Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Кемеровской области - Кузбассу, город Кемерово (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд», город Новосибирск (ОГРН <***>, ИНН <***>),

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований:

ФИО2, поселок городского типа Шерегеш, Таштагольский район, Кемеровская область-Кузбасс

ФИО3, город Кемерово

ФИО4, город Кемерово,

о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

у с т а н о в и л:

В Арбитражный суд Кемеровской области 25 августа 2020 года поступило заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Кемеровской области - Кузбассу, город Кемерово (УФССП России по Кемеровской области - Кузбассу, заявитель, административный орган) о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) общества с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд», город Новосибирск (ООО «Сириус-Трейд», общество) на основании протокола № 92/20/922/42 об административном правонарушении от 14.08.2020.

В обосновании заявленных требований указано на то, что обществом совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ), что является административным правонарушением, предусмотренным частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Указанные действия привели к нарушению прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Более подробно обоснования требований изложены в заявлении.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 01.09.2020 заявление принято к производству, предварительное судебное заседание назначено на 24.09.2020.

В порядке части 4 статьи 137 АПК РФ при отсутствии возражений лиц, участвующих в деле, судом завершена подготовка дела к судебному разбирательству непосредственно в предварительном судебном заседании, открыто судебное заседание по существу.

ООО «Сириус-Трейд», третьи лица, надлежащим образом извещенные о дате и месте рассмотрения дела в порядке статей 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), явку представителя в судебное заседание не обеспечили, отзыв на заявление не направили.Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя ООО «Сириус-Трейд» и третьих лиц в порядке статей 156, 205 АПК РФ.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержала заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении.

Изучив материалы дела, заслушав доводы представителя заявителя, суд установил следующее.

Общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд» (ИНН <***>, ОГРН <***>) включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, дата и номер регистрационной записи - 09.10.2017 №1/17/28000-КЛ.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу поступили обращения ФИО2, ФИО3, ФИО5 о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленного Законом № 230-ФЗ.

В связи с наличием признаков состава административного правонарушения предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, начальником отдела ведения государственной реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области - Кузбассу ФИО6 28.04.2020 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ № 31/20/922/42-АР и о проведении административного расследования в отношении ООО «Сириус-Трейд».

В связи с обнаружением данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным лицом административного органа в отношении ООО «Сириус-Трейд» составлен протокол об административном правонарушении от 14.08.2020 № 92/20/922/42.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Сириус-Трейд» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав и оценив в соответствии со статьей 71 АПК РФ имеющиеся в деле доказательства и доводы представителей лиц, участвующих в деле, арбитражный суд считает заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. При этом в силу части 5 указанной выше статьи АПК РФ обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении, не может быть возложена на лицо, привлекаемое к административной ответственности.

Частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ установлено, что административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое названным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа). Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и Постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В ходе рассмотрения обращения ФИО2 установлено, что ООО «Сириус Трейд» на основании договора уступки права (требования) от 25.10.2019, заключенного с ООО МФК «Кредитех Рус», приобрело право (требования) просроченной задолженность возникшей из договора займа от 28.04.2019 № pOyodl, заключенного между ФИО2 и ООО МФК «Кредитех Рус».

В ходе рассмотрения обращения ФИО3 установлено, что ООО «Сириус-Трейд» на основании агентского договора от 01.01.2019 № СТ- 4, заключенного с ООО МКК «Агора», осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО3, возникшей из договора займа от 14.12.2018 № 64902143960 (денежные транши от 27.06.2019, 05.09.2019, 28.09.2019), заключенного между ФИО3 и ООО МКК «Агора».

Также было установлено, что ФИО4 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Агора» по договору займа от 03.09.2018 № 6490339218, в рамках которого ФИО4 03.09.2020 предоставлен денежный транш № 6490339218_003591095 на сумму 15 000 рублей. Начиная с 04.10.2019 у ФИО4 возникла просроченная задолженность. ООО МКК «Агора» на основании агентского договора от 01.01.2019 № СТ-4 в период с 10.10.2019 по 18.03.2020 привлекло ООО «Сириус-Трейд» к осуществлению деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности ФИО4

С целью всестороннего, полного и объективного разрешения дела об административном правонарушении ООО «Сириус-Трейд» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 28.04.2020 (исх. от 28.04.2020 № 42922/20/20742).

На определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 28.04.2020 , ООО «Сириус-Трейд» представило ответ от 07.05.2020 № 1987 (т. д. № 2, л. д. 20), согласно которому между ООО «Сириус-Трейд» (Агент) и ООО Микрокредитная компания «Агора» (Принципал) заключен агентский договор СТ-4 от 01.01.2019г., в соответствии с которым Общество осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Агора» по договору потребительского займа № 6490213960 от 14.12.2018 (транши от 27.06.2019,05.09.2019,28.09.2019), заключенному между ФИО3 и ООО МКК «Агора».

Из ответа на запрос следует, что между ООО «Сириус-Трейд» (Агент) и ИП ФИО7 (Принципал) заключен агентский договор СТ-6 от 01.05.2019г., в соответствии с которым Общество осуществляло деятельность до возврату просроченной задолженности в отношении ФИО3 в пользу ИП ФИО7 до договору-оферте об оказании услуг до организации включения Клиента в список Застрахованных лиц в рамках договора коллективного страхования.

На основании договора переуступки прав требований от 25.10.2019 г. ООО «Сириус Трейд» приобрело у ООО Микрофинансовая компания «Кредитех Рус» права требования по договорам займа с физическими липами, заключенными между Должниками и ООО Микрофинансовая компания «Кредитех Рус». В том числе Обществу «Сириус Трейд» было передано право требования до договору займа, заключенному с ФИО8 № pOyodlот 28.04.2019 г.

Общество также пояснило, что между ООО «Сириус-Трейд» (цессионарий) и ООО «Финпроект» (Цедент) заключен договор уступки прав требования (цессии) от 18.12.2019 г., согласно которому Цедент уступил, а цессионарий принял права требования по имеющим просроченную задолженность кредитным Договорам. В том числе к Обществу перешли трава требования по договорам потребительского займа: АА 2633982 от 09.05.2019 ФИО2Договор ФИО2 №pOyodlот 28.04.2019 г. был передан в коллекторское агентство ООО «Национальная служба взысканий».

Между ООО «Сириус Трейд» (Агент) и ООО Микрокредитная компания «Агора» (Принципал) заключен агентский договор СТ-4 от 01.01.2019г., в соответствии с которым Общество осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Агора» по договору потребительского займа №6490339218 от 03.09.2019г., заключенному между ФИО4 и ООО МКК «Агора».

Также ООО «Сириус-Трейд» (Агент) и ИП ФИО7 (Принципал) заключен агентский договор СТ-6 от 01.05.2019г., в соответствии с которым Общество осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО9 в пользу ИП ФИО7 по договору - оферте об оказании услуг по организации включения Клиента в список застрахованных лиц в рамках договора коллективного страхования. Общество указало, что договоры переданы в работу Общества 10.10.2019, отозваны из работы Общества Кредитором 18.03.2020г.

Из содержания обращения ФИО2 следует, что на её телефонный номер, а также на телефонные номера третьих лиц поступали телефонные вызовы (звонки) с требованием о возврате просроченной задолженности в пользу ООО МФК «Кредиттех Рус» с нарушением требований, установленных пунктом 4 части 2 статьи 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Из содержания обращения ФИО3 следует, что на её телефонный номер + 7 923 ХХХ ХХ ХХ от ООО «Сириус-Трейд» поступали текстовые сообщения передаваемые по сетям электросвязи, с требованием о возврате просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Агора» с нарушением требований, установленных подпунктами 1, 3 части 6 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Из содержания обращения ФИО5 следует, что на его телефонный номер + 7 913 ХХХ ХХ ХХ поступали телефонные звонки с требованиями о возврате просроченной задолженности ФИО4 с нарушением требований части 1 статьи 6, пункта 6 части 2 статьи 6, подпунктов 1, 2 части 4 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Так из материалов дела следует, что с целью возврата просроченной задолженности ООО «Сириус-Трейд» направило на телефонный номер ФИО3 +7 923 ХХХ ХХ ХХ текстовые сообщения передаваемые по сетям электросвязи:

·23.10.2019 в 15 часов 03 минуты, 01.11.2019 в 12 часов 51 минуту, 13.11.2019 в 14 часов 12 минут, 19.11.2019 в 12 часов 23 минуты, 21.11.2019 в 15 часов 38 минутыв 12 часов 35 минут, 28.11.2019 в 12 часов 43 минуты, 29.11.2019 в 14 часов 44 минуты, 03.12.2019 в 12 часов 07 минут, 05.12.2018 в 12 часов 10 минут, 10.12.2019 в 12 часов 19 минут следующего содержания: «ФИО3 ИРИН, погасите Ваш долг (сумму задолженности) перед ООО МКК «Агора». Пока взыскание поручено нам, в суд никто не подаст. Но это будет длится недолго. Звоните 88007000255. ООО «Сириус-Трейд.».

·10.12.2019 в 12 часов 19 минут, 13.12.2019 в 15 часов 55 минут (два сообщения), 19.12.2019 в 12 часов 22 минуты, 24.12.2019 в 15 часов 13 минут следующего содержания «ФИО3 ИРИН, подтвердите Ваш адрес для планирования визита сотрудника по поводу Вашей задолженности. 88007000255. ООО «Сириус-Трейд».

С целью возврата просроченной задолженности ООО «Сириус-Трейд» 03.12.2019 04 часа 58 минут направило на телефонный номер ФИО3 +7 923 ХХХ ХХ ХХ голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «Звонок поступает в автоматическом режиме. Речь пойдет о взаимовыгодном сотрудничестве. ФИО3, здравствуйте. Компания МКК «Агора» поручило компании «Сириус-Трейд» действовать от ее имени и в ее интересах. На сегодня по Вашим обязательствам имеется задолженность в размере 5 094,12 рублей. МКК «Агора» в настоящее время решается вопрос о выборе стратегии, способов и инструментов взыскания с Вас задолженности. Для того что бы решение было взаимовыгодным, а взаимодействие комфортным и для Вас, и для нас предлагаем воспользоваться нашим предложением и оплатить задолженность не полностью как по решению суда, а в рассрочку, не в полном объеме, а со скидкой. Если Вам интересы подробности нажмите кнопку 0, звонок будет переведен на оператора. Если надо подумать, то перезвоните позднее на этот номер или бесплатный номер горячей линии 88007000255».

Из части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ следует, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу положений части 1 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени» и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Сириус-Трейд» 23.10.2019 в 15 часов 03 минуты, 01.11.2019 в 12 часов 51 минуту, 13.11.2019. в 14 часов 12 минут, 19.11.2019 в 12 часов 23 минуты, 21.11.2019 в 15 часов 38 минуты, 27.11.2019 в 12 часов 35 минут, 28.11.2019 в 12 часов 43 минуты, 29.11.2019 в 14 часов 44 минуты, 03.12.2019 в 12 часов 07 минут; 05.12.2018 в 12 часов 10 минут, 10.12.2019 в 12 часов 19 минут (время совершения административного правонарушения), а также в голосовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленное ООО «Сириус-Трейд» 03.12.2019 в 04 часа 58 минут (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер ФИО3 +7 923 ХХХ ХХ ХХ, в нарушение требований пункта 1, пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должнику не сообщен номер контактного телефона кредитора.

Кроме того, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи направленных ООО «Сириус-Трейд» 10.12.2019 в 12 часов 19 минут; 13.12.2019 в 15 часов 55 минут (два сообщения), 19.12.2019 в 12 часов 22 минуты, 24.12.2019 в 15 часов 13 минут (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер ФИО3 +7 923 ХХХ ХХ ХХ, в нарушение требований пункта 1, пункта 3 части 6 статьи 1Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должнику не сообщены наименование кредитора и номер контактного телефона кредитора.

ООО «Сириус-Трейд» 20.12.2019 направило ФИО2 почтовое отправление, котором содержалось уведомление о привлечении ООО «НСВ» к осуществлению деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности ФИО2 возникшей из договора займа от 28.04.2019 № pOyodl. Факт направления указанного почтового отправления подтверждается копией списка внутренних почтовых отправлений от 20.12.2019.

Согласно положениям части 1 статьи 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязано уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором идолжником.

В соответствии с частью 2 статьи 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ сведения о лице указанном в части 1 статьи 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с частью 7 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Однако, в нарушение требований подпунктов А, Б пункта 1 части 7 статьи 7, части 2 статьи 9 ФЗ от 03.07.201 № 230-ФЗ, в почтовом отправлении, направленном ООО «Сириус-Трейд» 20.12.2019 (время совершения административного правонарушения) не указаны основной государственный регистрационный номер ООО «НСВ», идентификационный номер налогоплательщика ООО «НСВ», место нахождения ОО «НСВ», почтовый адрес ООО «НСВ», адрес электронной почты и номер контактного телефона ООО «НСВ».

С целью возврата просроченной задолженности ООО «Сириус-Трейд» 02.12.20 06 часов 28 минут направило на телефонный номер ФИО4 +7 951 ХХХ ХХ ХХ голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания «Звонок поступает в автоматическом режиме. Речь пойдет о взаимовыгодном сотрудничестве. ФИО4, здравствуйте. Компания МКК «Агора» поручило компании «Сириус-Трейд» действовать от ее имени и в ее интересах. На сегодня по Вашим обязательствам имеется задолженность в размере 28 669,8 рублей. МКК «Агора» в настоящее время решается вопрос о выборе стратегии, способов и инструментов взыскания с Вас задолженности. Для того что бы решение было взаимовыгодным, взаимодействие комфортным и для Вас, и для нас предлагаем воспользоваться нашим предложением и оплатить задолженность не полностью как по решению суда, а в рассрочку, не в полном объеме, а со скидкой. Если Вам интересы подробности нажмите кнопку 0, звонок будет переведен на оператора. Если надо подумать, по перезвоните позднее на это номер или бесплатный номер горячей линии 88007000255, надеемся на продолжение общения».

В соответствии с частью 4 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу части 3 статьи 17 ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Таким образом, в голосовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи направленном ООО «Сириус-Трейд» 02.12.2019 в 06 часов 28 минута (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер ФИО4 +7 951 ХХХ ХХ ХХ в нарушение требований пункта 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 должнику не был сообщен номер контактного телефона кредитора.

При осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО4, посредством телефонных переговоров, состоявшихся 10.11.2019 (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру +7 906 ХХХ ХХ ХХ, представитель ООО «Сириус-Трейд» в нарушение требований подпункта 1, 2 части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не сообщил ФИО4 свои фамилию, имя и отчество (при наличии), наименование лица, действующего от имени и (или) в его интересах кредитора, а также не предупредил ФИО4 о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.

Таким образом, материалами дела подтверждается и обществом не оспаривается, что ООО «Сириус-Трейд» совершены противоправные действия в отношении ФИО2, ФИО3, ФИО4 выразившиеся в несоблюдении выше указанных норм.

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела об административном правонарушении, в том числе аудиозаписями телефонных переговоров, а также таблицей с информацией об осуществленном взаимодействии (т. д. № 2, л. <...>) и свидетельствуют о нарушения обществом требований части 6 статьи 7 Закона N 230-ФЗ при осуществлении возврата просроченной задолженности ФИО2, ФИО3, ФИО4

Таким образом, общество совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт нарушения обществом требований Закона № 230-ФЗ подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, в том числе протоколом об административном правонарушении № 92/20/922/42 от 14.08.2020, жалобой ФИО2, ФИО3, ФИО4, ответами ООО «Сириус-Трейд» от 14.02.2020 № 1519, от 27.01.2020 №1391, от 07.05.2020 №1987 и другими материалами дела.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению. Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства. Располагая сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований законов. Между тем такие условия обществом не соблюдены.

Доказательств, свидетельствующих о принятии обществом всех зависящих от него мер для соблюдения требований Закона № 230-ФЗ при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в материалах дела не содержится, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Обществом не доказано, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеуказанных требований законодательства Российской Федерации. Располагая достоверными сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований указанного закона.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях
ООО «Сириус-Трейд» события и состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Содержание протокола об административном правонарушении от 14.08.2020 № 92/20/922/42 соответствует требованиям, предусмотренным статьей 28.2 КоАП РФ. Протокол составлен управомочённым должностным лицом УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу в отсутствие представителя общества, извещенного надлежащим образом о времени и месте составления протокола.

Оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ ввиду малозначительности суд не усматривает. Материалы дела не свидетельствуют об исключительности рассматриваемого случая. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично - правовых обязанностей.

Правовых оснований для замены административного наказания в виде штрафа на предупреждение в порядке ст. 4.1.1 КоАП РФ также не имеется.

Нарушений порядка привлечения ООО «Сириус-Трейд» к административной ответственности судом не установлено. Срок давности для привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

В соответствии со статьей 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и, исходя из общих правил назначения административного наказания, закрепленных в положениях ст. 4.1 КоАП РФ, назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом в ходе рассмотрения дела не установлено.

В качестве обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд учитывает повторное совершение административного правонарушения. Ранее ООО «Сириус-Трейд» неоднократно привлекалось к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ (решение Арбитражного суда Омской области 03.09.2019 по делу №А46-13287/2019, Арбитражного суда Хабаровского края от 14.11.2019 по делу А73-17606/2019, Арбитражного суда Новосибирской области от 25.10.2019 по делу №А45-34223/2019, Арбитражного суда Омской области от 05.12.2019 по делу №А46-20113/2019, Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа 09.12.2019 по делу №А75-19372/2019, Арбитражного суда Тюменской области 30.12.2019 по делу № А53-39792/2019 и т. д).

С учетом повторности совершения административного правонарушения, суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде повышенного размера административного штрафа в пределах размера, предусмотренного санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ для юридических лиц. Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде штрафа в повышенном размере (68 000 руб.) соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечить достижение цели наказания.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180, 181, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Заявленное требование удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд» (630091, <...>, этаж 2; ОГРН <***>, дата регистрации – 30.11.2009; ИНН <***>) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 68 000 (шестьдесят восемь тысяч) рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа в пятидневный срок представить административному органу и арбитражному суду. При отсутствии доказательств уплаты штрафа в добровольном порядке решение будет направлено для принудительного исполнения в соответствующее подразделение Федеральной службы судебных приставов.

Реквизиты для перечисления штрафа:

УИН 32242000200000092012

ИНН <***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу)

л/с <***>

р/с <***> БИК 043207001 Отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 322 1 16 01141 01 9000 140

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

Решение, вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его вступления в законную силу, при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Кемеровской области.

Судья М. А. Сарафанникова