Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Звездиной Л.В., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению публичного акционерного общества "Российская государственная страховая компания" (ОГРН 1027739049689; место нахождения: 119991, г.Москва, ул.Большая Ордынка, дом 40, стр.3) к Отделению по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020; Россия, 107016, г.Москва, ул.Неглинная, 12; Россия, 163000, г.Архангельск, ул.Карла Либкнехта, дом 3) о признании незаконным и отмене постановления от 25.03.2016 №40-00-81-29-ЮЛ-16-392/3110-1 по делу об административном правонарушении №АП-40-00-81-29-ЮЛ-16-392,

установил:

публичное акционерное общество «Российская государственная страховая компания» (далее – общество, ПАО «Росгосстрах») обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления от 25.03.2016 №40-00-81-29-ЮЛ-16-392/3110-1 по делу об административном правонарушении №АП-40-00-81-29-ЮЛ-16-392, вынесенного заместителем управляющего Отделением по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – административный орган, банк, ответчик).

Банк с заявлением общества не согласился.

Поводом к оспариванию постановления по делу об административном правонарушении послужили следующие обстоятельства.

ПАО «Росгосстрах» является субъектом страхового дела, внесено в Единый государственный реестр субъектов страхового дела за регистрационным номером 0001.

31.12.2015 административный орган в связи с поступившим обращением гражданина Лапшинова С.Ю. с жалобой на несоблюдение обществом страхового законодательства, направил обществу запрос № Т211-40-81-8/14756 о предоставлении документов (информации) по обращению Лапшинова С.Ю. В частности, банк запросил у общества договоры ОСАГО серии ЕЕЕ № 0716551346, серии ССС № 0321940464, серии ВВВ № 0182345932, серии ВВВ № 0182337536, в том числе заявления о заключении договоров ОСАГО; страховые полисы; квитанций об уплате страховой премии.

Письмом от 16.02.2016 №03-06-01/97/д общество направило документы по договорам ОСАГО ЕЕЕ 0716551346, ССС 0321940464, ВВВ 0182345932, сообщив о том, что документы по договору ВВВ 0182337536 утрачены. При этом общество направило акт об утрате копий документов.

04.03.2016 обществу вручено уведомление от №408/1010-1 о составлении протокола об административном правонарушении по части 3 статьи 13.25 КоАП РФ.

15.03.2016 экспертом 1 категории отдела по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Решетовым Д.А. в отсутствие представителя заявителя в отношении ПАО «Росгосстрах» составлен протокол № 40-00-81-29-ЮЛ-16-392/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ.

Определением от 15.03.2016 назначено время и место рассмотрения административного дела. Определение направлено обществу 15.03.2016 и получено 24.03.2016 согласно данным с сайта Почты России.

По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении банк вынес постановление №40-00-81-29-ЮЛ-16-392/3110-1 от 25.03.2016 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении и привлек ПАО «Росгосстрах» к административной ответственности по части 3 статьи 13.25 КоАП РФ. Данное постановление было направлено в адрес общества 28.03.2016 и получено последним 01.04.2016.

Не согласившись с данным постановлением, ПАО «Росгосстрах» обратилось в арбитражный суд. В обоснование своей позиции общество указывает, что к моменту вынесения оспариваемого постановления истек срок давности привлечения общества к административной ответственности; срок для привлечения страховщика к ответственности начинает исчисляться с момента совершения вменяемого обществу административного правонарушения, а именно, с даты установления факта утраты документов, т.е. с 30.12.2014, что подтверждается актом об утрате документов.

Ответчик в отзыве не согласился с заявителем, пояснив при этом, что правонарушение является длящимся, срок для привлечения страховщика к ответственности начинает исчисляться с момента получения банком сведений об утрате обществом документов, т.е. с 17.02.2016.

Исследовав материалы дела, суд считает требования общества не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ неисполнение страховщиком обязанности по хранению документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых предусмотрены страховым законодательством, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от ста тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объективная сторона правонарушения выражается в неисполнении страховщиком обязанности по хранению документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых предусмотрены страховым законодательством.

Статьёй 1 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992 № 4015-1 (далее – Закон № 4015-1) урегулированы отношения между лицами, осуществляющими виды деятельности в сфере страхового дела, или с их участием, отношения по осуществлению надзора за деятельностью субъектов страхового дела, а также иные отношения, связанные с организацией страхового дела (пункт 1). Отношения, указанные в пункте 1 настоящей статьи, регулируются также федеральными законами и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а в случаях, предусмотренных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации (пункт 2). Для целей настоящего Закона федеральные законы, иные нормативные правовые акты и нормативные акты Банка России, предусмотренные пунктами 1 и 2 настоящей статьи, являются составной частью страхового законодательства (пункт 3). Действие настоящего Закона распространяется на отношения по обязательному страхованию в части установления правовых основ регулирования указанных отношений (пункт 4).

Согласно пункту 2.1 статьи 6 Закона № 4015-1 страховщики должны создать условия для обеспечения сохранности документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых устанавливаются органом страхового надзора.

Перечень документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов утверждены приказом ФСФР России от 06.03.2013 № 13-16/пз-н (далее - Перечень).

Раздел II Перечня устанавливает перечень документов, сохранность которых должны обеспечивать страховщики.

Так, в соответствии с подпунктами 1, 2 пункта 5 Перечня к документам, сохранность которых должен обеспечить страховщик, относятся страховые полисы и иные документы строгой отчетности; договоры страхования, приложения и дополнительные соглашения к ним.

При этом согласно пункту 8 Перечня страховщик обязан предпринять меры, достаточные для обеспечения сохранности документов, указанных в пунктах 3, 4, 5 настоящего Перечня. Меры должны быть направлены на исключение возможности уничтожения, порчи или исчезновения документов по причине преднамеренных и/или случайных событий природного и техногенного характера, противоправных действий третьих лиц, пожара и залива водой.

Согласно пункту 9 Перечня обязательными для страховщиков мерами, обеспечивающими сохранность документов, указанных в п. п. 3, 4, 5 Перечня, являются: ведение учета документов; разработка и утверждение номенклатуры дел; создание архива для хранения дел; создание оптимальных условий хранения документов, обеспечивающих их сохранность и оперативность получения; соблюдение порядка передачи в архив и выдачи дел из архива; проверка наличия дел в соответствии с их номенклатурой; обеспечение физико-химической сохранности документов; утверждение инструкции по делопроизводству.

В силу пункта 14 Перечня место и способ хранения определяется страховщиком самостоятельно, при этом должно быть обеспечено условие возможности предоставления документов по запросу органов государственной власти в срок не более 3-х рабочих дней с даты получения страховщиком запроса (предписания) для документов, хранящихся не более 2 лет до даты запроса, и 7-ми рабочих дней с даты получения страховщиком запроса (предписания) для документов, хранящихся более 2 лет до даты запроса.

Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25.08.2010 № 558 утвержден Перечень типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций (далее - Перечень типовых документов), с указанием сроков хранения.

Согласно пункту 448, пункту 821 Перечня типовых документов документы (заявления, заключения страховщика, переписка по страховой деятельности) хранятся 5 лет после истечения срока действия договора.

Как усматривается из материалов дел, в ответ на запрос банка общество письмом от 16.02.2016 №03-06-01/97/д сообщило, что документы по договору ВВВ 0182337536 утрачены. Данное письмо получено банком 17.02.2016 (вх. № 2153)

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о том, что общество не исполняет возложенную на него обязанность по хранению документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых предусмотрены страховым законодательством.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии события и состава вмененного обществу административного правонарушения, предусмотренного статьей частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с пунктом 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина общества в совершении правонарушения установлена банком и подтверждается материалами дела. Объективных препятствий для выполнения страховщиком установленной законом обязанности не приведено.

Согласно статье 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения, за нарушение страхового законодательства - по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения. При длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью 1 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Суд согласен с позицией ответчика, что спорное нарушение является длящимся, поскольку само событие заключается не в моменте утраты документов, а в необеспечении их сохранности, что повлекло утрату документов. Обязанность соблюдения законодательства о хранении документов является постоянной, ввиду чего довод заявителя о пропуске срока привлечения к административной ответственности подлежит отклонению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 19 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", при проверке соблюдения давностного срока в целях применения административной ответственности за длящееся правонарушение суду необходимо исходить из того, что днем обнаружения административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол о данном административном правонарушении, выявило факт совершения этого правонарушения. Указанный день определяется исходя из характера конкретного правонарушения, а также обстоятельств его совершения и выявления.

В данном случае днем обнаружения совершенного должником правонарушения является день, когда банк обладал достаточными данными, указывающими на наличие события административного правонарушения, а именно день установления факта нарушения – 17.02.2016 (дата поступления ответа на запрос). Акт об утрате документов от 30.12.2014, на который ссылается заявитель в обоснование довода о пропуске административным органом срока привлечения к административной ответственности, не имеет правового значения, поскольку он лишь констатирует факт утраты документов, является внутренним документом общества.

Таким образом, процедура привлечения к административной ответственности, установленная КоАП РФ банком не нарушена.

Суд не усматривает предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ оснований для освобождения общества от административной ответственности, поскольку совершенное административное правонарушение не может быть признано малозначительным.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что постановления 25.03.2016 №40-00-81-29-ЮЛ-16-392/3110-1 по делу об административном правонарушении вынесено банком законно и обоснованно.

В связи с этим требования обществ удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь статьями 207-211, 226-229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

отказать в удовлетворении заявления о признании незаконным и отмене постановления № №40-00-81-29-ЮЛ-16-392/3110-1 от 25.03.2016 по делу об административном правонарушении №АП-40-00-81-29-ЮЛ-16-392, принятого в г. Архангельске в отношении публичного акционерного общества "Российская государственная страховая компания", зарегистрированного в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 1027739049689, находящегося по адресу: 119991, г.Москва, ул.Большая Ордынка дом 40, стр.3.

Настоящее решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия.

Судья

Л.В. Звездина