Гражданский кодекс часть 1

Прокуратуры Ленинского района г. Воронежа о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ ООО Юридическая фирма «Нерис» ОГРН<***> ИНН <***>

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1, с/у ТО №264785 от 15.06.2017

от лица, привлекаемого к административной ответственности: ФИО2, по доверенности от 09.01.2019, паспорт; ФИО3, по доверенности от 09.01.2019 №1/02

установил:

Прокуратура Ленинского района г. Воронежа (далее – Прокуратура, административный орган, заявитель) обратилась в Арбитражный суд Воронежской области с заявлением о привлечении ООО Юридическая фирма «Нерис» ОГРН<***> ИНН <***> (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности, заинтересованное лицо, индивидуальный предприниматель, ООО ЮФ «Нерис») к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением суда от 04.07.2019 заявление было принято, возбуждено производство по делу, назначено предварительное судебное заседание и судебное разбирательство.

В предварительное судебное заседание явилась все стороны, заслушаны их пояснения. Возражений относительно перехода в судебное разбирательство не поступило. Суд перешел к судебному разбирательству дела.

В судебном заседании объявлялся перерыв до 20.08.2019 в порядке ст. 163 АПК РФ.

Из материалов дела следует, 27.06.2019 на основании решения № 79 прокуратурой района с участием специалиста УФССП России по Воронежской области проведена выездная проверка соблюдения ООО ЮФ «Нерис» (ИНН - <***>; ОГРН -<***>) требований законодательства в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В ходе проведенной проверки установлено, что ООО ЮФ «Нерис» зарегистрировано и фактически располагается по адресу: <...> Октября, д. 90 «б», оф. 414. Организация включена в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи в реестре № 1/17/36000-КЛ от 30.10.2017).

При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ООО ЮФ «Нерис» осуществляет взаимодействие с должниками, используя телефонные переговоры, смс-сообщения, почтовые отправления по месту жительства или пребывания должников. При этом, используемое юридическим лицом программное обеспечение позволяет регистрировать входящую и исходящую корреспонденцию, направляемую и получаемую в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, с прикреплением электронных копий документов и последующим их хранением. При совершении телефонных разговоров с должниками лицензионное оборудование, установленное у ООО ЮФ «Нерис», производит аудиозапись разговоров в автоматическом режиме.

Вместе с тем, по результатам проведенной прокуратурой района проверки посредством выборочного прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с должниками, хранящихся в программном обеспечении ООО ЮФ «Нерис», установлено, что вопреки требованиям ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в отдельных случаях непосредственного взаимодействия с должниками по телефону сотрудниками организации должникам не сообщаются фамилия, имя и отчество физического лица, осуществляющего такое взаимодействие (указанный факт подтверждается аудиозаписями разговоров с должниками, датированными 25.05.2019, копии которых записаны на CD-диск и приобщены к материалам настоящего административного дела как доказательство вины юридического лица), сотрудники ООО ЮФ «Нерис» не предупреждали должников о ведении аудиозаписей телефонных переговоров (записи от 25.05.2019). Также в ходе проверки установлен факт отсутствия в лицензионном программном комплексе юридического лица двух прикрепленных аудиозаписей разговоров, датированных 18.06.2018.

Кроме того, ООО ЮФ «Нерис» не обеспечено надлежащее хранение бумажных документов, полученных организацией в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их получения.

Прокурор в пределах своих полномочий вправе возбуждать производство по делу об административном правонарушении (пункт 1 статьи 25.11 КоАП РФ).

Согласно статье 28.4 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 5.1, 5.7, 5.21, 5.23 - 5.25, 5.45, 5.48, 5.52, 7.24, 12.35, 12.36, 13.11, 13.14, частями 1 и 2 статьи 14.25, статьей 15.10, частью 3 статьи 19.4, статьями 19.9, 20.26 настоящего Кодекса, возбуждаются прокурором. При осуществлении надзора за соблюдением Конституции Российской Федерации и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, прокурор также вправе возбудить дело о любом другом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации.

В силу статьи 21 Федерального закона от 17.01.1992 № 2202 «О прокуратуре Российской Федерации» предметом надзора являются соблюдение Конституции Российской Федерации и исполнение законов, действующих на территории Российской Федерации, федеральными министерствами, государственными комитетами, службами и иными федеральными органами исполнительной власти, представительными (законодательными) и исполнительными органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, органами военного управления, органами контроля, их должностными лицами, а также органами управления и руководителями коммерческих и некоммерческих организаций.

О возбуждении дела об административном правонарушении Прокурором, в сроки, предусмотренные статьей 28.5 КоАП РФ, выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные статьей 28.2 настоящего Кодекса.

Прокурор Ленинского района г. Воронежа старший советник юстиции Жусев И.С. на основании статей 28.4 КоАП РФ и 25 Федерального закона «О прокуратуре» вынес постановление о возбуждении в отношении ООО ЮФ «Нерис» дела об административном правонарушении по части 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

В отзыве с выявленными нарушениями ООО ЮФ «Нерис» согласно, вину признает.

Материалы об административном правонарушении ООО ЮФ «Нерис» были направлены в соответствии с пунктом 3 статьи 23.1 КоАП РФ в Арбитражный суд Воронежской области для рассмотрения и принятия решения.

Рассмотрев представленные суду доказательства, суд находит требования о привлечении ООО ЮФ «Нерис» к административной ответственности обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Дела о привлечении к административной ответственности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с осуществлением ими предпринимательской или иной экономической деятельности, отнесенные федеральным законом к подведомственности арбитражных судов, рассматриваются по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральным законом об административных правонарушениях (ст. 202 АПК РФ).

В соответствии с пунктом 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении.
Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Часть 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения заключается в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, могут выступать должностные лица и юридические лица.

Субъективная сторона правонарушения выражена умышленной формой вины.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, регулируются в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Закона N 230-ФЗ).

В соответствии со статьей 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона N 230-ФЗ.

Согласно части 4 статьи 7 Закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, факт несоблюдения Обществом вышеназванных требований Закона N 230-ФЗ в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности, подтвержден имеющимися в деле доказательствами.

Согласно п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Однако в некоторых выборочно прослушанных аудиозаписях непосредственного взаимодействия с должниками по телефону сотрудникиООО ЮФ «Нерис» не предупреждали должников о ведении аудиозаписей телефонных переговоров (записи от 25.05.2019). Также в ходе проверки установлен факт отсутствия в лицензионном программном комплексе юридического лица двух прикрепленных аудиозаписей разговоров, датированных 18.06.2018.

Кроме того, в нарушение п. 5 ст. 17 Закона №230-ФЗ ООО ЮФ «Нерис» не обеспечено надлежащее хранение бумажных документов, полученных организацией в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их получения.

Таким образом, в действиях ООО ЮФ «Нерис» усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность (ч.1 ст. 2.1 КоАП РФ).

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В данном случае вина Общества заключается в том, что оно не проявило ту степень заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности .

Доказательств, свидетельствующих, что совершение правонарушения обусловлено чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля Общества, в материалах дела не имеется.

Таким образом, заявление Прокуратуры Ленинского района г. Воронежа о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ ООО Юридическая фирма «Нерис» ОГРН<***> ИНН <***> обосновано и подлежит удовлетворению.

Срок давности привлечения к административной ответственности на дату принятия решения не истек.

Предусмотренные ст. 2.9 КоАП РФ основания для освобождения Общества от административной ответственности ввиду малозначительности административного правонарушения с учетом конкретных обстоятельств дела судом не установлены.

Административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом (ч.1 ст.4.1 КоАП РФ).

Согласно ч.3 ст.4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Судом принимается во внимание совершение правонарушения обществом впервые (доказательств обратного суду не представлено); отсутствие доказательств реального причинения вреда.

Согласно сведениям Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства (официальный сайт ФНС России в Интернете по адресу https://rmsp.nalog.ru/search.html) ООО Юридическая фирма «Нерис» является микропредприятием (регистрация 01.08.2016).

В силу статьи 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Санкция ч. 2 ст.14.57 КоАП РФ не предусматривает меры наказания в виде предупреждения.

Основания для назначения наказания в виде предупреждения в случае, если такая мера ответственности не предусмотрена санкцией вмененной статьи КоАП РФ подлежат выяснению при назначении наказания.

Доказательств повторности совершения вменяемого административного правонарушения обществу в материалы дела не представлено.

Учитывая положения части 2 статьи 1.7, статьи 3.4 и статьи 4.1.1 КоАП РФ, руководствуясь принципами справедливости наказания, его индивидуализации и соразмерности, а также, учитывая характер правонарушения и обстоятельства его совершения, отсутствие причинение вреда или угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, что административное правонарушение совершено впервые, суд приходит к выводу о возможности назначения обществу наказания в виде предупреждения.

Указанным административным наказанием, при отсутствии отягчающих обстоятельств, достигается цель административного производства, установленная ст. 3.1 КоАП РФ, в то время как применение меры административного наказания в виде штрафа в данном случае будет носить неоправданно карательный характер.

Руководствуясь статьями 2.1, 4.1.1, частью 2 статьи 14.57, статьей 23.1 КоАП РФ, частью 3 статьи 69, статьями 167-170, 202, 205, 206, 227-229 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО Юридическая фирма «Нерис» ОГРН<***> ИНН <***> к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив административное наказание в виде предупреждения.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Воронежской области.

Судья И.В. Симонова.