Гражданский кодекс часть 1

Федеральная служба по финансовым рынкам ( далее заявитель, ФСФР) обратилась в Арбитражный суд Республики Мордовия с заявлением к Мордовскому негосударственному пенсионному фонду ( далее- ответчик, фонд) об аннулировании лицензии от 04.01.2003 № 404 на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда.

Ответчик отзыв на заявление не представил, представитель ответчика в заседание не явился.

Заявлением от 13.02.2007 директор фонда просил рассмотреть дело без участия своего представителя.

Как видно из имеющихся в деле материалов, Мордовский негосударственный пенсионный фонд состоит в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером <***>, что подтверждается свидетельством Инспекции МНС России по Ленинскому району г.Саранска РМ серии 13 № 000734651.

04 января 2003 г. Министерством труда и социального развития Российской Федерации ответчику выдана лицензия А 395492 рег.номер 404 на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда без ограничения срока действия.

В период с 01.04.200 5 по настоящее время годовая, квартальная, а также формы специальной отчетности в ее составе, в лицензирующий орган Фондом не представлялись

В отношении Фонда было вынесено предписание ФСФР России от 25.08.2006 № 06-ВГ-01-6/13634 с требованием устранить допущенные нарушения.

В связи с грубыми нарушениями Мордовским негосударственным пенсионным фондом лицензионных требований и условия Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам № 06-2571/пз-и от 14.11.2006 действие лицензии № 404 от 04.01.2003 приостановлено.

Предписанием от 17.11.2006 № 06-сх-01/18993 лицензиату предписывалось устранить нарушения лицензионных требований и условий, повлекших за собой приостановление лицензии.

Письмом от 16 ноября № 06-сх-01/18838 Мордовский негосударственный пенсионный фонд извещен о факте приостановления действия лицензии с разъяснениями причин, повлекших приостановление её действия.

В связи с не устранением лицензиатом грубых нарушений лицензионных требований и условий в установленный приказом ФСФР России от 14.11.2006 № 06-2571/пз-и срок, лицензирующий орган обратился в суд с заявлением об аннулировании лицензии.

Исследовав материалы дела, и заслушав представителей заявителя, суд пришел к выводу о правомерности заявленных требований.

В соответствии с подпунктом 91 пункта 1 статьи 17 Федерального закона от 08.08.2001 № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» деятельность негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию подлежит лицензированию.

На основании пункта 2 Положения о лицензировании деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 14.07.2006 № 432 , пункта 5.3.3. Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденного постановлением Правительства Российской федерации от 30.06.2004 № 317 и Перечня федеральных органов исполнительной власти, осуществляющих лицензирование, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 26.01.2006 № 45, лицензирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию осуществляется Федеральной службой по финансовым рынкам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 13 Закона о лицензировании лицензирующие органы вправе приостановить действие лицензии в случае выявления лицензирующими органами неоднократных нарушений или грубого нарушения лицензиатом лицензионных требований и условий.

Лицензирующий орган обязан установить срок устранения лицензиатом нарушений, повлекших за собой приостановление действия лицензии. Указанный срок не может превышать шесть месяцев. В случае, если в установленный срок лицензиат не устранил указанные нарушения, лицензирующий орган обязан обратиться в суд с заявлением об аннулировании лицензии (п.2 ст.13 Закона).

Перечень лицензионных требований и условий при осуществлении негосударственными пенсионными фондами деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию установлен Положением о лицензировании.

В соответствии с пунктом 4 Положения о лицензировании лицензионными требованиями и условиями при осуществлении негосударственными пенсионными фондами деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию являются:

а) соблюдение требований Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» к минимальной величине денежной оценки имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности лицензиата, в том числе к величине совокупного вклада учредителей фонда ( вклада учредителя), внесенного денежными средствами на день подачи документов для получения лицензии;

б) наличие у руководителя исполнительного органа лицензиата опыта работы на руководящих должностях в негосударственном пенсионном фонде, страховой компании или иной финансовой организации не менее 3 лет, высшего юридического или финансово-экономического образования ( при ином образовании- специальной профессиональной подготовки), отсутствие у него судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;

в) наличие у главного бухгалтера лицензиата опыта работы по специальности не менее 3 лет и (или) высшего образования, отсутствие у него судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;

г) соблюдение лицензиатом правил фонда;

д) соблюдение лицензиатом требований к размещению средств пенсионных резервов, установленных Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» и иными нормативными правовыми актами Российской федерации;

е) соблюдение лицензиатом требований к инвестированию средств пенсионных накоплений, установленных Федеральным законом «О государственных пенсионных фондах» и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;

ж) соблюдение установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к раскрытию информации о деятельности лицензиата;

з) соблюдение установленных Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к представлению отчетности лицензиата.

Согласно пункту 12 Положения о лицензировании грубым нарушением лицензионных требований и условий при осуществлении деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию является несоблюдение хотя бы одного из требований, установленных пунктом 4 Положения о лицензировании.

В соответствии с пунктом 7 статьи 32 Федерального закона от 07.05.1998 № 75 ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» форма отчетности фонда и требования к осуществлению отчетности устанавливаются уполномоченным федеральным органом.

Пунктами 12 и 13 Положения о годовом отчете и квартальной отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденного приказом ФСФР России от 18.02.2005 № 05-2/пз-н, предусмотрено, что годовой отчет и квартальная отчетность предоставляются в Федеральную службу по финансовым рынкам на бумажных носителях и в электронном виде ( по электронной почте или на магнитном носителе) негосударственными пенсионными фондами в следующие сроки:

годовой отчет – в течение 90 дней по окончании года;

квартальная отчетность – в течение 30 дней по окончании квартала.

На основании статьи 21 и пункта 5 статьи 32 Закона «О негосударственных пенсионных фондах» фонд представляет в уполномоченный федеральный орган один раз в год, не позднее 30 июля, заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого актуарием. Указанное заключение является неотъемлемой частью годового отчета фонда.

Согласно статье 22 Закона о негосударственных пенсионных фондах аудиторское заключение представляется фондом в уполномоченный федеральный орган не позднее 30 июня.

В нарушение подпункта «з» пункта 4 Положения о лицензировании Фондом не представлена в ФСФР России квартальная отчетность за Ш квартал 2006 года.

Факт невыполнения ответчиком лицензионных требований и условий отражен в акте выездной плановой проверки деятельности Мордовского негосударственного пенсионного фонда от 23.10.2006 № 63.

Доказательств передачи отчетности в контролирующие органы ответчиком не представлено.

В заседании представители Федеральной службы по финансовым рынкам подтвердили, что допущенные нарушения не устранены ответчиком и до настоящего времени.

При изложенных обстоятельствах требования заявителя подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.167-170, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Аннулировать лицензию Мордовского негосударственного пенсионного фонда на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда от 04 января 2003 года № 404.

Взыскать с Мордовского негосударственного пенсионного фонда, расположенного по адресу: <...> ( ОГРН <***>) в доход федерального бюджета госпошлину в размере 2000 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Первый арбитражный апелляционный суд.

Судья- Н.А.Евдокимова