Гражданский кодекс часть 1

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕЗОН КОМФОРТА" 117623, МОСКВА ГОРОД, ВАРШАВСКОЕ ШОССЕ, 1, СТР.1-2, ОФ.350, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 24.04.2013, ИНН: <***>

к КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "ЛОКО-БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

125167, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 23.11.2005, ИНН: <***>

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" 620014, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЕКАТЕРИНБУРГ ГОРОД, САККО И ВАНЦЕТТИ УЛИЦА, ДОМ 67, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 23.08.2002, ИНН: <***>

о взыскании денежных средств в размере 2 338 137 руб. 12 коп.

при участии:

От истца – ФИО1, гендиректор, выписка ЕГРЮЛ, ФИО2 доверенность от 30.04.2021 г.

От ответчика КБ "ЛОКО-БАНК" (АО) - ФИО3, доверенность № 973 от 14.12.2020 г.

От ответчика ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" – ФИО4, доверенность № 3184 от 11.12.2019 г.

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о взыскании солидарно с ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ", КБ "ЛОКО-БАНК" убытков в размере 2 125 579 руб. 20 коп., о взыскании ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" убытков в размере 212 557 руб. 92 коп.

Истец заявленные требования поддерживает в полном объеме.

Ответчик ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" возражает против удовлетворения требований по основаниям изложенным в отзыве.

Ответчик КБ "ЛОКО-БАНК" (АО) возражает против удовлетворения требований по основаниям изложенным в отзыве.

Выслушав представителей истца, ответчиков и исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, арбитражный суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец, 11 февраля 2020 г. истцу стало известно, что неизвестными лицами предпринимаются действия по незаконной смене генерального директора ООО «Сезон комфорта» с целью получения права распоряжения имуществом ООО «Сезон комфорта», в том числе денежными средствами на расчетных счетах организации.

Истец указывает, что с даты создания и по настоящее время в Обществе имеется единственный участник ФИО1, который одновременно является единоличным исполнительным органом (генеральным директором) Общества и единственным лицом, имеющим право действовать от имени Общества без доверенности.

Для осуществления своей деятельности Обществом был открыт расчетный счет № <***> в ПАО КБ «УБРиР».

Так, 11.02.2020 г. ФИО1 поступило обращение ПАО КБ «УБРиР» № 11118 от 11.02.2020 г., в котором банк просил предоставить ряд документов в отношении ФИО5 (копию трудового договора, копию ее трудовой книжки, декларацию по форме 6-НДФЛ, штатное расписание, информацию о причине невыплаты ей заработной платы, справку из налогового органа об открытых/закрытых расчетных счетах).

В ответ на этот запрос ФИО1 незамедлительно (в тот же день, 11.02.2020 г.) направил в банк письменный ответ о неправомерных действиях третьих лиц направленных против ООО «Сезон комфорта», в этом же письме было заявлено требование заблокировать расчетный счет № <***> в ПАР КБ «УБРиР».

Истец указывает, что ПАО КБ «УБРиР» 14 февраля 2020 г. были совершены платежи по перечислению находившихся на счете ООО «Сезон комфорта» денежных средств в размере 212 557 руб. 92 коп. (Начисление и списание с расчетного счета ООО «Сезон комфорта» комиссии в пользу ПАО КБ «УБРиР» «за перевод остатка при закрытии счета по заявлению клиента, ДО «ЦОУ» (НТК и КРС) (ЮЛ)»), в размере 2 125 579 руб. 20 коп. (Перевод денежных средств в размере в связи с -закрытием счета на расчетный счет ООО «Сезон комфорта» № 40702810200169961002 в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО)).

Истец также со ссылкой на выписку по счету № 40702810200169961002 в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), указал что данный счет был открыт 17 Февраля 2020 г., при этом заявление о его закрытии было подано на следующий же день, то есть 18 февраля 2020 г.

Фактически этот счет был закрыт 19.02.2020 г., при этом за двое суток его существования с него были перечислены денежные средства ООО «Сезон комфорта» в размере 2 125 669 руб. 20 коп.

Истец указывает, что данные действия должны были вызвать сомнения в законности операций.

По мнению истца, вышеуказанные действия, а именно открытие и закрытие расчетных счетов, перечисление денежных средств, были совершены от имени ООО «Сезон комфорта» неуполномоченными лицами.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ, с 14.02.2020 г. по 19.02.2020 г. , то есть в период совершения данных операций, генеральным директором ООО «Сезон комфорта» числился ФИО6.

В результате данных действий ПАО КБ «УБРиР» причинил истцу убытки на сумму 212 557 руб. 92 коп. путем необоснованного начисления и списания с расчетного счета ООО «Сезон комфорта» комиссии в пользу ПАО КБ «УБРиР» «за перевод остатка при закрытии счета по заявлению клиента.

ПАО КБ «УБРиР» и КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) совместно причинили истцу убытки на сумму 2 125 579 руб. 20 коп. путем необоснованного перечисления на счета неизвестных истцу третьих лиц.

На основании изложенных обстоятельств истец, полагая возникновение убытков результатом неправомерных действий ответчиков, обратился с настоящим иском в суд.

Возражая против удовлетворения требований, ПАО КБ «УБРиР», пояснил следующее.

Согласно положениям ГК РФ, Закона 115-ФЗ, Закона об ООО, Закона 129-ФЗ, Инструкции 153-И, в случае предоставления в Банк информации и документов о смене единоличного исполнительного органа, общество, являющееся владельцем счета в банке, должно предоставить:

- сведения о составе участников общества на дату вынесения решения о назначении единоличного исполнительного органа;

-решение участников/участника о назначении единоличного исполнительного органа;

-выписку из ЕГРЮЛ, содержащую запись о регистрации изменений в сведения о юридическом лице, в части лица, имеющего право действовать от имени общества без доверенности;

- документы для идентификации лица, выполняющего функции единоличного исполнительного органа.

21.06.2019 ООО «Сезон Комфорта» подписано Заявление об акцепте оферты № 2013312409 (далее - Заявление), которое является полным и безоговорочным акцептом Оферты, размещенной на официальном сайте Банка www.ubrr.ru, и состоящей из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту» (далее - Правила https://www.ubrr.ru/dlya-biznesa?tabs-1=tab-32881) и Тарифов Банка (https://www.ubrr.ru/dlya-biznesa/tarify-dlya-biznesa/tarify-na-raschetno-kassovoe-obsluzhivanie- yuridicheskih-lic).

Клиент (ООО «Сезон Комфорта») подтвердил, что ознакомлен, согласен и считает для себя обязательным Правила и Тарифы Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст.428 ГК РФ.

21.06.2019 г на основании Заявления, в рамках ДКБО, Клиенту (Истцу) открыт расчетный счет № <***>.

На момент открытия счета, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности, являлся генеральный директор - ФИО1

Факт открытия счета в ПАО КБ «УБРиР» Истцом не оспаривается.

13.02.2020 г в Банк обратился ФИО6 и представил документы о внесении изменений в сведения о юридическом лице в части назначения нового единоличного исполнительного органа.

В Банк были представлены Решение № 2 единственного участника ООО «Сезон Комфорта» от 03.02.2020 об освобождении от занимаемой должности генерального директора ФИО1 и назначении на должность генерального директора ФИО6; Паспорт гражданина РФ ФИО6

Банком осуществлен запрос выписки из ЕГРЮЛ по электронным каналам связи по системе межведомственного электронного взаимодействия.

До получения Выписки из ЕГРЮЛ, сотрудником Банка были запрошены сведения из ЕГРЮЛ на интернет-сайте ФНС РФ (сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП https://egrul.nalog.ru/index.html).

Согласно сведениям ЕГРЮЛ (подтвержденным впоследствии Выпиской из ЕГРЮЛ, заверенной электронной подписью ФНС России), 10.02.2020 г. в ЕГРЮЛ внесена запись № 2207701166980, подтверждающая изменение сведений о юридическом лице, в части лица имеющего право действовать от имени общества без доверенности. Согласно указанной записи генеральным директором с 10.02.2020 г. являлся ФИО6.

Предоставленные ФИО6 документы, у сотрудника Банка, осуществляющего прием документов, подозрений не вызвали.

При визуальном осмотре подписей от имени участника общества ФИО1, в документах о смене директора, установлено, что подписи, выполненные от его имени в указанных документах и подписи на документах, предоставленных ранее при открытии счета, имеют схожий характер. Предоставленный Паспорт гражданина РФ ФИО6 признаков подделки не содержит. Внешность владельца паспорта ФИО6 с фотографией в предоставленном паспорте, совпадают.

Обязанность Банка производить экспертную оценку предоставленных документов, в том числе проведение почерковедческой экспертизы, нормативными актами, регулирующими деятельность банка, не предусмотрена. Обязанность Банка уведомлять участника общества, а также ранее действовавшего руководителя клиента, о производимых изменениях, нормативными актами, регулирующими деятельность банка, не предусмотрена

Таким образом, после оценки предоставленных документов в комплексе, сотрудником банка были произведены действия по изменению сведений о клиенте банка. Оформлена новая карточка с образцами подписей и оттиска печати. Копии предоставленных документов помещены в юридическое дело клиента.

14.02.2020 г. ФИО6 в Банк предъявлено Заявление о закрытии расчетного счета ООО «Сезон Комфорта». Согласно Заявлению остаток денежных средств, находящихся на счете, подлежал перечислению на расчетный счет ООО «Сезон Комфорта» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

Согласно подписи ФИО6 на заявлении о закрытии счета, Истец, в лице действующего генерального директора, был ознакомлен с тарифами Банка, согласно которым, в случае перечисления остатка в сумме более 50 000 руб., Банком взимается комиссия в размере 10 % от суммы перевода.

На основании Заявления о закрытии счета от 14.02.2020 г., счет ООО «Сезон Комфорта» был закрыт 14.02.2020, остаток денежных средств был перечислен на указанные реквизиты клиента в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в соответствии с тарифами, удержана комиссия в размере 10 % от суммы перевода.

Таким образом, заявления ФИО1 о блокировке расчетного счета ООО «Сезон Комфорта» не могли быть исполнены Банком на законных основания, в связи с тем, что на дату получения указанных заявлений, в ЕГРЮЛ были внесены сведения о том, что генеральным директором ООО «Сезон Комфорта» являлся ФИО6

ФИО1 не обладал правами по распоряжению расчетным счетом клиента.

Ответчик КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) в обоснование своих возражений, также указал что, 12.02.2020г. в Банк с целью открытия расчетного счета обратился генеральный директор ООО «Сезон Комфорта» ФИО6.

Все необходимые документы для открытия счета были представлены, полномочия ФИО6 действовать от имени Истца содержались в ЕГРЮЛ.

Оснований не доверять сведениям из ЕГРЮЛ у Банка не было, поэтому Истцу в соответствии с банковскими правилами 13.02.2020г. был открыт счет и предоставлена возможность им распоряжаться.

19.02.2021г. счет ООО «Сезон Комфорта» в Банке был закрыт на основании заявления клиента.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд руководствуется тем, что наличие корпоративных разногласий не может являться для Банка основанием не выполнять распоряжение руководителя общества клиента зарегистрированного надлежащим образом в ЕГРЮЛ.

Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение, убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

По смыслу указанной нормы лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать факт нарушения обязательства со стороны ответчика, наличие и размер понесенных убытков, а также наличие причинной связи между неправомерными действиями (бездействием) ответчика и убытками. При этом для удовлетворения требования о взыскании убытков необходимо доказать наличие всех перечисленных обстоятельств.

По смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками.

По требованию о взыскании убытков, причинённых неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, лицо, требующее их возмещения, должно доказать наличие одновременно следующих условий: противоправность действий ответчика, факт причинения убытков, наличие причинной связи между понесёнными убытками и действиями ответчика, документально подтверждённый размер убытков.

Отсутствие хотя бы одного из указанных элементов является основанием для отказа в удовлетворении требования о взыскании убытков.

В соответствии с разъяснениями, приведёнными в пункте 12 Постановления № 25 по делам о возмещении убытков необходимо доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков.

Для взыскания понесенных убытков истец должен представить суду доказательства, подтверждающие нарушение ответчиком принятых по договору обязательств, причинную связь между понесенными убытками и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, размер убытков (реальной и упущенной выгоды), возникших у истца в связи с нарушением ответчиком своих обязательств.

Указанные обстоятельства в совокупности образуют состав правонарушения, являющийся основанием для применения ответственности в виде взыскания убытков. Доказыванию подлежит каждый элемент убытков. Удовлетворение исковых требований возможно при доказанности всей совокупности указанных условий деликтной ответственности.

Отсутствие одного из вышеназванных условий состава правонарушения влечет за собой отказ судом в удовлетворении требования о возмещении ущерба.

Согласно статьям 65,67,68 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

С учетом того обстоятельства, что Истец не доказал наличие обстоятельств, на которых основаны его исковые требования, не представил доказательств вины ответчиков, а также доказательств наличия причинно-следственной связи между действиями ответчиками и убытками, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований.

Расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на истца в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167-171, 176 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

М.О. Гусенков