Гражданский кодекс часть 1

Рассматривает в открытом судебном заседании суда дело по заявлению РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 21.09.2015, 630099, <...>)

к Центральному Банку Российской Федерации (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 10.01.2003, 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12)

о признании незаконным решения в виде отрицательного заключения от 16.06.2016 № 015-54/4693

с участием: от заявителя: ФИО1(по дов. от 01.08.2016 б/н, паспорт), от ответчика: ФИО2 (по дов. от 08.04.2016 № ОВР16-31/116, удостоверение), ФИО3 (по дов. от 24.03.2016 № ДВР16-31/92, удостоверение),

установил:

РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) (далее – Заявитель,Фонд) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании решения Центрального Банка Российской Федерации от 16.06.2016 № 015-54/4693, оформленного в виде отрицательного заключения Комитета финансового надзора Банка России по результатам рассмотрения ходатайства РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) о вынесении Банком России заключения о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

В судебном заседании представитель Заявителя поддержал заявленные требования, представил письменные объяснения.

Ответчик представил отзыв, просит суд отказать в удовлетворении заявленных требований.

Срок, установленный ч.4 ст. 198 АПК РФ, Заявителем соблюден.

Как следует из материалов дела, - Фондосуществляет деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию на основании лицензии, выданной ФСФР России от 10.07.2007 № 42/2.

17.12.2015 Заявителем было подано ходатайство о вынесении Банком России заключения о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиями к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

20.06.2016 Фонд получил предписание Банка России от 16.06.2016 № 015-54/4693, в соответствии с которым в отношении Заявителя введен запрет на осуществление операций негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию, Фонду предписано прекратить совершение следующих операций: 1) заключение новых договоров об обязательном пенсионном страховании; 2 передачу средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющим компаниям; 3) списание денежных средств со счета, предназначенного для осуществления операций с пенсионными накоплениями, за исключением передачи средств пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации.

Также Фонд обязан в течение 30 календарных дней с даты введения запрета осуществить передачу средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, в том числе средства резерва Фонда по обязательному пенсионному страхованию, в Пенсионный фонд Российской Федерации.

Поскольку данное предписание было выдано на основании отрицательного заключения Комитета финансового надзора Банка России № 015-54/4693 от 16.06.2016, сделанного по результатам рассмотрения ходатайства Фонда от 17.12.2015, Фонд обратился в арбитражный суд с требованием о признании заключения незаконным.

В силу ст. 198 АПК РФ, ст. 13 ГК РФ в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту, факта нарушения оспариваемым актом действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований, при этом исходит из следующего.

Статьей 36.1 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее - Закон о негосударственных пенсионных фондах) установлено, что обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в Банке России страховые правила фонда и вступивший в систему гарантирования прав застрахованных лиц.

Согласно части 2 статьи 20 Федерального закона от 28.12.2013 № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионногострахования Российской Федерации при формировании и инвестировании пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» (далее - Закон о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования РФ), Банк России рассматривает ходатайство и выносит по нему положительное или отрицательное заключение о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее - заключение). Банк России вправе провести проверку для установления фактов, которые связаны с определением соответствия негосударственного пенсионного фонда требованиям, необходимым для участия в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

Требования к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц негосударственных пенсионных фондов установлены статьей 19 Закона о негосударственных пенсионных фондах.

В соответствии с частью 2 статьи 19 Закона о негосударственных пенсионных фондах, деятельность негосударственного пенсионного фонда оценивается Банком России по показателям, отражающим:

1) раскрытие информации о негосударственном пенсионном фонде, в том числе о его деятельности и о лицах, владеющих акциями негосударственного пенсионного фонда, и о физических лицах, которые прямо или косвенно осуществляют контроль за юридическими лицами, являющимися акционерами негосударственного пенсионного фонда;

2) управление конфликтами интересов при инвестировании средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов;

3) требования к квалификации и деловой репутации членов органов управления и деловой репутации акционеров негосударственного пенсионного фонда;

4) достаточность собственных средств и активов, составляющих средства
пенсионных накоплений;

5) требования к организации инвестиционной деятельности;

6) требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками.

В соответствии с частью 5 статьи 20 Закона о негосударственных пенсионных фондах порядок рассмотрения Банком России ходатайства устанавливается нормативными актами Банка России.

Положением Банка России от 24.11.2014 № 441-П «Об оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц» (далее - Положение Банка России № 441-П) установлен состав показателей, используемых Банком России при оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее - показатели), методики их расчета и определения результата по показателям, а также порядок рассмотрения Банком России ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

В соответствии с пунктом 2.5 Положения Банка России № 441-П, абзацем 8 подпункта 4 пункта 6 «Положения о Комитете финансового надзора Банка России» решение о вынесении положительного или отрицательного заключения о соответствии фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее -заключение) принимается Комитетом финансового надзора Банка России. Комитет финансового надзора Банка России принимает решение о вынесении положительного заключения при наличии результата "удовлетворительно" по всем показателям. Комитет финансового надзора Банка России принимает решение о вынесении отрицательного заключения при наличии результата "неудовлетворительно" хотя бы по одному из показателей.

В ходе инспекционной проверки, проведенной в марте 2016 года, Банком России деятельности Фонда были выявлены нарушения законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность негосударственных пенсионных фондов.

В отношении системы внутреннего контроля и системы управления рисками выявлены следующие нарушения Фондом Правила внутреннего контроля Регионального негосударственного пенсионного фонда «Сибирский сберегательный», Требований к правилам организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде, утвержденных Приказом ФСФР № 08-23/пз-н.

Проверкой установлено, что в деятельности Фонда имеются нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и внутренних документов в области ПОД/ФТ, а именно: Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным в части не отражения в анкетах клиентов-юридических лиц отдельных данных, Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

Также ходе инспекционной проверки установлено, что Фондом не соблюдались процедуры, установленные Кодексом профессиональной этики Фонда и направленные на предотвращение и выявление конфликта интересов, а также минимизацию его последствий, что подтверждается выводами, изложенными в акте проверки от 16.03.2016.

Кроме того, из акта проверки следует, что Банком России выявлены нарушения Фондом требований законодательства к достаточности собственных средств и активов, составляющих средства пенсионных накоплений, в том числе, Правил, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 № 742 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии».

Учитывая изложенное, Банком России установлена неудовлетворительная оценка по показателю, предусмотренному пунктом 6 части 2 статьи 19 Закона о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования РФ, в связи с чем, по результатам рассмотрения ходатайства Заявителя, вынесено отрицательное заключение о соответствии Фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что Банк России действовал в соответствии с требованиями законодательства, в связи с чем, у суда отсутствуют основания для признания отрицательного заключения Комитета финансового надзора Банка России по результатам рассмотрения ходатайства РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) о вынесении Банком России заключения о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 4, 29, 64-66, 71, 75, 81, 167-170, 176, 197-201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

В удовлетворении требований заявления РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) о признании незаконным решения Центрального Банка Российской Федерации от 16.06.2016 № 015-54/4693, оформленного в виде отрицательного заключения Комитета финансового надзора Банка России по результатам рассмотрения ходатайства РНПФ «СИБИРСКИЙ СБЕРФОНД» (АО) о вынесении Банком России заключения о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц, - отказать.

Проверено на соответствие гражданскому законодательству.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Е.А.Аксенова