Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью "Эверест-2006" (ОГРН 1063817015525, ИНН 3817029669, адрес: 666679 Иркутская область, г. Усть –Илимск, пр-т Мира, д. 3, оф. 85)

к Открытому акционерному обществу Сбербанк России (ОГРН 1027700132195, ИНН 77047083893, адрес: 117997 г. Москва ул. Вавилова, д. 19)

о взыскании 4 500 000 руб.

при участии в судебном заседании:

от истца – представитель Тумановский Ю.В. (по доверенности),

от ответчика – представитель Алехин О.М. (по доверенности)

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Эверест-2006» обратился в арбитражный суд Иркутской области к Открытому акционерному обществу Сбербанк России о взыскании убытков в сумме 4 500 000 руб.

Представитель истца в судебном заседании возражал относительно изложенных в отзыве пояснений ответчика, кроме того, заявленные требования поддержал полном объеме.

Представитель ответчика возражает относительно заявленных требований, просил отказать в иске.

В судебном заседании 12.12.2011 г. в порядке статьи 163 АПК РФ объявлен перерыв до 10 час. 30 мин. 16.12.2011 г.

Судебное заседание 16.12.2011 г. продолжено в 10 час. 30 мин., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Гараевой С.В. , при участии в судебном заседании тех же представителей истца и ответчика.

Представителем ответчика представлены пояснения, относительно заявленных требований.

В соответствии с частью 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон участвующих в деле, оценив представленные доказательства каждое в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд установил.

26 мая 2008 года между ООО «Эверест-2006» (клиент) и ОАО «Сбербанк России» (банк) заключен договор банковского счета (в валюте Российской Федерации) № 078 в соответствии с условиями которого (пункт 1.1. договора) стала обязанность банка открыть счет в валюте РФ № 40702810518290001539 и осуществлять рассчетно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Центрального банка РФ, перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам филиалами Сбербанка России, а также условиями договора.

Согласно пункту 3.1.2 договора банк обязуется перечислять со счета денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством РФ, при этом списывать денежные средства со счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом, решением суда и/или п. 3.2.3 договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского Кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

27.05.25008 г. между ООО «Эверест-2006» (покупатель) и гражданином Савотиным Юрием Николаевичем (продавец) был заключен договор купли-продажи б/н по условиям которого, продавец продает, а покупатель принимает в собственность и оплачивает в соответствии с условиями договора недвижимое имущество, указанное в пункте 1 договора купли-продажи. Согласно п.5 указанного договора, расчет в сумме 5 000 000 руб. за проданное помещение будет произведен в срок по 30.05.2008 г. включительно по безналичному расчету перечислением денежных средств на счет Савотина Ю.Н. в Байкальском банке Сбербанка РФ г. Иркутск БИК 042520607.В случае невыполнения обязанностей по оплате в сроки, установленные п.5 настоящего договора покупатель обязуется уплатить продавцу неустойку в размере 20 процентов от недоплаченной суммы за каждый день просрочки.

30 мая 2008 года ООО «Эверест-2006» платежным поручением № 5 дало распоряжение Банку перечислить 5 000 000 руб. Савотину Ю.Н. в назначении платежа «оплата по договору купли-продажи от 27 мая 2008 года за нежилое помещение по адресу: Иркутская область, город Усть-Илимск, пр. Мира, дом 3, н.п. 82.».

В соответствии со ст. 863 Гражданского Кодекса Российской Федерации при расчетах платежным поручением Банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица.

Согласно требованиям п.1. ст.864 Гражданского Кодекса Российской Федерации, содержание платежного поручения № 5 и представленных вместе с ним документов и их форма соответствовали требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии со ст.865 Гражданского Кодекса Российской Федерации банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму для её зачисления на счет лица, указанного в поручении, в установленный срок - не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк платежного документа.

Однако платежное поручение № 5 в установленные сроки банком исполнено не было, в связи с чем, неправомерными действиями ответчика по отказу в исполнении платежного поручения № 5 от 30.05.2008 г. ООО «Эверест-2006» причинены убытки в сумме 4 500 000 руб.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим (статьи 309, 310 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса РФ лицо, ненадлежащим образом исполнившее обязательство обязано возместить причиненные этим убытки. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 Гражданского кодекса РФ как расходы понесенные лицом, права которого нарушены.

В силу статьи 15 Гражданского кодекса РФ, лицо, право которого нарушено, вправе потребовать полного возмещения причиненных ему убытков, то есть расходов, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждения его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Возмещение убытков – это мера гражданско-правовой ответственности, и ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности – это факт нарушения обязательства, наличие и размер понесенного истцом ущерба и причинная связь между правонарушением и возникшим ущербом.

Для взыскания понесенных убытков истец должен представить доказательства, подтверждающие нарушение ответчиком установленных законом или принятых по договору обязательств, причинную связь между понесенными убытками и неисполнением либо ненадлежащим исполнением обязательств, размер убытков, возникших у истца в связи с нарушением ответчиком обязательств.

04.06.2008 года Сбербанк РФ возвратил ООО «Эверест-2006» без исполнения платежное поручение №5 от 30.05.2008 года с приложенными документами. В устном ответе сотрудник Сбербанка РФ пояснил, что платежное поручение № 5 от 30.05.2008 года нарушает действующее законодательство, поэтому исполняться банком оно не будет. В чем конкретно состоит нарушение и как его устранить, выяснить в Сбербанке РФ не удалось.

Стоимость продаваемого помещения превышала 3000000 рублей. Исполняя п. 1.1 ст.6, п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», Байкальский банк Сбербанка РФ был обязан до 02 июня 2008 года направить в ФСФМ через территориальное учреждение Банка России отчет в виде электронного сообщения о вышеуказанной сделке купли-продажи нежилого помещения.

Согласно п.10 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Банк имел право приостановить все расходные операции по расчетному счету № 40702810518290001539 сроком на 2 рабочих дня с даты, когда распоряжение Клиента об их осуществлении должны быть выполнены, в исключительных случаях,определенных данной статьей. При этом Банк должен направить в ФСФМ информацию о приостановлении операций по счету клиента.

Согласно ст.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, ФСФМ производит предварительную проверку полученной от Банка информации. ФСФМ при наличии достаточных оснований издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами на срок до 5 рабочих дней и направляет материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.

При неполучении в течение 2 рабочих дней от ФСФМ постановления о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей ст.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Банк осуществляет операцию с денежными средствами по распоряжению Клиента, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее его осуществление.

ООО «Эверест-2006» не получало от Байкальского банка СБ РФ никаких документов о приостановке операций по расчетному счету № 40702810518290001539 в порядке п.10 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, расходные операции по счету осуществлялись в обычном режиме.

Согласно п.З. ст. 865 Гражданского Кодекса Российской Федерации , Банк обязан незамедлительно информировать плательщика по его требованию об исполнении поручения. В Банк ООО «Эверест-2006» были направлены запрос от 06.06.2008 года, запрос исх. № 8 от 19.06.2008 года, требование исх. № 15 от 22.07.2008 года.

Никаких правовых оснований не исполнять поручение № 5 у Банка не было. В результате неправомерных действий ответчика Обществом с ограниченной ответственностью «Эверест-2006» не исполнены обязательства по договору купли-продажи от 27 мая 2008 года с Савотиным Ю.Н., не произведена оплата за нежилое помещение, указанное в платежном поручении.

В результате чего Савотин Ю.Н. обратился в Усть-Илимский городской суд за взысканием оплаты по договору купли-продажи от 27.05.2008 г., взыскании неустойки по п. 12 договора за ненадлежащее исполнение договора купли-продажи и нарушение п.5 указанного договора в части сроков оплаты.

Определением Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 01.10.2009 г. по гражданскому делу № 2-1301-09 установлено обстоятельство, что договор купли-продажи от 27 мая 2008 года с Савотиным Ю.Н. полностью соответствует требованиям законодательства, в том числе соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ.

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) являлся третьим лицом по гражданскому делу № 2-1301-09, в связи с чем Определение Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 01.10.2009 года имеет преюдициальное значениедля рассмотрения настоящего дела в части установления обстоятельств - соответствие договора купли-продажи от 27.05.2008 года требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

В ходе рассмотрения гражданского дела № 2-1301-09 было установлено, что Банк не направилв ФСФМ через территориальное учреждение Банка России отчет в виде электронного сообщения о сделке купли-продажи нежилого помещения между ООО «Эверест-2006» и Савотиным Ю.Н., тем самым ответчик не исполнилп. 1.1 ст.6, п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». В связи с чем, ответы Банка № 13ю/ от 09 июня 2008 года и № 13ю/1668 от 24 июня 2008 года являются безосновательными, так как ответчик даже не пытался выполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Определением Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 01.10.2009 года по гражданскому делу № 2-1301-09 утверждено мировое соглашение, по которому ООО «Эверест-2006» выплачивает Савотину Ю.Н. неустойку в размере 4 500 000 руб. за просрочку оплаты стоимости нежилого помещения, согласно условий п. 12 договора купли-продажи от 27.05.2008 года.

Довод ответчика о том, что истец не подавал в банк для исполнения платежное поручение № 5 от 30.05.2008 г. суд считает несостоятельным

Отсутствие последнего экземпляра платёжного поручения со штампом банка в поле «Отметки банка» с датой приёма и подписью исполнителя, который должен быть проставлен в соответствие с абз.2 п.3.5 Положения № 2-П, не может рассматриваться как доказательство не подачи ООО «Эверест-2006» платёжного поручения в банк. Это лишь доказывает не исполнение сотрудниками банк порядка оформления документов, определённого собственным Положением Сбербанка № 2-П.

С 30.05.2008 года по 04.06.2008 года платежное поручение № 5 находилось в банке на исполнении, но исполнено банком не было, что подтверждается ответами Сбербанка: письмом № 13ю/ от 09 июня 2008 года, письмом № 13ю/1668 от 24 июня 2008 года, письмом за № 20-15/1667 от 23 июля 2008 года.

Доводы ответчика об отзыве ООО «Эверест-2006» платежного поручения № 5 от 30.05.2008 г. судом не принимается.

Срок действия платежного поручения № 5 от 30.05.2008 года - до 09.06.2008 года, согласно п.2.12 «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации», утвержденного Банком России 03.10.2002 N 2-П:

«2.72. Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней, не считая дня их выписки...

2.18. Отзыв расчетных документов осуществляется на основании представленного в
банк заявления клиента, составленного в двух экземплярах в произвольной форме, с
указанием реквизитов, необходимых для осуществления отзыва, включая номер, дату
составления, сумму расчетного документа, наименование плательщика или получателя
средств (взыскателя).

Оба экземпляра заявления на отзыв подписываются от имени клиента лицами, имеющими право подписи расчетных документов, заверяются оттиском печати и представляются в банк, обслуживающий плательщика, - по платежным поручениям или получателя средств (взыскателя) - по платежным требованиям и инкассовым поручениям. Один экземпляр заявления на отзыв помещается в документы дня банка, второй возвращается клиенту в качестве расписки в получении заявления на отзыв.

2.19. Отозванные платежные поручения возвращаются банками плательщикам;
расчетные документы, полученные в порядке расчетов по инкассо, - получателям средств
(взыскателям) после их поступления от банков, обслуживающих плательщиков.»

ООО «Эверест-2006» не давало Сбербанку письменного указания об отзыве платежного поручения № 5 от 30.05.2008 года в порядке п.2.18 «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации», утвержденного Банком России 03.10.2002 N 2-П.

04.06.2008 года Сбербанк по собственной инициативе возвратил ООО «Эверест-2006» без исполнения платежное поручение № 5 от 30.05.2008 года, в нарушение условий п.3.1.2 и п.3.4.1 Договора банковского счета (в валюте Российской Федерации) № 078 от 26.05.2008 года, требований ст.ст.863, 865 Гражданского Кодекса Российской Федерации, требований п.2.18 и п.2.19 «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации», утвержденного Банком России 03.10.2002 N2-n.

Таким образом, прямой ущерб от неправомерных действий ответчика по отказу в исполнении платежного поручения № 5 от 30.05.2008 года составляет сумму, равную сумме вынуждено уплаченной неустойки по определению Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 01.10.2009 года - ООО «Эверест-2006» выплатило Савотину Ю.Н. сумму основного долга в 5000000 рублей и неустойку в сумме 4500000 рублей платежными поручениями с 22.10.2009 года по 22.12.2009 года.

Доказательства размера убытков истцом, подтверждено представленными в материалы дела документами.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ госпошлина подлежит взысканию с ответчика.

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Открытого акционерного общества Сбербанк России (ОГРН 1027700132195, ИНН 77047083893, адрес: 117997 г. Москва ул. Вавилова, д. 19) в пользу Общества с ограниченной ответственностью "Эверест-2006" (ОГРН 1063817015525, ИНН 3817029669, адрес: 666679 Иркутская область, г. Усть –Илимск, пр-т Мира, д. 3, оф. 85) 4 500 000 руб. – убытки.

Взыскать с Открытого акционерного общества Сбербанк России (ОГРН 1027700132195, ИНН 77047083893, адрес: 117997 г. Москва ул. Вавилова, д. 19) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 45 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия, и по истечении этого срока вступает в законную силу.

Судья: С.И. Кириченко