Гражданский кодекс часть 1

Рассматривает в судебном заседании дело по заявлению АО «РИК ПЛЮС» (адрес 677027, Республика Саха /Якутия, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2013, ИНН: <***>)

к ответчику Банку России (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 10.01.2003, 107016, <...>)

о признании недействительным и отмене решения о включении сведений об АО «РИК ПЛЮС» в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией, существование которого подтверждается информационной справкой ЦБ РФ № 5498 от 20.01.2020 г.

при участии:

от заявителя – ФИО1 (паспорт, диплом, по дов. от 06.03.2020 г.)

от ответчика – ФИО2 (паспорт, диплом, по дов. от 10.11.2020 г.)

суд

УСТАНОВИЛ:

АО «РИК ПЛЮС» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Банку России об оспаривании решения о включении АО «РИК» в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией согласно информационной справке Бака России от 20.01.20 № 5498 и обязании ответчика устранить нарушение прав заявителя.

Заявитель поддержал заявленные требования.

Ответчик против удовлетворения требований возражал.

Выслушав объяснения заявителя, ответчика, исследовав материалы дела, и, оценив имеющиеся в деле доказательства в совокупности, арбитражный суд первой инстанции приходит к выводу, что требование заявителя не подлежит удовлетворению, исходя из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Частью 4 статьи 200 АПК РФ установлено, что при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, для признания ненормативного акта недействительным, решения и действия (бездействия) незаконными необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.

В силу части 5 статьи 200 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действие (бездействие).

Срок для обращения в суд, предусмотренный ч.4 ст.198 АПК РФ, заявителем не пропущен.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд руководствуется следующим.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона № 4015-1 установлено, что под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается, в том числе:

-наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом (за исключением случая, если лицо представило в орган страхового надзора доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации арбитражным судом банкротом);

-наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра.

Банк России согласно статье 76.7 Закона о Банке России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

Порядок ведения таких баз установлен Положением Банка России от 27.12.2017 № 625-П.

Согласно пункту 6.2 Положения № 625-П Банк России вносит информацию о лицах, перечисленных в пунктах 1.2, 1.3 Положения № 625-П (в том числе, о лицах, имеющих право распоряжения более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации) в базы данных не позднее 3 рабочих дней с даты получения информации о наступлении событий, являющихся основанием для внесения сведений в базы данных. Перечень таких оснований определен в приложении 7 к Положению № 625-П.

В соответствии с пунктом 1.7 приложения 7 к Положению № 625-П основанием для внесения сведений о лице в базы данных является наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом;

в соответствии с пунктом 1.8 - наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью) некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) по основаниям нарушения ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия такого права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии.

Включая в круг лиц, деловая репутация которых не соответствует установленным требованиям, лиц, обладающих правом давать обязательные указания или возможностью иным образом определять действия финансовой организации, законодатель уже определил, что данные лица причастны к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии/банкротству.

Данная презумпция профильного законодательства соотносится с уровнем предоставленного указанным лицам контроля и их ролью в организации надлежащего функционирования финансовой организации.

Согласно информации об акционерах АО «СК «Стерх» (далее также -Страховщик) и лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Страховщик, представленной АО «СК «Стерх» по состоянию на 02.10.2018 и на 18.09.2019, АО «РИК Плюс» на тот момент принадлежало 14,83% акций Страховщика. При этом АО «РИК Плюс» и АО «РИК» в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции» образовывали группу лиц в связи с осуществлением АО «РИК» функций единоличного исполнительного органа АО «РИК Плюс». Совокупная доля указанной группы лиц в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляла на соответствующие даты 32,17%. При этом представители АО «РИК» (ФИО3, являвшаяся заместителем генерального директора АО «РИК», и ФИО4, являвшаяся начальником управления по коммерческим проектам АО «РИК») входили в состав Совета директоров Страховщика.

Приказом Банка России от 27.10.2019 № ОД-2481 у АО «СК «Стерх» отозваны лицензии на осуществление страхования.

Решением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 16.01.2020 по делу № А58-11841/2019 АО «СК «Стерх» признано несостоятельным (банкротом).

На основании изложенного в силу императивного требования приведенных правовых норм сведения об АО «РИК Плюс» внесены в базу данных, ведение которой предусмотрено статьей 76.7 Закона о Банке России.

Доводы Заявителя о том, что АО «РИК Плюс» не имело права давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия Страховщика (в связи с чем включение сведений о нем в базу данных является незаконным), являются необоснованными ввиду следующего.

При определении состава лиц, имеющих право давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия финансовой организации, действующей в форме акционерного общества, необходимо учитывать положения Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее - Закон № 208-ФЗ), определяющие компетенцию общего собрания акционеров общества, совета директоров, порядок одобрения крупных сделок, устава общества.

Лицо, владеющее более 10% акций общества имеет право: требовать ознакомления со списком лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (статья 51 Закона № 208-ФЗ), внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в совет директоров (наблюдательный совет) общества, коллегиальный исполнительный орган, ревизионную комиссию (ревизоры) , и счетную комиссию общества, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа (статья 53 Закона № 208-ФЗ), требовать проведения внеочередного общего собрания акционеров (статья 55 Закона № 208-ФЗ), обжаловать в суд решение совета директоров (наблюдательного совета) общества, принятое с нарушением требований Закона № 208-ФЗ, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, устава общества, в случае, если указанным решением нарушены права и (или) законные интересы общества или этого акционера (статья 68 закона № 208-ФЗ), обратиться в суд с иском к члену совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличному исполнительному органу общества (директору, генеральному директору), временному единоличному исполнительному органу общества (директору, генеральному директору), члену коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции) о возмещении причиненных обществу убытков в случае убытков, причиненных обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами (статья 71 Закона № 208-ФЗ).

В соответствии с Уставом АО «СК «Стерх» общее собрание акционеров является высшим органом управления страховой организации, к компетенции которого, в том числе относятся следующие вопросы: внесение изменений в устав и утверждение устава в новой редакции; реорганизация и ликвидация страховой организации; избрание членов Совета директоров и досрочное прекращение их полномочий; изменение размера уставного капитала; избрание членов ревизионной комиссии и утверждение аудитора страховой организации; выплата (объявление) дивидендов; принятие решений о согласии на совершение и последующее одобрение сделок в случаях, предусмотренных Законом № 208-ФЗ; утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов страховой организации.

Согласно статье 65 Закона № 208-ФЗ к компетенции совета директоров акционерного общества относятся вопросы определения принципов и подходов к организации в обществе управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита.

В соответствии с Положением о совете директоров АО «СК «Стерх» для реализации целей деятельности совет директоров в пределах своей компетенции решает, в том числе следующие задачи: оценивает политические, финансовые и иные риски, влияющие на деятельность общества; обеспечивает эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью общества; проводит оценку результатов деятельности общества и его органов; осуществляет надзор за деятельностью исполнительных органов общества; обеспечивает соблюдение обществом действующего законодательства.

Регламентом управления финансовыми рисками, Регламентом управления операционными рисками и Регламентом управления страховыми рисками АО «СК «Стерх» к полномочиям совета директоров отнесены, в том числе следующие вопросы:

-обеспечение создания организационной структуры, соответствующей основным принципам управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

-осуществление контроля за полнотой и периодичностью проверок внутренним аудитором (в части финансовых рисков и страховых рисков), службой внутреннего контроля (в части операционных рисков), соблюдения основных принципов управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

-осуществление контроля за полнотой и периодичностью предоставляемых отчетов об оценке уровня основных финансовых рисков, операционных рисков и страховых рисков соответственно;

-утверждение комплекса мероприятий для кризисных ситуаций в случае длительного нахождения Страховщика под влиянием финансового риска и страхового риска, утверждение мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и/или восстановления финансово-хозяйственной деятельности Страховщика);

-оценка эффективности управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

- контроль за деятельностью исполнительных органов по управлению финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно.

Таким образом, с учетом «совокупного» влияния группы лиц, участником которой является АО «РИК Плюс», на деятельность Страховщика Заявитель, реализуя вышеуказанные полномочия, предоставленные Законом № 208-ФЗ акционерам общества и членам совета директоров (наблюдательного совета) общества, имел право давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия Страховщика.

Необходимо отметить, что наличие оснований для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации и включения сведений о нем в базу данных возникает не в результате оценки деятельности каждого конкретного лица, а в результате оценки деятельности всей финансовой организации в целом в период, предшествующий отзыву лицензии, банкротству.

Оценка деятельности финансовой организации дана в виде приказов Банка России об отзыве лицензии, назначении временной администрации, решения арбитражного суда о банкротстве.

Обстоятельства, послужившие основанием для отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства АО «СК «Стерх», не входят в предмет доказывания по настоящему делу, в противном случае это свидетельствовало бы о подмене установленного Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации порядка оспаривания приказов Банка России об отзыве лицензии и назначении временной администрации, решения арбитражного суда о признании финансовой организации банкротом.

Таким образом, учитывая, что для признания неудовлетворительной деловой репутации лица достаточным основанием является совокупность двух условий, а именно: 1) наличие у лица права давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия финансовой организации, 2) отзыв лицензии и/или банкротство финансовой организации, внесение в базу данных сведений о Заявителе является законным.

Указанная правовая позиция Банка России подтверждается судебной практикой по данной категории дел, в том числе, Определением Верховного Суда Российской Федерации от 29.11.2017 по делу №А40-105789/2016.

C учетом предмета заявленных АО «РИК Плюс» требований, доводы Заявителя о его непричастности к нарушениям, повлекшим отзыв лицензии и банкротство Страховщика, указанные в заявлении, и которые были предметом рассмотрения Комиссии Банка России, не входят в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении данного дела.

На основании изложенного, требования не подлежат удовлетворению в силу ст. 198 АПК РФ.

Согласно ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Госпошлина распределяется по правилам ст. 110 АПК РФ и относится на заявителей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170, 176, 198, 201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Требования АО «РИК ПЛЮС» к Банку России об оспаривании решения о включении АО «РИК» в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией согласно информационной справке Бака России от 20.01.20 № 5498 и обязании ответчика устранить нарушение прав заявителя - оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯН.В. Дейна