Гражданский кодекс часть 1

ФИО1 (ИНН <***> СНИЛС: <***>, 11.04.1989 г.рождения, место рождения: г. Оренбург, адрес регистрации: г. Оренбург, <...>; ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 15.06.2010, Дата прекращения деятельности: 20.06.2011; ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 27.06.2018, Дата прекращения деятельности: 05.11.2020),

финансовый управляющий

ФИО2 (ИНН <***>, СНИЛС <***>, почтовый адрес: 452780, Республика Башкортостан, с.Серафимовский, 21 квартал, дом №9 кв.12),

заявление (поступило 21.03.2022, кор.№283018)

конкурсного кредитора ФИО3 (г. Санкт-Петербург, ИНН: <***>), после устранения обстоятельств, послуживших основанием для оставления заявления без движения,

к индивидуальному предпринимателю ФИО4 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 29.10.2004, Дата прекращения деятельности: 16.03.2012; ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 06.12.2013, Дата прекращения деятельности: 10.07.2014; ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 17.07.2014),

должнику,

о признании сделки недействительной, применении последствий ее недействительности, а именно просит:

1. Признать недействительными договор займа № 1 от 03.01.2020, договор залога от 03.01.2020г. между ФИО1 и ФИО4;

2. Признать недействительной сделку по отчуждению ФИО4 имущества ФИО1: 1 / 2 долю жилого дома, расположенного по адресу: Оренбургская область, р-н Оренбургский, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:377; 1/ 2 долю земельного участка, расположенного: Оренбургская область, Оренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:379;

3. Применить последствия недействительности сделок: обязать ФИО4 возвратить в конкурсную массу долинка 1/2 долю жилого дома, расположенного по адресу: Оренбургская область, р-н Оренбургский, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:377; 1/ 2 долю земельного участка, расположенного: Оренбургская область, Оренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:379, Викторовича возвратить указанное имущество в конкурсную массу,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора (в производство по основному делу), на стороне должника (привлечен определением от 12.05.2021):

- ФИО5 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 05.03.2018, Дата прекращения деятельности: 28.10.2020; ДД.ММ.ГГГГ г.р., брак заключен 06.08.2011, брак прекращен - 11.09.2020),

конкурирующий кредитор - ФИО3.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного разбирательства на сайте Арбитражного суда Оренбургской области, в судебное заседание не явились, явку своих представителей не обеспечили. В соответствии с пунктом 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

В рамках дела о банкротстве, возбужденного на основании Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве, Закон):

22.12.2020 принято к производству заявление о признании должника банкротом,

25.03.2021 (дата объявления резолютивной части) должник признан банкротом, судом введена процедура реализации имущества должника,

29.03.2021 публикация в ЕФРСБ о введении реализации имущества должника,

10.04.2021 в газете «Коммерсантъ» опубликовано сообщение о признании должника банкротом и введении в отношении него реализации имущества должника,

заявитель по основному делу – должник.

ФИО3 обратился в суд с заявлением об оспаривании сделки.

Определением от 10.05.2022 заявление принято к производству, назначено судебное заседание.

Обстоятельства:

- в судебном заседании 09.06.2022 представитель ответчика пояснил, что по результатам заключения и исполнения сделок у супруги должника отсутствуют какие-либо обязательства, общие долги и обременение ее имущества,

- безналичные платежи на общую сумму 1 млн.руб. получила супруга должника (деловая цель представления займа посредством перечисления денег супруги заемщика не раскрыта),

- 2 млн. предоставлены в займы наличными передачей денег заемщику 03.01.2020,

- залоговая стоимость всего объекта недвижимости 2 млн.руб. (п.2.1. договора), по рыночной стоимости возник спор о цене (доводы ответчика 4.5 млн.руб., доводы заявитель более 10 млн.руб.),

- представитель должника в судебном заседании 09.06.2022 пояснил, что денежные средства брались в залог для развития своего бизнеса (характер бизнеса не раскрыт),

- согласие супруги на передачу объекта недвижимости в залог предполагается, бремя доказывания обратного на стороне ответчика, должника и супруги должника.

ФИО4 представил отзыв, согласно которому возражает против удовлетворения заявленных требований (в судебном заседании, что является нарушением установленного судом процессуального срока и имеет признаки неуважительного отношения к лицам, участвующим в деле, соответственно, неуважения к суду).

В судебном заседании 09.06.2022 ответчик представил письменный отзыв, в удовлетворении требований заявителя просит отказать по следующим основаниям:

1. Заемные денежные средства в полном объеме были перечислены должнику, в числе частично безналичным способом.

Так 03.01.2020 года между ФИО4 и ФИО1 был заключен договор займа № 1, в соответствии с которым ФИО4 предает ФИО1 денежные средства в размере 2 000 000 руб., а ФИО1 обязуется возвратить денежные средства не позднее 31.12.2020 года.

Получение займа подтверждается распиской от 03.01.2020.

За пользование займом заемщик был обязан уплатить кредитору проценты в размере 3% в месяц.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по указанному договору займа между ФИО4 и ФИО1 был заключен договор залога, в соответствии с которым в залог предоставлен жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: Оренбургская область, Эренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...>

Договор залога прошел государственную регистрацию в управлении Росреестра по Оренбургской области, о чем свидетельствуют отметки регистрирующего органа на обратной стороне документа.

31.01.2020 года ФИО1 возвратил ФИО4 часть заемных денежных средств в размере 640 000 руб, из которых: 580 000 руб. - основной долг, 60 000 руб. - проценты за январь 2020 года.

Таким образом, остаток основного долга по договору займа с учетом частичного возврата составил 1 420 000 руб.

10.02.2020 года между сторонами было подписано дополнительное соглашение к договору займа от 03.01.2020 года, в соответствии с которыми стороны договорились, что: Заимодавец, предоставляет Заемщику дополнительно 1 000 000 руб., а заемщик обязуется:

- до 01.07.2020 года сумму основного долга (без учета процентов) в размере 420 000 руб.;

- до 31.12.2020 года сумму основного долга в размере 2 000 000 руб., а также проценты за пользование займом.

Во исполнение условий дополнительного соглашения от 10.02.2020 года к договору займа ФИО4 перечислил ФИО6 денежные средства в размере 1 000 000 руб, что подтверждается:

-чеком по операции Сбербанк онлайн № 344428 от 10.02.2020 года на сумму 300 000 руб.;

-чеком по операции Сбербанк онлайн № 169533 от 12.02.2020 года на сумму 700 000 руб.

В связи с неисполнением должником принятых на себя обязательств ФИО4 вынужден был обратиться в Ленинский районный суд с заявлением о взыскании денежных средств по договору займа № 1 от 03.01.2020 года в размере 2 720 000 руб, из которых:

-2 420 000 руб. - основной долг;

-300 000 руб. - проценты.

В ходе судебного спора между сторонами было достигнуто мировое соглашение, согласно которому ФИО1 передает в счет уплаты долга по договору займа № 1 от 03.01.2020 года в размере 2 720 000 руб. в собственность ФИО4:

1/2 долю жилого дома, расположенного по адресу: Оренбургская область, рнл Оренбургский, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:377;

1/2 долю земельного участка, расположенного: Оренбургская область, Оренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:370;

Задолженность перед ФИО1 перед ФИО4 полностью погашена предоставлением вышеперечисленного имущества в качестве отступного.

Достигнутое сторонами мировое соглашение утверждено Определением Ленинского районного суда от 07.10.2020 года по делу №2-4328/2020.

2. Финансовое положение ФИО4 позволяло ему предоставить должнику займ.

В связи с повышенным стандартом доказывания в делах о банкротстве ответчик считает необходимым добавить, что у него имелись в свободном распоряжении денежные средства в размере, превышающем сумму займа.

2.1.Так примерно за 1 год до заключения договора займа с должником, ФИО4 снял со своего счета в виде наличных денежные средства в размере 1 590 ООО руб., что подтверждается расходным кассовым ордером ОИКБ «Русь» № 349972075 от 15.08.2018 года.

2.2.Также 24.08.2018 года ФИО4 были возвращены от ООО «ТК Шевченко-ЛД» денежные средства по другому договору займа в размере 1 510 000 руб, что подтверждается, платежным поручением № 584075 от 24.08.2018 года;

2.3.Кроме того, за период с 03.01.2019 года по 03.01.2020 года (дата предоставления займа) ФИО4 со своего банковского счета № 40817810546001796859 были сняты денежные средства в общей сумме 1 357 619 руб.

Указанные денежные средства, как снятые с банковского счета, так и возвращенные ООО «ТК Шевченко-ЛД» по договору займа, хранились у ФИО4 в виде наличных денег, на которые он планировал приобретение нового автомобиля, однако в последствии планы поменялись и денежные средства были предоставлены в займ должнику.

2.3.Помимо этого, согласно счету ФИО4 в АО «Газпромбанк» (карта № 4042 7014 7095 1174) в течение примерно одного года до заключения оспариваемого договора займа с должником на счет ФИО4 поступили денежные средства в качестве дивидендов по акциям ОАО «Газпром», которые были сняты налично через терминал банка в размере 378 900 руб.

2.4.Также ФИО4 считает необходимым отметить, что денежные средства в размере 2 000 000 руб. не являются для его семьи очень большими.

Так согласно выписки с лицевого счета № <***>, открытого на супруги ФИО7 - ФИО8, на момент предоставления займа у супругов в распоряжении семьи в депозите имелись денежные средства в размере 6 164 003 руб. 80 коп., по которым ежемесячно начисляются и снимаются супругами проценты в размере 98 353 руб. 80 ко

Таким образом, финансовое состояние ФИО4 позволяло ему предоставить должнику, займ в размере 2 000 000 руб., а кроме того, в течение примерно 1 года до предоставления займа у него производилось накопление наличных денежных средств в размере более 4 млн руб., которые он снимал со своих счетов (1 590 000 руб. снято 15.08.2018 со счета в ОИКБ «Русь» по расходному ордеру банка; 1 510 000 руб. как возврат займа 24.08.2018, 1 357 619 руб. снятие с личного счета в ПАР Сбербанк, 378 900 руб. снятие дивидендов по акциям АОА «Газпром»)

Кроме того, ответчик обращает внимание суда на то, что денежные средства в размере 1 000 000 руб. были перечислены должнику безналично, что подтверждается:

-чеком по операции Сбербанк онлайн № 344428 от 10.02.2020 года на сумму 300 000 руб.;

-чеком по операции Сбербанк онлайн № 169533 от 12.02.2020 года на сумму 700 000 руб.

Таким образом, вопреки доводам конкурсного кредитора ФИО3, совокупностью предоставленных доказательств подтверждается реальность заемных правоотношений ме: ФИО4 и должником.

3. Относительно довода о неравноценности сделки:

Кредитор, в своем заявлении о признании сделки недействительной, помимо прочего указывает на неравноценность сделки и приводит аналоги с сайта «Авито», выбирая при этом самые дорогостоящие варианты, которые не отражают тенденции рынка и не свидетельствуют об объективности, поскольку на этом же сайте размещено масса других объявлений о продаже жилых домов, которые имеют иную ценовую категорию, например:

-дом 86 кв.м. - адрес: <...> дома и участка 4 700 000 руб. Следовательно, 'А стоит 2 350 000 руб. Объявление № 2455790526:

-дом 197 кв.м. - адрес: <...> дома и участка - 4 600 000 руб. Следовательно, 'А стоит 2 300 000 руб. Объявление № 2174276951:

-Коттедж 160 м² на участке 12 сот., адрес: Оренбургская область, Оренбургский р-н, ос. Ленина, Лазурная ул. Стоимость дома и участка - 5 280 ООО руб. Следовательно, 'А стоит 640 ООО руб. Объявление № 1761392298:

-Дом 129 м² на участке 7 сот. Адрес: <...> дома и участка - 5 700 ООО руб. Следовательно, 'А стоит 2 850 000 руб. Объявление № № 2302131070.

ФИО1 в отзыве на заявление пояснил, что денежные средства, полученные от ФИО4 по договорам займа от 03.01.2020 были направлены на оплату аренды помещения, закупок товара, оплату заработной платы работников, рекламу в социальных сетях.

ФИО4 в целях опровержения довода кредитора о неравноценности сделки заявил письменное ходатайство о назначении судебной экспертизы по определению рыночной стоимости спорного объекта недвижимости и просил суд назначить по делу судебную оценочную экспертизу.

Определением суда от 21.07.2022 назначена судебная экспертиза об определении рыночной стоимости:

- определить рыночную стоимость права собственность на объект права - 1/ 2 доли жилого дома, расположенного по адресу: Оренбургская область, р-н Оренбургский, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:377; 1/2 долю земельного участка, расположенного: Оренбургская область, Оренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:379 по состоянию на 07.10.2020,

- определить рыночную стоимость жилого дома, расположенного по адресу: Оренбургская область, р-н Оренбургский, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:377 и земельного участка, расположенного: Оренбургская область, Оренбургский р-н, Ленинский сельсовет, <...> а, кадастровый номер: 56:21:1301007:379, по состоянию на 07.10.2020.

Стоимость проведения экспертизы установить в размере 6 000 руб.

Проведение экспертизы поручено эксперту ФИО9 (стаж 20 лет, директор, квалификационный аттестат в области оценочной деятельности от 01.04.2022, диплом профессиональной переподготовки по программе Оценка стоимости предприятия (бизнеса) от 27.04.2022.

Письмом от 09.08.2022 суд известил сторон о том, что осмотр объекта экспертизы будет проводиться экспертом 15.08.2022.

Экспертом 17.08.2022 подано ходатайство о предоставлении дополнительных документов по делу.

Финансовым управляющим ФИО1 ФИО2 22.08.2022 представлены дополнительные документы, требования просит удовлетворить в полном объеме.

Представитель ФИО1 в судебном заседании пояснил, что осмотр дома произведен не был, в связи с чем, ходатайствует об отложении судебного заседания.

ФИО1 к судебному заседанию заявил ходатайство об истребовании информации от Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Оренбургской области, а именно:

выписку о правообладателе на субъекта ФИО10 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.), ФИО11 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.), ФИО12 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.).

Суд удовлетворил ходатайство заявителя об истребовании документов, поскольку данные сведения относятся к предмету спора на основании части 5 статьи 66 АПК РФ.

В материалы дела представлено заключение эксперта №316 от 16.09.2022.

22.09.2022 в материалы дела поступило ходатайство о вызове эксперта в связи с тем, что ФИО3 полагает, что в заключении содержатся расчетные и методологические ошибки.

Изучив материалы судебного дела, суд приходит к выводу, что лицам, участвующим в деле, необходимо представить дополнительные доказательства и пояснения (с учетом результатов судебной экспертизы).

В связи с изложенным судебное заседание следует отложить на основании части 5 статьи 158 АПК РФ.

Руководствуясь ст. 66, абз.2 ч.1 ст.122 АПК РФ, ч.5 ст. 158, ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Отложить судебное заседание на октября 2022 года в час. мин. в помещении суда по адресу: г. Оренбург, ул. Краснознамённая, д. 56, этаж пятый, зал судебных заседаний №5/2, тел. (3532) 45-26-38 (секретарь судебного заседания), тел. экспедиции (3532) 45-22-58.

2. В порядке подготовки дела к судебному разбирательству, не позднее чем за 5 рабочих днейдо даты судебного заседания (дата получения документов экспедицией суда), а также с указанием даты и времени назначенного судебного заседания, представить в суд и направить лицам, участвующим в деле, следующие документы:

Лицам, участвующим в деле:

- позицию, с учетом представленной в материалы дела судебной экспертизы.

Вопросы, подлежащие обсуждению в судебном заседании:

- квалификации оспариваемого имущества в качестве личного или совместно нажитого,

- согласие супруги на передачи дома в залог,

- выписки по объектам недвижимости по должнику, супруги, детей должника, а также аналогичные сведения по ответчику (его супруги и детям),

На кредитора возлагается бремя доказывания выбытия из конкурсной массы всего объекта недвижимости, передачи 1/ 2 доли передали ответчику.

Основания заявленных требований:

- безденежность займа,

- неравноценность отчуждения 1 /2 доли в праве собственности,

- преимущественность удовлетворения требований ответчика.

Заявителю:

- документально подтвержденные сведения (пояснения) о том, что ответчик знал или должен был знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника,

- сведения об аффилированности между сторонами сделки (ответчика по отношению к должнику и (или) участниками указанных лиц),

Управляющему:

- обязать на основании ч.1 ст.16, ч.5 ст.66 АПК РФ, документально подтвержденный расчет неплатежеспособности должника, а именно: указать конкурсных кредиторов, сроки уплаты (основного долга) в пользу которого должник просрочил до заключения оспариваемой сделки, при этом, соответствующая задолженность установлена в настоящем деле о банкротстве (по совокупности возникшей и сохранившейся задолженности, с указанием даты вынесения решений судов о взыскании задолженности или возбуждении исполнительных производств - при наличии такого факта),

- обязать на основании ч.1 ст.16, ч.5 ст.66 АПК РФ представить в материалы настоящего спора выписки по объектам недвижимости по должнику, супруги, детей должника, а также аналогичные сведения по ответчику (его супруги и детям), - фотографии дома (фасад, внутренняя отделка),

- пояснения о причинах, по которым не включено в конкурсную массу 1/ 2 доли на объект недвижимости, оставшейся в собственности супруги должника, представить соответствующие доказательства,

- реестр требований кредиторов и отчет о деятельности (для выяснения сведения о размере конкурсной массы, размере убытков конкурсных кредиторов).

Ответчику:

- дополнительные доказательства наличия финансовых возможностей для выдачи займа, в том числе, получения соответствующих сумм доходов и расчет финансовых возможностей, с представлением расчета и указанием номеров листов дела,

- раскрыть деловую цель заключения мирового соглашения с учетом описания всех правовых последствий его исполнения, в том числе, в отношении имущества супруги должника,

- обосновать наличие целей делового характера (вызывает существенные сомнения, так как результат договоренностей предоставляет преимущества супруги должника, являющейся владельцем 1 млн.руб. займодавца),

- выписки по объектам недвижимости по ответчику, супруги, детей ответчика,

- первичные документы по оспариваемой сделке, все приложения, изменения и дополнения к оспариваемому договору,

- пояснения о режиме налогообложения ответчика в спорный период,

- сообщить об извещении, о нахождении в процедуре банкротства (в случае наличия такого факта), о причинах неисполнения настоящего определения суда,

- договор займа и доказательства выдачи займа,

- доказательства наличия финансовых возможностей представления займа,

- подлинники к расписке на 2 млн. руб.

Должнику, а также ФИО12:

- отзыв.

Судья В.В. Ларькин