Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам суда первой инстанции исковое заявление Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>)

к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Шали» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>),

третье лицо - Регистрационная палата Шалинского муниципального района,

о взыскании 4 080 000 руб. долга и 1 467 000 руб. неустойки,

в отсутствие неявившихся представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства.

У С Т А Н О В И Л:

Шалинский производственный кооператив «Дин-Ал-Ислам» (далее – истец, кооператив «Дин-Ал-Ислам») обратился в Арбитражный суд Чеченской Республики с иском к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Шали» (далее – ответчик, кооператив «Шали») о взыскании задолженности по договору займа в размере 4 080 000 руб. и неустойки в размере 1 467 000 руб. путем обращения взыскания на заложенное имущество.

Решением Арбитражного суда Чеченской Республики от 29.05.2013 исковые требования удовлетворены частично. С истца взыскано в пользу ответчика 4 080 000 руб. долга, в доход федерального бюджета – 43 400 руб. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, кооператив «Дин-Ал-Ислам» обратился в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда в части отказа в удовлетворении иска о взыскании неустойки и обращения взыскания на заложенное имущество отменить, принять по делу в данной части новый судебный акт об удовлетворении требований.

Определением от 30.09.2013 арбитражный апелляционный суд в соответствии с частью 6.1 статьи 268 АПК РФ перешел к рассмотрению дела по правилам суда первой инстанции в порядке части 4 статьи 270 настоящего АПК РФ.

Постановлением суда апелляционной инстанции от 17.11.2013 г. решение Арбитражного суда Чеченской Республики от 29.05.2012 по делу № А77-1798/2012 отменено, по делу принят новый судебный акт, которым с Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» взыскано в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» денежные средства в размере 4 080 000 рублей. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 14.04.2014 Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.12.2013 по делу № А77-1798/2012 в части взыскания с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» 4 080 000 рублей и отказа в иске об обращении взыскания на заложенное имущество оставлено без изменения, в остальной части постановление отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2014 по делу № А77-1798/2012 Шалинскому производственному кооперативу «Дин-Ал-Ислам» в части взыскания с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» процентов в размере 1 467 000 руб. отказано. С Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) в доход федерального бюджета взыскана государственная пошлина по иску в размере 27 670 руб.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 24.10.2014 по делу № А77-1798/2012 постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2014 по делу № А77-1798/2012 отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа посчитал, что при новом рассмотрении суду апелляционной инстанции необходимо установить, является ли кооператив членом кредитного кооператива, выяснить правовую природу полученных ответчиком от истца денежных средств (в качестве займа или паевого взноса), с учетом положений Закона № 193-ФЗ определить, вправе ли кооператив требовать спорные выплаты (проценты, дивиденды) и в совокупности с установленными фактическими обстоятельствами дела рассмотреть спор по существу, а также решить вопрос о распределении расходов по уплате государственной пошлины, в том числе по кассационной жалобе.

Определением суда апелляционной инстанции от 03.12.2014 судебное разбирательство по делу № А77-1798/2012 отложено на 14 января 2015 года на 16 часов 30 минут.

Суд апелляционной инстанции обязал стороны предоставить в суд документы, подтверждающие членство в кооперативе, а именно: заявление, решение правления кооператива о приеме Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам», реестр членов кооператива и ассоциированных членов кооператива (ответчику) и членские книжки (истцу).

11.01.2015 г. до начала судебного разбирательства от председателя производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» ФИО1 поступили в суд апелляционной инстанции письмо за № 01 от 12.01.2015, копия расписки ФИО2 от 10.09.2014, копии удостоверений ФИО3 и ФИО4, квитанция о направлении копии данного письма ответчику и акт сверки взаимных расчетов с ФИО2 от 08.01.2015 г.

Председатель кооператива ФИО1 ходатайствовала о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, явку представителей не обеспечили.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) при неявке в судебное заседание арбитражного суда лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.

Как следует из материалов дела, 08.04.2011 кооператив и кредитный кооператив заключили соглашение о порядке внесения вклада. Согласно разделу 1 соглашения кредитный кооператив осуществляет поиск и привлечение средств для пополнения оборотных средств кредитного кооператива с целью предоставления займов пайщикам.

Внесенные денежные средства остаются на счете кооператива и не возвращаются вкладчику до востребования. По ним не производится начисление процентов, компенсаций и дивидендов.

В соответствии с разделом 2 соглашения кооператив обязался внести на счет кредитного кооператива вклад в сумме 4 080 000 рублей. Срок хранения вклада – до востребования. Руководитель кредитного кооператива обязуется выплатить половину суммы дохода, то есть прибыли от оборота за месяц, кооперативу наличными в сумме 85 тыс. рублей ежемесячно 5 числа; возвратить по первому требованию вкладчика внесенные во вклад денежные средства вместе с причитающейся суммой доли от дохода.

Заем обеспечивается залогом двухэтажного дома с приусадебным участком 0,21 га по адресу: <...>. Кооператив имеет право требовать возврата суммы вклада вместе с причитающейся суммой доли прибыли. Кредитный кооператив имеет право расторгнуть договор досрочно в случае полного погашения вклада, менять по решению общего собрания размер оплаты вкладчику в связи с увеличением или уменьшением прибыли и сообщает об этом вкладчику в течение трех дней. В разделе соглашения определено, что доход по вкладу исчисляется исходя из календарного количества дней в году. Начисленные доходы суммируются с суммой вклада ежемесячно в последний рабочий день месяца и до закрытия вклада. Действие соглашения прекращается с выплатой кооперативу всей суммы вклада вместе с доходами. 08 апреля 2011 года кредитный кооператив (залогодатель) и кооператив (залогодержатель) заключили договор залога № 02, по которому залогодатель в обеспечение выданного залогодержателем по соглашению займа передает залогодержателю в залог двухэтажный дом с приусадебным участком 0,21 га по адресу: <...>. Заложенное имущество остается у залогодателя.

Согласно расписке от 08.04.2011 кредитный кооператив получил от кооператива денежные средства в сумме 4 080 000 рублей для привлечения средств к пополнению оборотных средств кредитного кооператива на основании соглашения от 08.04.2011.

В претензии от 10.12.2012 кооператив сообщил кредитному кооперативу о том, что за ним числится задолженность по соглашению от 08.04.2011 и предложил в счет погашения названной задолженности передать кооперативу в собственность имущество, заложенное по договору залога № 02 от 08.04.2011.

Поскольку ответ на претензию не поступил, долг не погашен, кооператив обратился в арбитражный суд с иском.

В связи с раннее принятыми постановлениями, вступившими в законную силу, апелляционным судом рассматривается вопрос в части взыскания неустойки в размере 1 467 000 рублей.

Выполняя указания суда кассационной инстанции в соответствии с частью 2 статьи 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, постановления суда первой, апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.

В соглашении от 08.04.2011 б/н содержатся противоречивые условия.

Как следует из соглашения от 08.04.2011 б/н, в разделе 1 предусмотрено, что внесенные денежные средства остаются на кредитном счете кооператива, не возвращаются вкладчику до востребования и по ним не производится начисление процентов, компенсаций и дивидендов. Напротив, в разделах 2 и 3 соглашения указано, что кооператив обязуется внести на счет кредитного кооператива денежные средства, вклад хранится до востребования. Кредитный кооператив обязуется выплачивать кооперативу половину своего дохода в сумме 85 тыс. рублей ежемесячно, размер оплаты может изменяться по решению общего собрания кредитного кооператива в связи с увеличением или уменьшением прибыли. Действие соглашения прекращается с выплатой вкладчику всей суммы вклада с доходами, причитающимися в соответствии с соглашением.

Права и обязанности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива определены Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее – Закон № 193-ФЗ).

В силу статьи 40.1 Закона в кредитном кооперативе должен быть создан фонд финансовой взаимопомощи, являющийся источником займов, предоставляемых членам кредитного кооператива. Фонд финансовой взаимопомощи формируется за счет части собственных средств кредитного кооператива и средств, привлекаемых в кредитный кооператив в форме займов, полученных от членов кооператива, ассоциированных членов кооператива, кредитов кредитных и иных организаций. При этом займы осуществляются только в денежной форме. Временно свободный остаток фонда финансовой взаимопомощи по решению общего собрания членов кредитного кооператива может передаваться на основе договора займа в фонд финансовой взаимопомощи кредитного кооператива последующего уровня или использоваться кредитным кооперативом для приобретения государственных и муниципальных ценных бумаг либо передаваться на хранение в банки. Передача членами кредитного кооператива и ассоциированными членами кредитного кооператива этому кооперативу средств, не являющихся паевыми взносами, и выдача займов членам кооператива оформляются договором займа, заключаемым в письменной форме. Договор займа может быть процентным и беспроцентным. Условия заключения беспроцентного договора определяются соответствующим положением, утвержденным общим собранием членов кредитного кооператива. Кредитный кооператив не вправе привлекать средства в форме займов от граждан или юридических лиц, не являющихся членами кооператива или ассоциированными членами кооператива. Размер процентов, выплачиваемых кредитным кооперативом за использование средств, привлекаемых в форме займов, полученных от своих членов и ассоциированных членов, определяется правлением кредитного кооператива в соответствии с положением кредитного кооператива о займах, утвержденным общим собранием членов кредитного кооператива. Сумма средств, выплачиваемых кредитным кооперативом своим членам и ассоциированным членам в виде процентов за получаемые от них займы, включается в сумму расходов кредитного кооператива. Устав кредитного кооператива, должен содержать сведения об условиях и порядке получения займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов.

Согласно пункту 12 статьи 40.1 Закона № 193-ФЗ кредитный кооператив несет ответственность по своим обязательствам перед членами кредитного кооператива и ассоциированными членами кредитного кооператива на основании и в порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

Как следует из статьи 1 Закона № 193-ФЗ членом производственного кооператива может быть принимающее личное трудовое участие в деятельности кооператива физическое лицо, удовлетворяющее требованиям названного Закона и устава кооператива, внесшее паевой взнос в установленных уставом кооператива размере и порядке, принятое в кооператив с правом голоса и несущее по обязательствам кооператива субсидиарную ответственность.

Ассоциированными членами кооператива могут быть внесшие паевой взнос в кооператив юридические лица независимо от их организационно-правовых форм и форм собственности и граждане. Размер паевых взносов ассоциированных членов кооператива и условия выплаты по ним дивидендов, порядок выхода из кооператива определяются в соответствии с уставом кооператива на основании договора, заключаемого кооперативом с ассоциированными членами (пункты 2 и 5 статьи 14 Закона № 193-ФЗ). В силу пункта 6 статьи 14 названного Закона ассоциированный член кооператива не обязан участвовать в хозяйственной деятельности кооператива или принимать в деятельности кооператива личное трудовое участие.

Согласно пункту 1 статьи 15 Закона № 193-ФЗ граждане или юридические лица, изъявившие желание вступить в кооператив после его государственной регистрации и удовлетворяющие требованиям, предусмотренным статьей 13 названного Закона, подают в правление кооператива заявление с просьбой о приеме в члены кооператива. Решение правления кооператива о приеме нового члена подлежит утверждению наблюдательным советом кооператива, а при его отсутствии – общим собранием кооператива.

Как следует из материалов дела, истец указывает, что Шалинский производственный кооператив "Дин-Ал-Ислам" не может быть ассоциированным членом кредитного потребительского кооператива, а является самостоятельным юридическим лицом, что подтверждается имеющимся в материалах дела письмом № 05 от 06.06.2014 (т. 3 л.д. 117).

Вместе с тем, ответчик считает, что Шалинский производственный кооператив "Дин-Ал-Ислам" является членом сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали», что подтверждается имеющимися в материалах дела возражением на исковое заявление (т. 1 л.д. 121-122) и возражением на апелляционную жалобу (т. 2 л.д. 75-76).

Ранее определением суда от 21.05.2014 суд апелляционной инстанции обязал предоставить Шалинскому производственному кооперативу «Дин-Ал-Ислам» сведения о его членстве в сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе «Шали».

Истцом указанное определение не было исполнено.

При новом рассмотрении определением суда от 03.12.2014 суд апелляционной инстанции повторно обязал стороны предоставить в суд документы, подтверждающие членство в кооперативе, а именно: заявление, решение правления кооператива о приеме Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам», реестр членов кооператива и ассоциированных членов кооператива (ответчику) и членские книжки (истцу).

Однако сторонами указанное определение также не исполнено и не представлены доказательства членства истца в кредитном кооперативе, каковы условия внесения им денежных средств с учетом специального правового статуса кредитного кооператива, вправе ли стороны, установившие возмездное получение кредитным кооперативом денежных средств, вместо процентов по займу предусматривать уплату части доходов кредитного кооператива, если не вправе, то каков причитающийся заемщику процент.

Согласно части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Таким образом, в отсутствии каких-либо доказательств, в том числе истребованных судом апелляционной инстанции, подтверждающих членство истца Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» в сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе «Шали», в том числе и в качестве ассоциированного члена, в материалы дела не представлено.

В соответствии со статьей 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Как следует из раздела 1 Соглашения от 08.04.2011 сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Шали» осуществляет поиск и привлечение средств для пополнения оборотных средств кооператива с целью предоставления займов пайщикам. Внесенные денежные средства остаются на счете кооператива и не возвращаются вкладчику до востребования. По нему не производится начисление процентов, компенсаций и дивидендов.

Вместе с тем, в соответствии с разделом 2 соглашения кооператив обязался внести на счет кредитного кооператива вклад в сумме 4 080 000 рублей. Срок хранения вклада – до востребования. Руководитель кредитного кооператива обязуется выплатить половину суммы дохода, то есть прибыли от оборота за месяц, кооперативу наличными в сумме 85 тыс. рублей ежемесячно 5 числа; возвратить по первому требованию вкладчика внесенные во вклад денежные средства вместе с причитающейся суммой доли от дохода.

Таким образом, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Шали» имеет прибыль от внесенной суммы вклада кооператива «Дин-Ал Ислам» в обшей сумме 170 000 руб. от оборота по результатам произведенных работ. Руководитель сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива ФИО5 обязуется выплатить половину суммы дохода, т. е. прибыли от оборота за месяц сельскохозяйственному производственному кооперативу «Дин-Ал-Ислам» наличными в сумме 85 000 руб. ежемесячно 5 числа председателю ФИО3 или ею уполномоченному лицу по доверенности. Возвратить по первому требованию Вкладчика внесенных во вклад денежные средства вместе с причитающей суммой доли от дохода в соответствии с условиями настоящего соглашения.

При таких обстоятельствах и как подтверждается материалами дела (расписка от 08.04.2011 свидетельствующая о получении кредитным кооперативом от кооператива денежные средства в сумме 4 080 000 рублей для привлечения средств к пополнению оборотных средств кредитного кооператива на основании соглашения от 08.04.2011.), указанное соглашение от 08.04.2011 б/н следует отнести к договору займа, поскольку оно отвечает требованиям статей 807 – 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статье 423 Гражданского кодекса Российской Федерации договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает иное. Спорным соглашением предусмотрено возмездное предоставление истцом денежных средств кредитному кооперативу.

Согласно пункту 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:

договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон;

по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

В случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

Из представленного председателем производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» ФИО1 в суд апелляционной инстанции письма за № 01 от 12.01.2015, копии расписки ФИО2 от 10.09.2014, копии удостоверений ФИО3 и ФИО4 и акта сверки взаимных расчетов с ФИО2 от 08.01.2015 г. следует, что ответчик (потребительский кооператив) подтвердил имеющуюся перед истцом задолженность.

Поскольку ранее вышеуказанными судебными актами удовлетворены требования Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» о взыскании 4 080 000 рублей основного долга также подлежат удовлетворению требования о взыскании процентов в сумме 1 467 000 руб.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с п. 1 ст. 70 АПК РФ, согласно которой арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» следует взыскать проценты в размере 1 467 000 руб.

Согласно части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны, в связи с чем, с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» следует взыскать в доход федерального бюджета государственную пошлину по иску в размере 27 670 руб.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 266, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

исковое заявление Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Шали» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) в части взыскания процентов с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» удовлетворить.

Взыскать с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) проценты в размере 1 467 000 руб.

Взыскать с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 366300, <...>) в доход федерального бюджета государственную пошлину по иску в размере 27 670 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа в двухмесячный срок через Арбитражный суд Чеченской Республики.

Председательствующий Е.В. Жуков

Судьи З.А. Бейтуганов

С.И. Джамбулатов