Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Решетникова С. А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Комаровой Ф.М., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению судебного пристава-исполнителя Демского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО1

к ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (<...> и Ванцетти, д.67)

третьи лица:

ООО «Трак» (<...>)

ФИО2

Межрайонная ИФНС России №30 по Республике Башкортостан

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1 по удостоверению;

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 05.12.2018 №2873;

от третьих лиц: не явились, извещены надлежащим образом,

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Республики Башкортостан обратился судебный пристав-исполнитель Демского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО1 с заявлением о привлечении Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав и оценив представленные документы, доказательства, арбитражный суд установил, что в производстве Демского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан находятся исполнительные производства:

№69182/19/02001-ИП, возбужденное на основании судебного приказа от 19.08.2019 №2-841/2019, выданного судебным участком №2 по Демскому району г.Уфы о взыскании долга по оплате труда и иным выплатам по трудовым правоотношениям в сумме 319 038,59 руб., в отношении должника ООО «ТРАК» в пользу ФИО2;

№67553/19/02001-ИП, возбужденное на основании исполнительного листа ВС №086574475 от 27.09.2019, выданного судебным участком №2 по Демскому району г.Уфы о взыскании государственной пошлины в сумме 3 195,19 руб., в отношении должника ООО «ТРАК» в Межрайонной ИФНС России №30 по Республике Башкортостан.

Указанные исполнительные производства объединены в сводное исполнительное производство №67553/19/02001-СД).

Судебным приставом-исполнителем с целью установления наличия открытых счетов в банках и иных кредитных организациях направлены запросы в банки.

Согласно ответу ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» от 22.10.2019, у должника имелись открытые расчетные счета, остаток денежных средств по состоянию на 22.10.2019 на расчетном счете №<***> в размере 229 491,38 руб., на расчетном счете №<***> в размере 240 руб.

22.10.2019 судебным приставом-исполнителем Демского районного отдела судебных приставов г.Уфы Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации (л.д.64).

В соответствии с данным постановлением необходимо обратить взыскание на денежные средства должника ООО «ТРАК» в сумме 319 038,59 руб., находящиеся на счете №<***>, филиал «Уфимский» ПАО КБ «УБРиР», БИК 048073795.

При недостаточности имеющихся на счете должника денежных средств для исполнения требований продолжить дальнейшее исполнение (перечисление денежных средств в пределах суммы, указанной в п.1 резолютивной части настоящего постановления) по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях незамедлительно сообщать судебному приставу-исполнителю.

В постановлении также указаны реквизиты, по которым необходимо перечислять денежные средства.

Уведомлением №7405-01/108561 ПАО КБ «УБРиР» сообщило о том, что на расчетном счете №<***> по состоянию на 07.11.2019 на расчетном счете клиента нулевой остаток денежных средств, в связи с чем, сформировано инкассовое поручение на сумму 3195,19 руб.

Судебным приставом-исполнителем Демского районного отдела судебных приставов г.Уфы Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан в адрес ПАО КБ «УБРиР» направлено требование об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на расчетном счете должника ООО «ТРАК», р/с <***>, открытый в ПАО КБ «УБРиР» согласно постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации №02001/19/249659 от 18.11.2019.

ПАО КБ «УБРиР» также было предупреждено об административной ответственности по ч.2 ст.14.17 КоАП РФ за неисполнение требование судебного пристава-исполнителя.

Согласно уведомлению ПАО КБ «УБРиР», остаток денежных средств на расчетном счете №<***> составляет 226 296,19 руб., на расчетом счете №<***> – 240 руб. Постановление исполнено. Арест наложен на денежные средства в размере остатков на счетах, а также на депозитные средства, которые поступят на счета в будущем в пределах суммы долга 337 716,70 руб.

Согласно новому уведомлению №7405-01/122524, ПАО КБ «УБРиР» отказано в исполнении постановления и требования судебного пристава-исполнителя.

В соответствии со ст.23.1 КоАП РФ и ст.114 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель Демского районного отдела судебных приставов г.Уфы Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО1 обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении ПАО КБ «УБРиР» (далее Банк) к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.17.14 КоАП РФ.

Банк согласно представленному отзыву, дополнению к правовой позиции требования судебного пристава не признает, считает, что в действиях Банка отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.17.14 КоАП РФ. Кроме того, при производстве по делу об административном правонарушении были допущены процессуальные нарушения, а именно: юридическое лицо ПАО КБ «УБРиР» не было извещен о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Исследовав и оценив представленные доказательства, выслушав представителей сторон, суд считает требования заявителя не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч.2 ст.17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника

В силу положений Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ «О судебных приставах» судебный пристав-исполнитель в соответствии с задачами исполнительного производства принимает меры для правильного и своевременного принудительного исполнения исполнительного документа, руководствуясь, в том числе, принципами законности, своевременности совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения.

Согласно ст.68 Федерального закона «Об исполнительном производстве» мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащего взысканию по исполнительному документу. Таковыми, в частности, являются обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства.

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника закреплен в ст.70 Федерального закона «Об исполнительном производстве»

В соответствии с ч.5 ст.70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Частью 8 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» установлено, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Согласно ст.12 Федерального закона «Об исполнительном производстве» к исполнительным документам относятся, в том числе, постановления судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона «Об исполнительном производстве» законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех граждан и организаций и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории Российской Федерации.

Таким образом, Федеральным законом «Об исполнительном производстве» постановления судебного пристава-исполнителя отнесены к исполнительным документам, на основании которых банк обязан произвести списание денежных средств с расчетного счета должника.

Как следует из материалов дела, 06.02.2019 между ПАО КБ «УБРиР и ООО «ТРАК» заключен договор банковского обслуживания №2012609215, в рамках которого был открыт счет №<***> и корпоративный счет №<***>.

В соответствии со ст.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее по тексту «Федеральный закон № 115-ФЗ») он направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В силу ст.2 указанного закона, он регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц

В соответствии со статьями 4 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе производить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Из материалов дела следует, что Банком были выявлены сомнительные сделки, совершаемые по счету ООО «ТРАК».

Согласно п.5.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи.

Банком с целью выполнения требований Федерального закона №115-ФЗ были проведены следующие мероприятия:

- 01.04.2019 клиенту был направлен запрос на предоставление документов и пояснений, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности;

- за расходными операциями клиента был установлен контроль со стороны сотрудников СФМ, проведение расходных операций возможно только по результатам анализа предоставленных клиентом документов, отключены системы дистанционного банковского обслуживания в части формирования платежных поручению (услуга ДБО к банковскому счету в части формирования электронных документов приостановлена в целях исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ. Данное ограничение препятствует направлению в банк платежных поручений, оформленных на бумажном носителе. Совершение платежей с использованием систем ДБО происходит автоматически, списание денежных средств осуществляется одномоментно и влечет невозможность осуществления контрольных функций в рамках Федерального закона №115-ФЗ). Документы по запросу клиентом не представлены.

Банком дважды было реализовано право на отказ в проведении платежных поручений по причине возникших подозрений, что операции направлены на вывод денежных средств с целью дальнейшего их обналичивания:

Клиенту ООО «ТРАК» посредством систем ДБО (дистанционное банковское обслуживание) был направлен запрос на предоставление документов (трудовой договор с ФИО2, копии трудовой книжки указанного сотрудника; информации о причинах невыплаты заработной платы; декларации формы 6-НДФЛ за последний отчетный период). Документы не предоставлены.

Ранее Банком запрашивались подтверждающие документы, в т.ч. о численности работников, их должностях, функциях, выплате им заработной платы (штатное расписание, ведомости, реестры и т.д.), которые предоставлены не были. В связи, с чем установить принадлежность (место работы) ФИО2 не представляется возможным;

- в СПАРК-Интерфакс отсутствует информация о сотрудниках ООО «Трак» (указаны сведения только о директоре и бенефициаре -ФИО4);

- уплата налогов с расчетного счета клиента, открытого в банке, не производилась (выписки по счетам, открытым в сторонних кредитных организациях, запрошенные ранее у клиента, не предоставлены);

- выплата заработной платы в адрес ФИО2 не производилась (информация о выплате заработной платы сотрудникам организации в сторонних кредитных организациях, запрошенная ранее у клиента, не предоставлена).

- по состоянию на 06.11.2019 остаток денежных средств на счете клиента составлял 229,4 тыс. руб., т.е. был сопоставим размеру исполнительного документа.

В ходе проведения текущих мероприятий в рамках Федерального закона № 115-ФЗ Банком выявлена схема: проведения незаконных финансовых операций с использованием исполнительных документов. Суть схемы: между физическим и юридическим лицом оформляются договоры займа, договоры подряда, трудовые отношения в целях создания притворных обязательств между сторонами. Затем физическое лицо в связи с «неисполнением» обязательств по договору обращается в суд для получения судебного приказа, а затем в банк или Федеральную службу судебных приставов для возбуждения исполнительного производства в отношении «должника» и совершения исполнительных действий, направленных на взыскание задолженности. По мнению Банка, операция соответствовала критериям, указанным в методических рекомендациях Центрального банка Российской Федерации «О повышении внимания кредитных Организаций к отдельным операциям клиентов от 02.02.2017 № 4-МР» (создание притворной искусственной задолженности для последующего получения исполнительного документа и предъявления его в кредитную организацию для принудительного исполнения, списания (вывода) остатка денежных средств со счёта).

На основании п. 5.2. ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, 08.11.2019 Банком было принято решение о расторжении договора комплексного банковского обслуживания в одностороннем порядке, о чем клиент был уведомлен письмом от 08.11.2019 посредством систем ДБО.

В силу абз. 2 п.3 ст.859 Гражданского кодекса Российской Федерации со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по взиманию платы за услуги банка, начислению процентов, если такие условия содержатся в договоре банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктами 5 и 6 настоящей статьи.

Исполнение постановления судебного пристава о взыскании задолженности по оплате труда и иным выплатам по трудовым правоотношениям в данный перечень не входит.

Согласно п.5 ст.859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 ГК РФ.

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России. При этом в случае расторжения договора банковского счета в иностранной валюте банк обязан осуществить продажу иностранной валюты, а в случае расторжения договора банковского счета в драгоценных металлах осуществить продажу драгоценного металла по курсу, установленному этим банком на день продажи иностранной валюты и (или) драгоценного металла, и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России.

По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России (п.6 ст.859 ГК РФ).

Банк не мог зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, т.к. по счетам клиента ООО «ТРАК» имеются ограничения Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 30 по Республике Башкортостан о приостановлении операций по счетам налогоплательщика (ООО «ТРАК» ИНН <***>):

По данным «СПАРК-Интерфакс», приостановлены операции ООО «ТРАК» по счетам, открытым в сторонних кредитных организациях (Банк ПТБ (ООО), Бизнес ПАО «Совкомбанк», «Модуль» АО КБ ПАО «Росбанк», Райффайзенбанк» (АО).

В связи с наличием у Клиента указанных выше нарушений Федерального закона №115-ФЗ, Банк расторг договор банковского обслуживания, о чем свидетельствует уведомление от 08.11.2019 №7405-01/109182.

Указанное уведомление было направлено Клиенту посредствам ДБО через систему Интернет-банк УдМтем же числом, а также путем направления через Почту России.

Уведомление о расторжении договора банковского счета в одностороннем порядке на основании п.5.2 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ было направлено в адрес клиента 08.11.2019.

Соответственно, законных оснований для перечисления денежных средств и исполнения постановления судебного пристава-исполнителя от 18.11.2020г. у Банка не имелось. В связи с чем, в действиях Банка отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.17.14 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах заявление административного органа о привлечении ПАО КБ «УБРиР» к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления судебного пристава-исполнителя Демского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО1

о привлечении к административной ответственности ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (<...> и Ванцетти, д.67) – отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья С.А. Решетников