Гражданский кодекс часть 1

при ведении протокола секретарем судебного заседания Саберовой Д.Ш., рассмотрев дело по иску КУ ООО Смик Рус (123182, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ЩУКИНСКАЯ, ДОМ 2, ПОМЕЩЕНИЕ 76А, ЭТАЖ 2, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 19.09.2007, ИНН: <***>) в лице конкурсного управляющего ФИО1

к ПАО "Сбербанк России" (117997, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ВАВИЛОВА, 19, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: <***>)

о признании незаконным списание 19.09.2019г. ПАО "Сбербанк России" денежных средств со счета должника КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062 на основании банковского ордера №333418 от 19.09.2019г. в размере 53 231,29 руб. (НДС) и платежного ордера №333416 от 19.09.2019г. в размере 266 156,45 руб. (комиссионный сбор) в порядке текущих платежей 5 очереди; об обязании ПАО "Сбербанк России" отозвать банковский ордер №333418 от 19.09.2019г. и платежный ордер №333416 от 19.09.2019г. из картотеки №2 на счете КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062; о взыскании с ПАО "Сбербанк России" в конкурсную массу КУ ООО Смик Рус денежные средства в размере 319 387,74 руб.

с участием в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Исковые требования заявлены о признании незаконным списание 19.09.2019г. ПАО "Сбербанк России" денежных средств со счета должника КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062 на основании банковского ордера №333418 от 19.09.2019г. в размере 53 231,29 руб. (НДС) и платежного ордера №333416 от 19.09.2019г. в размере 266 156,45 руб. (комиссионный сбор) в порядке текущих платежей 5 очереди; об обязании ПАО "Сбербанк России" отозвать банковский ордер №333418 от 19.09.2019г. и платежный ордер №333416 от 19.09.2019г. из картотеки №2 на счете КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062; о взыскании с ПАО "Сбербанк России" в конкурсную массу КУ ООО Смик Рус денежные средства в размере 319 387,74 руб. (53 231,29 руб. +266 156,45 руб.).

В обоснование заявленного требования истец пояснил следующее.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2019г. по делу №А40-99837/2019-186-116Б в отношении КУ ООО Смик Рус принято заявление ООО «Иммунитет» о признании должника несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24.06.2019г. по делу №А40-99837/2019-186-116Б (резолютивная часть решения объявлена 18.08.2019г.) в отношении КУ ООО Смик Рус открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника сроком на 6 месяцев. Конкурсным управляющим должника утвержден ФИО1

Сообщение конкурсного управляющего о введении процедуры конкурсного производства в отношении КУ ООО Смик Рус опубликовано в газете «Коммерсантъ» №112, объявление №31010005464 от 29.06.2019г., данное сообщение включено в ЕФРСБ, номер сообщения 3884829 от 21.06.2019г.

Конкурсный управляющий ООО «Смик Рус» ФИО1 в адрес ПАО Сбербанк России направил запрос с исх. №467/С от 06.09.2019г. о предоставлении информации о наличии действующих паспортов сделок в отношении ООО «Смик Рус». Указанный запрос был получен ПАО Сбербанк России 18.09.2019г., что подтверждается отчетом об отслеживании почтового отправления и указано ПАО Сбербанк в ответе банка на данный запрос, поступивший в адрес конкурсного управляющего ООО «Смик Рус» 07.10.2019г.

19.09.2019 Московским банком ПАО Сбербанк (дополнительный офис №1675) БИК 044525225 с расчетного счета должника ООО «Смик Рус» №40702810338040117062 были списаны денежные средства в размере 53 231,29 руб. с назначением платежа: «НДС за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 (Ведомость банковского контроля № 11070216/1481/1948/2/0) при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов (по курсу 16.2988) согласно банковскому ордеру №333418 от 19.09.2019, остаток суммы к исполнению - 114 956,78 руб. и денежные средства в размере 266 156,45 руб. с назначением платежа: «комиссионный сбор за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 (Ведомость банковского контроля № 11070216/1481/1948/2/0) при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов (по курсу 16.2988)» согласно платежному ордеру №333416 от 19.09.2019, остаток суммы к исполнению - 574 783,92 руб.

Конкурсным управляющим ООО «Смик Рус» в адрес ПАО Сбербанк был направлен запрос сведений с досудебным требованием (претензией) с исх. №507/С от 24.09.2019г., в котором конкурсный управляющий просил представить документы и письменные пояснения по списанию 19.09.2019 с расчетного счета ООО «Смик Рус» НДС и комиссионного сбора в качестве текущего платежа 5 (пятой) очереди с нормативно-правовым обоснованием отнесения данных платежей к 5 (пятой) очереди текущих платежей с указанием периода образования данной задолженности и приложением подтверждающих период образования задолженности документов. В случае неправомерного списания банком вышеуказанных денежных средств конкурсный управляющий ООО «Смик Рус» просил ПАО Сбербанк возвратить денежные средстве в общем размере 319 387,74 руб. в конкурсную массу должника и отозвать банковский и платежный ордер ПАО Сбербанк от 19.09.2019.

14.10.2019 и 23.10.2019 от ответчика истцу поступили 2 аналогичных ответа, в которых указано на правомерность действий банка.

Конкурсным управляющим ООО «Смик Рус» в адрес ПАО Сбербанк и Центрального Банка Российской Федерации (в качестве жалобы на действия ПАО Сбербанк) был направлен повторный запрос сведений с досудебным требованием (претензией), в котором конкурсный управляющий просил представить документы, не представленные ПАО Сбербанк по запросу-претензии с исх. №507/С от 24.09.2019г. (а именно: договор (контракт) № SMYK 01.2011 от 01.07.2011, договоры банковских счетов, заключенные должником ООО «Смик Рус» с ПАО Сбербанк и документы, подтверждающие период образования задолженности по НДС и комиссионному сбору, начисленные ПАО Сбербанк за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 (Ведомость банковского контроля № 11070216/1481/1948/2/0) при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов, отнесенные ПАО Сбербанк к 5 (пятой) очереди текущих платежей и частично списанные ПАО Сбербанк со счета должника ООО «Смик Рус» 19.09.2019г.

От ПАО Сбербанк в адрес конкурсного управляющего ООО «Смик Рус» 04.12.2019 поступил ответ с исх. №191111-0229-416800 от 25.11.2019, в котором изложены сведения о расположении тарифов на официальном сайте банка, об отнесении комиссии банка за исполнение функций агента валютного контроля по операциям к первой очереди текущих платежей и указано на правомерность действий банка.

Кроме этого, банк попросил конкурсного управляющего уточнить реквизиты (дата, номер, наименование и другие реквизиты, которые позволяют однозначно идентифицировать запрашиваемые документы.

На запрос-претензию с исх. №636/С от 30.10.2019г. ЦБ РФ в ответе от 30.12.2019 №12-1-2/8226 сообщил истцу, что предельных сроков, в течение которых контракт (кредитный договор) в указанных случаях мог быть снят банком УК с учета, Инструкцией №181-И не установлено.

Истец считает незаконным списание 19.09.2019 ПАО Сбербанк с расчетного счета должника ООО «Смик Рус» №40702810338040117062 НДС в размере 53 231,29 руб. за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов согласно банковскому ордеру №333418 от 19.09.2019 и комиссионного сбора в размере 266 156,45 руб. за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов согласно платежному ордеру №333416 от 19.09.2019, в порядке текущих платежей 5 (пятой) очереди.

По мнению истца, данные обязательства возникли у должника до даты принятия заявления о признании должника банкротом, являются текущими платежами и должны быть включены ПАО Сбербанк в реестр требований кредиторов ООО «Смик Рус».

В соответствии с п. 6.7 Инструкции Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И «О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ И НЕРЕЗИДЕНТАМИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ БАНКАМ ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ, О ЕДИНЫХ ФОРМАХ УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ ПО ВАЛЮТНЫМ ОПЕРАЦИЯМ, ПОРЯДКЕ И СРОКАХ ИХ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ», банк УК, исходя из имеющейся в банке УК информации, содержащейся в ведомости банковского контроля, вправе самостоятельно снять с учета контракт (кредитный договор) по истечении девяноста календарных дней, следующих за датой, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля по контракту (графе 6 пункта 3.1 раздела I ведомости банковского контроля по кредитному договору), в следующих случаях: (в ред. Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У) при исполнении (прекращении) всех обязательств по контракту (кредитному договору) и непредставлении резидентом заявления о снятии с учета контракта (кредитного договора); при неисполнении всех обязательств по контракту (кредитному договору) и непредставлении резидентом в течение девяноста календарных дней, следующих за датой, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля по контракту (графе 6 пункта 3.1 раздела I ведомости банковского контроля по кредитному договору), установленных настоящей Инструкцией документов и информации, на основании которых банк УК ведет ведомость банковского контроля, (в ред. Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У).

Согласно представленной ПАО Сбербанк ведомости банковского контроля (ВБК) по контракту № 11070216/1481/1948/2/0 от 15.07.2011, дата завершения исполнения обязательств по контракту указана 31.12.2018 (графа 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля по контракту), дата снятия с учета контракта Московским банком ПАО Сбербанк указана 18.09.2019, основанием снятия с учета контракта указан - п. 6.7 Инструкции Банка России от 16 августа 2017 г. № 181 -И.

В соответствии с п. 6.7 Инструкции Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И, Московский банк ПАО Сбербанк самостоятельно вправе был снять с учета договор (контракт) № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 уже 01.04.2019г.. а в итоге снял с учета договор (контракт) № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 только 18.09.2019г., то есть в день получения ПАО Сбербанк запроса конкурсного управляющего ООО «Смик Рус» с Исх. №467/С от 06.09.2019г. о предоставлении информации о наличии действующих паспортов сделок в отношении ООО «Смик Рус».

Ответчику было известно о наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов (согласно данным ВБК последний платеж по контракту был 26.04.2018, а последний подтверждающий документ датирован 17.09.2017), об итоговых данных расчетов по контракту, в том числе сальдо расчетов 41 276 185,55 польских злотых, следовательно. имел возможность снять с учета договор (контракт) № SMYK 01.2011 от 01.07.2011, начислить и предъявить к оплате резиденту ООО «Смик Рус» комиссионный сбор и НДС за осуществление валютного контроля по паспорту сделки от 15 июля 2011 № 11070216/1481/1948/2/0 по договору № SMYK 01.2011 от 01.07.2011.

Реализация ответчиком своего права, по мнению истца, не должно влиять на момент возникновения обязательств ООО «Смик Рус» по оплате НДС и комиссионного сбора, и отнесение данных платежей к реестровым или текущим, в зависимости от даты снятия с учета контракта ПАО Сбербанк и (или) формирования ПАО Сбербанк банковских и платежных ордеров на списание указанных платежей с расчетного счёта должника.

Ответчик до получения 18.09.2019 запроса конкурсного управляющего ООО «Смик Рус» о предоставлении информации о наличии действующих паспортов сделок в отношении должника не осуществлял каких-либо действий по мониторингу и валютному контролю в отношении паспорта сделки от 15 июля 2011 по договору № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 должника ООО «Смик Рус».

Действия ответчика по снятию с учета 18.09.2019 договора № SMYK 01.2011 порядке текущего платежа 5 (пятой) очереди, нарушает, по мнению истца, права и законные интересы должника, а также кредиторов ООО «Смик Рус», включенных в реестр требований кредиторов должника, требования которых в деле о банкротстве ООО «Смик Рус» не погашались (реестр требований кредиторов ООО «Смик Рус», представлен в материалы дела).

Ответчик против удовлетворения иска возражал по доводам, изложенным в отзыве.

В судебное заседание истец и ответчик своих представителей не направили. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, заслушав истца, суд считает требование истца подлежащим удовлетворению, по следующим основаниям.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статьи 845 ГК РФ).

В силу пункта 2 статьи 845 ГК РФ списание денежных средств со счета клиента может быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по решению суда. Банк несет ответственность за необоснованное списание денежных средств со счета клиента (статья 856 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрены последствия принятия арбитражным судами решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Постановление Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36, на которое также ссылается истец, разъясняет, что, согласно пунктам 1 и 2 статьи 5 Закона о банкротстве, под текущими платежами понимаются денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом.

Возникшие после возбуждения производства по делу о банкротстве требования кредиторов об оплате поставленных товаров, оказанных услуг и выполненных работ являются текущими.

Контроль за соблюдением предусмотренной этим пунктом очередности текущих платежей в любой процедуре банкротства при расходовании денежных средств со счета должника осуществляет кредитная организация, которая производит проверку по формальным признакам, определяя очередность платежа на основании сведений, имеющихся в распоряжении или приложенных к нему документах (кроме распоряжений внешнего или конкурсного управляющего).

Как усматривается из материалов дела, сообщение о введении процедуры конкурсного производства в отношении КУ ООО Смик Рус опубликовано в газете «Коммерсантъ» №112, объявление №31010005464 от 29.06.2019г., данное сообщение включено в ЕФРСБ, номер сообщения 3884829 от 21.06.2019г.

В пункте 2.2. постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" разъяснено, что если вследствие нарушения кредитной организацией положений Закона о банкротстве, указанной в пункте 1 настоящего постановления (в том числе статьи 126 Закона о банкротстве), денежные средства должника будут перечислены или выданы кредитору, требование которого не относится к разрешенным платежам (например, конкурсному кредитору или уполномоченному органу, требование которого возникло до возбуждения дела о банкротстве), то должник (том числе в лице внешнего или конкурсного управляющего) вправе потребовать от кредитной организации возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета.

Конкурсный управляющий ООО «Смик Рус» в адрес ПАО Сбербанк России направил запрос с исх. №467/С от 06.09.2019г. по состоянию расчетного счета. произведенные банком списания не относились к текущим платежам и у банка не имелось оснований для списания денежных средств.

19.09.2019 ПАО Сбербанк с расчетного счета должника ООО «Смик Рус» №40702810338040117062 были списаны денежные средства в размере 53 231,29 руб. с назначением платежа: «НДС за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 (Ведомость банковского контроля № 11070216/1481/1948/2/0) при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов (по курсу 16.2988)» согласно банковскому ордеру №333418 от 19.09.2019, остаток суммы к исполнению - 114 956,78 руб. и денежные средства в размере 266 156,45 руб. с назначением платежа: «комиссионный сбор за снятие с учета договора № SMYK 01.2011 от 01.07.2011 (Ведомость банковского контроля № 11070216/1481/1948/2/0) при наличии в ВБК неоплаченных подтверждающих документов (по курсу 16.2988)» согласно платежному ордеру №333416 от 19.09.2019, остаток суммы к исполнению - 574 783,92 руб.

Таким образом, права и законные интересы должника, а также кредиторов ООО «Смик Рус» были нарушены незаконными действиями банка по списанию 19.09.2019г. ПАО "Сбербанк России" денежных средств со счета должника КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062 на основании банковского ордера №333418 от 19.09.2019г. в размере 53 231,29 руб. (НДС) и платежного ордера №333416 от 19.09.2019г. в размере 266 156,45 руб. (комиссионный сбор) в порядке текущих платежей 5 очереди.

В силу пункта 1 статьи 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Кредитная организация несет обязанность возместить убытки при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства. Если к этому моменту сведения о введении такой процедуры были опубликованы в соответствующем официальном издании или включены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (статья 28 Закона о банкротстве), то предполагается, что кредитная организация должна была знать об этом (в том числе с учетом имеющихся в обороте электронных систем сбора информации).

На основании пунктов 1 и 2 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Следовательно, для взыскания убытков истцу необходимо доказать наличие одновременно нескольких условий, а именно: наличие убытков, противоправное поведение ответчика (вина ответчика, неисполнение им своих обязательств), причинно-следственную связь между понесенными убытками и неисполнением или ненадлежащем исполнением обязательств и непосредственно размер убытков. Отсутствие одного из вышеперечисленных элементов состава правонарушения влечет за собой отказ в удовлетворении иска.

В данном случае, истец представил надлежащие доказательства, подтверждающие причинения ответчиком убытков в заявленном размере.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 64, 65, 71, 110, 167 - 170, 171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным списание 19.09.2019г. ПАО "Сбербанк России" денежных средств со счета должника КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062 на основании банковского ордера №333418 от 19.09.2019г. в размере 53 231,29 руб. (НДС) и платежного ордера №333416 от 19.09.2019г. в размере 266 156,45 руб. (комиссионный сбор) в порядке текущих платежей 5 очереди.

Обязать ПАО "Сбербанк России" отозвать банковский ордер №333418 от 19.09.2019г. и платежный ордер №333416 от 19.09.2019г. из картотеки №2 на счете КУ ООО Смик Рус №40702810338040117062.

Взыскать с ПАО "Сбербанк России" (ОГРН <***>, ИНН <***>) в конкурсную массу КУ ООО Смик Рус (ОГРН <***>, ИНН <***>) денежные средства в размере 319 387,74 руб. (53 231,29 руб. +266 156,45 руб.).

Взыскать с ПАО "Сбербанк России" в доходы федерального бюджета госпошлину в размере 15 388 руб.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Судья Л.В. Пулова