Гражданский кодекс часть 1

УСТАНОВИЛ: АО МФО «Монолит Инвест» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительным приказа Банка России №ОД-2386 от 25.07.2016 в части исключения АО МФО «Монолит Инвест» из реестра микрофинансовых организаций.

Заявитель требования поддержал по основаниям, изложенным в заявлении и представленных письменных пояснениях.

Ответчик требования отклонил по доводам, изложенным в представленных письменных пояснениях.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования заявителем заявлены необоснованно и не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.4 ст.198 АПК РФ заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации стало известно о нарушении их прав и законных интересов, если иное не установлено федеральным законом. Пропущенный по уважительной причине срок подачи заявления может быть восстановлен судом.

Срок подачи заявления об оспаривании приказа Банка России не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ организации вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Центральном банке Российской Федерации) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Из материалов дела следует, что приказом Банка России №ОД-2386 от 25.07.2016 из государственного реестра микрофинансовых организаций были исключены сведения о АО МФО «Монолит Инвест».

Не согласившись с указанным приказом Банка России, посчитав его необоснованным и не соответствующим действующему законодательству РФ, а также нарушающим права и законные интересы АО МФО «Монолит Инвест» последнее обратилось с соответствующим заявлением в арбитражный суд.

Согласно п.4 ст.200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При этом согласно п.5 ст.200 АПК РФ с учетом п.1 ст.65 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие).

Согласно ст.13 Гражданского кодекса РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным.

Согласно п.1 Постановления Пленума ВС РФ от 01.07.1996 № 6 и Пленума ВАС РФ № 8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» если суд установит, что оспариваемый акт не соответствует закону или иным правовым актам и ограничивает гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина или юридического лица, то в соответствии со ст.13 Гражданского кодекса РФ он может признать такой акт недействительным.

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемого заявителем приказа необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие его закону и наличие нарушения им прав и охраняемых законом интересов заявителя.

С учетом заявленных требований и доказательств, имеющихся в материалах дела, суд считает необходимым указать следующее.

Статьей 76.5 Закона о Банке России предусмотрено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с частью 2 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон о микрофинансовой деятельности) Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Закона о микрофинансовой деятельности, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России.

Согласно части 3 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Банк России ведет государственный реестр микрофинансовых организаций, получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями установленных действующим законодательством требований.

Государственный реестр микрофинансовых организаций размещен на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.cbr.ru в рубрике «Микрофинансирование и финансовая доступность» подраздела «Надзор за участниками финансовых рынков» раздела «Финансовые рынки»:

Юридическое лицо, сведения о котором внесены в вышеуказанный государственный реестр, обладает статусом микрофинансовой организации.

По данным государственного реестра микрофинансовых организаций Акционерное общество микрофинансовая организация «МОНОЛИТ ИНВЕСТ» (ОГРН <***>; ИНН <***>) до 25.07.2016 имело статус микрофинансовой организации, сведения были внесены 09.09.2014 под регистрационным номером записи 651403045005620.

Как следует из материалов дела сведения об Обществе исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 76.5 Закона о Банке России и пунктом 1 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности в связи с неоднократным в течение года нарушением Обществом требований статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности.

Так, статьей 15 Закона о микрофинансовой деятельности, действовавшей на момент совершения нарушения, установлено, что микрофинансовые организации обязаны ежеквартально представлять в Банк России документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

На основании пункта 2 приложения 3 к Указанию Банка России от 17.05.2014 № 3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» (далее - Указание 3263-У), действовавшему на момент совершения нарушения, Общество должно было представлять отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

Согласно пункту 1 Приложения 3 к Указанию 3263-У документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации (далее - отчетность), представляются в Банк России в форме электронного документа с электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть "Интернет", в соответствии с Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года № 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам» (далее - Порядок организации электронного документооборота) с учетом особенностей, установленных Указанием 3263-У.

Пунктом 3.9 Порядка организации электронного документооборота установлено, что электронный документ, прошедший входной контроль, регистрируется в системе электронного документооборота в ФСФР России (Банк России). При регистрации электронному документу присваивается входящий номер, что подтверждается направляемым ФСФР России (Банком России) уведомлением «документу присвоен входящий номер».

Банком России по результатам анализа отчетности Общества, выявлены следующие нарушения требований законодательства о микрофинансовой деятельности, совершенные Обществом за период с 01.07.2015 по 30.06.2016.

1. Обществом по состоянию на 06.11.2015 не представлен в Банк России документ, содержащий отчет о микрофинансовой деятельности за девять месяцев 2015 года.

В соответствии с подпунктом 2.1 пункта 2 Приложения 3 к Указанию 3263-У отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода.

В целях устранения выявленного нарушения Банком России в адрес Общества направлено предписание от 06.11.2015 № Т1-53-22-08/37223.

2. Обществом по состоянию на 05.02.2016 не представлен в Банк России отчет о микрофинансовой деятельности за 2015 календарный год, представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года, и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации.

В соответствии подпунктом 2.2 пункта 2 приложения 3 к Указанию 3263-У отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации представляется за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

При составлении отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за календарный год, представляемого не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, заполняются только разделы 1 и 5.

Отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений.

В целях устранения выявленного нарушения Банком России в адрес Общества направлено предписание от 08.02.2016 № Т1-53-22-08/5188.

3. Обществом по состоянию на 06.04.2016 не представлен в Банк России отчет о микрофинансовой деятельности за 2015 календарный год, представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

При составлении отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за календарный год, представляемого не позднее 90 календарных дней по окончании отчетного периода, заполняются разделы 1-5.

К отчету о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за календарный год, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность микрофинансовой организации, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В целях устранения выявленного нарушения Банком России в адрес Общества направлено предписание от 07.04.2016 № Т1-53-22-08/17760.

4. Обществом по состоянию на 10.05.2016 не представлен в Банк России документ, содержащий отчет о микрофинансовой деятельности за 1 квартал 2016 года.

В целях устранения выявленного нарушения Банком России в адрес Общества направлено предписание от 12.05.2016 № Т1-53-22-08/23954.

Предписание размещено в личном кабинете участника финансового рынка 26.05.2016 в соответствии с требованиями пунктов 4.1, 4.2 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание 3906-У).

На основании пункта 4.3 Указания 3906-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Таким образом, предписание получено Обществом 27.05.2016.

Предписание от 12.05.2016 № Т1-53-22-08/23954 не исполнено, по состоянию на 01.07.2016 отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за 1 квартал 2016 года в личный кабинет участника финансового рынка Обществом не загружен.

Кроме того, Общество представило документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности за 1 квартал 2015 года и полугодие 2015 года, с нарушением порядка их заполнения.

В соответствии с пунктом 1 Указания 3263-У отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации составляется по форме, установленной в приложении 1 к Указанию 3263-У.

Банком России также были выявлены нарушения Обществом порядка заполнения отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации на 31.03.2015 за первый квартал 2015 года:

- в строке 1.12 раздела 1 «Общие сведения о микрофинансовой организации» не указан адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором размещены правила предоставления микрозаймов;

- в разделе 5 «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских микрозаймов» неверно заполнены показатели в графе «Общая сумма предоставленных потребительских микрозаймов (тыс. руб.)».

В целях устранения выявленных нарушений Банком России в адрес Общества направлено предписание от 10.08.2015 № Т1-36-17/123446.

В результате проведенного Банком России анализа, представленного Обществом отчета о микрофинансовой деятельности по состоянию на 30.06.2015 за полугодие 2015 года, установлено, что в разделе 2 «Основные показатели деятельности микрофинансовой организации», неверно заполнены (не заполнены, не в полном объеме заполнены) значения показателей, а именно в строках 2.16 и 2.16.1. При наличии значений в строках 2.17 и 2.17.1 должны быть заполнены строки 2.16 и 2.16.1.

В целях устранения выявленных нарушений Банком России в адрес Общества направлено предписание от 01.09.2015 № Т1-53-22-08/25597.

В результате проведенного Банком России анализа, представленного Обществом отчета о микрофинансовой деятельности по состоянию на 30.06.2015 за полугодие 2015 года, установлено, что Обществом не верно рассчитаны значения показателей раздела 4 «Фактические значения экономических нормативов», а именно достаточности собственных средств (НМ01) и/или нормативов текущей ликвидности микрофинансовой организации (НМ02).

В целях устранения выявленных нарушений Банком России в адрес Общества направлено предписание от 25.11.2015 № Т1-53-22-08/40201.

Кроме того, Обществом не представлен электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность Общества за 2014 год, в связи с чем Банком России в адрес Общества направлено предписание от 14.07.2015 № Т1-36-17/108955. Предписание возвращено по причине истечения срока хранения в отделении почтовой связи. По состоянию на 01.07.2016 отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации за 2014 год, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, в личный кабинет участника финансового рынка Обществом не загружен.

Таким образом, в деятельности Общества установлены факты неоднократного нарушения требований статьи 15 Закона о микрофинансовой деятельности.

Нарушения Обществом законодательства о микрофинансовой деятельности носят систематический характер, исполнение требований нормативных актов осуществляется только после вынесения предписаний об устранении нарушений.

Статьей 7 Закона о микрофинансовой деятельности установлены основания для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций.

В соответствии с требованиями пункта 1 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года нарушения требований Закона о микрофинансовой деятельности, нормативных актов Банка России.

Изложенное свидетельствует, что оспариваемый Приказ Банка России №ОД-2386 от 25.07.2016 об исключении сведений об АО МФО «Монолит Инвест» из государственного реестра микрофинансовых организаций издан в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о микрофинансовой деятельности и Законом о Банке России.

Объективных и безусловных оснований нарушения оспариваемым актом ответчика прав и законных интересов общества заявитель суду не представил и судом с учетом вышеуказанных обстоятельств не установлено.

Следовательно, в данном случае, отсутствуют правовые основания, предусмотренные ст.13 Гражданского кодекса РФ, которые одновременно необходимы для удовлетворения заявленных требований.

При указанных обстоятельствах требования заявителей удовлетворению не подлежат.

Согласно ч.3 ст.201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие Гражданскому кодексу РФ, Федеральному закону РФ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральному закону от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в удовлетворении заявления АО МФО «Монолит Инвест» о признании недействительным приказа Банка России №ОД-2386 от 25.07.2016 в части исключения АО МФО «Монолит Инвест» из реестра микрофинансовых организаций отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в месячный срок после его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Г.Н. Папелишвили