Гражданский кодекс часть 1

о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении от 20.05.2011 года № 03-11-Ю/0004/3110 и прекращении производства по делу об административном правонарушении

при участии :

от заявителя: ФИО1- представителя,

от ответчика: ФИО2, ФИО3- представителей,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерный банк «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (далее заявитель, банк, общество) обратился с требованиями к Банку России в лице Главного управления Банка России по Краснодарскому краю (далее ответчик управление) о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении от 20.05.2011 года № 03-11-Ю/0004/3110 и привлечении заявителя к административной ответственности по части 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту КоАП РФ, Кодекс) в виде штрафа в сумме 100000 руб. и прекращении производства по делу об административном правонарушении

Заявитель поддержал требования, считает, что в его действиях отсутствует состав вменяемого нарушения, банк надлежащим образом фиксировал поступление информации и представлял информацию о сделках клиентов в установленный срок. Дата получения свидетельства о регистрации права в органе Росреестра не совпадает с датой регистрации сделки, поэтому управление необоснованно требует представления информации с даты регистрации сделки. Об операциях, совершаемых с участием банка сообщалось с даты получения документов с отметкой о регистрации сделки. В обоснование данного довода представлены соответствующие письма управлений Росреестра. Получение информации от клиентов фиксировалось сотрудником банка путем отметки на документе, список подписей всех сотрудников имеется в банке, поэтому проблем с идентификацией лиц, принявших информацию не возникало. После поступления информация в тот же день передавалась в уполномоченный орган.

Ответчик требований не признаёт, банк ненадлежащим образом фиксировал поступление информации и несвоевременно представлял информацию о сделках клиентов.

Суд считает, что требования заявителя подлежат частичному удовлетворению ввиду следующего.

Суд установил, что Акционерный банк «Юг-Инвестбанк» (открытое акционерное общество), зарегистрировано в реестре кредитных организаций Центральным банком Российской Федерации за № 2772 09.03.1999, ОГРН <***>, местонахождение: 350062, <...>.

Управлением проведена проверка банка по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по результатам которой составлен Акт проверки АТЗ-11/36ДСП от 07.04.2011.

По фактам нарушений, установленных проверкой возбуждено дело об административном правонарушении, о чем составлен 5.05.11 протокол об административном правонарушении № 03-11-Ю/0004/1020.

При составлении протокола об административном правонарушении защитником ОАО «ЮГ-Инвестбанк» представлено объяснение по событиям, указанным в качестве событий административного правонарушения.

В протоколе обществу вменено следующее.

В нарушение пункта 1.1. статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 6, подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) банк направил в уполномоченный орган позже установленного срока сведения по следующим сделкам с недвижимым имуществом и представлению или получению предмета договора финансовой аренды, подлежащие обязательному контролю:

- операция № 327 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 28.01.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 01.02.2011;

- операция № 330 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 28.01.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 01.02.2011;

- операция № 345 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 01.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 03.02.2011;

- операция № 370 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 01.02.2011. дата представления сведений в уполномоченный орган - 04.02.2011;

- операция № 393 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 24.01.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -08.02.2011;

- операция № 403 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 07.02.2011. дата представления сведений в уполномоченный орган -09.02.2011;

- операция № 415 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 07.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -10.02.2011;

- операция № 446 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 12.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -15.02.2011;

- операция № 465(код вида операции 8001), дата государственной регистрации
договора - 08.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -17.02.2011;

- операция № 466 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 08.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 17.02.2011;

- операция № 496 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 18.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 22.02.2011;

- операция № 515 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 21.12.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -25.02.2011;

- операция № 520 (код вида операции 5003), дата акта о приеме – передаче имущества - 31.01.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -8.02.2011;

- операция № 596 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 05.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 10.03.2011;

- операция № 618 (код вида операции 5003), дата акта о приеме – передаче имущества-16.02.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган-16.03.2011;

- операция № 625 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 14.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -16.03.2011;

- операция № 633 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 11.03.2011. дата представления сведений в уполномоченный орган - 17.03.2011;

- операция № 700 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 09.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 28.03.2011; - операция № 701 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 09.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 28.03.2011;

-операция № 702 (код вида операции 8001), дата государственной регистрации договора - 09.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - 28.03.2011;

- операция № 720 (код вида операции 5003), дата акта о приеме – передаче имущества - 23.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган - .03.2011;

- операция № 721 (код вида операции 5003), дата акта о приеме – передаче имущества - 23.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -0.03.2011;

- операция № 741 (код вида операции 5003), дата акта о приеме – передаче имущества - 27.03.2011, дата представления сведений в уполномоченный орган -1.04.2011.

Документы, полученные обществом от клиентов и свидетельствующие о совершении сделок с недвижимым имуществом и передаче имущества по договорам аренды, исходя из-за отсутствия единообразной системы делопроизводства в банке не позволяет сделать вывод о дате получения банком указанных документов, то есть определить дату, когда банку стало фактически известно о совершении сделок (передаче имущества).

Согласно статье 433 Гражданского кодекса Российской Федерации, статье 4 Федерального закона от 21.07.1997 №122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента государственной регистрации сделки. Если сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации, датой совершения такой сделки в целях Федерального закона следует считать дату государственной регистрации этой сделки, и сведения об указанной сделке должны быть представлены в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем государственной регистрации. В случае если сделка не подлежит государственной регистрации, обязанность представить информацию возникает с момента заключения договора.

Законный представитель общества надлежащим образом уведомлен о времени и месте составления протокола.

Протокол об административном правонарушении подписан и получен представителем общества ФИО1 по доверенности № 1-59/08 от 04.08.2008 года.

Общество надлежащим образом уведомлено о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении.

При участии представителя по доверенности ФИО1 управлением вынесено постановление о назначении административного наказания № 03-11-Ю/0004/3110 от 20.05.11 по части 3 статьи 15.27 КоАП РФ в виде штрафа 100000 руб.

Управлением в оспариваемом постановлении указано, что с учетом того, что из материалов дела об административном правонарушении не представляется возможным установить дату и время выявления обществом фактов, свидетельствующих о совершении вышеуказанных сделок с недвижимым имуществом и передаче имущества по договорам аренды, отсутствуют основания для удовлетворения доводов общества о том, что во вменяемом ему административном правонарушении отсутствуют событие и состав административного правонарушения.

Не согласившись с вышеуказанным постановлением, заявитель обратился в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления.

Принимая решение по данному делу, суд руководствовался следующим.

Частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ (в редакции на момент составления протокола) установлено, что неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, влекут наложение административного штрафа на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает её.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ операция по получению или предоставлению движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает её. Согласно статье 665 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование для предпринимательских целей. Обязательному контролю в рамках исполнения требований Федерального закона подлежат действия по предоставлению или получению предмета договора финансовой аренды (лизинга).

В соответствии с пунктом 4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Данная норма является общей и адресована всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе и кредитным организациям.

Подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с положениями статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, в целях указанного Закона к организациям, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, относятся в том числе и кредитные организации.

Анализ вышеуказанных норм права позволяет сделать вывод, что закон обязывает банк контролировать совершение клиентами операций с денежными средствами и иным имуществом, и представлять сведения об операциях, в которых банк выступает в качестве кредитной организации, осуществляющей операции третьих лиц (клиентов).

В тоже время, при заключении договора ипотеки банк выступает в качестве участника (стороны) договора (залогодержателя), то есть данные договоры заключаются Банком в рамках его обычной хозяйственной деятельности, и на указанные сделки не распространяются требования подпункта 4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом, по положениям пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат не расчетные операции, связанные со сделками с недвижимым имуществом, а непосредственно сами сделки с недвижимым имуществом.

П1ри совершении расчетов по клиентским сделкам с недвижимым имуществом (как и с движимым) кредитные организации, как правило, не располагают информацией о дате регистрации сделки (ее вступлении в силу) и/или сумме сделки, и, соответственно, не могут сделать однозначный вывод о том, состоялась ли сделка с недвижимым имуществом, подлежащая обязательному контролю.

С учетом этого, банк производит дополнительные действия по установлению информации, исходя из которой, возможно отнесение данной сделки к сделкам, подлежащим обязательному контролю.

В соответствии с пунктом 2.11 Положения Банка России от 20 декабря 2002 г. № 207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией позже рабочего дня, следующего за днем совершения операции, кредитная организация представляет сведения о такой операции в уполномоченный орган в день ее выявления и направляем- в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий эти сведения, в этот же день до 16.00 по местному времени.

В случае, если кредитная организация при проведении расчетной операции своего клиента не располагает всей необходимой информацией, на основании которой можно сделать вывод о проведении ее клиентом операции, подлежащей обязательному контролю, и указанная операция при реализации правил внутреннего «противолегализационного» контроля не отнесена к операции, вызывающей подозрения в связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, обязанности по направлению сведений в уполномоченный орган не возникает (Письмо Банка России от 25.06.2008 № 12-1-5/1227 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ»).

В соответствии с положениями статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента его регистрации. Договор ипотеки относится к договорам, подлежащим государственной регистрации (статья 10 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»).

Дата получения зарегистрированного договора ипотеки в регистрирующем органе (Росреестре) и дата государственной регистрации сделки Росреестром не совпадает во времени.

Кредитная организация не имеет возможности направить сообщение о совершенной сделке, при отсутствии информации о ее содержании (включая сумму договора, дату (момент) ее заключения и получения документа - текста сделки), либо при отсутствии информации о моменте заключении сделки с учетом положений статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Возражая по доводам управления банк в обоснование своих доводов указал на следующее.

Нарушения, выявленные управлением, условно можно поделить на две группы :

1). Сообщения в отношения сделок клиентов;

2). Сообщения в отношении собственных сделок общества.

В отношении группы сообщений в отношении сделок клиентов имели место следующие обстоятельства:

Сообщение № 393 от 08.02.2011

В результате осуществления клиентом расчетной операции по счету (платежное поручение № 155 от 09.11.2010 на сумму 500'000 рублей) Главным бухгалтером дополнительного офиса в ст. Динской 10.11.2010 у клиента был устно запрошен договор аренды здания. Данный договор аренды подлежал государственной регистрации. Согласно регистрационным записям Росреестра дата государственной регистрации сделки 24.01.2011. 08.02.2011 Главным бухгалтером дополнительного офиса в ст. Динской был получен от клиента договор аренды № 67/010 от 26.10.2010 на сумму свыше 3000000 руб., о чем на договоре сделана отметка сотрудником банка. На основании представленного документа сотрудником дополнительного офиса в ст. Динской 08.02.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 393 направлено в Росфинмониторинг 08.02.2011.

Сообщение № 520 от 28.02.2011

В результате осуществления клиентом расчетной операции по счету (платежное поручение № 662 от 18.02.2011 на сумму 60000 руб.) в тот же день сотрудником подразделения банка был устно запрошен договор лизинга. 28.02.2011 банком получен договор финансовой аренды 332644-ФЛ/РНД-11 от 20.01.2011 и акт 1189 от 31.01.2011. на сумму свыше 600000 рублей. На основании представленных документов сотрудником Ростовского филиала ФИО5 28.02.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 5003. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение №520 направлено в Росфинмониторинг 28.02.20 11.

Сообщение № 720 от 30.03.2011

В результате осуществления клиентом расчетной операции по счету (платежное поручение № 971 от 23.03.2011 на сумму 332000 рублей) в тот же день сотрудником подразделения банка был устно запрошен договор лизинга. 30.03.2011 банком получен договор финансовой аренды 10987/КР от 21.03.2011 и акт от 23.03.2011 на сумму свыше бОО'ООО рублей. На основании представленных документов сотрудником дополнительного офиса ул. Мира, 88 ФИО6 30.03.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 5003. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 720 направлено в Росфинмониторинг 30.03.2011.

Сообщение № 721 от 30.03.2011

В результате осуществления клиентом расчетной операции по счету (платежное поручение № 974 от 23.03.2011 на сумму 424000 рублей) в тот же день сотрудником подразделения банка был устно запрошен договор лизинга. 30.03.2011 банком получен договор финансовой аренды № 10989/КР от 21.03.2011 и акт от 23.03.2011 на сумму свыше 600000 рублей. На основании представленных документов сотрудником дополнительного офиса ул. Мира,88 ФИО6 30.03.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 5003. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 721 направлено в Росфинмониторинг 30.03.2011.

Сообщение №741 от 01.04.2011

При предоставлении клиентом договоров по запросу банка, им, 01.04.2011, самостоятельно был представлен договор, договор финансовой аренды 10994/КР от 23.03.2011 и акт от 27.03.2011 на сумму свыше 600000 руб., по которому расчетные операции не производились. На основании представленных документов сотрудником дополнительного офиса ул. Мира,88 ФИО6 01.04.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 5003. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение №741 направлено в Росфинмониторинг 01.04.2011

В отношении группы сообщений в отношении собственных сделок общества имели место следующие обстоятельства :

Сообщение № 403 от 09.02.2011.

Сотрудником дополнительного офиса в г. Новороссийск 09.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке № 205/2 от 17.01.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 07.02.2011) и передан по факсу в головной банк, о чем на договоре сделана отметка сотрудником банка. Кредитным инспектором Кредитного управления ФИО7 09.02.2011 составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение № 403 направлено в Росфинмониторинг 09.02.2011.

Сообщение № 415 от 10.02.2011.

Сотрудником банка ФИО8 10.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №277/8-2010 от 27.01.2011. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 07.02.2011), с проставлением на договоре даты получения документа, скрепленной ее подписью, указанием Ф.И.О. Кредитным инспектором Кредитного управления ФИО9 10.02.2011 на основании полученных документов составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001, и договор об ипотеке. Сообщение № 415 направлено в Росфинмониторинг 10.02.2011.

Сообщение № 446 от 15.02.2011.

Юрисконсультом Тихорецкого филиала ФИО10 14.02.2011 в 17-00 часов в Росреестре получен договор об ипотеке № 231/5-2010 от 12.01.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 12.02.2011), о чем сделана отметка на договоре с проставлением даты, времени и подписи лица, получившего договор. На основании полученных документов ответственному сотруднику 15.02.2011 до 12-00 часов по электронной почте направлено сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 446 направлено в Росфинмониторинг 15.02.2011.

Сообщение № 465 от 17.02.2011.

Сотрудником дополнительного офиса в г. Анапе 17.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №16/1-2011 от 01.02.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 08.02.2011), передан кредитному инспектору в головной банк по факсу. Кредитный инспектор Кредитного управления ФИО11 проставил дату получения документа, на основании данного документа составил и передал ответственному сотруднику 17.02.2011 до 12-00 часов сообщение по коду 8001 и договор об ипотеке. Сообщение № 465 направлено в Росфинмониторинг 17.02.2011.

Сообщение № 466 от 17.02.2011.

Сотрудником дополнительного офиса в г. Анапе 17.02.11 в Росреестре получен договор об ипотеке №16/2-2011 от 01.02.2011г. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 08.02.2011), передан кредитному инспектору в головной банк по факсу. Кредитный инспектор Кредитного управления ФИО11 проставил дату получения документа, на основании данного документа составил и передал ответственному сотруднику 17.02.2011 до 12-00 часов сообщение по коду 8001. Сообщение №466 направлено в Росфинмониторинг 17.02.2011.

Сообщение № 496 от 22.02.2011.

Банком 22.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №12/1-2011 от 28.01.2011. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 18.02.2011). Кредитным инспектором Кредитного управления ФИО12 проставила дату получения документа, на основании данного документа 22.02.2011 составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение №496 направлено в Росфинмониторинг 22.02.2011.

Сообщение № 515 от 25.02.2011.

Сотрудником банка ФИО13 24.02.2011 в 17-07 часов в Росреестре получен договор об ипотеке №70-1103/631/И от 18.02.11. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 21.02.2011). На основании полученного документа кредитным инспектором ФИО13 24.02.2011 составлено и передано 25.02.20 11 ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение № 515 направлено в Росфинмониторинг 25.02.2011.

Сообщение № 596 от 10.03.2011.

Сотрудником банка ФИО14 10.03.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №30/1-2011 от 15.02.11. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 05.03.2011), о чем сделана отметка на документе. На основании полученного документа кредитным инспектором Кредитного управления ФИО7 10.03.20 11 составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение №596 направлено в Росфинмониторинг 10.03.2011.

Сообщение № 625 от 16.03.2011.

Начальником дополнительного офиса в г. Новороссийск ФИО15 16.03.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №23/1-2011 от 28.02.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 14.03.2011), передан в головной банк сотруднику сектора ссудной документации и залогов по факсу, о дате получения сделана отметка на договоре. На основании полученных документов кредитный инспектор Кредитного управления ФИО16 составила и передала ответственному сотруднику 16.03.2011 до 12-00 часов сообщение по коду 8001. Сообщение № 625 направлено в Росфинмониторинг 16.03.2011.

Сообщение № 700 от 28.03.2011.

Директором Майкопского филиала ФИО17 28.03.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №42/1-2011 от 04.03.11г. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 09.03.2011). Дата получения документа банком отражена в Расписке в получении документов Росреестра. На основании полученных документов сотрудником Майкопского филиала ФИО18 28.03.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 700 направлено в Росфинмониторинг 28.03.2011.

Сообщение № 701 от 28.03.2011.

Директором Майкопского филиала ФИО17 28.03.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №42/2-2011 от 04.03.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 09.03.2011). Дата получения документа банком отражена в Расписке в получении документов Росреестра. На основании представленных документов сотрудником Майкопского филиала ФИО18 28.03.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение №701 направлено в Росфинмониторинг 28.03.2011.

Сообщение № 702 от 28.03.11.

Директором Майкопского филиала ФИО17 28.03.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №42/3-2011 от 04.03.2011г. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 09.03.2011). Дата получения документа банком отражена в Расписке в получении документов Росреестра. На основании представленных документов сотрудником Майкопского филиала ФИО18 28.03.2011 составлено и направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 702 направлено в Росфинмониторинг 28.03.2011.

Сообщение № 633 от 17.03.2011.

Начальником дополнительного офиса в г. Новороссийске ФИО15 16.03.2011 в 16-10 часов в Росреестре получен договор об ипотеке №70-1197/898/И от 10.03.2011г. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 11.03.2011), о чем сделана отметка на договоре. На основании полученных документов сотрудником дополнительного офиса г. Новороссийске составлено и направлено по электронной почте ответственному сотруднику 17.03.2011 до 12-00 часов сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 633 направлено в Росфинмониторинг 17.03.2011.

Сообщение № 327 от 01.02.2011.

Сотрудником банка ФИО14 01.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №270/1-2010 от 23.12.2011, о чем проставлена отметка на договоре (дата государственной регистрации сделки 28.01.2011). На основании представленных документов кредитным инспектором Кредитного управления Дубовским 01.02.2011 составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение № 327 направлено в Росфинмониторинг 01.02.2011.

Сообщение № 330 от 01.02.2011.

Начальником дополнительного офиса в г. Новороссийск ФИО15 01.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №211/5-2010 от 28.12.2010 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 28.01.2011), передано в головной банк, о чем кредитным инспектором ФИО12 сделана отметка на договоре и 01.02.2011 передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение № 330 направлено в Росфинмониторинг 01.02.2011.

Сообщение № 345 от 03.02.2011.

Сотрудником дополнительного офиса в г. Приморско-Ахтарск 02.02.2011 в 17-00 часов в Росреестре получен договор об ипотеке №83-1184/025/И 26.01.2011 с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 01.02.2011), о чем сделана отметка на договоре. На основании представленных документов сотрудником дополнительного офиса в г. Приморско-Ахтарск 03.02.2011 до 12-00 часов по электронной почте направлено ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Специалистом по финмониторингу ФИО4 проставлена отметка о получении документов по электронной почте. Сообщение № 345 направлено в Росфинмониторинг 03.02.2011.

Сообщение № 370 от 04.02.2011.

Сотрудником банка ФИО14 04.02.2011 в Росреестре получен договор об ипотеке №232/3/1-2010 от 14.01.2011. с отметкой о государственной регистрации сделки (дата государственной регистрации сделки 01.02.2011), о чем сделана отметка на договоре. На основании полученных документов кредитным инспектором Кредитного управления ФИО7 04.02.2011 составлено и передано ответственному сотруднику сообщение по коду 8001. Сообщение № 370 направлено в Росфинмониторинг 04.02.2011.

Как предусмотрено частью 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Ссылаясь на отсутствие единообразной системы делопроизводства, которая не позволяет ответчику сделать вывод о дате получения банком документов и определить дату, когда банку стало фактически известно о совершении сделки (передаче имущества) управление не представило доказательств того, что банк узнал о совершении клиентских сделок, а также получил сведения о заключение сделок, в которых банк выступает стороной ранее даты, указанной банком.

Суд считает, что доводы управления о том, что сведения о сделке, подлежащей государственной регистрации, должны быть представлены в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем государственной регистрации, а в случае если сделка не подлежит государственной регистрации, обязанность представить информацию возникает с момента заключения договора, не обоснованными.

Данный довод не согласуется с правилами государственной регистрации сделок с недвижимым имуществом. Также управление не доказало, что банк должен узнать о сделке клиента в момент ее совершения.

Фактически, вывод о наличии административного правонарушения сделан управлением на основе предположений о том, что банк узнал о совершенных сделках ранее даты, на которую он указывает. Никакого административного расследования по данному вопросу не проводилось, сведения из регистрирующих органов не запрашивались, сотрудники банка и другие лица не опрашивались.

Таким образом, материалами дела об административном правонарушении не подтверждается направление вышеуказанных сообщений с нарушением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При оценке имеющихся в материалах дела доказательств, объяснений лица, привлекаемого к административной ответственности, административным органом не применены нормы статьи 1.5 КоАП РФ.

Исходя из вышеизложенного, в связи с отсутствием события и состава
административного правонарушения, определенного пунктом 3 статьи 15.27 КоАП РФ, требования банка в части признания незаконным постановления подлежат удовлетворению.

В части требований о прекращении производства по делу об административном правонарушении производство по делу в арбитражном суде следует прекратить ввиду следующего.

Как указано в пункте 14 Постановления Пленума ВАС РФ № 2 от 27.01.03 в силу части 1 статьи 202 и части 1 статьи 207 АПК РФ дела о привлечении к административной ответственности, отнесенные федеральным законом к подведомственности арбитражных судов, а также дела об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности рассматриваются по общим правилам искового производства, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными в его главе 25 и федеральном законе об административных правонарушениях. Судам при рассмотрении дел, отнесенных Кодексом к их подведомственности, необходимо учитывать, что в тех случаях, когда положения главы 25 и иные нормы АПК РФ прямо устанавливают конкретные правила осуществления судопроизводства, именно они должны применяться судами.

Поскольку вопрос о содержании решения суда предусмотрен статьей 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, которая не предусматривает возможности прекращения производства по делу об административном правонарушении, положения пункта 3 части 1 статьи 30.7 КоАП РФ в данном случае не применяются арбитражными судами в силу обязательных для суда указаний Пленума ВАС РФ.

Ввиду того, что рассмотрение требований о прекращении производства об административном правонарушении не предусмотрено арбитражным процессуальным законодательством производство по делу в арбитражном суде следует прекратить по основаниям пункта 1 части 1 стати 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ссылка заявителя на положения статьи 24.5 КоАП РФ не принята судом во внимание, поскольку данная норма подлежит применению административными органами при решении вопроса о привлечении к административном ответственности, а не арбитражным судом при рассмотрении требований об оспаривании решения о привлечении к административном ответственности.

Согласно части 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявления об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагаются.

Руководствуясь статьями 2.1, 15.27, 25.4, 25.5, 26.1, 26.2, 28.2, 29.7, 30.1, 30.6, 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, статьями 29, 167-171, 176, 210, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Признать незаконным постановление Главного управления Банка России по Краснодарскому краю о привлечении Акционерного банка «Юг-Инвестбанк» (открытое акционерное общество), зарегистрированного в реестре кредитных организаций Центральным банком Российской Федерации за № 2772 09.03.1999, ОГРН <***>, местонахождение: 350062, <...>, к административной ответственности по части 3 статьи 15.27 КоАП РФ в виде штрафа 100000 руб. и отменить его полностью.

В части требований о прекращении производства по делу об административном правонарушении производство по делу в арбитражном суде прекратить.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Краснодарского края.

Судья И.П.Гонзус