Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Гулуновой Д.Б., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) ООО "ЮК"ФОРУМ" к АКБ "ИНВЕСТБАНК" (ОАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» об обязании передать документы

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЮК «ФОРУМ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АКБ «ИНВЕСТБАНК» (ОАО) с исковыми требованиями:

обязать АКБ «Инвестбанк» в лице конкурсного управляющего «Агентства по страхованию вкладов» передать ООО «ЮК «ФОРУМ» следующие документы:

- Копию кредитного досье, имеющегося в распоряжении Конкурсного управляющего АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Заявка на кредит, ТЭО, расшифровка дебиторов и кредиторов заемщика, выписки о движении денежных средств по счета заемщика и другие имеющие отношение к выдаче кредита документы):

- Документы, имеющиеся в деле заемщика и имеющие отношение к Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011, в том числе копию переписки между Банком и ЗАО «Авиадедал», выписки из протоколов заседаний кредитного комитета, имеющие отношение к выданному кредиту.

- Документы, имеющиеся в распоряжении Банка и свидетельствующие о приводимой в отношении ЗАО «Авиадедал» работе по проверке его платежеспособности перед выдачей кредита.

- Документы, имеющие отношение к реализации Банком своих прав, предусмотренных п. 2.4., п. 2.5.3. Договора, в том числе подтверждение контроля целевого расходования кредитных средств на строительство здания ФОК.

- Документы, подтверждающие работу АКБ «Инвестбанк» по реализации своих прав, предусмотренных п. 10 (п.п. 10.1.1. - 10.1.7.) Договора. В частности, предъявления требований по оформлению ипотеки, проведения контроля над сделками купли-продажи объекта незавершенного строительством.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Между Акционерным коммерческим банком «Инвестбанк» (Открытое акционерное общество) (Ответчик, Банк) и Закрытым акционерным обществом «Авиадедал» (Заемщик) заключен Договор от 21.04.2011 №02-71-КЛ о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу, в соответствии с которым Банк обязуется предоставить Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 5 714 225,00 евро, в том числе:

- в период с даты выдачи первого кредита по 30.06.2011 - 3 400 000, 00 евро;

- с 01.07.2011 по 28.08.2011 - 5 100 000, 00 евро;

- с 29.08.2011- 5 714 255, 00 евро.

Срок предоставления кредитной линии установлен с 21.04.2011 по 21.04.2017.

Процентная ставка по Договору о предоставлении кредитный линии №02-71-КЛ от 21.04.2011 установлена в размере 11% годовых.

Во исполнение указанного договора Банк предоставил Заемщику кредит в полном объеме.

Согласно Договору уступки права требования (цессии) от 01.10.2013, заключенному между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Цедент) и ООО «Бона Финанс» (Цессионарий), Банк в полном объеме уступил в пользу ООО «Бона Финанс» права требования к ЗАО «Авиадедал» (Заемщику) по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору ООО «Бона Финанс» (Новый кредитор) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском о взыскании задолженности по Кредитному договору.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 30.11.2016 по делу № А40-93975/2016 удовлетворены исковые требования ООО «Бона Финанс» о взыскании с ЗАО «Авиадедал» задолженности по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011 в размере 5 714 255 евро основного долга, 2 016 092, 84 евро процентов, 625 710, 92 евро пени, 1 588 465, 89 евро пени на просроченные проценты.

20.12.2018 по результатам открытых торгов в форме публичного предложения между ООО «Бона Финанс» (Продавец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Юридическая компания «ФОРУМ» (Покупатель, Истец, ООО «ЮК «ФОРУМ») заключен Договор купли-продажи (уступки) лот 2 от 03.12.2018, в соответствии которым ООО «ЮК «ФОРУМ» приобрело в полном объеме права требования к ЗАО «Авиадедал» по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 13.05.2019 по делу № А40-93975/2016 удовлетворено заявление ООО «ЮК «ФОРУМ» о процессуальном правопреемстве.

Суд определил установить процессуальное правопреемство по делу № А40-93975/16-7-799. Произвести замену взыскателя - ООО «Бона Финанс» на правопреемника - ООО «Юридическая компания «Форум» в части требования денежных средств в размере 9 944 524, 65 евро.

В соответствии с п. 3 ст. 385 ГК РФ Кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

Согласно п. 3.1. Договора уступки права требования (цессии) от 01.10.2013, заключенного между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ООО «Бона Финанс» в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты подписания Сторонами настоящего Договора, Цедент обязан передать по акту приема-передачи Цессионарию все необходимые документы, удостоверяющие Права требования, а именно: оригинал Кредитного договора, указанного в п. 1.1. настоящего Договора, со всеми приложениями и другими документами, являющимися неотъемлемой частью Кредитного договора.

Документы, удостоверяющие Права требования, передаются Цессионарию по акту приема-передачи после подписания Сторонами настоящего Договора.

Согласно п. 3.2. указанного Договора цессии Цедент обязан по требования Цессионария предоставить имеющуюся у него дополнительную информацию о Должнике и иные сведения, имеющие значение для осуществления Цессионарием прав кредитора по Кредитному договору.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 по делу № А40-226/2014 АКБ «Инвестбанк» (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)».

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство).

В целях реализации своих прав ООО «ЮК «ФОРУМ», как Новый кредитор по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011, направило 06.06.2020 по электронной почте в адрес АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» Запрос Исх. № 03-06/20 от 06.06.2020 о предоставлении надлежащим образом заверенные копий имеющихся в распоряжении ГК «Агентства по страхованию вкладов» документов, а именно:

1. Копию кредитного досье, имеющегося в распоряжении Конкурсного управляющего АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Заявка на кредит, ТЭО, расшифровка дебиторов и кредиторов заемщика, выписки о движении денежных средств по счета заемщика и другие имеющие отношение к выдаче кредита документы);

2. Документы, имеющиеся в деле заемщика и имеющие отношение к Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011, в том числе копию переписки между Банком и ЗАО «Авиадедал». выписки из протоколов заседаний кредитного комитета, имеющие отношение к выданному кредиту;

3. Документы, имеющиеся в распоряжении Банка и свидетельствующие о приводимой в отношении ЗАО «Авиадедал» работе по проверке его платежеспособности перед выдачей кредита;

4. Документы, имеющие отношение к реализации Банком своих прав, предусмотренных п. 2.4.. п. 2.5.3. Договора, в том числе подтверждение контроля целевого расходования кредитных средств на строительство здания ФОК.

5. Документы, подтверждающие работу АКБ «Инвестбанк» по реализации своих прав, предусмотренных п. 10 (п.п. 10.1.1. - 10.1.7.) Договора. В частности, предъявления требований по оформлению ипотеки, проведения контроля над сделками купли-продажи объекта незавершенного строительством.

В ответ на указанный запрос ГК «Агентство по страхованию вкладов» Письмом № 92-02ИСХ-150815 от 19.06.2020 ответило отказом в предоставлении запрашиваемых документов.

Согласно положению п. 1 ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии со ст. 12 ГК РФ Защита гражданских прав осуществляется в том числе путем пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

ООО «ЮК «ФОРУМ» считает, что АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в лице ГК «Агентства по страхованию вкладов», отказывая в предоставлении запрашиваемых документов нарушает законные права ООО «ЮК ФОРУМ» на реализацию и защиту своих прав, как Нового кредитора по Договору о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> от 21.04.2011.

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права послужили основаниями для обращения истца с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

1. Как установлено судом, а также указано выше, 21.04.2011 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (Банк, Кредитор) и ЗАО «Авиадедал» (Заемщик) заключен Договор о предоставлении кредитной линии (с лимитом выдачи) юридическому лицу <***> (далее - Кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1 Дополнительного соглашения № 3 от 26.08.2011 к Договору о предоставлении кредитной линии <***> от 21.04.2011 кредитная линия установлена в следующем размере:

- в период с даты выдачи первого кредита по 30.06.2011 года - 3 400 000,00 (три миллиона четыреста тысяч 00/100) евро;

- с 01.07.2011 года по 28.08.2011 года-5 100 000,00 (пять миллионов сто тысяч 00/100) евро;

- с 29.08.2011 года - 5 714 255,00 (пять миллионов семьсот четырнадцать тысяч двести пятьдесят пять 00/100) евро.

Согласно пункту 1.4 Кредитного договора процентная ставка по Кредитному договору установлена в размере 11% годовых.

Согласно пункту 1.3 Кредитного договора срок кредитной линии установлен с 21.04.2011 по 21.04.2017.

Согласно п. 5.1 Кредитного договора возврат кредита осуществляется Заемщиком любыми суммами в любое время, не позднее 21.04.2017.

Согласно п. 8.1 Кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата кредита при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по своевременной уплате процентов за пользование кредитом и/или возврату суммы кредита.

01.10.2013 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ООО «Бона Финанс» заключен Договор уступки прав требования (цессии) (Далее - Договор уступки).

В соответствии с п. 1.1. Договора уступки Банк уступил все права требования по Кредитному договору <***> от 21 апреля 2011 года, заключенному между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ЗАО «Авиадедал».

В соответствии с п.3 ст. 385 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

В силу с п.3 ст. 389.1 ГК РФ цедент обязан передать цессионарию все полученное от должника в счет уступленного требования.

Так, в соответствии с законодательством РФ, Банком были переданы все необходимые документы, удостоверяющие права требования к ЗАО «Авиадедал»,

Следовательно, весь перечень документов находится у ООО «Бона Финанс».

2. Договор купли-продажи (уступки) между ООО «Бона Финанс» и ООО «ЮК «Форум».

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 23.12.2015 (резолютивная часть 14.12.2015) по делу № А40-217420/2015 ООО «Бона Финанс» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство ликвидируемого должника.

20.12.2018 между ООО «Бона Финанс» (продавец) и ООО «ЮК «Форум» (покупатель) был заключен Договор купли-продажи (уступки) лота 2 от 03.12.2018.

В соответствии с п. 1.1 указанного договора продавец обязуется передать в собственность, а покупатель принять и оплатить в соответствии с условиями договора право требования к ЗАО «Авиадедал» в сумме 9 944 524,65 евро.

Согласно п. 1.2. указанный Договор купли-продажи заключен на основании Протокола № 32358-ОТПП72 о результатах открытых торгов посредством публичного предложения в форме открытых торгов по продаже имущества ООО «Бона Финанс» от 30.11.2019, составленного в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

В результате заключения Договора купли-продажи (уступки) лот 2 от 03.12.2018 ООО «ЮК «Форум» приобрело в полном объеме права требования к ЗАО «Авиадедал».

Таким образом, запрашиваемые документы Истцом в силу Договора купли-продажи (уступки) лота 2 от 03.12.2018 должны быть переданы от ООО «Бона Финанс» к ООО «ЮК «Форум».

3. Обособленный спор по признанию недействительным Договора о предоставлении кредитной линии <***> от 21.04.2011, заключенного между ЗАО «Авиадедал» и АКБ «Инвестбанк» (ОАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-22266/2017 от 20.11.2017 ЗАО «Авиадедал» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

В Арбитражный суд города Москвы 26.02.2020, согласно штампу канцелярии, от конкурного управляющего ЗАО «Авиадедал» поступило заявление, согласно которому он просит:

1. Признать ничтожными сделками Договор о предоставлении кредитной линии <***> от 21.04.2011, заключенный между ЗАО «Авиадедал» и АКБ «Инвестбанк» (ОАО), Договор от 17.05.2010 г. № 1604-А о выполнении строительно-монтажных работ по строительству физкультурно-оздоровительного комплекса с подземным паркингом (далее - ФОК), расположенного по адресу: г. Москва, СЗАО, Митино, мкр. 11, корп. 25 (ул. Балашиха, вл. 25), Договор № 04-153 от 21.04.2011 об открытии аккредитива, заключенный между ЗАО «Авиадедал» и EPITO POL POLSKA SP ZOO, Акты сдачи - приемки-работ по договору строительного подряда от 17.05.2010 № 1604 - А, подписанные между Должником и EPITO POL POLSKA SP ZOO от 10.08.2011, от 22.04.2011, от 16.05.2011, от 06.06.2011, от 21.06.2011, от 19.07.2011;

2. Применить последствия недействительности сделок, указанных в п. 1 по правилам сделки, которую стороны действительно имели в виду. Признать EPITO POL POLSKA SP ZOO Фактический адрес Al. Jerozolimskie 123а 02-017 Warszawa pow. М. st. Warszawa MAZOWIECKIE, Polska № плательщика НДС 6792993177 Статистический номер (REGO№) 120760896, должником по денежному обязательству ЗАО «Авиадедал» перед ООО «КЖ ФОРУМ» в размере 538 665 463,03 руб. основного долга, а также в размере 457 848 881,90 руб. штрафных санкций.

3. Исключить требования ООО «Юридическая компания «ФОРУМ» из реестра требований кредиторов ЗАО «Авиадедал».

Определением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-22266/2017 от 01.06.2020 заявление конкурсного управляющего ЗАО «Авиадедал» удовлетворено в полном объеме.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда 17.08.2020 определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.06.2020 по делу № А40-22266/2017 оставлено без изменения.

Согласно п. 1 ст. 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Таким образом, в настоящее время ООО «ЮК «Форум» не является надлежащим кредитором ЗАО «Авиадедал» и законных оснований для получения сведений в отношении должника у Истца отсутствуют.

Кроме того, в рамках обособленного спора по заявлению конкурсного управляющего ЗАО «Авиадедал» о признании сделок недействительными, ООО «ЮК «Форум» имело реальную возможность ознакомиться с запрашиваемыми документами в деле №А40-22266/17 либо заявить ходатайство об истребовании их в порядке ст. 66 АПК РФ.

4. Как указано выше, между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ЗАО «Авиадедал» был заключен Договор о предоставлении кредитной линии.

В силу п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

В силу п. 2 ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 по делу № А40-226/14 АКБ «Инвестбанк» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В силу статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закона № 395-1) кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии с абзацем 7 пункта 8 статьи 26 Закона N 395-1 за разглашение банковской тайны Банк России, руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Таким образом, документы, требуемые Истцом, охраняются банковской тайной и Банк несет ответственность за разглашение тайны.

В данном случае, направление запрашиваемых ООО «ЮК «Форум» документов является неправомерным, влечет нарушение банковской тайны, в связи с чем не может быть осуществлено.

5. В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В действиях (бездействии) ответчика не усматривается какое-либо нарушений действующего законодательства, ущемления прав и законных интересов истца.

Исковые (материально-правовые) требования должны соответствовать сути правонарушения, если оно имеется. Выбранный способ защиты права должен корреспондировать с характером допущенного непризнания, оспаривания или нарушения прав.

В отношении между истцом и ответчиком не возникло какого-либо нарушения права, которому корреспондирует выбранный способ защиты права путем подачи настоящего иска.

В случае отсутствия у Истца каких-либо документов, которые могут быть положены в обоснование обособленного спора, истец не лишен права истребовать такие документы в порядке ст.66 АПК РФ.

Частью 1 статьи 4 АПК РФ предусмотрено, что заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

В силу указанной нормы АПК РФ право на иск и, как следствие право на судебную защиту определяется действительным наличием у истца (заявителя) нарушенного субъектного права, подлежащего защите.

Если истец избрал способ защиты права, не соответствующий нарушению, и не обеспечивающий восстановлению прав, либо обратился в порядке, не предусмотренном Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, его требования не могут быть удовлетворены.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 309, 310, 382, 384 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.А. Эльдеев