Гражданский кодекс часть 1

Учитывая надлежащее уведомление ответчика о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства по существу определением о принятии дела к производству, отсутствие возражений сторон на переход к рассмотрению дела по существу в суде первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 АПК РФ, п.27 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ №65 от 20.12.2006., завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции, в отсутствие ответчика.

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме.

Суд, рассмотрев материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, заслушав доводы представителя истца, пришел к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

03 апреля 2013 г. между АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ОАО) и ООО «ПромСтрой» были заключены Договора банковского счета № ЮР-0023.13.0, № ЮР-0023.13.0/д, № ЮР-0023.13.0/е от 03 апреля 2013 г. (далее - Договора), по условиям которых Банк открывает клиенту расчетный счет № <***>, текущий валютный и транзитный счет в долларах США № 40702840500000001360, № 40702840600000011360 и текущий валютный и транзитный счет в ЕВРО № 40702978100000001360, № 40702978200000011360 (далее - Счета) и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ОАО) в связи с ежегодной актуализацией сведений о клиентах в рамках исполнения требований ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", 27 марта 2014 г. направило организации письмо о представлении документов обо всех изменениях в учредительных документах. Письмо вернулось в Банк с отметкой об отсутствии адресата по адресу.

29 сентября 2014 г. Банк направил письмо № ИС- 1556 ООО «ПромСтрой» с предложением предоставить документы о фактическом местонахождении юридического лица в целях осуществления Банком установленной законодательством процедуры идентификации клиента или расторжении Договоров, заключенных между Банком и ООО «ПромСтрой».

В настоящее время ответа на вышеуказанное письмо не представлено, связаться с организацией по контактам представленным при открытии счета не представляется возможным, по месту нахождения организация не находится, что подтверждается отчетом о проверке о местонахождении организации службой безопасности Банка.

Согласно п. 5.5. Договора Клиент обязан уведомить Банк обо всех изменениях, в том числе о смене наименования, изменения фактического местонахождения, контактных телефонов, постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности, изменения содержания/отмен доверенности, изменение печати и состава лиц, имеющих право подписи расчетных документов, внесение изменений в учредительные документы, получении лицензий (разрешений) на осуществляемые Клиентом виды деятельности, подлежащие лицензированию в установленном порядке в установленном порядке, и иных данных, клиента, предоставляемых Клиентом при открытии счета с уведомлением, а также уведомлять Банк об иных обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по Договору.

Положения пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 И115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии легализации преступных доходов) можно считать в качестве основания для расторжения договора, так как названным пунктом предусмотрено право кредитной организации отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом в связи с отсутствием данного лица по своему местонахождению и непредставлением им документов, подтверждающих эти необходимые сведения, либо представлением недостоверных документов.

Между тем, пунктом 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а пунктом 3 указанной статьи -обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.

Следовательно, обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.

Таким образом, достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов.

Аналогичная позиция высказана в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27 апреля 2010 г. № 1307/10 в, котором толкование правовых норм является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел.

Таким образом, в силу ст. 450 ГК РФ, суд пришел к выводу о том, что ответчиком существенно нарушены условия договора банковского счета, что является основанием для расторжения договора, вследствие чего заявленные исковые требования обоснованны и подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в соответствии со ст. 110 АПК РФ

.Руководствуясь ст. ст. 8, 12, 307-310, 450, 846 ГК РФ, ст. ст.65, 68, 71, 75, 110, 136,137, 156, 167-171, 176, 180, 181, 319 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Расторгнуть Договоры банковского счета № ЮР-0023.13.0, № ЮР-0023.13.0/д, № ЮР-0023.13.0/е от 03 апреля 2013 г. заключенные между АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ОАО) (ОГРН <***>, ИНН <***>) и ООО «ПромСтрой» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «ПромСтрой» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользуАкционерного Коммерческого Банка «СТРАТЕГИЯ» (Открытое акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) расходы по госпошлине в размере 4 000 (Четыре тысячи) руб.00коп.

Решение может быть обжаловано в Девятом Арбитражном апелляционном суде в течение месяца со дня принятия решения

Судья Е.Н.Рящина