Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Журавлевой М.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Хайретдиновой Г.Н.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

ОАО «УРАЛСИБ»

к ОАО «Социнвестбанк»

третье лицо: 1) Национальный банк РБ

2) Министерство финансов РФ

3) «Внешэкономбанк»

4) Министерство финансов РБ

о взыскании 673 273 руб.

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО1, представителя по доверенности №15/10/25-580 от 05.11.2009г., ФИО2, доверенность № 15/10/25-718 от 08.11.2010 г., ФИО3, доверенность № 15/10/25-717 от 08.11.2010 г., ФИО4, доверенность № 15/10/25-088 от 17.02.2010 г.

от ответчика – ФИО5, представителя по доверенности № 08-5-09/354 от 30.06.2010г., ФИО6, доверенность № 08-5-09/395 от 03.08.2010 г., ФИО7, доверенность № 08-5-09/553 от 11.11.2010 г.

от третьего лица 2 – ФИО8, представителя по доверенности от 22.01.2010 г.

от третьего лица 4 – ФИО9, доверенность № 08-06/770 от 15.10.2010 г.

от третьих лиц 1, 3 – представители не явился, о времени, дате и месте судебного заседания уведомлены надлежащим образом.

ОАО «УРАЛСИБ» (далее –истец) обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском к ОАО «Социнвестбанк» (далее – ответчик) об обязании:

1. Закрыть корреспондентский счет №30109Р77007390000002, открытый на балансе Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в г.Уфа и остаток денежных средств на счете-22,40 рубля по клирингу с КНДР, долларовый эквивалент остатка по счету: 1340,27 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 39562,62 рублей перечислить по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

2.Закрыть корреспондентский счет №30109T62307390000002, открытый на балансе Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в г.Уфа и остаток денежных средств на счете-333,30 рубля переводных с Вьетнамом, долларовый эквивалент остатка по счету: 19942,56 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 588672,46 рублей перечислить по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

З.Закрыть корреспондентский счет №30109T94207390000002, открытый на балансе Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в г.Уфа и остаток денежных средств на счете-25,50 рубля переводных с Монголией, долларовый эквивалент остатка по счету: 1525,76 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 45038,00 рублей перечислить по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 0024.Взыскать с Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в пользу Открытого акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 1620063,32 рублей.

В процессе рассмотрения дела истец уточнил требования, заявив о:

1. Расторжении договора банковского счета № 30109Р77077390000002, открытого на балансе Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в г.Уфа и перечислении остатка денежных средств на счете-22400,00 рубля по клирингу с КНДР, долларовый эквивалент остатка по счету: 1340,27 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 39562,62 рублей, на основании заявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

2. Расторжении договора банковского счета №30109Т62307390000002, открытого на балансе ОАО «Социнвестбанк» в г.Уфа и перечислении остатка денежных средств на счете- 333297,00 рубля переводных с Вьетнамом, долларовый эквивалент остатка по счету: 19942,56 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 588672,46 рублей, на основании тзаявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк- Посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTB RU MM 002

3. Расторжении договора банковского счета №30109Т94207390000002, открытого на балансе ОАО «Социнвестбанк» в г.Уфа и перечислении остатка денежных средств на счете- 25500,00 рубля переводных с Монголией, долларовый эквивалент остатка по счету: 1525,76 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 45038,00 рублей, на основании заявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

4. Взыскании с ОАО «Социнвестбанк» в пользу ОАО «БАНК УРАЛСИБ» процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 29296,74 рублей.

Уточнение судом принято в соответствии с положениями ст.49 АПК РФ.

Основанием заявленных требований истец указывает отказ ответчика в закрытии корреспондентских счетов на основании заявления истца (клиента). Правовым обоснованием указаны положения ст.ст. 422, 845, 859, 860 Гражданского кодекса РФ.

Ответчик исковые требования не признал, представил отзыв.

Третьи лица Министерство финансов Российской Федерации, Министерство финансов Республики Башкортостан - просят вынести решение в соответствии с действующим законодательством.

Третьи лица – Национальный Банк РБ, Внешэкономбанк – явку представителей в судебное заседание не обеспечили, о времени и месте судебного разбирательства уведомлены надлежащим образом в соответствии со ст. 123 АПК РФ, в том числе путем размещения информации на Интернет-сайте суда. В ранее состоявшиеся судебные заседание представили отзывы. Дело рассматривается в отсутствие представителей указанных третьих лиц по правилам ст. 156 АПК РФ.

Выслушав представителей сторон, третьих лиц, исследовав материалы дела, суд

у с т а н о в и л:

Как следует из искового заявления, 25.01.1995 г. на основании заявления РИКБ «БашКредитБанк» (далее - истец) в Открытом акционерном обществе «Социнвестбанк» (далее - ответчик) были открыты три корреспондентских счета: №30109Р77007390000002, №30109Т62307390000002, №30109Т94207390000002 в клиринговых валютах (КНДР, Вьетнама, Монголии), без заключения подписанного обеими сторонами договора банковского (корреспондентского) счета.

На основании изменений и дополнений № 12, вносимых в устав ОАО РИКБ «Башкредитбанк» от 19.01.2001г.) было изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка «Открытое акционерное общество Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк (ОАО РИКБ «Башкредитбанк») на «Открытое акционерное общество «Урало-Сибирский Банк» (ОАО «УралСиб»), в соответствии с изменениями № 11, вносимых в устав ОАО «Открытого акционерного общества «Урало-Сибирский Банк» были изменены фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка «Открытое акционерное общество «Урало-Сибирский банк» (ОАО «УралСиб») на «Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ».

Истец 09.10.2009 года (исх. № 2901 от 09.10.2009 года) обратился в ОАО «Социнвестбанк» с заявлением о закрытии 20.10.2009 года следующих корреспондентских счетов: №30109Р77007390000002, №30109Т62307390000002, №30109Т94207390000002, открытых Филиалу ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа на балансе ОАО «Социнвестбанк» в г.Уфа.

На указанных счетах образовались остатки денежных средств в клиринговых валютах (КНДР, Вьетнама, Монголии). Так как клиринговые валюты не имеют хождения на территории Российской Федерации и функционируют только при безналичных расчетах, Истец указал в своем заявлении на закрытие счетов и о переводе данных остатков денежных средств на указанные в заявлении на закрытие счетов банковские реквизиты, в долларовом эквиваленте.

Расчет в долларовый эквивалент остатков денежных средств клиринговых валют на счетах Истцом был подготовлен с применением утвержденного 04.07.2008 года Министерством финансов России, Минэкономразвития России и Внешэкономбанком перечня дополнительных наименований клиринговых валют, подлежащих переоформлению в облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа и согласно разработанной методике их пересчета в доллары США, включая валюты с кодами: Р77- рубли по клирингу с КНДР, Т62- рубли переводные по расчетам с Вьетнамом и Т(4- рубли переводные по расчетам с Монголией.

В частности, пересчет сумм в валютах с указанными кодами предусмотрен по коммерческому курсу рубля к доллару США, установленному ЦБ РСФСР на 25.12.1991 года (на уровне 1.6713 доллар США) с применением понижающего коэффициента 10:1, определенного пунктом 26 постановления Правительства РФ от 04 мая 1996 года №229 «О выпуске облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа».

Данные разъяснения Истцом были получены от Министерства финансов РФ в письме «О переоформлении средств в клиринговых валютах» от 28 августа 2008 года за исх.№04-03-01/3582.

Истец указал реквизиты для перечисления остатков денежных средств.

Однако, Истцом 19.10.2009 г. (исх. №15-2-11/5032 от 19.10.2010 года) было получено письмо о том, что закрыть корреспондентские счета и перечислить переоформленные остатки денежных средств на вышеуказанных счетах Ответчиком не представляется возможным, ввиду отсутствия нормативных актов, регулирующих совершение данных операций.

Отказывая Истцу в закрытии корреспондентских счетов и перечислении остатков денежных средств на счетах на указанные банковские реквизиты, Ответчик ссылается на то, что копия письма Министерства финансов РФ №04-03-01/3582 от 28 августа 2008 года нормативным актом не является и в целях решения данного вопроса ответчик в конце 2008 года обратился за разъяснениями во Внешэкономбанк и Министерство финансов РФ. В полученном ответе от Внешэкономбанка сообщается, что обязательства Внешэкономбанка по отношению к ОАО «Мосбизнесбанк» считаются прекратившимися, а ответ от Министерства финансов до сих пор не получен.

Остатки денежных средств на указанных счетах в долларовом эквиваленте по состоянию на 20.10. 2009 года (дата, указанная в заявлении Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа на закрытие корреспондентских счетов на 09.10.2009 год составляют:

1) по счету №30109P77007390000002-22,40 рубля по клирингу с КНДР, долларовый эквивалент остатка по счету: 1340,27 долларов США рассчитан по формуле (22400:10):1,6713,где:

22400-остаток по счету без учета деноминации, произведенной ответчиком 31.12.1997;

10-понижающий коэффициент, определенный п.26 Постановления Правительства РФ «О выпуске облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа» от 04.09.1996г
№ 229;

1,6713-курс рубля к доллару США, установленного ЦБ РФ на 25.12.1991г.

2) по счету №30109Т62307390000002 -333,30 рубля переводных с Вьетнамом, долларовый эквивалент остатка по счету: 19942,56 долларов США, рассчитан по формуле (333300:10): 1,6713,где:

333300-остаток по счету без учета Деноминации, произведенной ответчиком 31.12.1997;

10-понижающий коэффициент, определенный п.26 Постановления Правительства РФ «О выпуске облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа от 04.09.1996г.
№ 229;

1,6713-курс рубля к доллару США, установленного ЦБ РФ на 25.12.1991г.

3) по счету №30109T94207390000002 - 25,50 рубля переводных с Монголией, долларовый эквивалент остатка по счету: 1525,76 долларов США, рассчитан по формуле (25500:10):1,6713,где:

25500-остаток по счету без учета деноминации, произведенной ответчиком 31.12.1997;

1,6713-курс рубля к доллару США, установленного ЦБ РФ на 25.12.1991г.

В соответствии со статьей 4 Гражданского кодекса РФ акты гражданского законодательства применяются к отношениям, возникшим после введения их действие. Таким образом, по утверждению истца, положения статьи 859 Гражданского кодекса РФ (вступившей в силу 01.03.1996 года) могут применяться к ранее возникшим отношениям между ОАО «УРАЛСИБ» и ОАО «Социнвестбанк», в частности касающихся расторжения договора и закрытия корреспондентских счетов. В соответствии со статьей 859 Гражданского кодекса РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Таким образом, отказ Ответчика в закрытии Истцу корреспондентских счетов, вследствие отсутствия нормативных актов истец находит необоснованным, что послужило основанием для обращения с настоящим иском. Истец просит расторгнуть договоры банковского счета №30109Т62307390000002, №30109Т62307390000002, №30109Т94207390000002 с перечисление остатков денежных средств на указанные в иске счета, а также взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 29 296 руб. 74 коп. согласно прилагаемому к иску уточненному расчету.

В судебном заседании представители истца поддержали заявленные требования.

Ответчик исковые требования не признал, утверждает, что расторгнуть договоры банковского счета не представляется возможным, по причине того, что никогда такие договоры между ОАО «УРАЛСИБ» и ОАО «Социнвестбанк» не заключались и не подписывались. На сегодняшний день не существует нормативного акта, который бы позволил ОАО «Социнвестбанк» произвести пересчет остатков клиринговых валют числящихся на корреспондентских счетах ОАО «УРАЛСИБ» в суммы до деноминации, а также правильного оформления и проведения указанных сумм в бухгалтерском учете.

Кроме того, считает, что неверно указаны суммы остатков денежных средств, числящихся на его корреспондентских счетах.

В соответствии с пунктом 2.1. Положения Банка России от 29.03.2007г. №302-П «Положение о Правилах бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» ОАО «Социнвестбанк» ежегодно направляет в адрес истца выписку по его корреспондентским счетам в клиринговых валютах, в которых отражаются остатки денежных средств по состоянию на 1-е января текущего года.

Истец ежегодно, по состоянию на 1-е января, письменно подтверждал Ответчику остатки денежных средств на его корреспондентских счетах в клиринговых валютах.

Согласно актов сверки (исх. № 15-2-08/179 от 16.01.2008г., исх. № 15-2-08/91 от 13.01.2009г., исх. № 15-2-12/116 от 13.01.2010г.) ОАО «Социнвестбанк» сообщил, а ОАО «УРАЛСИБ» (исх. № 15-2-08/179 от 16.01.2008г., исх. № 15-2-08/91 от 13.01.2009г., исх. № 15-2-12/116 от 13.01.2010г.) подтвердил, что на корреспондентских счетах ОАО «УРАЛСИБ» учитываются следующие остатки клиринговых валют:

- № 30109Р77007390000002 - 22,40 рублей по клирингу с КНДР;

- № 30109Т62307390000002 - 333,30 рублей переводных с Вьетнамом;

- № 30109Т94207390000002 - 25,50 рублей переводных с Монголией.

Указанные акты сверок (письма), по мнению ответчика, являются подтверждением сумм остатков клиринговых валют на корреспондентских счетах Истца.

Согласно положений Указа президента Российской Федерации от 04.08.1997г. № 822 «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен» с 01.01.1998г. проводится деноминация рубля и замена обращающихся рублей на новые по соотношению 1000 рублей в деньгах старого образца на 1 рубль в новых деньгах (1000:1).

Таким образом, на основании Указа президента Российской Федерации от 04.08.1997г. № 822, была проведена деноминация сумм остатков клиринговых валют на корреспондентских счетах ОАО «УРАЛСИБ».

В соответствии с Выписками по счету (внутренний документ SWIFT) по состоянию на 25.01.1995г. на корреспондентских счетах РИБК «Башкредитбанк» (впоследствии ОАО «УРАЛСИБ») числятся:

валюта счета № 777081007- рубли по расчетам с КНДР;

валюта счета 862081007 - переводные рубли по расчетам с Вьетнамом;

валюта счета № 894081007 - переводные рубли по расчетам с Монголией.

Денежные средства, учитываемые на указанных счетах, выражены в валюте Российской Федерации, а именно в рублях, т.к. расчеты и прочие денежные операции в Российской Федерации производятся исключительно в российских рублях.

Следовательно, утверждает ответчик, ОАО «Социнвестбанк» (как и «Внешэкономбанк», и ОАО «Мосбизнесбанк») на основании Указа Президента Российской Федерации от 04.08.1997г. № 822 «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен» с 01.01.1998г. правомерно проведена деноминация.

Остатки клиринговых валют на корреспондентских счетах ОАО «УРАЛСИБ» неоднократно подтверждались Истцом указанными выше актами сверок. Кроме того, Истец имел реальную возможность оспорить проведенную деноминацию, однако, Истец не воспользовался предоставленным законом правом и в настоящее время срок исковой давности истек (п. 1 ст. 200 ГК РФ). Несмотря на это, Истец принимал к учету акты сверок, добровольно подтверждал остатки клиринговых валют на своих корреспондентских счетах и соглашался с суммами остатков.

Соответственно, требование об уплате процентов за пользование чужими денежными средствами ответчик также находит необоснованным.

Третьи лица просят вынести решение в соответствии с действующим законодательством.

Выслушав представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению.

Как следует из материалов дела, между сторонами существуют правоотношения из договора банковского счета.

В силу положений ст. 845 Гражданского кодекса РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно статье 860 Гражданского кодекса Российской Федерации на корреспондентские счета банков распространяются правила главы 45 Кодекса о договорах банковского счета, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или установленными в соответствии с ними банковскими правилами.

В соответствии с частью 1 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В силу статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме подписано соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со статьей 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В договоре должны быть указаны, в частности, стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе, сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушение договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

В нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец не представил доказательств наличия единого договора банковского счета, подписанного сторонами с согласованием всех существенных условий данного вида договора.

Вместе с тем, осуществление банком (ответчиком) операций по банковскому счету истца, в силу положений статьи 435 Гражданского кодекса Российской Федерации следует расценивать как оферту по отношению к истцу на заключение договора банковского счета на объявленных банком условиях.

Согласно пункту 3 статьи 438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Как видно из сложившихся правоотношений, истцом принята оферта ответчика по обслуживанию счета на условиях последнего.

Таким образом, утверждение ответчика о том, что сторонами не был заключен договор банковского счета, суд находит несостоятельным. Длящиеся правоотношения сторон дают основания считать оферту ответчика по обслуживанию банковского счета принятой истцом, соответственно, к правоотношениям сторон применяются правила главы 45 Гражданского кодекса РФ.

Согласно пункту 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

В соответствии с п. 3 ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента (пункт 4 статьи 859 ГК РФ).

Как следует из искового заявления и не отрицается ответчиком, 09.10.2010 г. истец обратился к ответчику с заявлением о закрытии корреспондентских счетов, указанных в исковом заявлении.

Ответчиком в закрытии счетов было отказано со ссылкой на то, что на сегодняшний день отсутствует нормативный акт, который бы позволил урегулировать вопрос перечисления остатков денежных средств в клиринговых валютах и закрытия корреспондентских счетов.

Между тем, такой отказ противоречит положениям ст. 859 Гражданского кодекса РФ, а также основным началам гражданского законодательства, установленным ст.1 Гражданского кодекса РФ, в частности – принципу свободы договора.

При таких обстоятельствах требование истца о расторжении договоров банковского счета №30109Т62307390000002, №30109Т62307390000002, №30109Т94207390000002 с перечислением остатков денежных средств на указанные в иске счета, является правомерным.

Кроме того, возражая против удовлетворения иска, ответчик заявляет о том, что истцом неправомерно и безосновательно произведен перерасчет клиринговых и замкнутых валют, числящихся на корреспондентских счетах.

Истцом в Центральный Банк РФ был направлен запрос №11447 от 13.08.2010г. «О порядке пересчета балансовых счетов №30109 в клиринговых валютах по состоянию на 01.01.1998г. в связи с изменением нарицательной стоимости российских денежных знаков» (л.д. 77 т. 2).

Центральным Банком РФ было дано разъяснение (письмо ЦБ от 26.08.2010г. №18-1-3-8/1138), что денежные средства, учитывающиеся на банковских счетах, в том числе на корреспондентских счетах «Лоро», «Ностро», не являвшихся валютой Российской Федерации, деноминации в соответствии с Приказом Банка России от 10 октября 1997 года №01-243 «Об утверждении Порядка пересчета балансов Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, по состоянию на 1 января 1998 года в связи с изменением нарицательной стоимости российских денежных знаков и Порядка перехода Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, на новые Планы счетов бухгалтерского учета» не подлежали.

Соответственно, Указ Президента РФ от 04.08.1997 г. № 822 «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен» касался только деноминации денежных средств, выраженных в валюте Российской Федерации, в соотношении 1000 к 1.

В соответствии со ст.56 Федерального закона «О центральном банке Российской Федерации (Банке России» от 10.07.2002 года №86-ФЗ, Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

В связи с обязательным исполнением указаний Центрального Банка РФ, истец уведомил ответчика по делу о необходимости проведения мероприятий по восстановлению остатков денежных средств на счетах в клиринговых валютах в сумме, равной остаткам средств, находящихся на этих счетах до проведения деноминации, о чем соответствующим образом был также уведомлен владелец счета.

Поскольку клиринговые валюты не имеют хождения на территории Российской Федерации и функционируют только при безналичных расчетах, истец обоснованно указал на закрытие счетов и переводе остатков денежных средств по указанным в заявлении реквизитам в долларовом эквиваленте.

Расчет в долларовый эквивалент остатков денежных средств клиринговых валют истцом произведен с применением утвержденного 04.07.2008 г. Минфином РФ, Минэкономразвития РФ и Внешэкономбанком перечня дополнительных наименований клиринговых валют, подлежащих переоформлению в облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа и согласно разработанной методике их пересчета в доллары США, включая валюты с кодами: Р77 – рубли по клирингу с КНДР, Т62 – рубли переводные по расчетам с Вьетнамом и Т(4 – рубли переводные по расчетам с Монголией.

Ликвидация агента Ответчика - ОАО Мосбизнесбанк -как первого держателя облигаций внутреннего государственного валютного займа (ОВГВЗ) и погашение в связи с этим требований ОАО «Социнвестбанк» по отношению к данному банку не означает отсутствие обязательств ОАО «Социнвестбанк» перед истцом по остаткам на указанных счетах и не является основанием для отказа в закрытии счетов, соответственно расторжении договоров банковского счета и переводе остатков по счетам истцу. По факту ликвидации ОАО «Мосбизнесбанк» у истца нет правовых оснований для списания остатков по корреспондентским счетам или их переоценке в какие либо иные валюты, кроме долларов США.

Материалами дела подтверждается и ответчиком не оспаривается, что в соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций №40-ФЗ от 25.02.1999 года, ответчиком не были проведены соответствующие мероприятия, в виде включения в реестр требований кредиторов к конкурсному управляющему ОАО «Мосбизнесбанк», с уведомлением его об имеющихся остатках по клирингу на корреспондентских счетах открытых истцом по делу в ОАО «Социнвестбанк».

Как следует из отзыва Национального банка РБ, в соответствии с указанием Банка России «О курсах клиринговых и расчетных валют к рублю Российской Федерации» от 08.12.1998 г. № 438-У, Банк России с 01.01.1999 г. прекратил установление, а также действие официальных курсов клиринговых и расчетных валют, установленных ранее. С указанной даты действует порядок, согласно которому для целей учета, налогообложения и таможенных платежей по операциям со всеми клиринговыми и расчетными валютами следует использовать официальные курсы соответствующих базовых свободно конвертируемых валют, установленные банком России.

На запрос суда Минфин России письмом № 04-02-01/889 от 30.06.2010 г. сообщило, что условия урегулирования внутреннего валютного долга бывшего СССР перед российскими организациями – владельцами средств в клиринговых, замкнутых и специальных валютах регламентируются Постановлением Правительства РФ от 04.03.1996 г. № 229 «О выпуске облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа».

В качестве обоснования своих требований истец ссылается на письмо Министерства финансов России от 28.08.2008г. №04-03-01/3582.

Письмом от 28.08.2008 г. № 04-03-01/3582 Минфин России проинформировал ОАО «УРАЛСИБ» об утверждении в соответствии с п. 2вданного постановления перечня и методики пересчета в доллары США ряда валют, в том числе по расчетам с КНДР, Вьетнамом и Монголией. Сведения, содержащиеся в указанном письме Минфина России, касались исключительно порядка переоформления в облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа (ОВГВЗ) остатков средств на счетах, открытых во Внешэкономбанке.

Как следует из письма Внешэкономбанка в ОАО «Социнвестбанк» от 31.12.2008 г. № 11008/К10003, в 2002 году в отношении ОАО «Мосбизнесбанк» были проведены ликвидационные процедуры, в результате которых корреспондентские счета последнего на балансе Внешэкономбанка были закрыты.

В связи с изложенным, Минфин России сообщает, что вопросы исполнения ОАО «Социнвестбанк» договорных обязательств перед ОАО «УРАЛСИБ» и его клиентами должны решаться в соответствии с общими положениями законодательства Российской Федерации, регулирующими исполнение обязательств.

Ответчик утверждает, что, исходя из текста данного письма следует, что при обращении во Внешэкономбанк владельцев соответствующих счетов остатки средств по ним будут конвертированы в доллары США и зачислены на специальные валютные счета, открытые во Внешэкономбанке, для дальнейшего использования в порядке, установленным постановлением Совета Министров-Правительства Российской Федерации от 15.03.1993 №222 «Об утверждении условий выпуска внутреннего государственного валютного облигационного займа» (далее по тексту - Постановление №222).

Постановление № 222 устанавливает условия выпуска внутреннего государственного валютного займа и сроки выдачи государственных облигаций (далее по тексту - ОГВЗ) юридическим лицам - владельцам валютных счетов во Внешэкономбанке.

Из чего, по мнению ответчика, следует, что названные нормативные акты регулируют порядок взаимоотношений владельцев валютных счетов (клиринговых валют) и Внешэкономбанка по переоформлению долга бывшего СССР в клиринговых валютах в ОГВЗ и не применимы к правоотношениям между ОАО «УРАЛСИБ» и ОАО «Социнвестбанк».

Между тем, данное утверждение ответчика суд находит ошибочным. Напротив, в письме рекомендовано при рассмотрении настоящего спора применить общие положения законодательства Российской Федерации, регулирующие исполнение обязательств.

При отсутствии нормативных актов, регулирующих вопрос перечисления остатков денежных средств в клиринговых валютах и закрытия корреспондентских счетов суд находит необходимым при переоценке денежных средств, выраженных в иностранной валюте, руководствоваться приказом Банка России от 15.12.1997 г. № 01-285 «Об установлении Банком Росс Ии официальных курсов иностранных валют и курсов покупки и продажи долларов США и порядке проведения операций на внутреннем валютном рынке на период с 29.12.1997 г. по 06.01.1998 г.», применительно к которому переоценку денежных средств, выраженных в клиринговых и расчетных валютах, следовало осуществлять по курсам клиринговых и расчетных валют, установленным Банком России на 01.01.1998 г. либо ранее и действовавших на указанную дату.

Таким образом, денежные средства, учитывающиеся на банковских счетах, в том числе на корреспондентских счетах «Лоро», «Ностро», не являвшихся валютой Российской Федерации, деноминации в соответствии с приказом Банка России от 10.10.1997 г. № 01-0243 не подлежали.

При перечисленных обстоятельствах суд находит не имеющим правового значения тот факт, что истец принимал к учету акты сверок, представленные ответчиком, добровольно подтверждал остатки клиринговых валют на своих корреспондентских счетах и соглашался с суммами остатков.

На основании изложенного, требования истца обоснованы и в силу ст. 401 Гражданского кодекса РФ подлежат удовлетворению.

Соответственно, суд находит обоснованным требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке статьи 395 Гражданского кодекса РФ, начиная с 21 октября 2009 года. По уточненному расчету истца, размер процентов на день подачи иска (20.04.2010 г.) составляет: 665 940,12 руб. х 8,75% х 181/360=29 296,74 руб., где 665 940,12 руб. - сумма долга (в долларовом эквиваленте сумма долга составляет 22808,59 долларов США (курс 1 доллара США, установленный на 20 апреля 2010 года Центральным банком РФ составляет 29,1969), 8,75%-ставка рефинансирования ЦБ РФ, 181 день -период просрочки (с 21 октября 2009 года по 20 апреля 2010 года). Расчет суммы процентов судом проверен, является правильным.

Кроме того, ответчиком заявлено о пропуске срока исковой давности.

В силу ст. 195 Гражданского кодекса РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В соответствии с положениями ст. 200 Гражданского кодекса РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Истец полагает, что срок исковой давности подлежит применению с момента получения разъяснений Центрального Банка России о неправильном применении законодательных актов и проведению по ним ОАО «Социнвестбанк» деноминации клиринговых валют.

Между тем, суд находит, что течение срок исковой давности не началось, поскольку между сторонами существуют правоотношения из договоров банковского счета, которые на момент рассмотрения дела не прекратили действие.

Всоответствиисост. 110 АрбитражногопроцессуальногокодексаРоссийскойФедерациирасходыпогосударственнойпошлинепо иску подлежатотнесениюнаответчика.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования ОАО «УРАЛСИБ» удовлетворить.

1.Расторгнуть договор банковского счета № 30109Р77077390000002, открытого на балансе Открытого акционерного общества «Социнвестбанк» в г.Уфа.

Обязать ОАО «Социнвестбанк» перечислить остаток денежных средств на счете-22400,00 рубля по клирингу с КНДР, долларовый эквивалент остатка по счету: 1340,27 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 39562,62 рублей, на основании заявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

2. Расторгнуть договор банковского счета №30109Т62307390000002, открытого на балансе ОАО «Социнвестбанк» в г.Уфа.

Обязать ОАО «Социнвестбанк» перечислить остаток денежных средств на счете - 333297,00 рубля переводных с Вьетнамом, долларовый эквивалент остатка по счету: 19942,56 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 588672,46 рублей, на основании заявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк- Посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153 OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTB RU MM 002

3. Расторгнуть договор банковского счета №30109Т94207390000002, открытого на балансе ОАО «Социнвестбанк» в г.Уфа

Обязать ОАО «Социнвестбанк» перечислить остаток денежных средств на счете - 25500,00 рубля переводных с Монголией, долларовый эквивалент остатка по счету: 1525,76 долларов США, рублевый эквивалент остатка по счету: 45038,00 рублей, на основании заявления Филиала ОАО «УРАЛСИБ» в г.Уфа о закрытии корреспондентских счетов от 09.10.2009г. №2801, по следующим реквизитам:

Intermediary (Банк-посредник):

JP Morgan Chase Bank

SWIFT: CHAS US 33

Beneficiary's bank (Банкполучателя):

Account №400953153

OJSC URALSIB Moscow

SWIFT: AVTV RU MM

Beneficiary's (Получатель):

OJSC URALSIB Ufa branch

SWIFT: AVTBRUMM 002

4.Взыскать с ОАО общества «Социнвестбанк» в пользу ОАО «УРАЛСИБ» процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 29296,74 рублей.

Взыскать с ОАО «Социнвестбанк» в пользу ОАО «УРАЛСИБ» расходы по государственной пошлине в сумме 18 465 руб. 46 коп.

Взыскать с ОАО «Социнвестбанк» в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 10 585 руб. 94 коп.

Исполнительные листы выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aac.arbitr.ru или Федерального арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья М.В.Журавлева