Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи Ларькина В.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Саркисян В.М.,

рассмотрел в открытом судебном заседании

в рамках дела о банкротстве

Акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» (Оренбургская область, г.Новотроицк, ОГРН 1025600001019, ИНН 5607005263; регистрационный номер Банка России - 1738),

конкурсный управляющий должника - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г.Москва, ул.Высоцкого, д.4; ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824) в лице представителя Нерусина П.И. (443030, г.Самара, ул. Вилоновская, д. 138.), действующего на основании доверенности от 29.12.2015 №1734,

заявление конкурсного управляющего должника

Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в лице Нерусина П.И.

к индивидуальному предпринимателю Цирину Сергею Николаевичу (ОГРНИ 315500300005183, ИНН 500307345792; п. Володарский Московской области)

о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности, а именно:

договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015 (т.1 л.д.13) по акциям ОАО «Балтийский завод» (код гос.рег. 1-02-01338-D) в количестве 5 031 шт., акций ОАО «Чебоксарский агрегатный завод» (код гос.рег. 1-01-55127-D) в количестве 3 096 шт. и акций ОАО «Энергия СХ» (код гос.рег. № 1-01-55068-Е) в количестве 406 970 шт.;

договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015 (т.1 л.д.15) по акциям обыкновенным ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. №1-01-00724-А) в количестве 618 000 шт. и акциям привилегированным ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. № 1-01-00724-А) в количестве 770 000 шт.

договор купли-продажи ценных бумаг №0911/15 от 09.11.2015 (т.1 л.д.17) по инвестиционным паям ЗПИФН «Монтес Аури Маунтейн» под управлением ООО «Управляющая компания «Монтес Аури» (№ гос.рег. 1770-94164481) в количестве 519 921 шт.

при участи в судебном заседании:

Бугаевой А.С. - представитель заявителя по доверенности от 12.07.2016г.,

В соответствии со ст. 163 АПК РФ в судебном заседании 13.10.2016 объявлялся перерыв до 19.10.2016 до 16 часов 00 минут.

В судебном заседании 13.10.2016 представителем заявителя представлен отчет №n-12 2016 от 30.09.2016 об оценке рыночной стоимости ценных бумаг, а также бухгалтерская отчетность кредитной организации.

В рамках дела о банкротстве, возбужденного на основании Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве, Закон):

03.12.2015г. принято к производству заявление о признании должника банкротом.

Решением арбитражного суда от 29.12.2015 (дата объявления резолютивной части) должник - акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» признан банкротом с открытием конкурсного производства сроком на один год.

Исполнение функций конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (109240, <...>; ОГРН <***>, ИНН <***>).

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 16.01.2015.

Конкурсный управляющий должника 14.06.2016 (согласно штампу экспедиции суда) (далее – заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением к ФИО1 о признании сделок недействительными, а именно:

- признать недействительной сделкой заключенный между АО «НСТ-БАНК» и ФИО1 договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015 (т.1 л.д.13) и применить в отношении указанной сделки последствия недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» денежных средств в общей сумме 2 029 713 340 (два миллиарда двадцать девять миллионов семьсот тринадцать тысяч триста сорок) руб. и возврата ФИО1 акций ОАО «Балтийский завод» (код гос.рег. 1-02-01338-D) в количестве 5 031 шт., акций ОАО «Чебоксарский агрегатный завод» (код гос.рег. 1-01-55127-D) в количестве 3 096 шт. и акций ОАО «Энергия СХ» (код гос.рег. № 1-01-55068-Е) в количестве 406 970 шт.;

- признать недействительной сделкой заключенный между АО «НСТ-БАНК» и ФИО1 договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015 (т.1 л.д.15) и применить в отношении указанной сделки последствия недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу АО Акционерный коммерческий банк «НОСТА» денежных средств в общей сумме 2 072 434 740 (два миллиарда семьдесят два миллиона четыреста тридцать четыре тысячи семьсот сорок) руб. и возврата ФИО1 акций обыкновенных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. №1-01-00724-А) в количестве 618 000 шт. и акций привилегированных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. № 1-01-00724-А) в количестве 770 000 шт.

Согласно отчету оценщика №n-12 2016 от 30.09.2016 пакет обыкновенных акций (количестве 618 000 шт.) имеет рыночную стоимость в сумме 1 087 557 руб. (т.3 л.д.8);

Согласно отчету оценщика №n-12 2016 от 30.09.2016 указанный пакет привилегированных акций в количестве 770 000 шт. имеет рыночную стоимость в сумме 1 359 446 руб. (т.3 л.д.8);

- признать недействительной сделкой заключенный между АО «НСТ-БАНК» и ФИО1 договор купли-продажи ценных бумаг №0911/15 от 09.11.2015 (т.1 л.д.17) и применить в отношении указанной сделки последствия недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» денежных средств в общей сумме 530 002 268 (пятьсот тридцать миллионов две тысячи двести шестьдесят восемь) руб. 19 коп. и возврата Сергею Николаевичу инвестиционных паев ЗПИФН «Монтес Аури Маунтейн» под управлением ООО «Управляющая компания «Монтес Аури» (№ гос.рег. 1770-94164481) в количестве 519 921 шт.

Согласно отчету оценщика №n-12 2016 от 30.09.2016 указанный пакет ценных бумаг имеет рыночную стоимость в сумме 4 632 947 руб. (т.3 л.д.8);

- взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расходы на уплату государственной пошлины (т.1 л.11).

Заявитель считает оспариваемые сделки недействительными на основании п. 1 ст.61.2 Закона о банкротстве и ст. 10 ГК РФ.

Как определено п.3 ст.189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Временная администрация по управлению банком назначена 16.11.2015, что заявитель подтверждает приказом Центрального Банка Российской Федерации от 16.11.2015 №ОД-3179 (т.2, к судебному заседанию 13.09.2016).

Заключение оспариваемых сделок согласовано на заседании Совета Директоров (протокол №54 от 09.11.2015), а именно:

1. акций ОАО «Балтийский завод» (код гос.рег. 1-02-01338-D) в количестве 5 031 шт. по цене за одну ценную бумагу - 170 000 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, т.1 л.д.13).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные акции по договору займа от 09.11.2015 (займодавец - РЕВОУНЗ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) с указанием в договоре займа рыночной цены акций - 140 руб. за одну акцию (т.1 л.д.78);

2. акций ОАО «Чебоксарский агрегатный завод» (код гос.рег. 1-01-55127-D) в количестве 3 096 шт. по цене за одну ценную бумагу - 245 000 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, т.1 л.д.13).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 09.11.2015 (займодавец - РЕВОУНЗ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) с указанием в договоре займа рыночной цены акций - 240 руб. за одну акцию (т.1 л.д.78);

3. акций ОАО «Энергия СХ» (код гос.рег. № 1-01-55068-Е) в количестве 406 970 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 022 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, т.1 л.д.13).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 09.11.2015 №0911/2015 (займодавец - ООО "Южная Столица") без указания в договоре займа стоимости акций, ограничившись указанием вознаграждения в сумме 10 000 руб. за период пользования займом, срок возврата займа - до 25.12.2015 (т.1 л.д.82);

4. инвестиционные паи ЗПИФН «Монтес Аури Маунтейн» под управлением ООО «Управляющая компания «Монтес Аури» (№ гос.рег. 1770-94164481) в количестве 519 921 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 019 руб. 39 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №0911/15 от 09.11.2015, т.1 л.д.17).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 05.11.2015 (займодавец - ООО "НАЦИОНАЛЬНАЯ ЗЕМЕЛЬНАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ", ИНН <***>) с общей суммы займа - 517 321 395 руб., что составляет 995 руб. за одну ценную бумагу (т.1 л.д92);

5. акций обыкновенных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. №1-01-00724-А) в количестве 618 000 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 743 руб. 93 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015, т.1 л.д.15).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные акции:

по договору купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/1 (продавец - Прешип Трейдинг Лимитед), а именно, 375 000 шт. по цене за одну акцию - 1 636 руб. 25 коп. (т.1 л.д.84),

по договору купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/2 (продавец - Прешип Трейдинг Лимитед), а именно, 245 000 шт. по цене за одну акцию - 1 636 руб. 25 коп. (т.1 л.д.88);

6. акций привилегированных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. № 1-01-00724-А) в количестве 770 000 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 291 руб. 80 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015, т.1 л.д.15).

Оспариваемые договоры заключены в день проведения заседания Совета Директоров - 09.11.2015. При этом, как зафиксировано в протоколе №4 от 09.11.2015, заседание проведено по месту: <...>, в период с 09 час. 00 мин по 09 час. 30 мин.

По договору займа от 09.11.2015 (займодавец РЕВОУНЗ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) общая стоимость переданных ценных бумаг оценена в сумме 1 447 380 руб., займ на срок до 01.02.2016 (т.1 л.д.78), количество полученных в займы акций равно количеству проданных ценных бумаг по спорной сделке.

По договорам купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/1, №PR-09112015/2 ответчик должен был оплатить продавцу в общей сумме 1 014 475 000 руб.

По договору займа от 05.11.2015 (займодавец - ООО "НАЦИОНАЛЬНАЯ ЗЕМЕЛЬНАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ", ИНН <***>) ответчик получил ценные бумаги с общей суммой займа - 517 321 395 руб. (т.1 л.д92).

Таким образом, ответчик принял обязательства на общую сумму 1 533 243 775 руб.

Кроме того, по договору займа от 09.11.2015 №0911/2015 (займодавец ООО "Южная Столица") ценные бумаги переданы без указания в договоре их стоимости, займодавец ограничился указанием вознаграждения в сумме 10 000 руб. за период пользования займом, срок возврата займа - до 25.12.2015 (т.1 л.д.82). В связи с чем, заявителю предлагается представить расчет стоимости заемных средств исходя из обычно применяемой ставке по коммерческим кредитам, периода займа и размера вознаграждения займодавца (тем самым определить рыночную стоимость ценных бумаг).

В силу предписания от 09.11.2015 №Т553-9-1-11/11367ДСП (т.1 л.д.21) с 10.11.2015 по 09.05.2016 вводится ограничения на осуществление банком приобретения всех видов ценных бумаг (включая паи паевых инвестиционных фондов), за исключением ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России (пп. "в" п.2 предписания; л.д.29 т.1).

ФИО1 в соответствии с условиями договора от 05.11.2015 (т.1 л.д.71) банковского (текущего) счета физического лица №ТФ/5/00326/RUR открыт текущий счет №40817810900040000326 (карточка с образцами подписи клиента - т.1 л.д.74).

Кроме того, следует учитывать документы из материалов обособленного спора по оспариванию договора №09/11/15/2 от 09.11.2015 купли-продажи ипотечных сертификатов участи "Кредитный портфель", управляющий ипотечным покрытием ООО "Альянс менеджмент" на общую сумму 710 502 058 руб. 62 коп.

Так, согласно указанным материалам, ФИО1 получил 09.11.2015 на свой счет №40817810900040000326 денежные средства на общую сумму 5 342 652 406 руб. 81 коп., в том числе, по оспариваемым в рамках настоящего обособленного спора договорам, а также по договору 09/11/15/2 от 09.11.2015.

При этом, 09.11.2015 (в день заключения оспариваемых договоров и проведения заседания Совета Директоров) получил (в операционной кассе доп.офиса "На Новослободской" Московского филиала банка) наличными 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб. (остаток на счете в указанный день составил 825 502 406 руб.).

Указанные обстоятельства заявитель подтверждает выпиской по счету (т.1 л.д.66 обособленного спора по договору №09/11/15/2 от 09.11.2015), а также расходным кассовым ордером №4 от 09.11.2015 (т.1 л.д.67 обособленного спора по договору №09/11/15/2 от 09.11.2015).

Выпиской по счету клиента депозитария банка (ООО "Инвестиционная компания Велес Капитал") по состоянию на 12.11.2015 №В-0057 (т.1 л.д.56) подтверждается переход к банку прав на бездокументарные ценные бумаги - спорные акции.

Выпиской по счету клиента депозитария банка (ООО "Инвестиционная компания Велес Капитал") по состоянию на 09.12.2015 №В-0054 (т.1 л.д.53) подтверждается переход к банку прав на бездокументарные ценные бумаги - спорные инвестиционные паи.

Межрайонной ИФНС России №8 по Оренбургской области 19.07.2016г. (согласно штампу экспедиции суда) в суд представлен отзыв, в котором указала, что в результате согласованных действий должностных лиц Банка и ФИО1, кредиторам Банка был причинен ущерб посредством вывода активов должника.

Кроме того, заявителем представлена бухгалтерская отчетность (т.2) кредитной организации, согласно которой у должника по состоянию на 01.10.2015 имелись активы в сумме 2 072 815 тыс.рублей. При этом, вклады физических лиц составляли 1 320 051 тыс.рублей, средства клиентов, не являющихся кредитными организациями - 1 685 864 тыс.рублей.

Таким образом, должник - кредитная организация по состоянию на 01.10.2015 располагала 5 млрд. рублей.

При этом, как поясняет представитель заявителя, указанные средства, фактически, отсутствовали в распоряжении руководства банка, поскольку как и у любой кредитной организации, денежные средства выдавались в виде кредитов.

В связи с чем, руководства банка создало подразделение на территории г.Москва, через которой аккумулировались денежные средства специально для их выдачи ответчику. Фактически, ответчиком обналичено через указанное подразделение 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб.

При этом, согласованность действий руководства банка и ответчика заявитель подтверждает письмом от 10.11.2015 №15/761/1 (т.2), согласно которому сотрудником банка, ответственным за противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, запросило от ответчика документы по поступившим на счет ФИО1 денежным средствам по оспариваемым сделкам. В связи с чем, как полагает представитель заявителя, в действительности оспариваемые договоры лица, выводившие капитал банка, не успели изготовить до зачисления банком денежных средств на счет ответчика (поскольку о существовании сделок между ответчиком и банком ответственным сотрудникам должника не были известны).

Учитывая необходимость предоставления ответчику возможности представить пояснения по указанным обстоятельствам (с приложением доказательств), судебное заседание следует отложить на основании ч.5 ст.158 АПК РФ в связи с необходимостью получения дополнительных доказательств по делу.

В связи с чем, судебное заседание подлежит отложению на основании ч.5 ст.158 АПК РФ.

Руководствуясь п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 25 декабря 2013 года № 99 «О процессуальных сроках», ч.1, 6 ст.121, ст.158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Судебное заседание отложить на 15 ноября 2016 года в 09 час. 20 мин. , которое состоится в помещении суда по адресу: <...>, этаж пятый, зал судебных заседаний №5/2, тел. <***> (информационно-справочная служба Арбитражного суда Оренбургской области), (3532) 45-06-27 (помощник судьи Дроздова О.И.), тел. экспедиции <***>.

2. Лицам, участвующим в деле, предлагается в срок до 11.11.2016 представить в суд:

Заявителю :

- по договору займа от 09.11.2015 №0911/2015 (займодавец ООО "Южная Столица") представить расчет стоимости заемных средств исходя из обычно применяемой ставке по коммерческим кредитам и размера вознаграждения займодавца (тем самым определить рыночную стоимость ценных бумаг),

- представить доказательства, опровергающие оплату ответчиком стоимости ценных бумаг по договорам купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/1, №PR-09112015/2 (в общей сумме 1 014 475 000 руб.);

- уточнить свою позицию по инвестиционным паям ЗПИФН «Монтес Аури Маунтейн» под управлением ООО «Управляющая компания «Монтес Аури» с учетом того, что цена спорной сделки (за одну ценную бумагу - 1 732 руб. 86 коп.) существенно не отличается от цены получения в займы ответчиком соответствующих акций для перепродажи (995 руб.), либо привести дополнительные доводы о неравноценности цены сделки;

- доказательства введения процедур банкротства, ликвидации в отношении контрагентов ответчика (источников получения ценных бумаг для перепродажи), а также иные доказательства, свидетельствующие об отсутствии реальной возможности исполнения ответчиком своих обязательств перед указанными лицами;

- представить в материалы настоящего обособленного спора дополнительные доказательства получения ответчиком 09.11.2015 на свой счет денежных средств на общую сумму 5 342 652 406 руб. 81 коп., а также доказательства получения ответчиком наличных средств с указанного счета 09.11.2015;

- доказательства недобросовестности ответчика при заключении оспариваемой сделки,

- доказательства наличия у должника на момент совершения сделки признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества и (одновременно) наличия хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве,

- хронологический (по часам) расчет времени осуществления согласования оспариваемых сделок, заключения договоров, получения ответчиком наличных средств для цели выявления признаков согласованности его действий с должностными лицами банка (в частности, запросить необходимые для такого расчета сведения от следственных органов),

- документально подтвержденные сведения о стоимости оспариваемых сделок по сравнению балансовой стоимостью активов должника (для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок),

- документально подтвержденные сведения о доходах и расходах ответчика по данным его налогового учета за 2013-2016 г.г. (возможный источник получения сведений - налоговый орган по месту учета ответчика - налогоплательщика).

Ответчику (ФИО1) предлагается представить:

- отзыв на заявление конкурсного управляющего должника с указанием возражений (при их наличии) относительно предъявленных требований по каждому доводу, содержащемуся в заявлении, и документальным обоснованием,

- представить доказательства, подтверждающие оплату ответчиком стоимости ценных бумаг по договорам купли-продажи и возврата займов,

- представить доказательства, подтверждающие оплату ответчиком стоимости ценных бумаг по договорам купли-продажи и возврата займов (указанных в настоящем определении),

- документально подтвержденные сведения об отсутствии в действиях ответчика намерений по выводу активов должника, в том числе:

сведения о распоряжении полученными наличными денежными средствами в общей сумме 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб.;

сведения о характере осуществляемой предпринимательской деятельности с позиции наличия (или отсутствия) соответствия спорных сделок с учетом их стоимости (размера принятых или исполненных обязательств) обычно осуществляемой ответчиком деятельности,

сведения о налоговом учете совершенных операций по оспариваемым сделками;

- уточнить свои доводы в части цены сделки с учетом наличия (или отсутствия) признаков злоупотребления правом со стороны ответчика (п.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"), а именно, письменное обоснование отклонение цен по оспариваемым сделкам от выводов представленного заявителем заключения оценщика, в том числе, в хронологическом порядке описать порядок согласование такой сделки и вывоза наличных денежных средств в течение одного дня,

- представить разъяснение своей позиции в части указания в отзыве на необходимость арбитражному суду исключить процессуальные противоречия между позицией суда и позицией следствия,

- представить документально подтвержденные сведения о лицах, которых, по мнению ответчика, необходимо привлечь к участию в деле, в качестве третьих лиц, применительно к рассматриваемому обособленному спору, с приложением соответствующих доказательств наличия оснований, указанных в ст.51 АПК РФ,

Лицам, участвующим в деле, заблаговременно направить другой стороне письменные пояснения и копии представленных в суд дополнительных доказательств, доказательства отправки представить в суд.

В документах, направляемых в арбитражный суд, должны быть указаны : номер настоящего судебного дела, дата и время назначенного судебного заседания и судья, вынесший настоящее определение.

Судья В.В. Ларькин