Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Захаровой Я.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Бобиной М.А., с использованием средств аудиозаписи, рассматривает в судебном заседании ходатайство экспертов Гурова А.С., Фищенко Н.М., Бердутиной Н.И. о продлении срока проведения экспертизы, по делу № А03-6931/2019 по иску общества с ограниченной ответственностью «Румб», (ИНН 2202000374, ОГРН 1022200899027) г. Барнаул Алтайского края к Петрову Михаилу Юрьевичу, г. Барнаул Алтайского края, о взыскании денежных средств в размере 42 000 000 руб., в счет возмещения вреда, причиненного истцу,

с привлечением третьих лиц - Тернового Александра Ивановича, Тернового Константина Ивановича, Проскуриной Елены Борисовны, Бротцмана Сергея Викторовича, Ершовой Светланы Анатольевны, Центрального Банка РФ, Петровой Наталии Леонидовны и Кошелева Александра Владимировича,

по объединенному делу А03-11188/2019 по исковому заявлению Сычева Сергея Павловича, г. Барнаул Алтайского края к Петрову Михаилу Юрьевичу, г. Барнаул Алтайского края о взыскании 21 000 000 руб. убытков,

по объединенному делу А03-11189/2019 по исковому заявлению Сычева Александра Павловича, г. Барнаул к Петрову Михаилу Юрьевичу, г. Барнаул о взыскании 9 738 191 руб. в счет возмещения вреда, причиненного имуществу истца,

по объеденному делу А03-11190/2019 по исковому заявлению Бадина Вадима Владимировича, г. Барнаул к Петрову Михаилу Юрьевичу, г. Барнаул о взыскании 25 590 000 руб. в счет возмещения вреда, причиненного истцу,

по объединенному делу А03-9568/2020 по исковому заявлению Петрова Михаила Юрьевича, г. Барнаул к Моисееву Олегу Николаевичу, г. Барнаул о взыскании 50 000 руб. в счет возмещения вреда, причиненного имуществу истца,

при участии в судебном заседании представителей сторон:

от третьего лица Центрального банка Российской Федерации – Хворова М.Е., удостоверение №00204 от 26.03.2020 года, доверенность №ДВР21-Т6/31 от 15.09.2021 года.

от третьего лица Моисеева О.Н. – Шенцов А.В., паспорт, доверенность от 16.02.2021 года

иные лица в судебное заседание не явились, извещены.

Судебное заседание открыто в 11 час. 42 мин.

Процессуальные права и обязанности, предусмотренные ст. 41 АПК РФ, разъяснены.

Объявлен состав суда, отводов не поступило

Истцы, ответчик и третьи лица Терновой А.И., Терновой К.И., Проскурина Е.Б., Бротцман С.В., Ершова С.А., Петрова Н.Л. и Кошелев А.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, что подтверждается материалами дела.

В соответствии с п.3,5 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд перешел к рассмотрению дела в судебном заседании в отсутствие вышеуказанных лиц.

Ко дню судебного заседания от представителя ответчика поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела в связи с его нахождением в командировке.

Третьи лица Центральный банк Российской Федерации и Моисеев О.Н. по ходатайству ответчика об отложении судебного заседания возражают.

Ко дню судебного заседания от экспертной организации – Межрегиональная оценочная экспертная организация «Люди дела», поступило ходатайство о предоставлении дополнительных материалов для проведения экспертизы, а также ходатайство о продлении срока проведения экспертизы:

1. Досье заемщиков/должников/контрагентов, указанных в вопросах 1, 7 и 9, содержащие:

- договор, на основании которого возникло обязательство (кредитный договор, договор цессии (уступки права), договор факторинга, договор лизинга и т.п., со всеми приложениями и изменениями);

- договор по обеспечению (договор залога, договор поручительства, договор иного обеспечения со всеми приложениями и изменениями);

- бухгалтерскую и финансовую отчетность (для юридических лиц: за 5 кварталов, предшествующих заключению сделки, ежеквартально после заключения сделки и по состоянию на 19.01.2018 г. (3 квартал 2017 г.) и 15.03.2018 г. (4 квартал 2017 г.) с расшифровками статей баланса (с указанием контрагентов, сумм, сроков, размера проченной задолженности): дебиторская и кредиторская задолженность, финансовые вложения, кредиты и займы и прочие свыше 5% от баланса; для физических лиц: справки о доходах за б месяцев, предшествующих заключению сделки, ежеквартально после заключения сделки и по состоянию на 19.01.2018 г. и 15.03.2018 г.), справки о численности и фонде оплате труда, справки о скрытых потерях и т.п.;

- данные о кредитной истории, справки из обслуживающих банков, справки ИФНС об открытых счетах (наличия картотеки неоплаченных счетов) и отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;

- дополнительная информация: бизнес-план, проверка стоп-факторов, акты проверок службами банка, заявку' на кредитный комитет и протокол решения кредитного комитета банка;

и прочие документы, предусмотренные Положение Банка России от 28 июня 2017 года № 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" (ранее Положение Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П);

2. Информация о величине кредитного риска (риска кредитного характера) на момент совершения сделки/в случае изменения/на каждый отчетный период (Профессиональное суждение об уровне кредитного риска/риска кредитного характера, Отчет об оценке финансового положения заемщика/должника/контрагента, Распоряжения о выдаче ссуды/траншей, Распоряжения об изменении категории качества по ссуде/обязательству кредитного характера) по каждому заемщику/должнику/контрагенту, указанному в вопросах 1, 7 и 9;

3. Бухгалтерские документы, подтверждающие выдачу/частичный возврат/погашение ссуды или начисление/погашение задолженности по условным обязательствам кредитного характера, а также по начислению/списанию процентов за пользование денежными средствами и/или комиссионным вознаграждениям (платежные поручения, мемориальные ордера, кассовые документы) либо выписки по лицевым счетам учета ссудной задолженности/дебиторской задолженности, резервов, лимитов, обеспечения, процентов и комиссий за период с даты совершения сделки по 15.03.2018 г. включительно по заемщикам/должникам/контрагентам, указанным в вопросах 1,7 и 9;;

4. Кредитный портфель на каждую отчетную дату за период 2015-2017 гг. помесячно;

5. Отчетность АКБ «Алтайбизнес-банк» (АО) (в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (далее в новой редакции Указание от 24 ноября 2016 года N 4212-У) за каждый отчетный период за 2015-2017 гг. помесячно:

форма 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации"

форма 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации"

форма 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) "

форма 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации "

форма 0409122 "Расчет показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III") "

форма 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III") "

форма 0409115 "Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)"

форма 0409117 "Данные о крупных ссудах"

форма 0409118 "Данные о концентрации кредитного риска"

форма 0409125 "Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения"

форма 0409126 "Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов)"

форма 0409128 "Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией физическим лицам"

форма 0409155 "Сведения об условных обязательствах кредитного характера и производных финансовых инструментах"

форма 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам"

форма 0409316 "Сведения о жилищных и ипотечных кредитах физическим лицам"

форма 0409350 "Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей"

форма 0409302 "Сведения о размещенных и привлеченных средствах"

6. Внутренние нормативные документы, регламентирующие активные операции банка, в том числе:

- Инструкция по кредитованию,

- Методика оценки финансового положения,

- Порядок определения кредитного риска (риска кредитного характера),

- Ученая политика на 2017 год и 2018 год.

Перечисленные ниже документы необходимо предоставить на следующие даты: 31.12.2013, 31.12.2014,31.08.2015,31.12.2016, 30.06.2017, 19.01.2018, 15.03.2018, 11.12.2018, 25.05.2019 г.

- Бухгалтерские балансы с отметкой налоговой инспекции, отчеты о прибылях и убытках, отчеты об изменениях капитала, отчеты о движении денежных средств, приложения к бухгалтерскому балансу за три года, предшествующие дате оценки.

- Квартальные бухгалтерские балансы и отчеты о прибылях и убытках за отчетный и предыдущий год.

- Учетная политика общества на отчетный год

- Пояснительные записки к годовой бухгалтерской отчетности за три года, предшествующих дате оценки

- Расшифровка на дату оценки «наполненных» статей бухгалтерского баланса

- Расшифровка «наполненных» статей отчета о финансовых результатах за три года, предшествующие дате оценки и на дату оценки

-Полная расшифровка стр. 1130 бухгалтерского баланса «Основные средства» на дату оценки с указанием основных характеристик объектов и информации бухгалтерского учета (для объектов недвижимого имущества - свидетельство о праве собственности/выписка из ЕГРН, технический паспорт, документы на земельный участок (свидетельство о праве собственности/договор аренды земельного участка, кадастровый план земельного участка/выписка из ЕГРН), фотоматериалы; для объектов движимого имущества - марка, модель, год выпуска, по транспортным средствам - пробег, паспорт транспортного средства)

- Предоставленные займы на дату оценки (копии договоров).

-Характеристика объектов вложений (информация о деятельности предприятий, участником которых является общество, их финансовом состоянии, бухгалтерские балансы и отчеты о прибылях и убытках предприятий на дату оценки)

- Характеристика дебиторской задолженности (краткосрочной и долгосрочной):

Сумма текущей дебиторской задолженности

Сумма нереальной к взысканию дебиторской задолженности

Сумма реструктурированной дебиторской задолженности и плановый срок ее погашения

- Характеристика обязательств общества. Имеющиеся договора по кредитам (займам). Расшифровка по их исполнению, график погашения и процентных выплат.

Суд обязывает ответчика представить запрашиваемые экспертами документы, либо информацию об их отсутствии.

Суд откладывает рассмотрение ходатайство экспертов о продлении срока проведения экспертизы до следующего судебного заседания.

Заявлений и ходатайств нет.

В связи с запросом дополнительных документов, учитывая ходатайство представителя ответчика об отложении судебного заседания и, на основании пункта 15 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда от 25 декабря 2013 года № 99 «О процессуальных сроках», выносит протокольное определение об отложении рассмотрения заявления на 19 октября 2022 на 14 час. 00 мин.

Судебное заседание закрыто 30 сентября 2022 года в 11 час. 49 мин.

Судья Я.В. Захарова

Секретарь М.А. Бобина