Постановление № 13АП-6391/19 от 29.01.2020 Тринадцатого арбитражного апелляционного суда

29 января 2020 года

Дело №

А56-80045/2015

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Богаткиной Н.Ю., судей Бычковой Е.Н.,
Зарочинцевой Е.В.,

при участии от конкурсного управляющего закрытого акционерного общества «Инвестиционная компания «Энергокапитал» Бирюковой Н.В. - Мещерякова А.В. (доверенность от 11.09.2019),

рассмотрев 23.01.2020 в открытом судебном заседании кассационную жалобу Кутепова Романа Павловича на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2018 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2019 по делу
№ А56-80045/2015/сд.139,

у с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью «АвтоВыбор», адрес: 194355, Санкт-Петербург, Выборгское шоссе, д. 27, корп. 1, лит. А, каб. 217,
ОГРН 1117847011930, ИНН 7839437570, обратилось в Арбитражный суд города
Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании закрытого акционерного общества «Инвестиционная компания «Энергокапитал», адрес: 190031, Санкт-Петербург, ул. Ефимова, д. 4А, ОГРН 1027809205841,
ИНН 7803053926 (далее – Компания), несостоятельным (банкротом).

Определением от 19.11.2015 заявление кредитора принято к производству.

Определением от 28.01.2016 в отношении Компании введена процедура наблюдения, временным управляющим утверждена Бирюкова Наталия Владимировна.

Решением от 03.10.2016 Компания признана несостоятельной (банкротом), в отношении ее открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Бирюкову Н.В.

Определением от 03.11.2016 конкурсным управляющим должника утверждена Бирюкова Н.В.

Конкурсный управляющий обратилась в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок должника по перечислению 29.10.2015 и 17.11.2015 в пользу Кутепова Романа Павловича (Московская обл.)
3 412 865 руб. 94 коп. и о применении последствий недействительности сделок.

Определением суда от 28.12.2018, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2019, заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

В кассационной жалобе Кутепов Р.П., ссылаясь на неправильное применение судами норм материального и процессуального права, а также несоответствие выводов обстоятельствам дела, просит отменить определение и постановление, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказать.

Податель жалобы утверждает, что оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Кутепов Р.П. указывает, что его первое распоряжение подано 27.10.2015, а зарегистрировано в 15 часов 37 минут, то есть до того, как Компанией были размещены в Интернете сведения о кризисе ликвидности. Судами не учтено, что он совершал операции на срочном рынке ценных бумаг, а по правилам брокерского обслуживания должник является лишь посредником.

Податель жалобы считает неверным вывод судов первой и апелляционной инстанций, о том, что его денежные средства не были обособлены от  денежных средств других клиентов и самого должника; счет должника являлся техническим, опции по прямому перечислению денежных средств из торговой системы на расчетный счет клиента предусмотрены не были.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего просил в удовлетворении жалобы отказать.  

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, однако представителей в судебное заседание не направили; их отсутствие в соответствии с частью 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) не является препятствием для рассмотрения жалобы.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, Компания (брокер) и Кутепом Р.П. (клиент) заключили договор на брокерское обслуживание от 25.05.2015
№ ДО-F26759/01, по условиям которого Компания приняла на себя обязательство за счет и по поручению клиента совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами в соответствии с Правилами брокерского обслуживания клиентов Компании на рынке ценных бумаг, утвержденными приказом генерального директора Компании от 14.07.2015 № 61/07 (далее – Правила Компании), и условиями договора, а клиент обязался выплачивать должнику вознаграждение за оказанные услуги на условиях договора по тарифам, предусмотренным Правилами Компании, либо по тарифам, установленным дополнительным соглашением, подписанным сторонами.

На основании распоряжения клиента со специального банковского счета должника № 30411810200003000517, открытого в небанковской кредитной организации акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее – Депозитарий), в пользу Кутепова Р.П. произведены  выплаты 29.10.2015 в размере 3 412 382 руб. (в качестве назначения выплаты указано: «Опл. по РП № МО2710026 от 27.10.2015 к дог.№ ДО-F26759/01 от 25.05.2015 за ЦБ. НДС не облагается») и 17.11.2015 в размере 483 руб. 94 коп. (в качестве назначения выплаты указано: «Опл. по РП № МО1611002 от 16.11.2015 к дог.№
ДО-F26759/01 от 25.05.2015 за ЦБ. НДС не облагается»).

Полагая, что операции по перечислению 3 412 865 руб. 94 коп. являются недействительными сделками, повлекшими за собой оказание предпочтения
Кутепову Р.П. как одному из кредиторов должника, конкурсный управляющий Бирюкова Н.В. обратилась в суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции признал оспариваемую операцию недействительной сделкой по основаниям статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002
№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), заявление удовлетворил.

Апелляционный суд поддержал выводы суда первой инстанции.

Поскольку должник является финансовой организацией – профессиональным участником рынка ценных бумаг, дело о его банкротстве рассматривается в соответствии с правилами, предусмотренными параграфом 4 главы IX Закона о банкротстве.

Положения параграфа 4 главы IX Закона о банкротстве не содержат специальных норм, устанавливающих особенности признания недействительными сделок финансовой организации, следовательно, в рамках процедуры конкурсного производства в отношении финансовой организации применяются общие положения главы III.1 Закона о банкротстве об оспаривании сделок должника.

В силу положений пунктов 1 и 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Федеральном законе.

Проанализировав условия договора от 25.05.2015 № ДО-F26759/01 и Правила Компании, правильно применив положения Гражданского кодекса Российской Федерации и Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», суд первой инстанции сделал вывод, что в рамках исполнения договора брокерского обслуживания между должником и клиентами осуществлялись расчеты, предполагающие передачу клиентом должнику денежных средств, использование должником денежных средств и обязанность должника возвратить деньги по требованию клиента.

Между тем доказательства того, что перечисленные по спорным сделкам денежные средства до их выплаты были обособлены на отдельном специальном брокерском счете для расчетов только с Кутеповым Р.П. и являлись собственными средствами последнего, в дело не представлены.

Напротив, как установлено судом первой инстанции, из выписки по счету должника № 30411810200003000517 в Депозитарии усматривается, что по данному счету совершались операции не только с Кутеповым Р.П., но и с другими лицами, в связи с чем не имеется оснований относить размещенные на данном счете денежные средства к собственным денежным средствам
Кутепова Р.П.

Установив изложенные обстоятельства, суд первой инстанции сделал обоснованный вывод, что спорные сделки могут быть признаны недействительными по основаниям, предусмотренным главой III.1 Закона о банкротстве.

Суды первой и апелляционной инстанций правильно квалифицировали спорное перечисление как исполнение обязательства в пользу клиента по гражданско-правовой сделке, поскольку доказательства обособления средств Кутепова Р.П. от собственных средств Компании и средств других клиентов в материалы дела не представлены.

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Из материалов дела усматривается, что производство по делу о банкротстве возбуждено 19.11.2015, а оспариваемые сделки совершены 29.10.2015 и 17.11.2015, то есть после объявления (размещения 27.10.2015 в Интернете) информации о кризисе ликвидности и после возбуждения дела о банкротстве.

Как следует из разъяснений, приведенных в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010
№ 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Постановление № 63), если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 названной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В соответствии с пунктом 4 статьи 185.5 Закона о банкротстве, если имущество нескольких клиентов объединено на одном специальном брокерском счете и этого имущества недостаточно для удовлетворения в полном объеме их требований о передаче всего принадлежащего им имущества, это имущество передается в количестве, пропорциональном размеру указанных требований.

Судом первой инстанции - на основании расчета конкурсного управляющего, реестра требований кредиторов, выписок со специального брокерского счета, открытого в Депозитарии, письма указанной организации от 21.06.2018
№ 45-37/4386, справок об остатках по счетам должника - установлено, что на момент совершения оспариваемого перечисления на специальном брокерском счете не имелось средств, достаточных для удовлетворения требований всех клиентов Компании в полном объеме.

Таким образом, материалами дела подтверждается совершение спорных сделок с предпочтением. Требования Кутепова Р.П. были удовлетворены в полном объеме в отличие от других кредиторов Компании, требования которых включены в соответствующий реестр.

Установив изложенные обстоятельства, суд первой инстанции пришел к обоснованным выводам, что перечисление в пользу Кутепова Р.П.
3 412 865 руб. 94 коп. является недействительной сделкой в силу статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Кроме того, правильным является вывод суда первой инстанции об отсутствии оснований для отнесения спорных платежей к сделкам, совершаемым в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве установлено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 названного Закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Как следует из разъяснений, приведенных в абзаце четвертом пункта 14 Постановления № 63, при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии оснований для квалификации оспариваемой сделки как совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, поскольку ни из отчета брокера, ни из других доказательств по делу не следует, что списание полной или значительной части денежных средств совершались ответчиком регулярно и являлись обычными в рамках договора между должником и ответчиком.

Означенные выводы поддержаны апелляционным судом.

С учетом Правил Компании у должника возникло обязательство по выдаче указанному лицу определенной суммы на основании распоряжения клиента (пункт 21.6), при этом, как указал суд апелляционной инстанции, перечисление спорной суммы производилось не из собственных денежных средств
Кутепова Р.П., а из хранящихся на специальном брокерском счете, открытом Компанией для учета денежных средств клиентов.

Признавая оспариваемые платежи недействительными, суды обоснованно исходили из того, что они совершены в течение месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании Компании банкротом, на момент их совершения она имела задолженность перед иными кредиторами, требования которых впоследствии были включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Данный вывод сделан судом первой инстанции на основании оценки собранных по делу доказательств.

Так, в материалы дела конкурсным управляющим 22.08.2018 были представлены дополнительные доказательства по неисполненным распоряжениям клиентов Компании начиная с 19.09.2015. Конкурсным управляющим было указано, что согласно справкам об остатках денежных средств по специальным брокерским счетам начиная с 28.10.2015 у должника отсутствовали денежные средства, достаточные для расчетов с клиентами и кредиторами. Сумма имеющихся денежных средств за период с 28.10.2015 по 28.01.2016 (дата введения наблюдения) не превышала 30 000 000 -
35 000 000  руб., а совокупный размер требований клиентов и кредиторов составлял более 3 000 000 000 руб.

Доказательств того, что денежные средства Кутепова Р.П. были обособлены от денежных средств иных клиентов, не имеется.

Согласно пункту 21.1 Правил Компании для учета денежных средств клиента отдельно от денежных средств других клиентов Компания по письменному требованию клиента может открыть отдельный банковский счет в кредитной организации. В этом случае клиент возмещает Компании расходы на открытие счета, а также представляет все необходимые документы по требованию Компании в соответствии с действующим законодательством.

Исходя из буквального толкования пункта 21.1 Правил Компании Компания ведет внутренний учет денежных средств и операций с денежными средствами клиента отдельно от денежных средств и операций с денежными средствами других клиентов.

При этом ведение внутреннего учета не корреспондируется с обособлением Компанией денежных средств клиентов на основании договоров брокерского обслуживания, поскольку учет денежных средств клиента отдельно от денежных средств других клиентов происходит по письменному требованию клиента об открытии отдельного банковского счета в кредитной организации.

В данном случае Кутепов Р.П. не представил доказательств, что им был открыт отдельный банковский счет в кредитной организации.

Как следует из заявления конкурсного управляющего, сама Компания 27.10.2015 разместила в Интернете сведения о кризисе ликвидности. Впоследствии в интернет-версиях газет «Деловой Петербург» и «Ведомости» размещалась общедоступная информация о невозможности удовлетворения распоряжений клиентов Компании и о принятии Центральным банком Российской Федерации решения от 17.12.2015 об отзыве у Компании лицензий на осуществление финансовой деятельности.

Согласно отзыву конкурсного управляющего (от 05.03.2018 № 1710) на дату совершения сделок объем неисполненных обязательств Компании составлял по меньшей мере 832 945 003 руб.; при таких обстоятельствах и с учетом осведомленности Кутепова Р.П. о том, что Компания не может исполнить свои обязательства перед клиентами, факт преимущественного удовлетворения его требований перед другими кредиторами можно считать доказанным.        

Действуя разумно, лицо, обращающееся за получением финансовых услуг, интересуется сведениями о лице, которому передаются в управление соответствующие финансовые инструменты, в том числе сведениями размещенными в изданиях экономической направленности.

Кроме этого, Кутепов Р.П. в жалобе на судебные акты не раскрыл экономические причины истребования денежных средств в полном объеме, в условиях, когда Компания официально объявила о прекращении деятельности и кризисе ликвидности.

Каких-либо достоверно свидетельствующих о цели истребования
3 412 865 руб. 94 коп. письменных доказательств, которые могли быть оценены судами первой и апелляционной инстанций, Кутепов Р.П. не представил.

Доводы подателя кассационной жалобы основаны на неверном толковании норм действующего законодательства и свидетельствуют о его несогласии с установленными по делу фактическими обстоятельствами и с оценкой исследованных судами первой и апелляционной инстанций доказательств.

Выводы судов первой и апелляционной инстанций соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам. Нарушений норм материального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

Кассационная жалоба удовлетворению не подлежит. 

Руководствуясь статьями 286, 287, 289 и 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

п о с т а н о в и л:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2018 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2019 по делу № А56-80045/2015 оставить без изменения, а кассационную жалобу Кутепова Романа Павловича – без удовлетворения.

Отменить приостановление исполнения определения от 28.12.2018 и постановления от 02.10.2019 по делу № А56-80045/2015, произведенное определением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 17.12.2019.

Председательствующий

Н.Ю. Богаткина

Судьи

Е.Н. Бычкова

Е.В. Зарочинцева