом имущества.

Доводы жалобы сводятся к тому, что судом к участию в деле не привлечены поручители по кредитным договорам.

Суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

Материалами дела установлено, что договоры о предоставлении кредита в форме кредитной линии №451/06 от 30.12.2016, №212/06 от 20.08.2018, №271/06 от 22.08.2017, №90/06 от 11.04.2018  не были обеспечены поручительством.

В судебном заседании представитель ПАО «НВКбанк» также  подтвердил, что договоры не были обеспечены поручительством.

Доказательств обратного не представлено.

            При указанных обстоятельствах, доводы жалобы о необходимости привлечения к участию в деле поручителей по кредитным договорам, судом апелляционной инстанции отклоняются как необоснованные.

           Апелляционный суд учитывает, что  как следует из разъяснений Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 49 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством», при предъявлении кредитором требования в деле о банкротстве поручителя к участию в его рассмотрении может быть привлечен в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора (статья 51 АПК РФ), должник по основному обязательству. В аналогичной ситуации к участию в рассмотрении в деле о банкротстве основного должника, может быть привлечен в установленном порядке в таком же качестве его поручитель. Указанные третьи лица в части рассмотрения соответствующего требования обладают необходимыми процессуальными правами в деле о банкротстве, в том числе на участие в судебных заседаниях и обжалование судебных актов.

        Таким образом, привлечение  поручителей по обязательствам должника является правом, а не обязанностью суда, рассматривающего данный спор.

Факт обеспечения исполнения спорных договоров поручительством не является безусловным основанием для привлечения поручителей  к участию в деле.

         Поручитель и должник по основному обязательству являются солидарными должниками. Требование кредитора может быть предъявлено как к одному из них, так и к каждому из солидарных должников в полной сумме.

Апелляционная коллегия считает, что все имеющие значение для правильного и объективного рассмотрения дела обстоятельства выяснены судом первой инстанции, всем представленным доказательствам дана правовая оценка.

Выводы суда первой инстанции основаны на правильном применении положений Закона о банкротстве, регулирующих спорные правоотношения, соответствуют фактическим обстоятельствам и имеющимся в материалах дела доказательствам.

         Суд апелляционной инстанции считает, что убедительных доводов, основанных на доказательственной базе и позволяющих отменить судебный акт, апелляционная жалоба не содержит.

        Доводы апелляционной жалобы не могут служить основаниями для отмены принятого определения, поскольку не свидетельствуют о нарушении судом норм права, не опровергают правильность выводов суда первой инстанции, а по существу сводятся к несогласию с оценкой доказательств и установленных обстоятельств по делу.

         Судебная коллегия считает, что оснований для отмены определения суда первой инстанции не имеется. Апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 18 октября 2021 года по делу №А57-16756/2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

         Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объёме через арбитражный суд первой инстанции, принявший решение, в порядке, предусмотренном статьями 275-276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий                                                                            Е.В. Пузина

Судьи                                                                                                          М.А. Акимова

                                                                                                                    В.В. Землянникова