АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КОМИ

ул. Орджоникидзе, д. 49а, г. Сыктывкар, 167982

8(8212) 300-800, 300-810, http://komi.arbitr.ru, е-mail: info@komi.arbitr.ru  

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Сыктывкар                                                                     

10 июля 2017 года     Дело № А29-2700/2017

Резолютивная часть решения объявлена июля 2017 года , полный текст решения изготовлен июля 2017 года .

Арбитражный суд Республики Коми в составе судьи  Князевой А.А.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Коняевой Н.Е.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив «КредитЪ» (ИНН:<***>, ОГРН:<***>)

к Отделению -Национального банка по Республике Коми Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (ИНН:<***>, ОГРН:<***>)

об отмене постановления

при участии:

от заявителя: ФИО1 (по доверенности от 09.01.2017)____________________________________________

от ответчика: ФИО2 (по доверенности  от 05.11.2015), ФИО3 (по доверенности от 08.09.2016)__________________________

установил:

Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «КредитЪ» обратилась в Арбитражный суд Республики Коми с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Отделения - Национального банка по Республике Коми Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 21.02.2017 №ТУ -87-ЮЛ-17-1081/3120 о назначении КПК «КредитЪ» административного наказания по части 2 статьи 15.27 КоАП в виде предупреждения. 

Отделение -Национальный банк по Республике Коми Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации в отзыве заявленные требования не признало.

Определением от 14.03.2017 дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением от  10.05.2017 суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам административного производства.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Уполномоченным лицом Банка России - ведущим экономистом отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения - Национального банка по Республике Коми Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации 09.02.2017 составлен протокол об административном правонарушении № ТУ-87-ЮЛ-17-1081/1020 в отношении КПК «КредитЪ» по факту нарушения последним подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), пункта 18, приложения Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России № 3484-У).

Согласно протоколу, КПК «КредитЪ», исполняя обязанности по осуществлению внутреннего контроля, предусмотренные подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, находясь по адресу: 167000, <...>, представил 29.04.2016, 19.05.2016, 20.05.2016, 03.06.2016, 22.08.2016, 27.09.2016, 31.10.2016, 02.11.2016, 21.11.2016, 28.11.2016 в виде формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) в уполномоченный орган недостоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, по коду вида операции 8001 «сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю».

Так, в ФЭС№3 от 29.04.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 21.04.2016, дата выявления операции 21.04.2016, следовало указать дату совершения операции 28.04.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 29.04.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 433100.00, следовало указать сумму 3250000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать  1  (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента в банке для приобретения квартиры общей стоимостью 3 250 000 рублей», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавцов недвижимого имущества ФИО4, ФИО5 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО6 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»).

 В ФЭС№4 от 19.05.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 26.04.2016, дата выявления операции 26.04.2016, следовало указать дату совершения операции 17.05.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 18.05.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453100.00, следовало указать сумму 3000000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента в банке», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ФИО7 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО8 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»).

         В ФЭС№5 от 20.05.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 05.05.2016, дата выявления операции 05.05.2016, следовало указать дату совершения операции 13.05.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 20.05.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 433100.00, следовало указать сумму 3550000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента в банке», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ФИО9 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО10 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»), не указаны покупатели по сделке с недвижимостью: ФИО11, ФИО12, ФИО13.

В ФЭС№6 от 03.06.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 23.05.2016, дата выявления операции 23.05.2016, следовало указать дату совершения операции 31.05.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 03.06.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 433100.00, следовало указать сумму 3400000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента в банке, сумма приобретаемого жилья составляет 3 400 000 рублей», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ФИО14 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО15 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»), не указаны покупатели по сделке с недвижимостью: ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19.

В ФЭС№7 от 22.08.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 16.08.2016, дата выявления операции 16.08.2016, следовало указать дату совершения операции 19.08.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 22.08.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453100.00, следовало указать сумму 3500000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавцов недвижимого имущества ФИО20 и ФИО21 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО22 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»).

В ФЭС№8 от 27.09.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 16.09.2016, дата выявления операции 16.09.2016, следовало указать дату совершения операции 21.09.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 27.09.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 604000.00, следовало указать сумму 3386750.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента в банке, сумма приобретаемой квартиры составляет 3 386 750 рублей», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ООО «Горстрой» по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО23 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»).

В ФЭС№ 9 от 31.10.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 24.10.2016, дата выявления операции 24.10.2016, следовало указать дату совершения операции 27.10.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 31.10.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453100.00, следовало указать сумму 3800000.00), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавцов недвижимого имущества ФИО24 и ФИО25 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО26 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»), не указаны покупатели по сделке с недвижимостью: ФИО27, ФИО28.

В ФЭС№10 от 02.11.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 10.10.2016, дата выявления операции 10.10.2016, следовало указать дату совершения операции 05.10.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 02.11.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453100, следовало указать сумму 4282740), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «перевод денег на счет клиента», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ООО «ГАСК-НН по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО29 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»), не указан покупатель по сделке с недвижимостью ФИО30, в разделе адрес регистрации не заполнен показатель «Квартира (офис)» ФИО29 (квартира 24).

В ФЭС №11 от 21.11.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 07.11.2016, дата выявления операции 07.11.2016, следовало указать дату совершения операции 11.11.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 21.11.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453100, следовало указать сумму 3250000), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «заключение договора займа под погашением средствами материнского капитала», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «заимодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ФИО31 по коду 01 «продавец»), кол вида участника операции (сделки) ФИО32 (указан 30 «заемщику следовало указать 02 «покупатель»), не указан покупатель по сделке с недвижимостью ФИО33, в разделе адрес регистрации не заполнен показатель «Квартира (офис)» ФИО32 (квартира 56).

В ФЭС№12 от 28.11.2016 неверно указаны: даты совершения и выявления операции (указаны дата совершения операции 10.11.2016, дата выявления операции 10.11.2016, следовало указать дату совершения операции 21.11.2016 (дата государственной регистрации сделки с недвижимостью), дату выявления операции 28.11.2016 (дату регистрации документов по сделке с недвижимостью в КПК «КредитЪ»)), сумма операции (указана сумма 453026, следовало указать сумму 3100000), код признака операции (указан 0 (для операции с денежными средствами), следовало указать 1 (для операции с иным имуществом)), характеристика операции (указано «Заключение договора займа под погашение средствами материнского капитала. Перевод денег на счет клиента», следовало описать сделку с недвижимостью), сведения об участнике операции (сделке) (указан КПК «КредитЪ» по коду 29 «займодавец», следовало указать продавца недвижимого имущества ФИО34 по коду 01 «продавец»), код вида участника операции (сделки) ФИО35 (указан 30 «заемщик», следовало указать 02 «покупатель»), не указаны покупатели по сделке с недвижимостью: ФИО36, ФИО37, в разделе сведений о документе, удостоверяющем личность, неверно указана дата выдачи документа, удостоверяющего личность ФИО35 - 07/03/2008, необходимо - 07.05.2008.

ФЭС, корректирующие ранее направленные сведения, с исправлением данных по сумме операции направлены в Росфинмониторинг 16.12.2016 (по ФЭС №№ 3-5, №№ 7-12) и 29.12.2016 (по ФЭС №6).

Рассмотрев протокол об административном правонарушении и.о. управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Коми 21.02.2017 вынес постановление  №ТУ-87-ЮЛ-17-1091/3120 о назначении  заявителю административного наказания, предусмотренного частью 2 статьи 15.27 КоАП в виде предупреждения.

Не согласившись с постановлением, КПК «КредитЪ» обжаловало его в судебном порядке.

Частью 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в виде административного штрафа на юридических лиц от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Целью Федерального закона № 115-ФЗ является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризмадалее - ПОД/ФТ).

Согласно требованиям статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами  или иным имуществом, относятся, в том числе кредитные организации.

Согласно статье 3 Федерального закона №115-ФЗ, осуществление внутреннего контроля предполагает реализацию организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

-        вид операции и основания ее совершения;

-дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

-        сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

-        наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

-        сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;

-        сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

-        сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.

Пунктами 1, 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрено, что подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее; сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

В силу пункта 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Порядок представления информации в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ для кредитных потребительских кооперативов устанавливается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Данный порядок установлен Указанием Банка России № 3484-У. Перечень и структура показателей, включаемых в ФЭС, согласно пункту 18 Указания Банка России № 3484-У, приведены в приложении к указанному документу. Форматы и структура электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России № 3484-У, размещены на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с пунктом 20 Указания Банка России № 3484-У.

Пунктом 1 Порядка к некредитным финансовым организациям отнесены, в том числе кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с предусмотренной Банком России структурой, в информационную часть ФЭС подлежат включению, в том числе, поля: «дата совершения операции» (указывается дата совершения (приостановления) операции), «дата выявления операции» (указывается дата выявления (приостановления) операции), «сумма операции в валюте ее проведения» (указывается сумма в валюте проведения операции), «сумма операции в рублевом эквиваленте» (указывается сумма операции, пересчитанная в валюте Российской Федерации по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату ее проведения (приостановления). В случае если операция проведена в валюте Российской Федерации значение данного показателя совпадает со значением показателя «Сумма операции  «валюте ее проведения»), «код признака операции» (показатель принимает значение: <0> -для операции с денежными средствами, <1> - для операции с иным имуществом), «характеристика операции» (указываются характер операции, особенности ее проведения, действия физических лиц, юридических лиц, иностранных структур без образования юридического лица с денежными средствами или иным имуществом), а также сведения об участнике операции (сделки), включая поле «код вида участника операции (сделки)» (указывается код вида участника операции (сделки) в соответствии с форматами ФЭС, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»).

При осуществлении контрольных мероприятий установлено, что заявителем в обеспечение  исполнения гражданами обязательств по договорам купли – продажи  недвижимого имущества заключены договора займа денежных средств с их целевым назначением.

КПК «КредитЪ» указанные операции, совершенные с клиентами, признаны обязательному контролю.

Материалами дела установлено, что заявителем  представлены в уполномоченный орган недостоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, касающиеся указания адресов, паспортных данных сторон.

При этом при предоставлении необходимой информации заявителем вместо сведений о сделках с недвижимым имуществом предоставлена информация о  сделках, совершенных клиентами КПК «КредитЪ»  по выдаче кредитов.

Таким образом, в материалах дела имеются достаточные данные, свидетельствующие о наличии в действиях заявителя вменяемого ему административного правонарушения.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно протоколу и представленным документам, у КПК «КредитЪ» имелась возможность для соблюдения подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, пункта 18, приложения Указания Банка России № 3484-У, информация, необходимая для достоверного заполнения полей ФЭС, имелась в наличии. Сведений, указывающих на наличие каких-либо исключительных обстоятельств, не позволивших КПК «КредитЪ» не допустить правонарушение и не исполнить требования законодательства, не представлено.

Доводы заявителя о том, что в законе не прописаны графы, подлежащие заполнению ФЭС, порядок заполнения ФЭС по кодам не регламентирован, поэтому он не подлежит административной ответственности, отклоняется как необоснованный.

Порядок предоставления некредитными организациями установлен Указаниями Банка России № 3484-У.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Разъяснить, что решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке во Второй арбитражный апелляционный суд (г.Киров) с подачей жалобы через Арбитражный суд Республики Коми в 10 дневный срок со дня изготовления в полном объеме.

Судья                                                            А.А. Князева