Гражданский кодекс часть 1

индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – ИП ФИО1, предприниматель, истец) обратился в Арбитражный суд Владимирской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Строительный Региональный Заказчик" (далее – ООО "СРеЗ", общество, ответчик) о взыскании 7 677 366 руб. долга по займам, процентов за пользование заемными средствами и процентов за пользование чужими денежными средствами в связи с просрочкой возврата займов по договорам займа № 59/12 от 18.12.2006, № 060/11 от 12.11.2008 и № 060/12 от 29.12.2008.

В процессе судебного разбирательства истец в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, неоднократно уточнял исковые требования и увеличивал их размер. Заявлением от 24.12.2012 истец увеличил размер исковых требований до 8 003 199 руб. 96 коп. за счет продления периода начисления процентов по состоянию на 24.12.2012.

Суд принял это увеличение.

В окончательном виде истец просит взыскать с ответчика:

- по договору займа №59/12 от 18.12.2006: 3100000 руб. долга, 744000 руб. процентов за пользование заемными средствами за период с 28.12.2006 по 27.12.2009, 742622 руб. 21 коп. процентов за пользование заемными средствами за период с 28.12.2009 по 24.12.2012, 742622 руб. 21 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами в связи с просрочкой возврата займа за период с 28.12.2009 по 24.12.2012;

- по договору займа №060/11 от 12.11.2008: 1000000 руб. долга, 240000 руб. процентов за пользование заемными средствами за период с 20.11.2008 по 19.11.2011, 87777 руб. 77 коп. процентов за пользование заемными средствами за период с 20.11.2011 по 24.12.2012, 87777 руб. 70 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами в связи с просрочкой возврата займа за период с 20.11.2011 по 24.12.2012;

- по договору займа №060/12 от 29.12.2008: 900000 руб. долга, 216000 руб. процентов за пользование заемными средствами за период с 30.12.2008 по 29.12.2011, 71200 руб. процентов за пользование заемными средствами за период с 30.12.2011 по 24.12.2012, 71200 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами в связи с просрочкой возврата займа за период с 30.12.2011 по 24.12.2012.

Свои требования истец основывает на статьях 309, 807, 809, 810, 811, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации и мотивирует неисполнением ответчиком обязательств по возврату займов и уплате начисленных процентов за пользование заемными средствами.

Дело рассматривается по существу по уточненным требованиям.

Ответчик просит отказать в удовлетворении исковых требований. При этом ответчик пояснил, что между сторонами действительно были заключены договоры займа № 59/12 от 18.12.2006, № 060/11 от 12.11.2008, № 060/12 от 29.12.2008 и № 060/06 от 03.06.2009, по которым ООО "СРеЗ" получило от предпринимателя ФИО1 в общей сложности 5 400 000 руб., в том числе 400 000 руб. по договору займа № 060/06 от 03.06.2009. Вместе с тем, согласно пункту 5.2. договоров займа и пункту 2 дополнительных соглашений к этим договорам, договору о намерениях № 59/Н от 18.12.2006 полученные денежные средства были зачтены в счет оплаты по договору участия в долевом строительстве № 08-Ц/12 от 21.12.2010, зарегистрированному Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Владимирской области 04.03.2011. По мнению ответчика, оснований для взыскания заемных денежных средств и процентов за пользование ими не имеется. Кроме того, ответчик заявил о пропуске истцом срока исковой давности по требованию о взыскании процентов за пользование заемными средствами по договору займа №59/12 от 18.12.2006 за период до 22.06.2009.

В соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании 24.12.2012 был объявлен перерыв до 28.12.2012.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы и пояснения представителей сторон, арбитражный суд установил следующее.

По договору займа № 59/12 от 18.12.2006 между предпринимателем (займодавцем) и обществом (заемщиком) заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 3100000 руб. на мероприятия, предусмотренные уставной деятельностью, экономической программой и технико-экономическим обоснованием финансовой деятельности заемщика, и при этом обязуется использовать заем в соответствии с его целевым назначением, обеспечить своевременный возврат денежной суммы в сроки, предусмотренные данным договором и дополнительным соглашением к нему, выплатить денежное вознаграждение за использование вышеназванной денежной суммы, предусмотренное данным договором (пункт 1.1. договора займа).

Договор вступает в силу в момент передачи денег и подписания сторонами и действует в течение трех лет. Сроки действия данного договора могут быть пролонгированы по соглашению сторон на новых условиях (раздел 2 договора займа).

Сторонами также были согласованы особые условия и предусмотрены гарантии исполнения договора займа. В соответствии с пунктами 3.1., 5.1., 5.2. договора займа выплата денежного вознаграждения производится только по истечении срока действия договора; по взаимному согласию сторон гарантией исполнения обязательств заемщика могут быть приняты имущественные обязательства по передаче недвижимости на сумму договора займа, которые оформляются между сторонами путем заключения договора долевого участия в строительстве; заключение договора долевого участия в строительстве на объект недвижимости, передаваемый в счет обеспечения денежных обязательств заемщика, до истечения срока действия основного договора займа считается исполнением обязательств заемщика в полном объеме, включает в себя основную сумму долга и плюс начисление процентов за пользование денежными средствами.

Согласно пункту 3.6.1. договора займа исполнение денежного обязательства заемщиком производится выплатой наличных денежных средств через кассу заемщика либо по безналичному расчету на расчетный счет заимодавца.

В дополнительном соглашении № 1 от 18.12.2006 к договору займа стороны предусмотрели условие, в соответствии с которым денежные средства, переданные заемщику займодавцем, по взаимному соглашению будут реинвестированы в строительство жилого дома №6-А по ул. Мира в г. Владимире, после чего заемщик заключает с займодавцем договор долевого участия в строительстве 9-этажного 2-х секционного жилого дома со встроенными офисными помещениями по ул. Мира, д. 6-А в городе Владимире с выделением займодавцу доли в виде площади нежилого помещения без чистовой отделки по фиксированной цене 25 000 руб. за 1 квадратный метр общей площади.

Во исполнение договорных обязательств предприниматель по платёжному поручению № 23966 от 28.12.2006 перечислил на расчетный счет общества 3100000 руб., указав в наименовании платежа: "Оплата по договору займа № 59/12 от 18.12.2006".

По договору займа № 060/11 от 12.11.2008 между предпринимателем (займодавцем) и обществом (заемщиком) заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 1000000 руб. на мероприятия, предусмотренные уставной деятельностью, экономической программой и технико-экономическим обоснованием финансовой деятельности заемщика, и при этом обязуется использовать заем в соответствии с его целевым назначением, обеспечить своевременный возврат денежной суммы в сроки, предусмотренные данным договором и дополнительным соглашением к нему, выплатить денежное вознаграждение за использование вышеназванной денежной суммы, предусмотренное данным договором (пункт 1.1. договора займа).

В дополнительном соглашении № 1 от 12.11.2008 к договору займа стороны предусмотрели условие, в соответствии с которым денежные средства, переданные заемщику займодавцем, по взаимному соглашению будут реинвестированы в строительство административного здания, находящегося на улице Мира в г. Владимире, после чего заемщик заключает с займодавцем договор долевого участия в строительстве 9-этажного жилого дома с выделением займодавцу доли в виде площади нежилого помещения по фиксированной цене 50 000 руб. за 1 квадратный метр общей площади.

Во исполнение договорных обязательств предприниматель по квитанции № 59 от 20.11.2008 перечислил на расчетный счет общества 1000000 руб., указав в наименовании платежа: "Оплата по договору займа № 060/11 от 12.11.2008".

По договору займа № 060/12 от 29.12.2008 между предпринимателем (займодавцем) и обществом (заемщиком) заемщик принимает от займодавца денежную сумму в размере 900000 руб. на мероприятия, предусмотренные уставной деятельностью, экономической программой и технико-экономическим обоснованием финансовой деятельности заемщика, и при этом обязуется использовать заем в соответствии с его целевым назначением, обеспечить своевременный возврат денежной суммы в сроки, предусмотренные данным договором и дополнительным соглашением к нему, выплатить денежное вознаграждение за использование вышеназванной денежной суммы, предусмотренное данным договором (пункт 1.1. договора займа).

В дополнительном соглашении № 1 от 29.12.2008 к договору займа стороны предусмотрели условие, в соответствии с которым денежные средства, переданные заемщику займодавцем, по взаимному соглашению будут реинвестированы в строительство административного здания, находящегося на улице Мира в г. Владимире, после чего заемщик заключает с займодавцем договор долевого участия в строительстве 9-этажного жилого дома с выделением займодавцу доли в виде площади нежилого помещения без чистовой отделки по фиксированной цене 50 000 руб. за 1 квадратный метр общей площади.

Во исполнение договорных обязательств предприниматель по квитанции № 128 от 30.12.2008 перечислил на расчетный счет общества 900 000 руб., указав в наименовании платежа: "Оплата по договору займа № 060/12 от 29.12.2008".

В дальнейшем между предпринимателем (участником долевого строительства) и ООО "СРеЗ" (застройщиком) был заключен договор № 08-Ц/12 от 21.12.2010 участия в долевом строительстве (далее - договор долевого участия), согласно пункту 1.3. которого объектом долевого строительства является нежилое помещение № 08 общей площадью 171,85 квадратных метра, расположенное в цокольном этаже второй секции многоквартирного 9-этажного двухсекционного жилого дома по адресу: <...>.

Застройщик обязался ввести многоквартирный дом в эксплуатацию в 4-м квартале 2010 года и передать нежилое помещение участнику долевого строительства на основании акта приема-передачи; на момент заключения договора стоимость 1 квадратного метра общей площади нежилого помещения составила 31 395 руб. 35 коп., ориентировочная стоимость нежилого помещения 5 400 000 руб. (пункты 1.4., 2.1. договора долевого участия).

Договор долевого участия зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Владимирской области 04.03.2011.

Письмом от 29.07.2011 (вх. № 236 от 02.08.2011) предприниматель уведомил ответчика об одностороннем отказе от договора долевого участия, возврате уплаченной по договору суммы в размере 5 400 000 руб. и уплате процентов. Письмами от 02.09.2011, 05.09.2011 предпринимателем было вновь заявлено о расторжении договора долевого участия в одностороннем порядке со ссылкой на пункты 1, 2 части 1 статьи 9 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 214-ФЗ) и возврате причитающихся сумм.

Письмом № 250 от 13.09.2011 ответчик сообщил истцу о своем намерении удовлетворить его требования и передать по согласованию в счет возврата денежных средств иные объекты недвижимости.

15.11.2011 предприниматель представил в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Владимирской области документы для регистрации расторжения договора долевого участия.

Согласно представленной истцом выписке из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 15.12.2012 № 01/008/2012-6860 право собственности на нежилое помещение площадью 168,1 квадратных метра (номера на поэтажном плане №№ 47, 48, 49, 50, 51, 52) в цокольном этаже дома № 6б по ул. Мира в г. Владимире зарегистрировано за ООО "СРеЗ"; наличие договоров участия в долевом строительстве указанного объекта не зарегистрировано.

Истец, посчитав, что ответчиком не исполнены обязательства по возврату денежных средств по договорам займа и уплате процентов за пользование заемными денежными средствами, обратился с претензионным требованием к ответчику, а затем в арбитражный суд с настоящим иском.

Проанализировав и оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации имеющиеся в деле доказательства, приведенные сторонами доводы и пояснения, арбитражный суд считает иск обоснованным частично.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (статья 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса (пункт 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Факты перечисления истцом по договорам займа заемных денежных средств в размере 5000000 руб., пользования ответчиком заемными денежными средствами подтверждены материалами дела и ответчиком не оспариваются.

Вместе с тем, оценив в совокупности имеющиеся в деле доказательства (договор о намерениях № 59/Н от 18.12.2006, договоры займа №59/12 от 18.12.2006, №060/11 от 12.11.2008, № 060/12 от 29.12.2008 и дополнительные соглашения № 1 от 18.12.2006, №1 от 12.11.2008, №1 от 29.12.2008; договор № 08-Ц/12 от 21.12.2010 участия в долевом строительстве; справку ООО "СРеЗ" от 21.07.2011 о внесении денежных средств по договору долевого участия, согласованную с предпринимателем ФИО1; имеющуюся переписку сторон, а также содержание ранее поданного в арбитражный суд искового заявления предпринимателя ФИО1 к ООО "СРеЗ" (дело №А11-9237/2011), оставленного без рассмотрения определением суда от 28.02.2012 на основании пункта 9 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), фактические обстоятельства и характер сложившихся взаимоотношений сторон, суд полагает, что в рассматриваемой ситуации действительная воля займодавца и заемщика была направлена на вложение заемных денежных средств в долевое строительство нежилого помещения.

Последующее одностороннее расторжение договора долевого участия по инициативе предпринимателя (участника долевого строительства) прошло государственную регистрацию, поэтому указанный договор считается расторгнутым.

С учетом положений статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при решении вопроса о том, какой закон подлежит применению по конкретному спору, арбитражный суд не связан доводами лиц, участвующих в деле, и вправе применить закон, на который они не ссылались. Правильная правовая квалификация отношений сторон – обязательное условие вынесения законного решения.

С учетом фактических обстоятельств рассматриваемого дела суд считает необходимым применить положения Федерального закона № 214-ФЗ – специального нормативного правового акта, регулирующего отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и иных объектов недвижимости.

Согласно части 2 статьи 9 упомянутого закона застройщик в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1 настоящей статьи (по инициативе участника долевого строительства), в течение двадцати рабочих дней со дня расторжения договора обязан возвратить участнику долевого строительства денежные средства, уплаченные им в счет цены договора.

Поскольку договор долевого участия между ООО "СРеЗ" и предпринимателем ФИО1 расторгнут, у ответчика не имеется оснований для удержания 5000000 руб., перечисленных истцом по платежному поручению №23966 от 28.12.2006, по квитанциям от 20.11.2008 и от 30.12.2008.

Поскольку вопреки пункту 5.2 договоров займа начисленные проценты за пользование заемными средствами не были зачтены застройщиком (заемщиком) в качестве оплаты долевого строительства, то проценты за пользование заемными денежными средствами за период с момента перечисления их заемщику до момента государственной регистрации договора долевого участия и прекращения обязательств по договорам займа (04.03.2011) подлежат уплате истцу.

Проверив представленный истцом расчет процентов, суд считает данное требование обоснованным частично до даты государственной регистрации договора долевого участия согласно нижеприведенному расчету:

- по договору займа № 59/12 от 18.12.2006 денежные средства в сумме 3100000 руб. были перечислены ответчику 28.12.2006, срок возврата денежных средств – 28.12.2009. В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование займом по ставке рефинансирования 8% годовых за период с 28.12.2006 по 28.12.2009 составляют 744 000 руб., за период с 29.12.2009 по 03.03.2011 (430 дней) по ставке 8% годовых составляют: 3 100 000 руб. x 8% : 365 x 430 = 292 164 руб. 38 коп. Кроме того, в соответствии со статьей 811 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование чужими денежными средствами в связи с просрочкой возврата займа за период с 29.12.2009 по 03.03.2011 (426 дней) по ставке рефинансирования 8% годовых составляют 293 466 руб. 67 коп.;

- по договору займа № 060/11 от 12.11.2008 денежные средства в сумме 1000000 руб. были перечислены ответчику 20.11.2008, срок возврата денежных средств – 20.11.2011. В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование займом за период с 20.11.2008 по 03.03.2011 (834 дня) по ставке рефинансирования 8 % годовых составляют 182 794 руб. 52 коп.;

- по договору займа № 060/12 от 29.12.2008 денежные средства в сумме 900000 руб. перечислены ответчику 30.12.2008, срок возврата денежных средств – 30.12.2011. В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование займом за период с 30.12.2008 по 03.03.2011 (794 дня) по ставке рефинансирования 8 % годовых составляют 156 624 руб. 66 коп.

С учетом изложенного, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию долг в общей сумме 6 375 583 руб. 56 коп. и проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 293 466 руб. 67 коп.

В остальной части требования истца отклоняются, так как начисление процентов за пользование заемными денежными средствами по статье 809 Гражданского кодекса Российской Федерации и начисление процентов за пользование чужими денежными средствами по статье 811 Кодекса с 04.03.2011 (даты государственной регистрации договора долевого строительства) противоречит характеру фактически сложившихся отношений.

Вопрос о применении мер гражданско-правовой ответственности, установленных положениями Федерального закона № 214-ФЗ, истец вправе решить в самостоятельном порядке.

Суд считает неосновательным довод ответчика о пропуске истцом срока исковой давности по требованию о взыскании процентов за пользование заемными средствами по договору займа №59/12 от 18.12.2006.

В соответствии со статьей 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности устанавливается в три года.

Течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения (статья 200 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По условиям договора займа договор действует в течение трех лет, заемщик выплачивает денежное вознаграждение за пользование займом по истечении срока действия договора.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег. Денежные средства по договору займа №59/12 от 18.12.2006 были перечислены заемщику 28.12.2006. Следовательно, срок уплаты процентов за пользование заемными средствами – 28.12.2009.

Настоящий иск предъявлен в арбитражный суд 22.06.2012, то есть в пределах трехгодичного срока исковой давности.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по делу относятся на обе стороны пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

С учетом уменьшения судом на основании статьи 333.22. Налогового кодекса Российской Федерации подлежащей уплате государственной пошлины по делу до суммы 61 386 руб. 83 коп., уплаченной истцом при подаче иска, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию 56 345 руб. 25 коп. в возмещение расходов по государственной пошлине.

Руководствуясь статьями 4, 17, 65, 71, 102, 110, 167-171, 176, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

1. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Строительный Региональный Заказчик", г. Владимир, в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1, <...> 375 583 руб. 56 коп. (шесть миллионов триста семьдесят пять тысяч пятьсот восемьдесят три рубля пятьдесят шесть копеек) долга, 293 466 руб. 67 коп. (двести девяносто три тысячи четыреста шестьдесят шесть рублей шестьдесят семь копеек) процентов за пользование чужими денежными средствами и 56 345 руб. 25 коп. (пятьдесят шесть тысяч триста сорок пять рублей двадцать пять копеек) в возмещение расходов по госпошлине.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

2. В остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г.Владимир, через Арбитражный суд Владимирской области в течение месяца с момента принятия решения.

В таком же порядке решение может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Волго-Вятского округа, г.Нижний Новгород, в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья

Е.П. Ушакова