Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев дело по заявлению потребительского общества «Потребительский кооператив «Станичник» (ОГРН <***>, ИНН <***>) к Отделению по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации об оспаривании постановления о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании:

от заявителя – не явился, извещен,

от ответчика – ФИО1, доверенность от 28.03.2019

Кредитный потребительский кооператив «Станичник» (далее – КПК «Станичник», заявитель, кооператив) обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением, в котором просит признать незаконным и отменить постановление заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) ФИО2 № 19-16676/3110-1 от 13.08.2019 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении.

Определением суда от 19 ноября 2019 года произведена процессуальная замена заявителя - Кредитного потребительского кооператива «Станичник» (ОГРН <***>, ИНН <***>) на правопреемника потребительское общество «Потребительский кооператив «Станичник» (ОГРН <***>, ИНН <***>), в порядке процессуального правопреемства.

Отделение по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее – Банк, административный орган, ответчик) не признал заявленные требования по основаниям, изложенным в письменном отзыве.

Рассмотрев материалы дела, суд

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», статьей 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что Банк России направляет кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

Согласно пункту 4.1 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России №4600-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе предписания Банка России.

В силу части 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных, документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В адрес КПК «Станичник» было направлено предписание Банка России от 20.06.2019 № Т128-99-2/31068 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации (далее - Предписание Банка России) и необходимости представления скорректированного отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива», представляемого не позднее 90 календарных дней по окончании отчетного года (далее - Отчетность) по состоянию на 31.12.2018, установленной в пункте 2 Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива», в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения Предписания Банка России.

Пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У определено, что электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В случае если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Предписание Банка России было размещено в личном кабинете КПК «Станичник» 20.06.2019, и считается полученным 21.06.2019. Следовательно, КПК «Станичник» надлежало представить в Банк России Отчетность по состоянию на 31.12.2018 не позднее 28.06.2019.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за выполнением Предписания Банка России, установлено, что на 02.07.2019 Отчетность по состоянию на 31.12.2018 в Банк России не представлена, что подтверждается скриншотами страниц информационного ресурса Банка России «Система мониторинга СПО» и «IBM Cognos Query Studio», заверенными уполномоченным должностным лицом Центра по обработке отчетности г. Тверь.

Таким образом, КПК «Станичник» не исполнил в установленный срок законное предписание Банка России от 20.06.2019 № Т128-99-2/31068.

По данному факту уполномоченным должностным лицом Банка 26 июля 2019 года в отношении Кредитного потребительского кооператива «Станичник» составлен протокол № ТУ-18-ЮЛ-19-16676/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административном правонарушении.

Постановлением заместителя управляющего Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации № 19-16676/3110-1 от 13.08.2019 КПК «Станичник» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, назначенное наказание - административный штраф в размере 250 000 рублей.

Частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ предусмотрена ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд считает, что административный орган пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях КПК «Станичник» состава вмененного правонарушения.

Административным органом не допущено процессуальных нарушений – о времени и месте составления протокола, рассмотрения дела о привлечении к административной ответственности Общество извещено надлежащим образом.

Доводы заявителя о ненадлежащем извещении о месте и времени составления протокола и рассмотрении дела об административном правонарушении опровергаются материалами дела, в которых имеются почтовые уведомления о вручении директору кооператива извещений о месте и времени составления протокола и вынесения постановления по делу об административном правонарушении.

Доводы заявителя о том, что подпись о получении в почтовых уведомлениях директору не принадлежит, являются документально не подтвержденными.

В протоколе об административном правонарушении, оспариваемом постановлении описан состав правонарушения. Срок давности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Факт неисполнения в установленный срок предписания в полном объеме заявителем не оспаривается.

Довод кооператива о неполучении запроса и предписания Банка России в связи с техническим сбоем отправки электронных документов судом отклоняется.

В силу пункта 4.1 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 4600-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе предписания Банка России.

Согласно части 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Статьей 76.9 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями (далее - НФО) посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов. Личный кабинет используется НФО в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России.

В силу пункта 1.2 Указания Банка России № 4600-У НФО должны обеспечить направление в Банк России и получение от Банка России электронных документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, посредством использования личного кабинета.

В действующем законодательстве отсутствуют нормы, обязывающие Центральный банк Российской Федерации направлять свои запросы и предписания исключительно посредством почтовой связи.

Порядок осуществления действий НФО в случае возникновения проблем при функционировании личного кабинета (в частности, при отправлении электронного документа в Банк России) регламентирован в главе 3 Указания Банка России № 4600-У.

Так, пунктом 3.3 Указания Банка России № 4600-У установлено, что при направлении электронного документа через личный кабинет участник информационного обмена получает:

извещение Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет или извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет;

извещение Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.

Извещение Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера подтверждает представление участником информационного обмена электронного документа в Банк России.

В соответствии с пунктом 3.4 Указания Банка России № 4600-У в случае если в течение двух часов с момента отправления электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзаце втором пункта 3.3 настоящего Указания, или получено извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет, участник информационного обмена должен повторить процедуру отправления электронного документа.

Пунктом 3.5 Указания Банка России № 4600-У определено, что в случае, если по истечении одного часа с момента повторного направления электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзаце втором пункта 3.3 настоящего Указания, или получено извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет, участнику информационного обмена необходимо при отсутствии на сайте Банка России информации о техническом сбое или временном прекращении приема электронных документов со стороны Банка России устранить причину ошибки загрузки электронного документа, а в случае отсутствия ошибки со стороны участника информационного обмена обратиться в Банк России с заявлением о возникновении ошибки отправления электронного документа в целях ее устранения или получения соответствующих разъяснений. Участник информационного обмена может подать вышеуказанное заявление по электронной почте либо по телефону. Информация об адресах электронной почты и номерах телефонов, по которым принимается указанное заявление, размещается на сайте Банка России, а также в личном кабинете.

Заявителем доказательств наличия технических проблем электронного документооборота, а также доказательств принятия мер к исполнению направленного запроса, подачи ходатайств о продлении срока исполнения запроса в суд не представлено.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых указанным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Объективных обстоятельств, препятствующих КПК «Станичник» исполнить обязанность по исполнению предписания в установленный срок, судом не установлено.

Доказательств невозможности исполнения требований предписания в силу чрезвычайных событии и обстоятельств, которые заявитель не мог предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, не представлено.

Оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ судом не установлено.

При назначении наказания административным органом принят во внимание характер и конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, в том числе отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, имущественное и финансовое положение привлекаемого к административной ответственности лица, в связи с чем на основании части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ размер административного штрафа был снижен до 250 000 руб., то есть до половины минимального размера штрафа, установленного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ (500 000 руб.).

В силу части 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При таких обстоятельствах заявленные требования не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 201 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявления потребительского общества «Потребительский кооператив «Станичник» о признании незаконным постановления заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) № 19-16676/3110-1 от 13.08.2019 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении отказать.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционном порядке в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты его принятия через арбитражный суд Волгоградской области.

Судья В.В. Репникова