Гражданский кодекс часть 1

по делу о банкротстве, возбужденному по заявлению Акционерного общества КБ «Агропромкредит» в лице Оренбургского филиала АО КБ «Агропромкредит» (юридический адрес: 140083, <...> почтовый адрес: 107023, <...>) о признании должника – ФИО1 (<...>; 413100, <...>) ИНН <***>, несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Саратовской области от 21 февраля 2018 года в отношении ФИО1 (далее - ФИО1, должник) введена процедура реализации имущества сроком на пять месяцев по 14 июля 2018 года. Финансовым управляющим должника утвержден ФИО2, член Союза «Уральская саморегулируемая организация арбитражных управляющих».

В Арбитражный суд Саратовской области обратился финансовый управляющий ФИО1 ФИО2 с ходатайством об истребовании документов в котором он просил:

1. Обязать АО «Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ» Средне-Волжский филиал Саратовское отделение предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- информацию об учтенных объектах в АО «Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ» недвижимости, правообладателем которых является ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения гор. Энгельс Саратовской области, зарегистрирована по адресу: <...>) с приложением подтверждающих документов;

- информацию (по базе данных АО «Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ») об объектах недвижимости, правообладателем которых являлась ФИО4 за 3 года, предшествующих дате принятия заявления о признании гражданина банкротом (с 23.05.2014 по настоящее время).

2. Обязать УГИБДД ГУ МВД России по Саратовской области предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- сведения о зарегистрированных за ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения гор. Энгельс Саратовской области, зарегистрирована по адресу: <...>) транспортных средствах в настоящее время, а также в течение 3 лет, предшествующих дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (с 27.09.2014 по настоящее время);

- сведения о совершении ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения гор. Энгельс Саратовской области, зарегистрирована по адресу: <...>) действий по отчуждению (продаже, дарению и пр.) транспортных средств, принадлежащих ему на праве собственности, за период с 27.09.2014 по настоящее время (с приложением копий документов, подтверждающих факт перехода права собственности к иному лицу).

3. Обязать Цент ГИМС МЧС России по Саратовской области предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- информацию по учетам ГИМС МЧС России по Саратовской области о наличии маломерных судов, зарегистрированных за гр. ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения гор. Энгельс Саратовской области, зарегистрирована по адресу: <...>), а также сообщить о действиях по распоряжению принадлежащим гр. ФИО3 имуществом (маломерными судами) за период с 23.05.2014 по настоящее время с приложением подтверждающих документов.

4. Обязать Государственную инспекцию по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Саратовской области предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- сведения о наличии автотранспортных средств (тракторов, самоходных дорожностроительных и иных машин и прицепов к ним), зарегистрированных за гр. ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения гор. Энгельс Саратовской области, зарегистрирована по адресу: <...>) за 3 года, предшествующих дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (с 23.05.2014 по настоящее время);

- сведения о совершении гр. ФИО4 действий по отчуждению (продаже, дарению и пр.) вышеописанных автотранспортных средств, принадлежащих ему на праве собственности, за период с 23 мая 2014 года по настоящее время (с приложением копий документов, подтверждающих факт перехода права собственности к иному лицу);

- о наличии/отсутствии обременении, наложенных на автотранспортные средства, зарегистрированные за гр. ФИО4.

5. Обязать УФНС России по Саратовской области предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- сведения о задолженности по налогам и сборам ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р. в настоящее время, дате образования и основания;

- сведения об уплаченном НДФЛ в отношении ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р.. за 3 года, предшествующие дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (за период с 23.05.2014 по настоящее время);

- сведения о начисленном и уплаченном должником (ФИО3) налоге на имущество за 3 года, предшествующие дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (за период с 23.05.2014 по настоящее время);

- сведения о начисленном и уплаченном должником (ФИО3) транспортном налоге за 3 года, предшествующие дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (за период с 23 мая 2014 года по настоящее время);

- сведения о начисленном и уплаченном должником (ФИО3) земельном налоге за 3 года, предшествующие дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (за период с 23.05.2014 по настоящее время).

6. Обязать ФИО3 предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения:

- списки должников, с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства должников гражданина;

- информацию о судебных заседаниях судов общей юрисдикции и арбитражных судов, в которых она участвует в качестве истца, ответчика, третьего лица, с указанием наименования и адреса суда, ФИО судьи и даты следующего заседания, краткой сути спора, а также копий материалов дела и иных документов, полученных/поданных в рамках данных процессов;

- документы, подтверждающие наличие или отсутствие у нее статуса индивидуального предпринимателя;

- копии документов о совершенных в течение трех лет до даты подачи заявления о несостоятельности (банкротстве) (с 23 мая 2014 года по настоящее время) сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями (акциями) в уставном капитале, транспортными средствами, иным движимым имуществом либо информацию о не совершении указанных сделок в обозначенный период;

- опись имущества (недвижимого и движимого, в т.ч. ограниченного в обороте), приобретенного в период брака, но зарегистрированного на супругу, с указанием вида имущества и его идентифицирующих признаков, места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования, ИНН и места нахождения для юридических лиц залогодержателей и фамилии, имени, отчества и адреса физического лица залогодержателя, а также с приложением копий документов на данное имущество;

- копии документов, подтверждающих право собственности на имущество (движимое и недвижимое), и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии), выданные специализированными регистраторами (специализированными депозитариями), подтверждающие права пайщика на долю имущества в паевом инвестиционном фонде (ПИФ);

- копию свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого брака); - копию свидетельства о расторжении брака (при наличии); - копию брачного договора (при наличии); - копию соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления о признании гражданина банкротом (с 23 мая 2014 года по настоящее время).

7. Обязать ФИО1 предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

-документы, подтверждающие наличие или отсутствие у нее статуса индивидуального предпринимателя; - копии документов о совершенных в течение трех лет до даты подачи заявления о несостоятельности (банкротстве) (с 23 мая 2014 года по настоящее время) сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями (акциями) в уставном капитале, транспортными средствами, иным движимым имуществом либо информацию о не совершении указанных сделок в обозначенный период;

- копию свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого брака);

- копию свидетельства о расторжении брака (при наличии); - копию брачного договора (при наличии);

-копию соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления о признании гражданина банкротом (с 23.05.2014 по настоящее время);

8. Обязать Национальное Бюро Кредитных Историй предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3;

9. Обязать ЗАО «Объединенное Кредитное Бюро» предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3;

10. Обязать ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз» предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 26 декабря 2018 года заявление финансового управляющего ФИО1 ФИО2 об истребовании документов - удовлетворено.

Обязано АО «Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ» Средне-Волжский филиал Саратовское отделение предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной: 413117, <...>):

Обязан Центр ГИМС МЧС России по Саратовской области предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

Обязана Государственная инспекция по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Саратовской области предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- о наличии/отсутствии обременении, наложенных на автотранспортные средства, зарегистрированные за гр. ФИО4. Обязать ФИО3 предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения: - списки должников, с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства должников гражданина;

- документы, подтверждающие наличие или отсутствие у нее статуса индивидуального предпринимателя; - копии документов о совершенных в течение трех лет до даты подачи заявления о несостоятельности (банкротстве) (с 23 мая 2014 года по настоящее время) сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями (акциями) в уставном капитале, транспортными средствами, иным движимым имуществом либо информацию о не совершении указанных сделок в обозначенный период;

- копию свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого брака);

- копию свидетельства о расторжении брака (при наличии);

- копию брачного договора (при наличии);

- копию соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления о признании гражданина банкротом (с 23.05.2014 по настоящее время).

Обязан ФИО1 предоставить в адрес финансового управляющего следующие документы и сведения в отношении ФИО3:

- документы, подтверждающие наличие или отсутствие у нее статуса индивидуального предпринимателя;

- копию свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого брака);

- копию свидетельства о расторжении брака (при наличии);

- копию брачного договора (при наличии);

- копию соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления о признании гражданина банкротом (с 23 мая 2014 по настоящее время);

Обязано Национальное Бюро Кредитных Историй предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3;

Обязано ЗАО «Объединенное Кредитное Бюро» предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3;

Обязано ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз» предоставить в адрес Финансового управляющего следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

- сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3.

Принят отказ финансового управляющего ФИО1 ФИО2 от заявления в части истребования документов от УГИБДД ГУ МВД России по Саратовской области, УФНС России по Саратовской области, производство по заявлению в указанной части прекращено.

Не согласившись с указанным определением суда, общество с ограниченной ответственностью «Эквифакс Кредит Сервисиз» (далее - ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз») обратилось в суд апелляционной инстанции с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции в части обязания общества предоставить документы финансовому управляющему и отказать в удовлетворении заявленных требований в части обязания ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз» предоставить документы.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что право на предоставление бюро кредитных историй по запросу финансового управляющего закрытой части кредитной истории, сведений из Центрального каталога кредитных историй в отношении лица, не являющегося должником, Федеральным законом «О кредитных историях» не предусмотрено.

Финансовый управляющий ФИО1 ФИО2. возражает против удовлетворения заявленных требований, по основаниям изложенным в отзыве.

В силу пункта 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, арбитражный суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части, если при этом лица, участвующие в деле, не заявят возражений.

Поскольку в порядке апелляционного производства обжалуется только часть определения, при этом иные лица, участвующие в деле, возражений против этого не заявили и на проверке законности определения суда в полном объеме не настаивали, то суд апелляционной инстанции не может выйти за рамки апелляционной жалобы и проверяет законность и обоснованность определения суда первой инстанции только в обжалуемой части.

Лица, участвующие в деле о банкротстве, в судебное заседание не явились.

Информация о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (kad.arbitr.ru) 26 января 2019 года, что подтверждено отчётом о публикации судебных актов на сайте.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие указанного лица.

Исследовав материалы дела, арбитражный суд апелляционной инстанции находит, что апелляционная жалоба подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 5 статьи 213.25 Закона о банкротстве предусмотрено, что с даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве арбитражный управляющий вправе запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну; Физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Права и обязанности финансового управляющего определены положениями статьи 213.9 Закона о банкротстве и направлены на достижение цели процедуры реализации имущества гражданина - соразмерное удовлетворение требований кредиторов (статья 2 Закона о банкротстве).

Удовлетворяя требования финансового управляющего ФИО1 ФИО2 об истребовании документов у ООО «Эквифакс Кредит Сервиз», суд первой инстанции исходил из того, что запрашиваемые финансовым управляющим сведения необходимы для выявления всего имеющегося (имевшегося) у должника имущества в целях наиболее полного формирования конкурсной массы, а также выявления подозрительных сделок, в результате которых имущество должника могло быть отчуждено или иными способами выведено из конкурсной массы.

Вместе с тем, судом первой инстанции не учтено следующее.

Кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из титульной части, основной части, дополнительной (закрытой) части, информационной части (часть 1 статьи 4 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»).

Положениями подпункта 4 части 1 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» предусмотрена обязанность бюро кредитных историй предоставить кредитный отчет в суд (судье) по гражданскому делу, находящемуся в его производстве, - дополнительную (закрытую) часть кредитной истории в соответствии с частью 13 настоящей статьи.

На основании части 13 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом от 29 июля 2004 года № 98-ФЗ «О коммерческой тайне».

Таким образом, бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет только в составе дополнительной (закрытой) части финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории только по самому субъекту - банкроту (физическому лицу).

Права на предоставление бюро кредитных историй по запросу финансового управляющего закрытой части кредитной истории, сведений из Центрального каталога кредитных историй в отношении лица, не являющегося должником – супруги должника, Федеральный закон «О кредитных историях» не предусматривает.

Кроме того, закрытая часть кредитной истории и сведения из Центрального каталога кредитных историй не могут подтверждать какие-либо обстоятельства, поскольку не содержат сведений об имуществе или об его отчуждении.

Финансовый управляющий не доказал, какие обстоятельства, имеющие значение для дела о банкротстве ФИО1 могут быть установлены истребуемыми сведениями, и как данные сведения могут повлиять на формирование конкурсной массы должника.

При таких обстоятельствах, судом апелляционной инстанции не установлено правовых оснований для удовлетворения заявленных требований финансового управляющего ФИО1 ФИО2 в части истребовании документов у ООО «Эквифакс Кредит Сервисиз» в отношении его супруги.

В силу пункта 3 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд по результатам рассмотрения жалобы на определение арбитражного суда первой инстанции вправе отменить определение полностью или в части и разрешить вопрос по существу.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований к отмене определения суда первой инстанции в обжалуемой части, с разрешением вопроса по существу.

Руководствуясь статьями 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 26 декабря 2018 года по делу № А57-7141/2017 в обжалуемой части, а именно в части обязания общества с ограниченной ответственностью «Эквифакс Кредит Сервисиз» предоставить в адрес финансового управляющие следующие документы и сведения:

- закрытую часть кредитной истории гр. ФИО3;

-сведения из Центрального каталога кредитных историй в отношении гр. ФИО3, отменить.

В удовлетворении заявления финансового управляющего ФИО1 ФИО2 об истребовании документов в указанной части отказать.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объёме через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий О.В. Грабко

Судьи Е.В. Пузина

А.Ю. Самохвалова