Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Давлеткуловой Г.А., при ведении протокола судебного заседания судьей Давлеткуловой Г.А.
рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению

ОАО «Социнвестбанк»

к Центральному Банку Российской Федерации в лице Национального Банка Республики Башкортостан

о признании недействительными решения Центрального банка РФ, изложенного в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг, письма Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, об обязании Центрального Банка Российской Федерации в лице территориального подразделения Банка России Национального Банка Республики Башкортостан заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор обеспеченных залогом ценных бумаг,

с участием в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1, по доверенности 10.02.2009 г., ФИО2 по доверенности 10.02.2009 г. (до перерыва), ФИО3, по доверенности 10.02.2009 г., ФИО4, по доверенности от 20.10.2009 г.

от ответчика: ФИО5, по доверенности 04.08.2009 г. (до перерыва), ФИО6, по доверенности от 21.12.2007 г.

ОАО «Социнвестбанк» обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации в лице Национального Банка Республики о признании решения по отказу в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг, незаконным.

Заявитель неоднократно уточнял требования. Заявлением от 15 октября 2009 года просил суд признать незаконным решение Центрального банка РФ, изложенное в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, письмо Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, а также обязать Центральный Банк Российской Федерации в лице территориального подразделения Банка России Национального Банка Республики Башкортостан заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор в порядке и на условиях, предусмотренных Положением от 04 августа 2003 года №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг», на предоставление внутридневных кредитов, кредитов овернайт и ломбардных кредитов на основной корреспондентский счет №30101810900000000739, открытый в ГРКЦ НБ Республики Башкортостан, БИК 048073739, ИНН <***>, КПП 027801001 с установлением лимитов на внутридневные кредиты и кредиты овернайт в размере 150000000руб.

Заявитель отказался от требований в части признания недействительным письма Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, обязания Центрального Банка Российской Федерации в лице территориального подразделения Банка России Национального Банка Республики Башкортостан заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор в порядке и на условиях, предусмотренных Положением от 04 августа 2003 года №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг», на предоставление внутридневных кредитов, кредитов овернайт и ломбардных кредитов на основной корреспондентский счет №30101810900000000739, открытый в ГРКЦ НБ Республики Башкортостан, БИК 048073739, ИНН <***>, КПП 027801001.

Дело рассмотрено с учетом уточнений заявленных требований.

Ответчик заявленные требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве, дополнениях к отзыву.

Выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Основанием для подачи заявления в суд послужило решение Банка России, изложенное в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг.

В судебном заседании Заявитель поддержал заявленные требования в части признания недействительным решения Центрального Банка Российской Федерации, изложенного в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных .

В обоснование заявленных требований Заявитель ссылается на положения пункта 2 статьи 1, статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым гражданские права могут быть ограничены только на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства; не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции.

Заявитель также полагает, что Ответчиком нарушены требования статьи 15 Федерального Закона «О защите конкуренции» от 26 июля 2006 года №135-ФЗ, в силу которой Центральному банку Российской Федерации запрещается принимать акты и (или) осуществлять действия (бездействие), которые приводят или могут привести к недопущению, ограничению, устранению конкуренции, за исключением предусмотренных федеральными законами случаев принятия актов и (или) осуществления таких действий (бездействия).

Кроме того, по мнению Заявителя, Ответчиком не выполнены возложенные статьями 3, 4, 35, 36, 37, 40 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года №86-ФЗ функции, направленные на обеспечение проведения государственной денежно-кредитной политики, развитие и укрепление банковской системы. Отказ в заключении Генерального кредитного договора противоречит Положению от 04 августа 2003 года №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг», разработанному Банком России.

По мнению заявителя, решение Центрального Банка Российской Федерации об отказе в заключении Генерального кредитного договора нарушает права и интересы ОАО «Социнвестбанк», незаконно создает препятствия для осуществления предпринимательской деятельности, а именно лишает возможности участия в отборе кредитных организаций для размещения временно свободных денежных средств государственных унитарных предприятий Республики Башкортостан в банковские вклады (депозиты), проводимых в соответствии с Постановлением Правительства Республики Башкортостан от 23 ноября 2007 года №342 «О дополнительных мерах по регулированию вопросов распоряжения имуществом государственных унитарных предприятий РБ».

Заявитель представил в материалы дела уведомление Фонда развития и поддержки малого предпринимательства Республики Башкортостан от 06 августа 2009 года №496 об отказе в допуске к участию в конкурсе, письмо Министерства финансов Республики Башкортостан от 31 июля 2009 года №03-03/4-36 об уточнении причин исключения Заявителя из перечня кредитных организаций, признанных победителями отбора кредитных организаций для размещения временно свободных денежных средств государственных унитарных предприятий РБ в банковские вклады и др.

Ответчик заявленные требования не признал, считая вынесенное решение правомерным. При этом, Ответчик ссылается на особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, на то, что Банк России является кредитором последней инстанции для кредитных организаций. При этом кредитор последней инстанции, по мнению Ответчика, означает, что к кредитам Банка России кредитная организация обращается в последнюю очередь, когда финансово-экономические условия в стране не позволяют кредитным организациям использовать другие инструменты привлечения средств на рынках, а именно межбанковские кредиты, банковские вклады или выпуск ценных бумаг.

Ответчик также полагает, что в силу статьи 46 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года №86-ФЗ за Банком России закреплено право, а не обязанность, осуществлять кредитование, средства кредитным организациям предоставляются на условиях обеспеченности, платности, срочности и возвратности, что свидетельствует о договорном характере отношений, необходимости соблюдения гражданско-правового принципа свободы договора.

Суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности (часть 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Таким образом, для признания действия государственного органа незаконным необходимо одновременное наличие двух составляющих: 1)совершение государственным органом противоправного деяния; 2)нарушение прав и законных интересов Заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Как следует из материалов дела 09 июля 2009 года Заявитель направил в адрес Национального Банка Республики Башкортостан письмо №20-1-02/141 (л.д.42 т.1) о заключении генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг в соответствии с Положением Банка России «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П.

17 июля 2009 года Национальный Банк Республики Башкортостан представил заключение по указанному обращению Заявителя №13-2-05/10704, адресованное Директору Сводного экономического департамента Банка России, сообщив в нем, что счел возможным заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг, в соответствии с Положением Банка России «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П.

22 июля 2009 года Банк России письмом №05-13-3/3925 (том №1 л.д№54) отказал Заявителю в заключении Генерального кредитного договора. Причиной отказа Банк России указал нецелесообразность в заключении такого договора и просил Национальный Банк Республики Башкортостан проинформировать о принятом решении ОАО «Социнвестбанк».

Национальный Банк Республики Башкортостан письмом от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966 сообщил ОАО «Социнвестбанк» об отказе в заключении Генерального кредитного договора по основанию нецелесообразности в его заключении.

В силу пункта 3 статьи 4 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации «Банке России» от 10 июля 2002 года №86-ФЗ Банк России является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.

Согласно пункту 4 статьи 35 названного Федерального закона рефинансирование кредитных организаций – один из инструментов денежно-кредитной политики Банка России.

Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Банком России (статья 40 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ).

Во исполнение полномочий, предоставленных Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации «Банке России» от 10 июля 2002 года №86-ФЗ последним разработано Положение «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П. (зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 29 августа 2003 года №5033), утвержден Регламент предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, с соблюдением правил которого Заявителем подана заявка в территориальное учреждение Банка России (Национальный Банк Республики Башкортостан).

Согласно пункту 2.1 указанного Регламента Национальный Банк Республики Башкортостан представил заключение по указанному обращению Заявителя о возможности заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг в соответствии с Положением Банка России «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П.

Экономическое подразделение Территориального учреждения (Национальный Банк Республики Башкортостан) согласно п.2.2. Регламента направило заключение о возможности заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг в уполномоченное подразделение Банка России, которым в соответствии с приказом ЦБ РФ №ОД-631 от 18.11.2003года «О проведении банком России операций рефинансирования кредитных организаций» для целей Положения «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П назначен Сводный экономический департамент.

В силу п. 2.2 Регламента Экономическое подразделение Территориального учреждения проверяет соответствие Банка требованиям и условиям п.3.1,3.4 и 3.5 Положения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения от банка предложения заключить генеральный кредитный договор направляет в уполномоченное подразделение (Сводный экономический департамент) Банка России ходатайство о заключении генерального кредитного договора с указанным Банком либо направляет Банку отказ в заключении генерального кредитного договора с указанием причин отказа.

В соответствии с пунктом 2.1 Положения от 04.08.2003года №236-П кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям - резидентам Российской Федерации, отвечающим требованиям настоящего Положения, на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности.

Общие условия проведения кредитных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Положением, определяются генеральными кредитными договорами на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг (далее - генеральные кредитные договоры), заключаемыми между Банком России и банками на условиях, приведенных в приложении 2 к настоящему Положению.

При этом, в пункте 3.5 Положения определены критерии, которым должен соответствовать банк-заемщик: 1) отнесен к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России; 2) не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним; 3) не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов; в силу п.3.1 Положения Банк должен предоставить (в соответствии с заключенными договорами банковского счета) Банку России право на списание с банковских счетов банка денежных средств в объеме требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения банка - владельца банковского счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 5) заключил с Банком России генеральный кредитный договор, предусматривающий предоставление соответствующего вида кредитов Банка России на соответствующий основной счет банка.

Таким образом, Положение «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П, Регламент предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг устанавливают критерии отказа в заключении генерального кредитного договора и обязанность Банка России мотивировать отказ в соответствии с этими критериями.

Из текста письма Банка России об отказе в заключении Генерального кредитного договора следует, что основанием отказа явилась нецелесообразность. Между тем, пункт 2.2 Положения не содержит такого критерия как нецелесообразность, в силу суд чего приходит к выводу о незаконности отказа по данному основанию.

Отказ в заключении Генерального кредитного договора по основаниям, не предусмотренным Положением «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003года №236-П, также свидетельствует о нарушении Банком России статьи 15 Федерального закона «О защите конкуренции».

Довод Ответчика о наличии обстоятельств и рисков, послуживших основанием для перевода Заявителя в 5-ю классификационную группу на день рассмотрения ходатайства о заключении Генерального кредитного договора судом отклоняется, так как 26 июня 2009 года письмом №15-1-08/9635ДСП (т.1 л.д.104) Национальный Банк Республики Башкортостан сообщил ОАО «Социнвестбанк» о его реклассификации во 2-ю классификационную группу, ссылаясь на Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10 июня 2009 года. Указанным постановлением по делу №А07-20018/2009 решение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 08 апреля 2009 года о признании незаконным действия Центрального банка РФ в лице Национального банка РБ по необоснованному составлению промежуточного акта проверки, по выявлению ненадлежащих активов в источниках основного капитала ОАО «Социнвестбанк», по выявлению нарушений банком обязательных нормативов, по недосозданию резервов на возможные потери по ссудам и резервам на возможные потери в форме сделанных выводов и заключений, содержащихся в акте проверки за регистрационным номером № АТ4-24/921 от 01.12.2008 года, акта проверки за № АТ4-24/921 ДСП от 01 декабря 2008 года оставлено без изменения. Постановлением Федерального Арбитражного суда Уральского округа от 14 сентября 2009 года решение Арбитражного суда Республики Башкортостан и Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда оставлены без изменения.

На основании изложенного заявленные требования в части признания недействительным решения Центрального Банка Российской Федерации, изложенного в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг подлежат удовлетворению.

Арбитражный суд прекращает производство по делу, если установит, что истец отказался от иска и отказ принят арбитражным судом (пункт 4 части 1 статьи 150 АПК РФ).

В судебном заседании судом разъяснены Заявителю последствия подачи заявлений об отказе от части заявленных требований. Отказ Заявителя судом принят, в силу чего производство по делу в этой части подлежит прекращению по пункту 4 части 1 статьи 150 АПК РФ.

В соответствии с п.п.1 п.1 статьи 333.40 Налогового Кодекса Российской Федерации уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае прекращения производства по делу арбитражным судом.

Следовательно, уплаченная Заявителем при подаче заявления в суд государственная пошлина в размере 2000 рублей, подлежит возврату из федерального бюджета.

В силу части статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. Судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 2000 рублей подлежат взысканию в пользу Заявителя с Ответчика.

Руководствуясь статьями 104, 110, пунктом 4 части 1 статьи 150, статьями 167-170, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Заявленные требования ОАО «Социнвестбанк» в части признания недействительным решения Центрального Банка Российской Федерации, изложенного в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, удовлетворить.

Признать недействительным решение Центрального Банка Российской Федерации, изложенное в письме Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, по отказу ОАО «Социнвестбанк» в заключении Генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг.

В части признания недействительным письма Национального Банка Республики Башкортостан от 23 июля 2009 года №13-2-06/10966, обязания Центрального Банка Российской Федерации в лице территориального подразделения Банка России Национального Банка Республики Башкортостан заключить с ОАО «Социнвестбанк» Генеральный кредитный договор в порядке и на условиях, предусмотренных Положением от 04 августа 2003 года №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг», на предоставление внутридневных кредитов, кредитов овернайт и ломбардных кредитов на основной корреспондентский счет №30101810900000000739, открытый в ГРКЦ НБ Республики Башкортостан, БИК 048073739, ИНН <***>, КПП 027801001производство по делу прекратить.

Взыскать с Центрального Банка Российской Федерации в пользу ОАО «Социнвестбанк» судебные расходы по государственной пошлине в размере 2000 рублей.

Выдать ОАО «Социнвестбанк» справку на возврат государственной пошлины в размере 2000 рублей.

Решение суда вступает в законную силу по истечении месяца с момента принятия, если не подана апелляционная жалоба согласно статье 180 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в течение двух месяцев со дня его вступления в законную силу через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aac.аrbitr.ru или Федерального арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья Г.А.Давлеткулова