Решение № А04-5828/17 от 07.09.2017 АС Амурской области

Заместитель прокурора г. Благовещенска (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Амурской области с заявлением о привлечении начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: г. Чехов Сахалинской области, адрес: 675000, <...>; <...>; 680000, <...>)  к административной ответственности, предусмотренной частью 4 статьи 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Заявление обосновано тем, что Банк несвоевременно заблокировал/закрыл счета гражданина-банкрота по заявлению финансового управляющего ФИО4, чем незаконно воспрепятствовал деятельности арбитражного управляющего.

Определением от 03.08.2017 дело назначено к судебному разбирательству на 04.09.2017.

Представитель заявителя в судебном заседании настаивал на привлечении ФИО1 к административной ответственности, просил назначить ей наказание в виде штрафа.

Представитель ФИО1 согласно представленному отзыву возражала против привлечения к административной ответственности, ссылаясь на положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»; просила прекратить производство по делу, ссылаясь на малозначительность совершенного деяния и направление арбитражному управляющему необходимых сведений.

В порядке статьи 163 АПК РФ в судебном заседании 04.09.2017 судом объявлен перерыв до 06.09.2017, о чем вынесено протокольное определение. Информация о перерыве в судебном заседании, а также о времени и месте его продолжения размещена на официальном сайте суда в сети Интернет.

В заседании после перерыва представитель заявителя на требованиях настаивал.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд установил следующие обстоятельства.

Решением Арбитражного суда Калининградской области от 13.12.2016 по делу №А21-7583/2016 гражданка ФИО5 признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - реализация имущества гражданина, финансовым управляющим в данном деле утвержден ФИО4.

Финансовый управляющий ФИО4 17.01.2017 направил в ПАО КБ «Восточный» заявление о закрытии счетов и вкладов должника, в котором просил: блокировать все операции гражданки ФИО5 в ПАО КБ «Восточный», кроме операций, проводимых финансовым управляющим; закрыть/заблокировать четыре счета ФИО5, остаток денежных средств перевести на основной счет должника по указанным в заявлении реквизитам; при наличии иных счетов ФИО5 незамедлительно закрыть, остаток денежных средств перевести на основной счет должника; представить выписку о движении денежных средств по счетам ФИО5 и копии документов, на основании которых был выдан кредит или кредитная карта. К указанному заявлению финансовым управляющим ФИО4 были приложены копия паспорта и копия Решения Арбитражного суда Калининградской области от 13.12.2016 по делу №А21-7583/2016.

В ответе от 07.02.2017 (исх. № 1975) на указанный запрос ПАО КБ «Восточный» направило в адрес финансового управляющего ФИО4 справку о наличии в банке счетов ФИО5, выписки из лицевых счетов (в количестве девяти штук), налоговую декларацию. При этом финансовому управляющему было сообщено об отказе в закрытии счетов банкрота ввиду не представления им нотариально заверенной копии паспорта.

Позднее ПАО КБ «Восточный» направил уведомление (письмо от 16.06.2017 исх. № 3243) о закрытии одного счета ФИО5 и перечислении остатка денежных средств на этом счету на основной счет гражданина-банкрота ФИО5

Постановлением заместителя прокурора г.Благовещенска от 05.07.2017 по результатам рассмотрения заявления финансового управляющего ФИО4 в отношении должностного лица Банка – ФИО1 было возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

Согласно части 3 статьи 23.1 КоАП РФ судьи арбитражных судов рассматривают дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.13 КоАП РФ.

Материалы дела об административном правонарушении в соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ направлены заместителем прокурора в Арбитражный суд Амурской области с заявлением о привлечении начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 к административной ответственности по части 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

В соответствии с частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, конкурсного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе несвоевременное предоставление, уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему, конкурсному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации сведений и (или) документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, и (или) имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, конкурсного управляющего и руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года.

Субъектами правонарушения являются специальные субъекты -  должностные лица.

Согласно статье 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

В Примечании к указанной норме определено, что под должностным лицом в настоящем Кодексе следует понимать лицо, постоянно, временно или в соответствии со специальными полномочиями осуществляющее функции представителя власти, то есть наделенное в установленном законом порядке распорядительными полномочиями в отношении лиц, не находящихся в служебной зависимости от него, а равно лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных организациях, а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации. Совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций, арбитражные управляющие, а также совершившие административные правонарушения, предусмотренные статьями 9.22, 13.25, 14.24, 14.25, 14.55, 14.56, частью 3 статьи 14.57, 14.61, 14.63, 14.64, 15.17 - 15.22, 15.23.1, 15.24.1, 15.26.1, 15.26.2, 15.29 - 15.31, 15.37, 15.38, частью 9 статьи 19.5, статьями 19.7.3, 19.7.12 настоящего Кодекса, члены советов директоров (наблюдательных советов), коллегиальных исполнительных органов (правлений, дирекций), счетных комиссий, ревизионных комиссий (ревизоры), ликвидационных комиссий юридических лиц и руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов других организаций, физические лица, являющиеся учредителями (участниками) юридических лиц, руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, являющихся учредителями юридических лиц, несут административную ответственность как должностные лица.

Ответ Банка от 07.02.2017 подписан ФИО6, которая является старшим специалистом группы по работе с банкротами физическими лицами УСРО ОД ПАО КБ «Восточный» по доверенности от 15.12.2016 № 606-ГО.

Приказом от 06.05.2016 № ГБ-915 утвержден «Порядок по банкротству физических лиц» (далее Приказ № ГБ-915). Приложение № 1 к приказу Приказ № ГБ-915 содержит порядок работы при обслуживании физических лиц в процессе процедуры их банкротства.

Согласно пункту 6.4.2 приложения к Приказу № ГБ-915 группа по работе с банкротами физическими лицами отдела обработки документов по физическим лицам УСРО осуществляют взаимодействие с финансовым управляющим при поступлении от него запроса.

Приказом от 27.05.2016 № ГБ-1093 утверждено положение об Управлении сопровождения розничного обслуживания Операционного Департамента ПАО КБ «Восточный» (далее - УСРО).

Согласно п. 1.4 УСРО возглавляет начальник управления. Начальник УСРО несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за своевременное и качественное исполнение должностных обязанностей, за точное и полное соблюдение инструкций, положений, распоряжений и приказов Руководства Банка (пункт 6 Приказа от 27.05.2016 № ГБ-1093).

Приказом от 07.12.2016 № ГБ-2555 утверждена должностная инструкция Начальника Управления сопровождения розничного обслуживания Операционного Департамента ПАО КБ «Восточный».

Согласно п. 1.8, 1.9, 3.4, 5, 5.1, 5.9 должностной инструкцией начальник УСРО в своей работе руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, положением об УСРО, приказами Банка; осуществляет оперативное руководство и контроль деятельности персонала в структуре УСРО; контролирует своевременное и качественное выполнение подчинённым персоналом своих обязанностей; несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за своевременное и качественное исполнение должностных обязанностей.

Приказом председателя Правления Банка от 24.02.2016 № ГБ-306/1 начальником управления сопровождения розничного обслуживания Операционного департамента назначена ФИО1.

На основании изложенного суд приходит к выводу о том, что субъектом противоправного деяния в рассматриваемом случае является именно начальник управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО КБ «Восточный» - ФИО1.

Объектом административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ, является установленный порядок осуществления банкротства, являющийся необходимым условием оздоровления экономики, а также защиты прав и законных интересов собственников организаций, должников и кредиторов.

Объективная сторона правонарушения заключается в действиях (бездействии) лица, в результате которых имеет место незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации.

Субъективная сторона характеризуется виной в форме умысла.

В соответствии с пунктом 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина:

- распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях;

- открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях;

- осуществляет права участника юридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует на общем собрании участников;

- ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лиц перед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

Согласно статье 7 Федерального закона  от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Идентификация клиентов, а также лиц, действующих от их имени, производится Банком в порядке, установленном Положением Банка России от 15 октября 2015 года           № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 499-П).

По смыслу п.2.1. и п. 1.4. Приложения № 1 Положения № 499-П, при идентификации клиента, представителя клиента, кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов. Применительно к физическим лицам, к числу таких сведений относятся реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», являющейся обязательным к исполнению, в том числе всеми кредитными организациями нормативным актом, закреплены положения о порядке закрытия банковского счета.

Пунктом 8.1 названной Инструкции установлено, что основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. Согласно статье 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Согласно пункту 8.6 Инструкции № 153-И для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств.

Как указано выше, финансовый управляющий ФИО4 направил в ПАО КБ «Восточный» заявление, в котором просил закрыть/заблокировать счета гражданки-банкрота ФИО5 К указанному заявлению финансовым управляющим ФИО4 были приложены копия паспорта и копия Решения Арбитражного суда Калининградской области от 13.12.2016 по делу №А21-7583/2016.

Банком было отказано в закрытии счетов ФИО5 (ответ на запрос от 07.02.2017 исх. №1975) ввиду отсутствия нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность.

Однако, из приведенных норм права не следует обязательное представление нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность представителя клиента банка, что свидетельствует о необоснованном отказе банка в закрытии счетов.

При этом следует отметить, что наличие более одного счета у гражданина-банкрота затрудняет контроль за поступлением и расходованием денежных средств на счетах должника, ведет к необоснованным тратам за обслуживание банковского счета и т.п.

Таким образом, невыполнение должностными лицами банка своих обязанностей повлекло за собой воспрепятствование деятельности финансового управляющего, что свидетельствует о совершении правонарушения, предусмотренногочастью 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

В силу того, что ФИО1 осуществляет профессиональную деятельность в области управления, является должностным лицом, то вина данного лица состоит в том, что оно осознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия, но относилось к ним безразлично.

Таким образом, в действиях ответчика имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

Возражая против привлечения к административной ответственности, представитель ФИО1 указал на то, что фактически копия паспорта финансовым управляющим к заявлению от 17.01.2017 не была приложена.

Указанные доводы судом отклоняются, поскольку в нарушение требований статьи 65 АПК РФ доказательства в подтверждение указанного довода не представлены, соответствующий акт об отсутствии приложений к заявлению уполномоченным работником Банка не составлялся.

Представитель ФИО1 также ссылался на отсутствие оснований для предоставления информации вследствие непредставления финансовым управляющим нотариальной копии документа, удостоверяющего личность, поскольку в таком случае Банк не имеет возможности идентификации финансового управляющего как лица, наделенного полномочиями на совершение распоряжения счетами и денежными средствами должника.

Указанные доводы судом отклоняются, поскольку, направляя соответствующие запросы, арбитражный управляющий действует как специальное должностное лицо (специальный субъект), который наделен соответствующим комплексом прав и на которого возложен комплекс обязанностей, в том числе по выявлению, обеспечению сохранности имущества должника, правильному и своевременному осуществлению процедур банкротства и осуществлению иных действий, направленных на удовлетворение интересов должника и его кредиторов.

Кроме того, 16.06.2017 ПАО КБ «Восточный» сформировано и направлено уведомление о закрытии счета ФИО5 и перечислении денежных средств на основной счет банкрота, при этом доказательства представления финансовым управляющим Банку нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность, отсутствуют.

Согласно статье 3.1. КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений. Поэтому при наличии формальных признаков состава правонарушения подлежит оценке вопрос о целесообразности привлечения нарушителя к административной ответственности.

Для привлечения к административной ответственности и назначения административного наказания необходимо, чтобы характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения соответствовали характеру и размеру назначаемого административного наказания.

Одним из принципов привлечения к ответственности является правовой принцип индивидуализации, который выражается в том, что при привлечении лица к административной ответственности, учитываются характер правонарушения, степень вины нарушителя и обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность.

Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ предусмотрено, что лицо может быть признано виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства, свидетельствующие о невозможности надлежащего исполнения ФИО1 возложенных на нее законом обязанностей, в материалах дела отсутствуют.

Вина ФИО1 в рассматриваемом случае заключается в непринятии всех зависящих от нее мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения.

Срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

В представленном отзыве ответчик ссылался на положения статьи 3.4 КоАП РФ, предусматривающей административное наказание в виде предупреждения. Однако, в рассматриваемом случае применение такого наказания невозможно, поскольку банк и его должностные лица не относятся к субъектам малого и среднего предпринимательства.

Доводы ФИО1 о возможности применения в рассматриваемом случае положений статьи 2.9 КоАП РФ о малозначительности, подлежат отклонению в силу следующего.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительность может быть применена ко всем составам административных правонарушений, в том числе носящим формальный характер, поскольку иное не следует из требований Кодекса.

Как разъяснил Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в пункте 18 Постановления Пленума от 02.06.2004 № 10, при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Допущенные ФИО1 нарушения посягают на установленный нормативными правовыми актами порядок регулирования отношений, связанных с несостоятельностью (банкротством).

Таким образом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении должностного лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ, формальный, следовательно, по указанному правонарушению существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо негативных материальных последствий, а в несоблюдении должностным лицом публично-правовых обязанностей, возложенных на него законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Оценив характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 правонарушения, суд не находит оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ о малозначительности.

Оценив имеющиеся в деле доказательства, суд считает необходимым привлечь ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 180, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

признать начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: г. Чехов Сахалинской области, адрес: 675000, <...>; <...>; 680000, <...>) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 руб.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

ИНН <***>; КПП 230101001;

УФК по Амурской области (прокуратура Амурской области);

№ расчетного счета <***>

в ГРКЦ ГУ Банк России по Амурской области:

БИК 041012001;

КБК 41511690010010000140;

ОКТМО - 10701000,

УИН 41528011707000000042.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия и может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.

  Судья                                                                                      Е.В. Мосина