Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Сафиуллина Р. Н., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бикаевой Л.Х., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по РБ (ИНН <***>, ОГРН <***>; 450077, <...>)

к ООО "СКГ" (ИНН 5407950809, ОГРН 1155476138586, 630102, г. Новосибирск, ул. Кирова, д. 48 офис 1501)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1, доверенность №Д-02922/19/1 от 09.01.2019,

от ответчика: не явились, извещены надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без участия представителей ответчика, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного заседания.

В Арбитражный суд Республики Башкортостан обратилось УФССП РОССИИ ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН (далее – служба судебных приставов) с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп" (далее - общество, ответчик) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 07.02.2019 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО2.

Заявитель в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Ответчик письменный отзыв, обоснованные возражения на заявление не представил.

Рассмотрев представленные материалы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

В УФССП России по РБ 26.09.2018 года из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Уральском федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение гр. ФИО2 (л.д.19-21) на общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее — ООО «СКГ»), действующего от имени ООО МФК «Лайм-Займ», от которых поступают телефонные звонки и текстовые сообщения с нарушением требований Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансировании и микрофинансовых организациях» (далее - Закон)

Руководствуясь ст. ст. 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, определением № 10/2018-АР от 30.10.2018 возбужденно дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении ООО «СКГ» (л.д.27-31).

Руководствуясь ст. ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО МФК «Лайм-Займ» направленно определение от 30.10.2018 № 10/2018-АР/З-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1. Перечень действий, совершенных ООО МФК «Лайм — Займ» в целях возврата просроченной задолженности с гр. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по ее задолженности перед ООО МФК «Лайм — Займ», в том числе взаимодействие с третьими лицами, с указанием:

- даты, времени, продолжительности взаимодействия;

- номеров телефонов, с которых осуществляется взаимодействие;

- вид взаимодействия (телефонные переговоры, личные встречи, направление текстовых, голосовых сообщений).

2. Аудиозаписи всех телефонных переговоров с гр. ФИО2 и третьими лицами (л.д.32).

Согласно ответа ООО МФК «Лайм — Займ» от 19.11.2018 № 01-10/3354 (л.д.33-39), между ООО МФК «Лайм — Займ» и ФИО2 заключены четыре договора потребительского кредита (займа).

Руководствуясь ст. ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО «СКГ» направленно определение от 30.10.2018 № 10/2018-АР/1-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1. Перечень действий, совершенных ООО «Сибирь консалтинг групп» в целях возврата просроченной задолженности с гр. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по ее задолженности перед ООО МФК «Лайм - Займ», в том числе взаимодействие с третьими лицами, с указанием:

- даты, времени, продолжительности взаимодействия;

- номеров телефонов, с которых осуществляется взаимодействие;

- вид взаимодействия (телефонные переговоры, личные встречи, направление текстовых, голосовых сообщений).

2. Аудиозаписи всех телефонных переговоров с гр. ФИО2 и третьими лицами (л.д.40).

Согласно ответа ООО «СКГ» от 19.11.2018 № 300 (л.д.41), взаимодействие с ФИО2 направленное на возврат просроченной задолженности по договору № 1900061985 от 13.05.2018, осуществлялось на основании заключенного между ООО МФК «Лайм — Займ» и ООО «СКГ» агентского договора от 09.02.2018 № 1 (л.д.42-50).

Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с ФИО2 осуществлялось посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений

При анализе истребованных аудиозаписей у ООО «СКГ», установлено:

22.06.2018 в 17:44:17 в ходе телефонного переговора работник ООО «СКГ» не предупредил о ведении записи телефонного разговора в начале взаимодействия с ФИО2;

22.06.2018 в 17:45:46 работник ООО «СКГ» совершил второй звонок в день, при этом не предупредил о ведении записи телефонного разговора в начале взаимодействия, а также не сообщена фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

26.06.2018 в 14:00:10 ходе телефонного переговора работник ООО «СКГ» не предупредил о ведении записи телефонного разговора в начале взаимодействия с ФИО2, а также не сообщена фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

26.06.2018 в 14:21:25 работник ООО «СКГ» совершил второй звонок в день, при этом не предупредил о ведении записи телефонного разговора в начале взаимодействия, а также не сообщена фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

20.08.2018 в 18:39:06 в ходе телефонного переговора работник ООО «СКГ» не предупредил о ведении записи телефонного разговора в начале взаимодействия с ФИО2

По результатам рассмотрения обращения ФИО2 должностным лицом УФССП России по Республике Башкортостан в действиях ООО «СКГ» выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

03.12.2018 обществу «СКГ» по его юридическому адресу направлено уведомление от 30.11.2018 № 02922/18/61647 (л.д.22) о дате и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, которое получено обществом 12.12.2018 (л.д.25-26).

По фактам выявленных нарушений обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ), УФССП России по Республике Башкортостан в отношении ООО «СКГ» составлен протокол об административном правонарушении №49/18/02922 от 26.12.2018 (л.д.14-18).

На основании ст.23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях УФССП России по Республике Башкортостан обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Исследовав и оценив представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «СКГ» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 08.12.2017, per. № 4/17/54000-КЛ. То есть, общество является субъектом ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Объектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения образуют действия субъекта, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом N 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. 1 (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) и п. 2 (телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи) ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с ч. 1, ст. 4 Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 3 ст. 7 Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с ч. 4, ст. 7 Закона в начале каждого случая непосредственноговзаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу п. 3, ст. 17 Закона юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия.

Как следует из материалов дела и установлено судом, что ООО «СКГ», являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, имея умысел на возврат просроченной задолженности, не сообщило должнику фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилию, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, чем нарушило требования ч. 4, ст. 7 Закона;

не предупредило о ведении аудиозаписи третье лицо в начале взаимодействия, чем нарушило требования п. 3, ст. 17 Закона;

осуществило телефонные переговоры с должником более одного раза в сутки, чем нарушило требования ч. 3 ст. 7 Закона.

Согласно частям 1, 2 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела, в том числе обращением ФИО2; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 10/2018-АР от 30.10.2018; определением № 11/2018-АР/1-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении; определением № 11/2018-АР/З-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении; ответом ООО «СКГ»; ответом ООО МФК «Лайм — Займ».

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях общества объективной стороны административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено. В этой связи вина общества в совершении вмененного ему правонарушения подтверждена.

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Оснований для признания допущенного правонарушения малозначительным и для освобождения общества от административной ответственности в соответствии с нормами статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд, оценив изложенные обстоятельства дела в соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пунктах 18 и 18.1 Постановления от 02.06.2004г. № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", не усматривает в связи с отсутствием исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст.4.5 КоАП РФ, на дату рассмотрения заявления не истёк.

Процессуальных нарушений, влекущих отказ в удовлетворении заявленных требований, из материалов дела не усматривается.

Уведомлением от 30.11.2018 года (л.д.22), полученным обществом 12.12.2018 года, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором № 45000826031977, общество извещено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

В соответствии с ч.1, 3 ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает наказание для юридических лиц в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

При выборе меры наказания суд учитывает принцип соразмерности и справедливости при назначении административного наказания, положения Европейской конвенции от 20.03.1952 г. в части соблюдения разумного баланса публичного и частного интересов при привлечении к административной ответственности, отсутствие сведений о ранее имевших место фактах совершения обществом однородных правонарушений, и в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, считает возможным назначить административное наказание в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Заявленные требования Управления Федеральной службы судебных приставов по РБ (ИНН <***>, ОГРН <***>; 450077, <...>) - удовлетворить.

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп» (ИНН <***>, ОГРН <***> от 18.12.2015, 630102, <...>) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Назначить Обществу с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп» (ИНН <***>, ОГРН <***>, 630102, <...>) административное наказание в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу по реквизитам:

Получатель: УФК по РБ (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан)

р/с <***>

в Отделении - НБ РБ г.Уфы

БИК 048073001

ИНН <***>

КПП 027801001

л/сч <***>

КБК 32211617000016017140

ОКТМО 80701000

УИН 32202000180000049017

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Копия квитанции об уплате штрафа подлежит направлению в Арбитражный суд Республики Башкортостан с обязательным указанием номера дела.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья Р.Н. Сафиуллина