Гражданский кодекс часть 1

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ОРБИТА" (125464 МОСКВА ГОРОД ШОССЕ ПЯТНИЦКОЕ ДОМ 16 КОРПУС 1 ЭТАЖ 1 ПОМЕЩЕНИЕ 3, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 29.09.2008, ИНН: <***>)

к ответчику – АО КБ "РУСНАРБАНК" (115184, МОСКВА ГОРОД, ПЕРЕУЛОК ОЗЕРКОВСКИЙ, ДОМ 3, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 31.07.2002, ИНН: <***>)

о признании недействительным договора, о закрытии расчетного счета

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "ОРБИТА" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО КБ "РУСНАРБАНК" о признании договора банковского счета № <***> от 10 июня 2021г. недействительным, об обязании закрыть банковский счет № <***>.

Истец заявленные требования поддержал в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в отзыве.

Выслушав представителей истца и ответчика, рассмотрев представленные материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

В обоснование иска Истец (ООО "ОРБИТА") указывает, что 06.07.2021 ООО "ОРБИТА" обратилось в ИФНС № 33 по г. Москве с заявлением о предоставлении выписки об открытых ООО "ОРБИТА" счетах в кредитных организациях.

В представленной электронной выписке от 08.07.2021 было указано, что у ООО "ОРБИТА" имеется несколько расчетных счетов в различных банках, в том числе расчетный счет № <***>, открытый 10.06.2021 в АО КБ "РУСНАРБАНК" (Банк).

Расчетный счет в АО КБ "РУСНАРБАНК" истцом не открывался, генеральный директор общества лично в Банк для открытия счета не обращался, никаких документов для открытия счета и распоряжения денежными средствами в банке не подписывал и не выдавал доверенностей для этого иным лицам. Никаких операций по банковскому счету № <***> ООО "ОРБИТА" не производилось. Об открытии счета Обществу стало известно после получения требований третьих лиц об исполнении обязательств по договорам, которые Общество никогда не заключало.

06 июля 2021г. генеральным директором общества в адрес Банка подано заявление с требованием разобраться в возникшей ситуации и срочно заблокировать данный расчетный счет, что не было исполнен банком.

14 июля 2021г. Обществом в адрес Банка направлено заявление с приложенными документами с требованием заблокировать движение денежных средств по данному счету.

Заявление Банком оставлено без удовлетворения.

Письмом № 2237/1-5 от 22.07.2021 Банк отказал в требовании закрыть спорный расчетный счет.

Согласно доводам отзыва, после личного обращения генерального директора ООО "ОРБИТА" в АО КБ "РУСНАРБАНК", принимая во внимание возникшие у Банка сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации при проведении идентификации клиента, представителя клиента и бенефициарного владельца, а также невозможность Банка самостоятельно идентифицировать личность обращающихся в Банк физических лиц, как представителей ООО "ОРБИТА" повторная идентификация в соответствии с гл. 2 Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не могла быть проведена.

По этой причине, руководствуясь п. 3 ст. 848 ГК РФ, ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ Банк не производил зачисления денежных средств, поступающих на расчетный счет, открытый ООО "ОРБИТА".

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО КБ "РУСНАРБАНК" расчетного счета № <***>.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – ФИО1.

ООО "ОРБИТА", в лице генерального директора ФИО1, не обращалось в АО КБ "РУСНАРБАНК" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, генеральный директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО1 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО1, предоставленному АО КБ "РУСНАРБАНК" в рамках рассмотрения настоящего дела, а именно фотография ФИО1 в паспорте, копия которого представлена АО КБ "РУСНАРБАНК" не соответствует фотографии ФИО1 в паспорте, представленном ООО "ОРБИТА".

При сравнении подписи руководителя ООО "ОРБИТА" ФИО1 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор.

Ответчиком в материалы дела представлен Устав ООО "ОРБИТА" в ред. от 2018г., в котором указывается, что он утвержден решением № 2 от 14.06.2018. В выписке из ЕГРЮЛ отражен ряд изменений, вносимых в устав ООО "ОРБИТА", и реквизиты решений, которыми вносились соответствующие изменения. Согласно выписке из ЕГРЮЛ решение единственного учредителя № 2 было принято 24.08.2009.

В материалы дела представлено Решение единственного учредителя ООО "ОРБИТА" № 1 от 21.09.2008, в котором указаны реквизиты паспорта единственного учредителя, выданные 22.11.2010.

Кроме того, в указанном решении в качестве юридического адреса при создании Общества (по состоянию на сентябрь 2008г.) указан неверный адрес: г. Москва, <...>, э. 1, пом. 3. В выписке из ЕГРЮЛ отражено, что сведения об указанном адресе внесены 03.07.2018, на момент создания Общества его место нахождения являлся адрес: г. Москва, <...>.

В представленном решении также указывается, что на момент создания ООО "ОРБИТА", уставный капитал Общества составлял 1 000 000 руб., однако, согласно выписке из ЕГРЮЛ, соответствующая запись в ЕГРЮЛ была внесена 07.12.2010. В выписке также отражено, что увеличение уставного капитала было принято Решением № 3 от 30.11.2010.

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало.

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

Таким образом, доводы АО КБ "РУСНАРБАНК", изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам.

Доводы ответчика не могут служить основанием к отказу в иске, поскольку указанные ответчиком обстоятельства не опровергают представленных истцом доказательств, подтверждающих правомерность исковых требований.

Учитывая изложенное, исковые требования о признании недействительным договора об открытии расчётного счета № <***>, заключенный между ООО "ОРБИТА" и АО КБ "РУСНАРБАНК", подлежат удовлетворению.

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Учитывая все представленные в материалы дела доказательства, суд не признает требование об обязании закрыть расчетный счет № <***> подлежащим удовлетворению, так как признание договора недействительным является самостоятельным основанием для закрытия счета, ввиду отсутствия правовых оснований доя его открытия.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительным договор банковского счета № <***>, заключенный между ООО "ОРБИТА" и АО КБ "РУСНАРБАНК".

Взыскать с АО КБ "РУСНАРБАНК" (115184, МОСКВА ГОРОД, ПЕРЕУЛОК ОЗЕРКОВСКИЙ, ДОМ 3, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 31.07.2002, ИНН: <***>) в пользу ООО "ОРБИТА" (125464 МОСКВА ГОРОД ШОССЕ ПЯТНИЦКОЕ ДОМ 16 КОРПУС 1 ЭТАЖ 1 ПОМЕЩЕНИЕ 3, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 29.09.2008, ИНН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова