Гражданский кодекс часть 1

Региональное отделение Федеральной службы по финансовым ранкам в Южном Федеральном округе обратилось в арбитражный суд с заявлением к открытому акционерному обществу АКБ «КОР» о привлечении к административной ответственности по ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержала заявленные требования. Просит заявление удовлетворить.

Ответчик, не согласен с заявленными требованиями, просит отказать в удовлетворении заявления.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав пояснения сторон, оценив их доводы, приходит к выводу о том, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в главе 2 Федерального закона от 22.04.96 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг или уполномоченными им органами на основании генеральной лицензии.

Согласно Приложению № 1 к Положению об отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, утвержденного Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг и Минфина РФ от 11 декабря 2001 г. N 33, 109н (далее - Положение об отчетности) профессиональные участники рынка ценных бумаг обязаны представлять отчетность по форме № 1100 "Квартальный отчет профессионального участника рынка ценных бумаг".

В соответствии с п. 1. Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 27 февраля 2007 г. N07-31/пз "Об утверждении Регламента взаимодействия ФСФР России с территориальными органами ФСФР России по порядку сбора отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг" начиная с отчетности по состоянию на 31.12.2006 региональным отделениям разрешено принимать отчетность профессиональных участников рынка ценных бумаг, местом нахождения которых являются территории, на которых осуществляют деятельность территориальные органы ФСФР России.

Таким образом, профессиональные участники рынка ценных бумаг расположенные на территории Волгоградской области предоставляют в РО ФСФР России в ЮФО "Квартальный отчет профессионального участника рынка ценных бумаг" по форме № 1100.

Согласно приложению № 2 к Положению об отчетности, в квартальном отчете профессионального участника рынка ценных бумаг (форма № 1100) в разделе 3 отчета необходимо указывать сведения об органах управления организации, а также сведения о штатных сотрудниках организации с предоставлением сведений о должности лица, наличия квалификационных аттестатов ФСФР России и другие сведения.

26.03.2008 входящий № 07-5310 ОАО Акционерный коммерческий банк «КОР», являющийся профессиональным участником рынка ценных бумаг и имеющий лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, предоставило в РО ФСФР России в ЮФО квартальный отчет профессионального участника рынка ценных бумаг по состоянию на 01.01.2008.

В результате анализа сведений, содержащихся в разделе 3 квартального отчета, следует, что ОАО АКБ «КОР» имеет всего лишь одного работника - ФИО3, имеющую квалификационный аттестат ФСФР России по специализации брокерская и (или) дилерская деятельность и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, что свидетельствует о нарушении банком лицензионных требований и условий.

В соответствии с п. 1.10 Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н лицензиат обязан соблюдать лицензионные требования и условия, предусмотренные Порядком.

Согласно п. 3.1.1, 3.1.4 указанного Порядка лицензирования, соблюдение законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, а также соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, являются одними из лицензионных требований и условий.

Квалификационные требования, предъявляемые к работникам лицензиата, установлены в Положении о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 20 апреля 2005 г. N 05-17/пз (далее - Положение).

Так, согласно п. 7.2 Положения, в случае если организация осуществляет несколько видов деятельности на финансовом рынке, то контролер должен иметь квалификационные аттестаты, обеспечивающие соответствие указанных в них специализаций в области финансового рынка всем видам деятельности организации на финансовом рынке.

Из материалов дела следует, что ОАО АКБ «КОР» имеет лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности. Следовательно, контролер ОАО АКБ «КОР» должен иметь квалификационные аттестаты по всем трем видам деятельности. В нарушении установленных требований контролер ОАО АКБ «КОР» не имеет квалификационного аттестата по депозитарной деятельности.

Как следует из п. 3.2 Порядка лицензирования, помимо соблюдения лицензионных требований и условий лицензиат, имеющий лицензии на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, обязан иметь:

не менее 1 работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, отвечающего квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

не менее 1 работника по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В соответствии с п. 2.3 Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 21 марта 2006 г. N 06-29/пз-н, контролер независим в своей деятельности от других структурных подразделений профессионального участника.

В штате ОАО АКБ «КОР» состоит только одно лицо, занимающее должность контролера ФИО3, которая не вправе совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с осуществлением иных функций (за исключением функций, указанных в п. 3.2. Положения о внутреннем контроле), в том, числе и функций по ведению внутреннего учета операций с ценными бумагами.

Согласно п. 3.8.1 Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг одним из лицензионных требований и условий является также наличие у лицензиата, осуществляющего депозитарную деятельность на рынке ценных бумаг, самостоятельного структурного подразделения, к исключительным функциям которого относится осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, а также не менее 2 работников (один из которых является руководителем структурного подразделения, к исключительным функциям которого относится осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг), в обязанности которых входит осуществление депозитарного учета, соответствующих квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В соответствии с п. 5.1 Положения о специалистах, к числу квалификационных требований, которым должны удовлетворять специалисты финансового рынка, относится наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, в которой работает указанное лицо.

В нарушении установленных требований ОАО АКБ «КОР» не имеет:

1. не менее одного работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, соответствующего указанным квалификационным
требованиям,

2. не менее одного работника по каждому из указанных видов рофессиональной деятельности, соответствующего квалификационным требованиям;

3. не менее двух работников, в обязанности которых входит осуществление депозитарного учета, соответствующих квалификационным требованиям.

Как уже указывалось ОАО АКБ «КОР» имеет только одного работника, имеющего квалификационный аттестат (ФИО3) по специализации брокерская и/или дилерская деятельность и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, которая занимает должность контролера.

В организации отсутствуют иные работники, имеющие квалифицированный аттестат по депозитарной деятельности.

Выявленные региональным отделением ФСФР в Южном Федеральной округе правонарушения зафиксированы в акте от 26.03.2008 года.

14 апреля 2008 года исполняющим обязанности начальника отдела организации и проведения надзорных мероприятий на финансовых рынках РО ФСФР России в ЮФО в отношении ОАО АКБ «КОР» составлен протокол роб административном правонарушении № 14.04/02 .

Действия ОАО АКБ «КОР» образуют состав правонарушения, предусмотренного ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ - осуществление предпринимательской деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией) и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей.

Факт совершения правонарушения, предусмотренного ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ судом установлен и подтвержден имеющимися в материалах дела доказательствами, а именно квартальным отчетом, представленным банком, актом о выявлении административного правонарушения от 26.03.2008 года, протоколом об административном правонарушении от 14.04.2008 года № 14.04/02.

Процессуальных нарушений судом не выявлено.

Довод ответчика об истечении срока давности привлечения к административной ответственности, суд признает несостоятельным, поскольку установлено, что правонарушение выявлено 26.03.2008 года, срок привлечения к административной ответственности истекает лишь 26.05.2008 года.

Также, суд не принимает довод ответчика об отсутствии в его действия состава вменяемого правонарушения, и обосновывает это тем, что на момент получения банком лицензии на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, действовало Положение и Порядок о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, не содержащие обязательных требований для кредитных организаций о количестве специалистов, отвечающих квалификационным требованиям.

В настоящее время действует Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденный Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 06.03.2007 года № 07-21/пз-н, который содержит обязательные требования для кредитных организаций о количестве специалистов, отвечающих квалификационным требования, в связи с чем, кредитные организации, осуществляющие деятельность на рынке ценных бумаг обязаны соблюдать лицензионные требования и условия, предусмотренные действующим законодательством.

При назначении ОАО АКБ «КОР» наказания, суд учитывает, что ранее Общество к административной ответственности не привлекалось, вредных последствий не наступило, Общество предприняло меры к устранению допущенных нарушений, а потому суд считает возможным назначить минимальное наказание, предусмотренное санкцией ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 167-170, 206 АПК РФ, ст. 29.9 КоАП РФ арбитражный суд,

РЕШИЛ:

Заявление Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Южном Федеральной округе удовлетворить.

Привлечь открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» (ИНН <***>), расположенное по адресу: <...> к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Штраф перечислить по следующим реквизитам:

УФК по Волгоградской области (РО ФСФР России в ЮФО) ИНН <***> КПП 616401001 СЧ. № 40101810300000010003 в ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ Г. ВОЛГОГРАД, БИК 041806001. Код бюджетной классификации: 52111690050050000140; ОКАТО 18401395000. Назначение платежа - прочие поступления от денежных взысканий (штрафов) и иных сумм в возмещение ущерба, зачисляемые в бюджеты муниципальных районов.

Решение может быть обжаловано в установленном законом порядке в 10-дневный срок в апелляционную инстанцию Двенадцатого Апелляционного арбитражного суда (г. Саратов)

Судья М.Н. Горбачевский