Гражданский кодекс часть 1

ФИО1 (далее – Заявитель) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным приказа № ОД-220 от 06.08.2014 г. об аннулировании квалификационного аттестата серии АА № 011082 по квалификации соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющей брокерскую и/или дилерскую деятельность и/или управление ценными бумагами.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования, по доводам изложенным в заявлении.

Ответчик возражал против удовлетворения требований по доводам изложенным в отзыве.

До рассмотрения дела по существу судом проверено соблюдение заявителем срока на обжалование ненормативных правовых актов и решений и действий государственных органов, предусмотренного ч.4 ст.198 АПК РФ и установлено, что срок соблюден.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы представителей явившихся в судебное заседание сторон, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования заявителя заявлены не обоснованно и не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 26.02.2014 г. Банком России был издан приказ № ПРП-25-11ДСП о проведении плановой выездной проверки деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Фининс Кэпитал Групп» (далее — Общество).

По результатам проверки 14 апреля 2014 г. был составлен Акт № И25-16-3-12/10ДСП плановой выездной проверки деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Фининс Кэпитал Групп» (далее – Акт проверки).

06.08.2014 г. на основании Акта проверки был издан Приказ № ОД-220 от 06.08.2014 г. об аннулировании квалификационного аттестата серии АА № 011082 по квалификации соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющей брокерскую и/или дилерскую деятельность и/или управление ценными бумагами, выданного ФИО1

Заявитель, не согласившись с Приказом об аннулировании аттестата, обратился в суд.

Оценка доказательств показала следующее.

В соответствии с ч.1 ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с ч.4 ст.200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с ч.5 ст.200 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие).

В соответствии с пунктом 1 статьи 55 Федерального закона от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (далее - Закон об инвестфондах) государственное регулирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев, агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, лиц, осуществляющих ведение реестров владельцев инвестиционных паев, и государственный контроль за указанными видами деятельности осуществляются федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Квалификационные требования к специалистам финансового рынка указаны в разделе 2 Положения о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н (далее -Положение о специалистах финансового рынка).

Приказ № ОД-2020 об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФИО1, издан в соответствии с пунктом 10 статьи 44 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», пунктами 6, 7 Положения о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н (далее - Положение о специалистах финансового рынка), в связи с неоднократными и грубыми нарушениями контролером ООО «Финанс Кэпитал Групп» ФИО5 требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в результате чего ООО «Финанс Кэпитал Групп» были допущены неоднократные нарушения законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, послужившие основанием для аннулирования ООО «Финанс Кэпитал Групп» Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (приказ Банка России от 19.06.2014 № ОД-1438).

В соответствии с п. 10 ст. 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России аннулирует квалификационные аттестаты физических лиц в случае неоднократного или грубого нарушения ими законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

Согласно п. 6 Положения о специалистах финансового рынка решение об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФКЦБ России, ФСФР России или организацией, аккредитованной ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, аттестованного лица принимается в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах или законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, а также указанного Положения, в том числе, если исполнение или неисполнение аттестованным лицом своих обязанностей повлекло нарушение организацией (ее филиалом) указанного в настоящем пункте Положения законодательства.

Пунктом 7 Положения о специалистах финансового рынка предусмотрено, что нарушения, допущенные специалистами финансового рынка, указанными в пунктах 1.1 и 2 приложения N 1 к Положению (руководитель и контролер), в связи с которыми за нарушение законодательства Российской Федерации была аннулирована лицензия организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, являются основанием для принятия ФСФР России решения об аннулировании квалификационных аттестатов указанных лиц.

Нарушения ФИО1 требований законодательства Российской Федерации выявлены в результате проведения Банком России плановой выездной проверки ООО «Финанс Капитал Групп» и зафиксированы в Акте проверки от 29.04.2014 № А1НИ25-16-3/1ДСП:

1.Согласно абз. 2 п. 4.3 Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, утвержденного приказом ФСФР России от 24.05.2012 № 12-32/пз-н (далее - Положение о внутреннем контроле), контролер при осуществлении своей деятельности контролирует путем проведения проверок соблюдение профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательства Российской Федерации защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, и внутренних документов профессионального участника, в том числе соблюдение условий поручений клиентов профессионального участника/распоряжений зарегистрированных лиц.

В соответствии с п. 4.5 Положения о внутреннем контроле контролер незамедлительно уведомляет руководителя профессионального участника о возможном нарушении профессиональным участником законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних документов профессионального участника, после чего проводит проверку на предмет установления события нарушения, причин его совершения и виновных в нем лиц.

Согласно п. 4 Требований к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденных Приказом ФСФР России от 05.04.2011 № 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств, включая иностранную валюту, со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.

Пунктом 9.1.12 Регламента оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг предусмотрено, что поручения на возврат денежных средств клиента должны исполняться не позднее следующего банковского дня. Под исполнением понимается списание денежных средств со специального брокерского счета.

В ходе проверки установлено, что ООО «Финанс Кэпитал Групп» не были своевременно исполнены поручения клиентов на возврат денежных средств:

-ФИО6, распоряжение от 02.08.2012 в сумме 30 000 руб. (денежные средства выведены в полном объеме 06.08.2012);

-ФИО7, распоряжение от 10.06.2013 в сумме 23 508 руб. (денежные средства выведены в полном объеме 16.08.2013) (стр. 33, 35 Акта проверки).

Таким образом, ФИО1 как контролер ООО «Финанс Кэпитал Групп» не контролировал соблюдение обществом условий поручения клиента.

2.Согласно абз. 10 п. 4.3 Положения о внутреннем контроле, контролер при осуществлении своей деятельности контролирует путем проведения проверок соблюдение профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, и внутренних документов профессионального участника, в том числе соответствие договоров, заключенных профессиональным участником в рамках осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В соответствии с п. 4.13 Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, утвержденного Приказом ФСФР РФ от 03.04.2007 N 07-37/пз-н, при подписании договора доверительного управления с учредителем управления управляющий обязан ознакомить учредителя управления с рисками осуществления деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг.

Факт ознакомления с указанной информацией подтверждается подписью учредителя управления на документе, содержащем информацию о рисках, связанных с осуществлением управления ценными бумагами.

При проведении проверки были рассмотрены договоры доверительного управления, заключенные ООО «Финанс Кэпитал Групп», и выявлен случай отсутствия подписи учредителя управления ФИО8 на договоре, а также отсутствия в договоре подписи учредителя управления ФИО8 об ознакомлении с уведомлением о рисках осуществления деятельности по управлению ценными бумагами (стр. 36, 37, 42 Акта проверки).

Согласно п. 4.12 Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами управляющий обязан разработать и утвердить документ (Проспект управляющего), содержащий общие сведения, связанные с порядком осуществления управляющим деятельности по управлению ценными бумагами.

Управляющий обязан при подписании договора доверительного управления ознакомить учредителя управления с содержанием Проспекта управляющего. Факт ознакомления с Проспектом управляющего при подписании договора доверительного управления должен быть подтвержден подписью учредителя управления на Проспекте управляющего.

Однако в ходе проведения проверки установлено, что в нарушение п. 4.12 Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами ООО «Финанс Кэпитал Групп» не был разработан и утвержден Проспект управляющего, содержащий общие сведения, связанные с порядком осуществления управляющим деятельности по управлению ценными бумагами (стр. 40, 41 Акта проверки).

Таким образом, ФИО1 как контролер ООО «Финанс Кэпитал Групп» не контролировал соответствие договоров, заключенных профессиональным участником в рамках осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, в части наличия в договорах доверительного управления подписей учредителей управления об ознакомлении с рисками осуществления деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг и с документом, содержащим общие сведения, связанные с порядком осуществления управляющим деятельности по управлению ценными бумагами.

3. Согласно абз. 7 п. 4.3 Положения о внутреннем контроле контролер при осуществлении своей деятельности контролирует путем проведения проверок соблюдение профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, и внутренних документов профессионального участника, в том числе соблюдение требований к оформлению первичных документов внутреннего учета, ведению регистров внутреннего учета, отражению операций с ценными бумагами в системе внутреннего учета профессионального участника (при осуществлении профессиональным участником брокерской деятельности и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами).

В соответствии с п. 15 Порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного совместным постановлением ФКЦБ РФ N 32 и Минфина РФ N 108н от 11.12.2001 (далее - Порядок ведения внутреннего учета сделок), ответственность за организацию внутреннего учета несет руководитель профессионального участника, который обеспечивает соблюдение сотрудниками профессионального участника требований настоящего Порядка и утвержденных Правил ведения внутреннего учета Сделок профессионального участника.

Сотрудники, в функции которых входит ведение внутреннего учета, должны соответствовать квалификационным требованиям, устанавливаемым Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

Профессиональные участники обязаны представлять в Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг или уполномоченным организациям по соответствующему запросу документы внутреннего учета.

Судом установлено, что в ходе проверки у ООО «Финанс Кэпитал Групп» были запрошены все регистры и субрегистры внутреннего учета, ведение которых осуществляется Обществом, а также журнал принятых поручений за проверяемый период (с 25.04.2011 по 25.04.2014).

Согласно п. 22 Порядка ведения внутреннего учета сделок профессиональный участник должен вести журнал регистрации поручений клиентов, в который в день получения поручения должны вноситься:

- номер поручения, присвоенный в соответствии с установленной Правилами ведения внутреннего учета Сделок профессионального участника системой нумерации;

- наименование или уникальный код (номер) клиента;

- номер и дата договора с клиентом (если уникальный код клиента не позволяет определить, во исполнение какого договора подано поручение);

- дата и время (с указанием часов и минут) получения профессиональным участником поручения;

- фамилия и инициалы или индивидуальный код сотрудника, зарегистрировавшего поручение (наименование электронной системы, используемой организацией для доставки поручений клиентов на совершение сделок с ценными бумагами - для поручений, переданных с использованием такой электронной системы);

- журнал регистрации поручений клиентов может содержать и иную информацию. При этом в журнал регистрации поручений клиентов ООО «Финанс Кэпитал

Групп» были внесены номера, не соответствующие системе нумерации (стр. 13-16 Акта проверки).

Кроме того, представленный формат регистров внутреннего учета не обеспечивал возможности группировки данных по сделкам по виду осуществляемой профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, по виду и категории ценных бумаг, фьючерсных контрактов и опционов, по эмитентам, по организаторам торговли на рынке ценных бумаг или указанию на внебиржевую сделку, по каждому клиенту; филиалу профессионального участника, по времени совершения сделки, что предусмотрено п. 32 Порядка ведения внутреннего учета сделок (стр. 14 Акта проверки).

Пунктом 39 Порядка ведения внутреннего учета сделок предусмотрена необходимость указания в регистре внутреннего учета сделок с ценными бумагами ставки РЕПО или цену одной ценной бумаги по второй части сделки РЕПО (в случае заключения сделки РЕПО), однако при рассмотрении представленных ООО «Финанс Кэпитал Групп» регистров внутреннего учета сделок с ценными бумагами установлено, что в нарушение указанного пункта при совершении сделок РЕПО в регистре не приводится информация о ставке РЕПО или цене одной ценной бумаги по второй части сделки РЕПО (стр. 16-17 Акта проверки).

ООО «Финанс Кэпитал Групп» в нарушение п. 34 и п. 35 Порядка ведения внутреннего учета сделок не осуществляло ведение субрегистра внутреннего учета маржинальных сделок, субрегистра внутреннего учета расчетов по маржинальным сделкам и операциям, с ними связанными, субргистра внутреннего учета ценных бумаг по маржинальным сделкам и операциям, с ними связанным, субрегистра внутреннего учета срочных сделок, субрегистра внутреннего учета расчетов по срочным сделкам, субрегистра внутреннего учета открытых позиций по фьючерсным контрактам и опционам (стр. 18-20, 33 Акта проверки).

Кроме того, Обществом не соблюдались установленные внутренними Правилами ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами, требования к содержанию (заполнению) документов внутреннего учета (стр. 34-35 Акта проверки).

Таким образом, выявленные в ходе проверки нарушения свидетельствуют, что ФИО1 как контролер ООО «Финанс Кэпитал Групп» не контролировал соблюдение требований законодательства РФ к оформлению первичных документов внутреннего учета, ведению регистров внутреннего учета, отражению операций с ценными бумагами в системе внутреннего учета профессионального участника в части ведения журнала регистрации поручений клиентов, возможности группировки в регистрах внутреннего учета данных по различным критериям, отражения в регистре внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами всей предусмотренной законодательством РФ информации, ведения субрегистра внутреннего учета маржинальных сделок, субрегистра внутреннего учета расчетов по маржинальным сделкам и операциям, с ними связанными, субргистра внутреннего учета ценных бумаг по маржинальным сделкам и операциям, с ними связанным, субрегистра внутреннего учета срочных сделок, субрегистра внутреннего учета расчетов по срочным сделкам, субрегистра внутреннего учета открытых позиций по фьючерсным контрактам и опционам, соблюдения установленных внутренними правилами требований к содержанию (заполнению) документов внутреннего учета.

4.В соответствии с п. 5.2 Положения о внутреннем контроле контролер обязан:

- соблюдать требования законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, регулирующих деятельность контролеров;

- соблюдать требования внутренних документов профессионального участника о внутреннем контроле;

- надлежащим образом выполнять свои функции;

- обеспечивать сохранность и возврат полученных оригиналов документов на бумажном носителе и электронных документов профессионального участника и его работников;

- обеспечивать конфиденциальность полученной информации;

- представляет руководителю, а также совету директоров (наблюдательному совету) для рассмотрения на заседании совета директоров (наблюдательного совета) отчет о проделанной работе за квартал.

Неустановленные контролером указанные недостатки и нарушения, отмеченные в ходе проверки, свидетельствуют об отсутствии должного внутреннего контроля и нарушении п. 4.2, 4.3 и 4.5 Положения о внутреннем контроле (стр. 46 Акта проверки).

Согласно пункту 4.2 Положения о внутреннем контроле контролер осуществляет контроль за соблюдением профессиональным участником требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, законодательства Российской Федерации о рекламе, внутренних документов профессионального участника.

Судом установлено, что ФИО1, будучи контролером ООО «Финанс Кэпитал Групп», ненадлежащим образом выполнял возложенные на него обязанности, а именно не осуществлял контроль за соблюдением ООО «Финанс Кэпитал Групп» требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг.

Таким образом, ФИО1 не соответствует квалификационным требованиям к руководителям и специалистам финансового рынка, а также требованиям к деловой репутации контролеров профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Учитывая изложенное, судом установлено, что приказ Банка России № ОД-2020 об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФИО1, издан в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Банка России.

Доводом Заявителя о том, что он не являлся контролером ООО «Финанс Кэпитал Групп» в период совершения Обществом нарушений отклоняется судом, поскольку в ходе проверки группе инспекторов 31.03.2014 была предоставлена справка за подписью генерального директора ООО «Финанс Кэпитал Групп» ФИО9, в соответствии с которой ФИО1 был уволен по собственному желанию 31.03.2014 и таким образом в период совершения нарушений являлся контролером ООО «Финанс гэпитал Групп» (стр. 129 Акта проверки).

Кроме того, согласно сведениям, содержащимся в квартальных отчетах ООО «Финанс Кэпитал Групп» по форме № 1100 «Квартальный отчет профессионального Частника рынка ценных бумаг» за 1-4 кварталы 2012-2013 гг. и 1 квартал 2014 г., вставленных ООО «Финанс Кэпитал Групп» в Банк России, в разделе Контролер в течение указанного периода указано, что контролером являлся ФИО1

Также, группе инспекторов Банка России в ходе проведения проверки были представлены отчеты контролера период с 25.04.2011 по 28.03.2014, содержащие подпись контролера ООО «Финанс Кэпитал Групп» ФИО1 , за исключением отчета за 1 квартал 2014 года, который не был представлен Банку России (стр. 44 Акта проверки).

Судом проверены и оценены все доводы заявителя, однако отклонены судом, как не подтвержденные доказательствами, основанные на неверном толковании норм права и не свидетельствующие о возможности удовлетворения требований.

Суд считает, что оспариваемый Приказ принят уполномоченным федеральным органом исполнительной власти в полном соответствии с законодательством Российской Федерации и не нарушает права и законные интересы Заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу о не установлении условий, предусмотренных ст.13 ГК РФ, ч.1 ст.198 АПК РФ, необходимых для признания оспариваемого Приказа недействительным, в связи с чем заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Расходы на госпошлину в соответствии со ст.110 АПК РФ относятся на заявителя.

На основании изложенного, в соответствии положениям Федерального закона №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 г., руководствуясь ст.ст. 29, 75, 167-170, 198-201 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований ФИО1 об оспаривании Приказа Центрального Банка Российской Федерации № ОД-220 от 06.08.2014 г. об аннулировании квалификационного аттестата серии АА № 011082 по квалификации, соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющий брокерскую и/или дилерскую деятельность и/или управление ценными бумагами, выданного ФИО1 отказать полностью.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.Ю.Немова