Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в порядке упрощенного производства материалы дела по заявлению кредитного потребительского кооператива «Азбука Жилья» (ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 31.03.2011, ИНН: <***>) к Центральному Банку Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>) об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении

У С Т А Н О В И Л:

кредитный потребительский кооператив «Азбука Жилья» (далее –заявитель, кооператив) обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением, в котором просит признать незаконным и изменить постановление заместителя управляющего отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации №19-17035 от 14.08.2019г. о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, заменив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей на предупреждение.

На основании положений п. 4 ч. 1 ст. 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ, Кодекс) указанное заявление принято судом в порядке упрощенного производства.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом, ко дню принятия решения арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства, направленной ему в порядке, установленном АПК РФ.

Отделение по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее – Банк, административный орган, ответчик) представило материалы производства по административному делу, исходя из отзыва, просит отказать в удовлетворении заявленных требований.

Кооперативом заявлено ходатайство о восстановлении пропущенного срока на подачу заявления. Суд считает ходатайство подлежащим удовлетворению.

В соответствии с частью 2 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности может быть подано в арбитражный суд в течение десяти дней со дня получения копии оспариваемого решения, если иной срок не установлен федеральным законом.

Аналогичное требование содержится и в части 1 статьи 30.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях постановление по делу об административном правонарушении, связанном с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Арбитражный суд восстанавливает пропущенный процессуальный срок, если признает причины пропуска уважительными (часть 2 статьи 117 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Как указывает заявитель, изначально оспариваемое постановление административного органа обжаловано им в Центральный районный суд г. Волгограда, которым 30.08.2019 данное заявление напарвлено в Дзержинский районный суд г. Волгограда. Определением Дзержинского районного суда г. Волгограда от 11.10.2019 жалоба возвращена заявителю, при этом данное определение получено только 11.11.2019. Кооператив обратился в суд с заявлением об оспаривании постановления 25 ноября 2019 года.

В этой связи, причины пропуска процессуального срока судом признаются уважительными.

Изучив представленные документы, оценив правовые позиции сторон, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в рамках осуществления контроля и надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) в адрес КПК «Азбука Жилья» направлены запросы от 21.01.2019 № Т318-9-12/561, от 28.05.2019 № Т318-9-12/5664 о представлении копий документов, подтверждающих проведение кооперативом в период с 01.10.2017 проверок наличия среди своих клиентов-организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и направление в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) информации о результатах указанных проверок.

Административным органом на основании представленных кооперативом документов, выявлены следующие нарушения требований пункта 15 Указания Банка России 3484-У, выразившихся в необеспечении хранения в течение пятилетнего срока направленного 02.07.2019 в Росфинмониторинг формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) № SNF03484_04_<***>_344301001_20180702_001 от 02.07.2018. о результатах проверки, проведенной 30.06.2018 (кооперативом 02.07.2018 получена квитанция уполномоченного органа о принятии ФЭС), а также направленного

28.09.2018 в Росфинмониторинг ФЭС № SNF03484_04_<***>_344301001_20180928_001 от 28.09.2018 о результатах проверки, проведенной 28.09.2018 (кооперативом 28.09.2018 получена квитанция уполномоченного органа о принятии ФЭС).

Кроме того, кооперативом допущено нарушение пункта 18 Указания Банка России № 3484-У, выразившиеся в том, что заявитель в ФЭС № 2018 <***> 344301001 00000013 от 17.12.2018, направленном 17.12.2018 в Росфинмониторинг о результатах проверки, проведенной 17.12.2018, а также в ФЭС №2019 <***> 344301001 00000001 от 20.03.2019, направленном 20.03.2019 в Росфинмониторинг о результатах проверки, проведенной 18.03.2019, отражены недостоверные сведения: о полном наименовании некредитной финансовой организации (далее - НФО), передающей сведения в уполномоченный орган: в поле «Наименование НФО, передающей сведения» ФЭС указано «КПК «Азбука Жилья», вместо «Кредитный потребительский кооператив «Азбука Жилья»; о полном наименовании НФО, представляющей сведения в уполномоченный орган: в поле «Наименование НФО (филиала НФО), представляющей (представляющего) сведения» ФЭС указано «КПК «Азбука Жилья», вместо «Кредитный потребительский кооператив «Азбука Жилья».

По данным фактам, уполномоченным должностным лицом Банка 31 июля 2019 года в отношении кредитного потребительского кооператива «Азбука Жилья» составлен протокол №ТУ-18-ЮЛ-19-17035/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административном правонарушении.

Постановлением №19-17035 от 14.08.2019г кооператив привлечен к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, назначенное наказание – 50 000 рублей.

Частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

Объектом указанного правонарушения является установленный законом порядок контроля финансирования, хранения и представления информации, подлежащих контролю (внешнему и внутреннему) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Объективной стороной правонарушения является неисполнение организацией требований названного законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Нормы, регулирующие защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрены Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

В статье 4 Федерального закона N 115-ФЗ перечислены меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, к которым относятся, в том числе, организация и осуществление внутреннего контроля.

Согласно статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ микрофинансовые организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 указанного закона, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - ФРОМУ) и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

Пунктом 9 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами (в случаях, установленных федеральными законами, учреждениями, подведомственными государственным органам) в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьями 76.1, 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (далее - НФО, в соответствии с федеральными законами. Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно статье 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся, в том числе организация и осуществление внутреннего контроля.

В соответствии с определением, содержащимся в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ, реализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, относятся к осуществлению внутреннего контроля.

Порядок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержден Указанием Банка России от 15.12.2014 № 3484- У, а также Указанием от 17.10.2018 № 4937-У, которое действует с 23.03.2019.

В соответствии с пунктом 8 Указания Банка России № 3484-У, пунктами 2 и 3 Указания Банка России № 493 7-У информация о результатах проверки представляется в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) через Личный кабинет кооператива на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Личный кабинет).

Согласно пункту 18 Указания Банка России № 3484-У перечень и структура показателей, включаемых некредитной финансовой организацией (далее - НФО) в ФЭС, приведены в приложении к Указанию Банка России № 3484-У.

Форматы и структура ФЭС, установленные Банком России в соответствии с Указанием Банка России № 3484-У и согласованные с Росфинмониторингом, размещены на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 29.04.2015 и применялись с 30.05.2015 (далее - форматы и структура ФЭС).

Согласно пункту 2 Указания Банка России № 4937-У НФО должна сформировать в соответствии с установленным на основании статьи 76.6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и размещаемым на официальном сайте Банке России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (далее - порядок составления информации в электронной форме), электронный документ в виде ФЭС, включающий один из видов сведений и информации. Новые формы для составления ФЭС в соответствии с требованиями Указания Банка России № 4937-У применяются с 03.04.2019.

В соответствии с приложением к Указанию Банка России № 3484-У: в поле «Наименование НФО, передающей сведения» указывается в соответствии с учредительными документами полное наименование НФО, передающей сведения в уполномоченный орган; в поле «Наименование НФО (филиала НФО), представляющей (представляющего) сведения» указывается в соответствии с учредительными документами полное наименование НФО, представляющей сведения в уполномоченный орган; в поле «Общее количество клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)» ФЭС подлежит указанию общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ за проверяемый период; в показателе «Количество клиентов - организаций, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)» ФЭС подлежит указанию количество клиентов - организаций, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ за проверяемый период; в поле «Количество клиентов - физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)» ФЭС подлежит указанию количество клиентов - физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ за проверяемый период.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона №115-ФЗ сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно пункту 2 статьи 7 указанного закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля.

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ правила внутреннего контроля должны разрабатываться кооперативом с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд считает, что административный орган пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях заявителя состава вмененного правонарушения. Состав административного правонарушения подтверждается материалами дела и заявителем не оспаривается.

Административным органом не допущено процессуальных нарушений – о времени и месте составления протокола, рассмотрения дела о привлечении к административной ответственности Кооператив извещен надлежащим образом, что также заявителем не оспаривается.

В протоколе об административном правонарушении, оспариваемом постановлении описан состав правонарушения. Срок давности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых указанным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Объективных обстоятельств, препятствующих кредитному потребительскому кооперативу «Азбука Жилья» исполнить возложенные законом обязанности, судом не установлено.

Доказательств невозможности исполнения требований закона в силу чрезвычайных событии и обстоятельств, которые заявитель не мог предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, не представлено.

Факт совершения административного правонарушения кооперативом не оспаривается.

Установленные по делу обстоятельства не свидетельствуют об исключительности, случайном характере совершения кредитным потребительским кооперативом «Азбука Жилья» рассматриваемого правонарушения и позволяют сделать вывод о пренебрежительном отношении кооператива к соблюдению установленных норм и правил.

В данном случае обстоятельства совершения и характер рассматриваемого правонарушения, а именно игнорирование со стороны кооператива требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, пренебрежительное отношение к исполнению возложенных на него публично-правовых обязанностей в сфере рассматриваемых правоотношений, не позволяют квалифицировать правонарушение как малозначительное.

Кроме того, судом не установлено оснований для замены административного штрафа на предупреждение, в виду следующего.

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Для возможности замены административного штрафа на предупреждение основополагающим условием является то обстоятельство, что административное правонарушение совершено впервые. При этом при рассмотрении вопроса о назначении наказания в виде предупреждения должны учитываться совершенные ранее иные административные правонарушения, в том числе не являющиеся однородными по отношению к рассматриваемому правонарушению.

Как следует из представленных административным органом материалов, Кооператив ранее привлекался к ответственности за аналогичные правонарушения.

При таких обстоятельствах у суда первой инстанции не имеется правовых оснований для изменения постановления в части назначенного наказания.

С учетом характера совершенного правонарушения административный орган правомерно назначил Кооперативу административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей (минимальный размер штрафа).

Назначенное Кооперативу оспариваемым постановлением административное наказание в виде административного штрафа в обозначенном размере, вопреки мнению суда первой инстанции и Общества, согласуется с его предупредительными целями (статья 3.1 КоАП РФ), соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, а также характеру совершенного правонарушения и соразмерно его тяжести.

При таких обстоятельствах заявленные требования не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 201 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявления кредитного потребительского кооператива «Азбука Жилья» о признании незаконным и изменении постановления отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации №19-17035 от 14.08.2019г. о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отказать.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционном порядке в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение пятнадцати дней с даты его принятия через арбитражный суд Волгоградской области.

Судья Д.М. Бритвин