Гражданский кодекс часть 1

сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Альфа-Ресурс» (далее – заявитель, кооператив, СКПК «Альфа-Ресурс») обратился в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Отделения по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Банк, административный орган) от 02.10.2020 №20-8473/3110-1, которым заявитель признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 15 000 рублей. В обоснование заявленного требования кооператив указывает, что пунктом 3.2.4 Устава СКПК «Альфа-Ресурс» предусмотрена возможность ассоциированному члену кооператива получать займы от кооператива, передавать кооперативу свои денежные средства в виде займа, вносить различные взносы. Возможность заключения кредитным кооперативом договоров займа федеральный законодатель неразрывно связывает с личностью кредитора (наличие у последнего в качестве обязательного статуса члена, ассоциированного члена кредитного кооператива). В связи с чем полагает, что в действиях кооператива отсутствуют признаки состава вмененного правонарушения. В судебном заседании представитель заявителя поддерживает заявленное требование.

Банком представлен отзыв на заявление, в котором указано на законность и обоснованность вынесенного постановления. Подробно доводы Банка изложены в мотивированном отзыве. В судебном заседании представитель Банка поддерживает доводы отзыва, просит в удовлетворении заявленного требования отказать.

Выслушав представителей заявителя и Банка, изучив представленные доказательства, суд установил следующее.

Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Альфа-Ресурс» зарегистрирован в качестве юридического лица, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись за основным государственным регистрационным номером <***>.

В ходе осуществления контроля и надзора за деятельностью сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов на основании документов и сведений, представленных СКПК «Альфа-Ресурс»в соответствии с запросами Банка от 11.02.2020 №Т4-30-2-3/3923 и 17.07.2020 №Т4-30-2-3/15620, проведена оценка соблюдения кооперативом требований Федерального закона от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее – Закон №193-ФЗ).

В результате проверки сотрудником Банка обнаружено, что кооперативом заключены договоры займа от 16.10.2019 №201 и 30.12.2019 №290, на основании которых были предоставлены денежные средства обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Агро» (далее - ООО «Альфа-Агро») и обществу с ограниченной ответственностью «A3» (далее - ООО «A3»), являвшимся на момент выдачи займов ассоциированными членами СКПК «Альфа-Ресурс», что является нарушением требований, установленных пунктом 7 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ.

Обнаруженные при проверке нарушения помимо прочих включены в мотивированное заключение Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 31.07.2020 №ВН-4-30-2-4115043.

18.09.2020 уполномоченный сотрудник Банка составил протокол №ТУ-33-ЮЛ-20-8473/1020-1 об административном правонарушении в отношении СКПК «Альфа-Ресурс» по признакам административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Протокол составлен в отсутствие законного представителя кооператива, надлежащим образом извещенного о времени и месте составления протокола и заявившего ходатайство о составлении протокола в отсутствие представителя кооператива.

22.09.2020 Банк направил кооперативу определение от 21.09.2020 №ТУ-33-ЮЛ-20-8472/3020-1 о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении, которое получено заявителем 23.09.2020.

02.10.2020 заместитель управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1, рассмотрев материалы административного дела, вынес постановление №20-8473/3110-1 о привлечении кооператива к административной ответственности по части 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде административного штрафа в сумме 15 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, заявитель обратился в арбитражный суд с требованием о признании его незаконным и отмене.

Изложенные обстоятельства дела позволяют суду прийти к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме (часть 7 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации и требований законодательства о сельскохозяйственной кооперации, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 статьи 13.25 настоящего Кодекса и частями 1 - 3 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятнадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Объектом правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является установленный российским законодательством о кредитных и сельскохозяйственных кооперативах правопорядок в области финансов.

Объективная сторона данного правонарушения связана с нарушением требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации и требований законодательства о сельскохозяйственной кооперации, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 статьи 13.25 и частями 1 - 3 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Субъектами правонарушения являются должностные лица кредитных и сельскохозяйственных кооперативов, а также юридические лица.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон №86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Пунктами 12, 17 статьи 76.1 Закона №86-ФЗ к некредитным финансовым организациям отнесены кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

Федеральный закон от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» определяет правовые и экономические основы создания и деятельности сельскохозяйственных кооперативов и их союзов, составляющих систему сельскохозяйственной кооперации Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 40.2 Закона №193-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением сельскохозяйственными кредитными кооперативами требований Федерального закона №193-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Статьей 1 Закона №193-ФЗ определено, что:

сельскохозяйственный кооператив - организация, созданная сельскохозяйственными товаропроизводителями и (или) ведущими личные подсобные хозяйства гражданами на основе добровольного членства для совместной производственной или иной хозяйственной деятельности, основанной на объединении их имущественных паевых взносов в целях удовлетворения материальных и иных потребностей членов кооператива. Сельскохозяйственный кооператив (далее также - кооператив) может быть создан в форме сельскохозяйственного производственного кооператива или сельскохозяйственного потребительского кооператива;

член кооператива - принимающее личное трудовое участие в деятельности производственного кооператива физическое лицо либо принимающее участие в хозяйственной деятельности потребительского кооператива физическое или юридическое лицо, удовлетворяющие требованиям Закона №193-ФЗ и устава кооператива, внесшие паевой взнос в установленных уставом кооператива размере и порядке, принятые в кооператив с правом голоса и несущие по обязательствам кооператива субсидиарную ответственность;

ассоциированный член кооператива - физическое или юридическое лицо, внесшее паевой взнос, по которому оно получает дивиденды, несущее риск убытков, связанных с деятельностью кооператива, в пределах стоимости своего паевого взноса и имеющее право голоса в кооперативе с учетом ограничений, установленных Законом №193-ФЗ и уставом кооператива;

субсидиарная ответственность членов кооператива - ответственность членов кооператива, дополнительная к ответственности кооператива по его обязательствам и возникающая в случае невозможности кооператива в установленные сроки удовлетворить предъявленные к нему требования кредиторов. Размеры и условия субсидиарной ответственности членов кооператива определяются Законом №193-ФЗ и уставом кооператива.

Нормы Закона №193-ФЗ разграничивают понятия «член кооператива» и ассоциированный член кооператива». Ассоциированный член кооператива в отличие от члена кооператива не несет субсидиарную ответственность по обязательствам кооператива, ассоциированный член кооператива несет риск убытков, связанный с деятельностью кооператива, только в пределах своего паевого взноса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ в кредитном кооперативе должен быть создан фонд финансовой взаимопомощи, являющийся источником займов, предоставляемых членам кредитного кооператива.

Согласно пункту 4 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ передача членами кредитного кооператива и ассоциированными членами кредитного кооператива этому кооперативу средств, не являющихся паевыми взносами, и выдача займов членам кооператива оформляются договором займа, заключаемым в письменной форме.

Пунктом 7 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ установлено, что кредитный кооператив не вправе выдавать займы гражданам или юридическим лицам, не являющимся членами кредитного кооператива.

Согласно пункту 10 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ устав кредитного кооператива, помимо сведений, указанных в статье 11 Закона №193-ФЗ, должен содержать следующие сведения: условия и порядок выдачи займов кредитным кооперативом своим членам; условия и порядок получения займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов.

Указанная норма Закона №193-ФЗ является императивной, категорической и не допускающей отступлений и иной трактовки, в том числе уставом кредитного кооператива.

Из буквального содержания пунктов 1, 4, 7, 10 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ следует, что сельскохозяйственный кредитный кооператив вправе выдавать займы исключительно гражданам и юридическим лицам, являющимся членами кооператива, которые несут субсидиарную ответственность по обязательствам этого кооператива.

Как следует из представленных в материалы дела доказательств, 16.10.2019 и 30.12.2019 кооперативом заключены договоры займа №201 и №290, на основании которых предоставлены денежные средства ООО «Альфа-Агро» и ООО «A3», являвшимся на момент выдачи займов ассоциированными членами СКПК «Альфа-Ресурс», что является нарушением требований, установленных пунктом 7 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ и образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы заявителя о том, что в соответствии с пунктом 3.2.4 Устава СКПК «Альфа-Ресурс» ассоциированный член кооператива вправе получать займы от кооператива отклоняются судом как необоснованные: указанные положения Устава прямо противоречат требованиям пункта 10 статьи 40.1 Закона №193-ФЗ.

В соответствии с частью 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Основанием для освобождения заявителя от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности.

Доказательств, подтверждающих, что СКПК «Альфа-Ресурс» предприняло все зависящие от него меры по надлежащему исполнению требований действующего законодательства и недопущению совершения административного правонарушения суду не представлено.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, при рассмотрении дела судом не установлено.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к выводу, что в данном случае в деянии заявителя Банком доказаны все признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Арбитражный суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в целях освобождения заявителя от административной ответственности.

Статья 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность освобождения от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Таким образом, административные органы обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния.

В соответствии с пунктом 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

При этом Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях не устанавливает каких-либо ограничений для применения названной нормы материального права, оставляя право ее применения на усмотрение соответствующих органа, должностного лица, суда.

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в определении от 05.11.2003 № 349-О, из содержания статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях следует, что законодатель предоставил судье право по своему усмотрению принимать решение об освобождении лица, допустившего правонарушение, от ответственности и самостоятельно в каждом конкретном случае определять признаки малозначительности правонарушения.

Малозначительным административным правонарушением признается действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки административного правонарушения, но, с учетом характера совершенного правонарушения (объекта посягательства, формы вины) и роли правонарушителя в участии в нем, способа его совершения, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляет какой-либо опасности охраняемым административным правоотношениям.

В рассматриваемом случае обстоятельства совершения административного правонарушения и характер угрозы охраняемым общественным отношениям не свидетельствуют о малозначительности правонарушения. Подобные действия свидетельствуют о недостаточной осмотрительности, несоблюдении закона.

Правонарушение, предусмотренное частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, имеет формальный состав, то есть для привлечения кооператива к административной ответственности не требуется наступления каких-либо неблагоприятных последствий, важен лишь факт нарушения законодательства о потребительской кооперации.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении судом не установлено, административное наказание назначено в соответствии с санкцией статьи с учетом отягчающих обстоятельств, кооператив привлечен к административной ответственности в установленный срок.

В соответствии с частью 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Вопрос по государственной пошлине судом не рассматривался, поскольку заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности в силу части 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса РФ государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 210, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении требования сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Альфа-Ресурс» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 613150, Россия, <...>, Россия, <...>) о признании незаконным постановления заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 02.10.2020 № 20-8473/3110-1 о назначенииадминистративного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в сумме 15000 рублей 00 копеек отказать.

Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия в соответствии со статьями 211, 257, 259 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня вступления в законную силу в соответствии с частью 5.1 статьи 211, статьями 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Кировской области.

Вступившее в законную силу решение может быть пересмотрено Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с правилами, установленными Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья Н.В. Агалакова