Гражданский кодекс часть 1

о взыскании 1 760 000 руб. займа, 435 600 руб. процентов за пользование займом, 79 187 руб. 78 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами

при участии:

от истца: ФИО1, свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи от 17.07.2003г. №12693 ПНКЦ, паспорт;

– ФИО2, представитель, доверенность от 07.06.2010 г., паспорт.

от ответчика: ФИО3, представитель, доверенность от 06.11.2010г., паспорт;

– ФИО4, директор, протокол №2 Внеочередного общего собрания участников ООО «Импульс» от 08.09.2008г., паспорт.

у с т а н о в и л:

ФИО1, г. Новокузнецк (далее ФИО1, истец) обратилась в арбитражный суд Кемеровской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью ««Импульс», г.Новокузнецк (далее ООО «Импульс») о взыскании 2 885 500 руб. суммы займа, 691 210 руб. 25 коп. процентов за пользование займом, 63360 руб. 77 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Определением от 11 мая 2010года иск принят к производству, дело назначено к рассмотрению в предварительном судебном заседании на 09 июня 2010года, определением от 09 июня 2010года подготовка дела к судебному разбирательству завершена, дело назначено к рассмотрению в судебном заседании суда первой инстанции на 08 июля 2010года, в котором истец уменьшил размер исковых требований, заявив ко взысканию с ответчика 1 760 000 руб. суммы невозвращенного займа, 435 600 руб. процентов за пользование займом, 79 187 руб. 78 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Решением от 09.07.2010г. иск удовлетворен частично. С общества с ограниченной ответственностью «Импульс» в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 взыскано 1760000руб. невозвращенной суммы займа, 429632 руб. 88 коп. процентов за пользование заемными средствами, 79187 руб. 78 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, всего 2 268 820 руб. 66 коп., а также 34283 руб. 82 коп. расходов от уплаты государственной пошлины по иску. В остальной части в удовлетворении иска отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 15 ноября 2010г. решение Арбитражного суда Кемеровской области от 09.07.2010 по делу № А27-5205/2010 отменено. Дело направлено на новое рассмотрение в арбитражный суд Кемеровской области.

Определением суда от 06 декабря 2010 г. дело принято к производству, начата подготовка к судебному разбирательству, предварительное судебное заседание назначено на 20 января 2011 г., в котором был объявлен перерыв до 26 января 2011г. до 17 часов 00 минут.

Определением от 26 января 2011года подготовка дела к судебному разбирательству завершена, дело назначено к рассмотрению в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции на 24 февраля 2011года.

Истец исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в исковом заявлении в редакции ходатайства об уменьшении размера исковых требований, просит взыскать с ответчика сумму невозвращенного займа в размере 1 760 000 руб., 435 600 руб. процентов за пользование займом, 79 187 руб. 78 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами. Требования основаны на том, что истцом на расчетный счет ответчика была внесена сумма займа в размере 1760 000 руб., данные денежные средства ответчиком не были возвращены, в связи с чем, по правилам статей 809, 810 Гражданского кодекса РФ начислены проценты за пользование займом и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Истец, ссылаясь на отсутствие доказательств возврата заемных денежных средств, обратился с настоящим иском в суд в порядке ч.4 ст. 33 Арбитражного процессуального кодекса РФ (в редакции действующей до внесения изменений Федеральным законом от 19.07.2010года №205-ФЗ).

Представитель ответчика иск не признает, в материалы дела представил письменный отзыв. Утверждает, что письменный договор займа между истцом и ответчиком не был заключен, в момент внесения денежных средств ФИО1 являлась директором ООО «Импульс», внесла денежные средства от имени ООО «Импульс» на счет последнего в банке, как распорядитель счета данной организации. Просит в иске отказать в связи с отсутствием доказательств внесения денежных средств на расчетный счет ООО «Импульс» ФИО1 от своего имени.

Исследовав письменные доказательства, выслушав пояснения сторон, суд установил следующее.

27.03.2007г. на расчетный счет ООО «Импульс» №<***>, открытом в ОАО «Кузнецкбизнесбанк» посредством объявления на взнос наличными №21739206 была внесена денежная сумма в размере 1 762 500 рублей, с указанием в качестве источника взноса: 2500 руб. взнос учредителя, 1 760 000 руб. – процентный займ.

Данные денежные средства были приняты от ООО «Импульс» (строка «от кого»), в строке «подпись вносителя» указана подпись ФИО1

Оценив представленные истцом доказательства, арбитражный суд полагает недоказанным то обстоятельство, что истцом были предоставлены ответчику как юридическому лицу сумма процентного займа в размере 1 762 500 руб. в подтверждение предоставления которого истец ссылается на объявление взнос наличными №21739206, а также выписку по счету ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» за период с 01.01.2007года по 31.12.2007года.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. (п. 1 ст. 808 ГК РФ).

В соответствии с п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

С учетом изложенного, истец, обращаясь с требованием о взыскании с ответчика 1 760 000 руб. займа, 435 600 руб. процентов за пользование займом, 79 187 руб. 78 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, обязан подтвердить фактическое наличие между сторонами договорных отношений, то есть факт заключения договора процентного займа с ответчиком и предоставления последнему заемных денежных средств в заявленном размере.

В нарушение указанных норм права истец не доказал получение ООО «Импульс» от ФИО1 (как физического лица или индивидуального предпринимателя ) денежных средств в виде процентного займа в сумме 1 760 000 руб.

Истцом в материалы дела не представлена письменная форма договора процентного займа, заключенного между ООО «Импульс» и ФИО1, либо расписки в получении денежных средств ООО «Импульс» от ФИО1, либо иные документы, свидетельствующие о том, что денежные средства, внесенные на расчетный счет ответчика №<***>, открытый в ОАО «Кузнецкбизнесбанк», были предоставлены истцом как физическим лицом или индивидуальным предпринимателем в заем ответчику.

Как следует из материалов дела, 26 марта 2007года между ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» и ООО «Импульс» был заключен договор банковского счета №02-380, согласно которому Банк обязуется предоставить клиенту (ООО «ИМПУЛЬС») комплекс услуг по расчетно – кассовому обслуживанию расчетного счета №<***>: принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету и с денежной наличностью в порядке, предусмотренном законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами и услуг по инкассации.

Согласно представленных ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» протокола №1 общего собрания учредителей общества с ограниченной ответственностью «Импульс» от 20.02.2007года, устава ООО «Импульс», утвержденного решением общего собрания учредителей от 20.02.2007года №1, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 21.03.2007года на ООО «Импульс», банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати владельца счета ООО «Импульс» лицом, уполномоченным на совершение операций по счету ООО «Импульс» №<***>, открытом в ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк», в спорный период (до 08 сентября 2008года) являлась ФИО1, которая в тот период времени была директором ООО «Импульс» и совершала операции по счету от имени общества с ограниченной ответственностью «Импульс». Полномочия ФИО1 в качестве директора общества прекращены на внеочередном общем собрании участников общества с ограниченной ответственностью «Импульс», которое состоялось 08 сентября 2008года ( протокол №1).

Согласно ответа ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» от 15.02.2011года № 02-1621 операции по приему наличных денег от клиентов осуществляется в кредитной организации на основании приходных кассовых документов – объявлений на взнос наличными (0402001) в соответствии с п. 2 .4 «Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ от 24.04.2008года №318-П), денежные средства, поступившие на расчетный счет №<***> 27.03.2007года в сумме 1 762 500 руб. внесены ООО «ИМПУЛЬС». В поле «подпись вносителя» ставится подпись вносителя денежных средств без расшифровки, банк не идентифицирует вносителя денежных средств, паспортные данные не отражаются в приходных кассовых документах. В письме от 27.01.2011года №49-02 ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» также уточняет, что денежные средства по объявлению на взнос наличными №21739206 от 27.03.007года поступили на счет ответчика от ООО «Импульс» и вносителем являлась директор ООО «Импульс» ФИО1, подпись которой соответствовала образцу подписи ФИО1

Таким образом, объявление на взнос наличными №21739206 от 27.03.2007года, по которому денежные средства от имени ООО «Импульс» были внесены на счет ответчика ФИО1 как директором общества с указанием на источник взноса «процентный займ в сумме 1 760 000 руб.» не свидетельствует о том, что указанные средства были предоставлены и переданы истцом, как учредителем общества или индивидуальным предпринимателем ответчику в качестве заемных средств, поскольку как следует из Положения о порядке введения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Центральным Банком РФ 09.10.2002года №199-П, посредством объявлений на взнос наличными опосредуется прием денежной наличности от организации в приходную кассу. (п. 2.1.1), указанными документами не опосредуется передача (внесение) физическим лицом денежных средств на расчетный счет организации.

Представленная ФИО1 в обоснование своих требований выписка из лицевого счета ООО «Импульс», где указано, что 27.03.2007г. на расчетный счет ООО «Импульс» была зачислена денежная сумма в размере 1 760 000 руб. в виде процентного займа, 2 500 руб. взнос учредителя, не свидетельствует о том, что данная сумма была внесена ФИО1 как физическим лицом, не подтверждает наличие между ней и ответчиком отношений займа.

Представленные сведения ОАО «Кузнецкбизнесбанк» о поступлениях на расчетный счет ООО «Импульс» денежных средств не являются подтверждением заключения договора займа. Письмо ответчика на одну из претензий истца ( л. д. 25 том 1) также не свидетельствует о признании ответчиком получения от истца суммы займа в размере 600 000 руб., поскольку из указанного письма напротив следует, что ответчик оспаривает факт получения им от истца суммы займа в размере 2 883 500 руб. и говорит об оплате ответчиком части стоимости приобретенного имущества в размере 600 000 руб. посредством внесения денежной суммы. Кроме того, указанное письмо при оспаривании ответчиком в ходе судебного разбирательства факта получения от истца заемных средств не может расцениваться судом ни как признание иска, ни как признание каких – либо значимых для дела обстоятельств в порядке ст. 70 АПК РФ.

Иных доказательств, свидетельствующих о предоставлении именно ФИО1 заемных средств ответчику как физическим лицом или индивидуальным предпринимателем в материалы дела не представлено.

Согласно ч.4. ст.66 АПК РФ, лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

Однако, истцом ходатайства об истребовании дополнительных доказательств не заявлялись.

С учетом изложенного, суд считает, что истцом не доказан факт перечисления 27.03.2007г. ФИО1 как физическим лицом на расчетный счет ООО «Импульс» денежных средств в виде процентного займа в размере 1 760 000 руб..

В связи с недоказанностью истцом оснований заявленных требований иск не подлежит удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы за рассмотрение иска и кассационной жалобы относятся на истца.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 101, 176-180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

р е ш и л :

В иске отказать.

Расходы по уплате госпошлины по иску и кассационной жалобе отнести на истца.

Выдать ФИО1, г. Новокузнецк справку на возврат из Федерального бюджета РФ 6 826 руб. 42 коп. госпошлины излишне уплаченной по платежной квитанции от 07.04.2010года.

Взыскать с ФИО1, г. Новокузнецк в пользу общества с ограниченной ответственностью «Импульс», г. Новокузнецк 2 000 рублей госпошлины за рассмотрение кассационной жалобы.

Решение может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия и в Федеральный арбитражный суд Западно -Сибирского округа в течение двух месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Судья Арбитражного суда

Кемеровской области О.С. Андуганова