Гражданский кодекс часть 1

ЗАО "Инвестиционная компания "Диалар Инвест" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением, в котором просит признать недействительным приказ Банка России от 23.09.2016г. №ОД-3236; восстановить действие лицензий: на осуществление брокерской деятельности №077-10480-100000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление дилерской деятельности №077-10483-010000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление депозитарной деятельности №077-10492-000100 от 28.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление деятельности по управлению ценных бумаг №077-10486-001000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия); отменить решение об аннулировании квалификационных аттестатов серии AI-001 № 003275 по квалификации «специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами», серии AIV-001 № 003419 по квалификации «специалист финансового рынка по депозитарной деятельности» и серии AV-001 № 003106 по квалификации «специалист финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами», выданных единоличному исполнительному органу Закрытого акционерного общества «Инвестиционная компания «Диалар Инвест» (ИНН 7702640533) Касаткину Игорю Александровичу; отменить решение об аннулировании квалификационного аттестата серии АА № 013082 по квалификации, соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющей брокерскую и/или дилерскую деятельность и/или управление ценными бумагами, выданный единоличному исполнительному органу Закрытого акционерного общества «Инвестиционная компания «Диалар Инвест» (ИНН 7702640533) Комарову Юрию Николаевичу (период нахождения в должности генерального директора - с 04.03.2013г. по 20.04.2016г.).

В обоснование заявленных требований ЗАО "Инвестиционная компания "Диалар Инвест" ссылается на следующие обстоятельства.

Закрытым акционерным обществом «Инвестиционная компания «Диалар Инвест» (ИНН <***>) (далее - Общество) 27 сентября 2016 г. было получено Уведомление от 26.09.2016 №55-1-2-7/2914, в соответствии с которым на основании приказа Банка России от 23.09.2016 №ОД-3236 у Общества были аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:на осуществление брокерской деятельности №077-10480-100000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия);на осуществление дилерской деятельности №077-10483-010000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия);на осуществление депозитарной деятельности №077-10492-000100 от 28.08.2007г. (без ограничения срока действия);на осуществление деятельности по управлению ценных бумаг №077-10486-001000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия),с мотивировкой «в связи с неоднократными в течение одного года нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, допущенными в 2015-2016 годах...»(пп.7 п.1 ст.39.1 Федерального закона от 22.04.1996г. №39-Ф3 «О рынкеценных бумаг»).

Общество несогласно с данным решением об аннулировании лицензий, так как, являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, надлежащим образомисполняет все обязательства, соответствует всем лицензионным и прочим требованиям законодательства РФ. в сфере рынка ценных бумаг. Заявитель также указывает на то, что Общество в период 2015-2016 г.г. не получало в свой адрес от регулятора рынка ценных бумаг - Банка России, никаких замечаний, предписаний, писем и прочих документов, указывающих на допущенные Обществом нарушения законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

Формулировка основания, указанная в оспариваемом приказе не уточняет ни одного нарушения, за которое у Общества могут быть аннулированы лицензии, что нарушает гражданские права Общества.

Решениями Банка России от 23.09.2016г. аннулированы квалификационные аттестаты: единоличного исполнительного органа ЗАО «ИК «Диалар Инвест» ФИО1 (дата вступления в должность - 20.04.2016г.) - приказ Банка России от 23.09.2016г. №3238; единоличного исполнительного органа ЗАО «ИК «Диалар Инвест» ФИО4 (период нахождения в должности генерального директора - с 04.03.2013г. по 20.04.2016г.) - приказ Банка России от 23.09.2016г. №3237.

Основания аннулирования квалификационных аттестатов аналогичны указанному в оспариваемом приказе Банка России от 23.09.2016г. №ОД-3236: «в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах».

Указанные лица также не получали в свой адрес предписаний, предупреждений, писем и прочих документов, указывающих на допущенные нарушения законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

По утверждению заявителя, отсутствие квалификационного аттестата у единоличного исполнительного органа профессионального участника рынка ценных бумаг, является нарушением лицензионных требований, установленных «Положением о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг», утвержденных Банком России Постановлением от 27.07.2015г №481-П, указанные приказы Банка России №3237, №3238 от 23.09.2016г. также подлежат отмене.

Ответчик по заявлению возражает, ссылаясь на законность, обоснованность оспариваемых актов.

Выслушав представителей заявителя и ответчика, рассмотрев материалы дела, арбитражный суд установил, что заявленные требования, не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.Согласно пункту 10 статьи 42 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг) Банк России осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России.

Статьей 76.5 Закона о Банке России Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Как следует из материалов дела, лицензии ЗАО «ИК «Диалар Инвест» аннулированы на основании пункта 1 статьи 39.1, статьи 39.2 и пункта 4 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг в связи с неоднократными в течение одного года нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, допущенными ЗАО «ИК «Диалар Инвест» в 2015-2016 годах.

Нарушения были выявлены по результатам дистанционной проверки деятельности ЗАО «ИК «Диалар Инвест».

В соответствии с пунктом 7 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России вправе направлять эмитентам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг, а также их саморегулируемым организациям предписания и запросы, обязательные для исполнения, а также требовать от них представления документов, необходимых для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.В соответствии с пунктом 1 статьи 11 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее - Закон о защите прав и законных интересов инвесторов) предписания Банка России являются обязательными для исполнения коммерческими и некоммерческими организациями и их должностными лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами на территории Российской Федерации.В целях проведения дистанционной проверки Банком России в адрес ЗАО «ИК «Диалар Инвест» было направлено предписание от 16.05.2016 № 55-1 -2-7/1393 о предоставлении документов (далее - предписание от 16.05.2016).

По результатам рассмотрения документов, предоставленных в ответ на указанное предписание, Банком России установлено, что в нарушение пункта 7 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг, пункта 1 статьи 11 Закона о защите прав и законных интересов инвесторов ЗАО «ИК «Диалар Инвест» не исполнено предписание от 16.05.2016 в части предоставления информации, запрошенной пунктами 2, 5, 18 и 19.

ЗАО «ИК «Диалар Инвест» не представлены: информация о работе сотрудников общества по совместительству (пункт 2); копия приказа о назначении специалиста дилерского отдела (пункт 5); документы, подтверждающие проведение сверки с ЗАО «Р.О.С.Т. Корпоративные проекты»; отчеты (справки, выписки) по сверке с ИК «Велес Капитал» за период, когда проводились операции по счету депо номинального держателя (движения происходили в сентябре 2015 и декабре 2015) (пункт 18, 19).Доказательств обратного заявителем не представлено.

В соответствии с пунктами 8 и 9 статьи 8.5 Закона о рынке ценных бумаг
количество ценных бумаг, учтенных депозитарием на счетах депо, по которым
осуществляется учет прав на ценные бумаги, и счете неустановленных лиц, должно быть равно количеству таких же ценных бумаг, учтенных на лицевых счетах (счетах депо) номинального держателя, открытых этому депозитарию. Сверка соответствия количества ценных бумаг, предусмотренного пунктами 7 и 8 статьи 8.5 указанного закона, должна осуществляться держателем реестра и депозитарием каждый рабочий день. В рамках дистанционного надзора Банком России установлено, что ЗАО «ИК «Диалар Инвест» нарушен пункт 8 статьи 8.5 Закона о рынке ценных бумаг.

Согласно документам, представленным ЗАО «ИК «Диалар Инвест» в ответ на предписание от 16.05.2016, количество облигаций Министерства финансов Российской Федерации с государственным регистрационным номером № 26210RMFS (код ISINRU000A0JR7S6), учитываемых на счетах депо номинального держателя, открытых заявителю в ООО «ИК ВЕЛЕС КАПИТАЛ» по состоянию на 31.03.2016, не соответствует количеству данных ценных бумаг, учитываемых ЗАО «ИК «Диалар Инвест» на счетах депо депонентов (сведения о данных ценных бумагах отсутствуют в «Списке ценных бумаг общества по состоянию на 31.03.2016 (конец операционного дня)»).

Данные сведения подтверждаются представленной заявителем в Банк России инвентаризационной ведомостью на 31.03.2016 № Инв-0053-160331 по торговому счету депо номинального держателя ЗАО «ИК «Диалар Инвест» № 3163, выданной ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Пунктом 2.1 Положения Банка России от 13.11.2015 № 503-П «О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» (далее - Положение № 503-П) определены следующие счета депо, предназначенные для учета прав на ценные бумаги, которые депозитарий может открывать депонентам: счет депо владельца, счет депо доверительного управляющего, счет депо номинального держателя, счет депо иностранного номинального держателя, счет депо иностранного уполномоченного держателя, счет депо депозитарных программ, депозитный счет депо, казначейский счет депо эмитента, торговый счет депо, клиринговый счет депо, транзитный счет депо и счет депо инвестиционного товарищества. В соответствии с пунктом 2.2 Положения № 503-П депозитарий может открывать счета, не предназначенные для учета прав на ценные бумаги: счет неустановленных лиц; эмиссионный счет; счет брокера, предназначенный для учета эмиссионных ценных бумаг при их размещении; счет клиентов номинальных держателей; счет ценных бумаг депонентов; обеспечительный счет ценных бумаг депонентов; счет документарных ценных бумаг. Следует отметить, что в указанных пунктах Положения № 503-П, дается закрытый перечень счетов, которые может открывать депозитарий.

Пунктом 2.6.4 Условий осуществления депозитарной деятельности, предусмотрено право ЗАО «ИК «Диалар Инвест» открывать счет депо залогодержателя, что противоречит пунктам 2.1 и 2.2 Положения № 503-П. Кроме того, пунктом 5.1.3 Условий осуществления депозитарной деятельности предусмотрен порядок обременения и прекращения обременения ценных бумаг обязательствами, что не предусмотрено законодательством о ценных бумагах. Таким образом, ЗАО «ИК «Диалар Инвест» нарушены пункты 2.1 и 2.2 Положения № 503-П.

В соответствии с пунктом 11.8 Положения о депозитарной деятельности,
утвержденного постановлением ФКЦБ России от 16.07.1997 (далее - Положение о
депозитарной деятельности) учетные регистры депозитария организуются в форме анкет или журналов, журналами являются учетные регистры депозитария, состоящие из последовательных записей. По результатам анализа представленных ЗАО «ИК «Диалар Инвест» документов в ответ на предписание Банка России от 12.05.2016 № 55-1-2-7/1267 установлено, что операционный журнал заявителя не содержит последовательных записей (операции занесены в журнал с нарушением хронологического порядка).

В соответствии с пунктом 12.5 Положения о депозитарной деятельности
информация обо всех исполненных и исполняемых депозитарием операциях должна
отражаться в журнале учета операций депозитария. В нарушение данного пункта журнал отправленных отчетов и выписок ЗАО «ИК «Диалар Инвест» за период с 01.01.2015 по 12.05.2016 не содержит сведений об отчетах (выписках), связанных с исполнением заявителем инвентарных операций с ценными бумагами депонентов (зачисление, списание, перевод и перемещение).

Пунктом 2.3.1 Положения Банка России от 27.07.2015 № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» (далее - Положение № 481-П) установлено, что лицензиат, осуществляющий депозитарную деятельность, обязан обеспечить наличие как минимум двух работников (руководящего работника и специалиста) по указанному виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Для лицензиата, совмещающего депозитарную деятельность с видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанными в статьях 3, 4 и 5 Закона о рынке ценных бумаг, обязательным также является наличие структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг. В нарушение пункта 2.3.1 Положения № 481-П в штате ЗАО «ИК «Диалар Инвест» в период с 21.04.2016 по 03.05.2016 отсутствовал руководящий работник структурного подразделения, к исключительным функциям которого относится осуществление депозитарной деятельности. Согласно штатному расписанию ФИО5 был освобожден от должности начальника депозитария 20.04.2016. ФИО6. вступил в указанную должность 04.05.2016.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420403 «Сведения об аффилированных лицах, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит профессиональный участник» приложения 1 Указания Банка России от 15.01.2015 № 3533-У «О сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Центральный банк Российской Федерации» (далее - Указание № 3533-У) установлено, что данная отчетность по состоянию на 31 декабря представляется в Банк России не позднее 15 февраля. Однако в нарушение указанного пункта отчетность по форме 0420403 по состоянию на 31.12.2015 ЗАО «ИК «Диалар Инвест» в Банк России не представлена.

Согласно отчетности по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» по состоянию на 30.09.2015 в сентябре 2015 года ЗАО «ИК «Диалар Инвест» совершено 3внебиржевые сделки купли-продажи акций ПАО «Ашинский метзавод». Вместе тем, согласно регистру внутреннего учета в этот период было заключено только 2 внебиржевые сделки с акциями указанного эмитента. Согласно отчетности по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» по состоянию на 31.03.2016 в марте 2016 года ЗАО «ИК «Диалар Инвест» было заключено 4 внебиржевые сделки с векселями ООО «Рубикон». Однако, согласно данным регистра внутреннего учета, в указанный период заявителем совершено 5 сделок купли-продажи векселей ООО «Рубикон». Таким образом, ЗАО «ИК «Диалар Инвест» представил в Банк России недостоверную отчетность по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» по состоянию на 30.09.2015 и 31.03.2016, тем самым нарушил пункт 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» приложения 1 Указания № 3533-У.

В соответствии со статьей 76.9 Закона о Банке России Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету (далее -информационные ресурсы), ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Указанием Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание № 3906-У) предусмотрено, что некредитные финансовые организации должны обеспечить направление в Банк России и получение от Банка России электронных документов, предусмотренных пунктом 1.1 данного указания, посредством использования информационных ресурсов.

По состоянию на 12.05.2016 у ЗАО «ПК «Диалар Инвест» отсутствовал личный кабинет, в связи с чем в нарушение пункта 1.2 Указание № 3906-У заявитель не обеспечил получение от Банка России электронных документов, посредством использования информационных ресурсов, в частности предписаний Банка России от 12.05.2016 № 55-1-2-7/1267 и от 16.05.2016 № 55-1-2-7/1393 о предоставлении документов.

Изложенное свидетельствует, что ЗАО «ИК «Диалар Инвест» систематически, неоднократно в течение одного года нарушало требования законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в связи с чем приказ № ОД-3236 издан в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о рынке ценных бумаг и Законом о Банке России.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу, что оспариваемый Приказ Банка России принят в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о рынке ценных бумаг и Законом о Центральном банке Российской Федерации, не нарушает права и законные интересы заявителя.

Согласно ч. 3 ст. 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Требования ЗАО «ИК «Диалар Инвест» о признании недействительными решения Банка России об аннулировании квалификационных аттестатов, выданных ФИО1, решения Банка России об аннулировании квалификационных аттестатов, выданных ФИО4, не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Оспариваемые решения Банка России оформлены приказами Банка России от 23.09.2016 № ОД-3237 об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФИО4 (далее приказ № ОД-3237) и от 23.09.2016 № ОД-3238 об аннулировании квалификационных аттестатов, выданных ФИО1 (далее - приказ ОД-3238).

Согласно пункту 10 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России вправе аннулировать квалификационные аттестаты физических лиц в случае неоднократного или грубого нарушения ими законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

В силу пункта 6 Положения о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, решение об аннулировании квалификационного аттестата принимается в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах или законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, а также данного Положения, в том числе если исполнение или неисполнение аттестованным лицом своих обязанностей повлекло нарушение организацией (ее филиалом) указанного в настоящем пункте Положения законодательства.

При указанных обстоятельствах, у суда отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований в указанной части.

Требования заявителя о восстановлении действия лицензий: на осуществление брокерской деятельности №077-10480-100000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление дилерской деятельности №077-10483-010000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление депозитарной деятельности №077-10492-000100 от 28.08.2007г. (без ограничения срока действия); на осуществление деятельности по управлению ценных бумаг №077-10486-001000 от 21.08.2007г. (без ограничения срока действия), также признаются судом необоснованными, не подлежащими удовлетворению по вышеуказанным основаниям.

На основании изложенного, у суда отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований заявителя.

Расходы по государственной пошлине возлагаются на заявителя согласно ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 4, 8, 9, 16, 29, 64, 65, 67, 68, 71, 75, 110, 167-170, 176, 198, 200, 201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать ЗАО "Инвестиционная компания "Диалар Инвест" в удовлетворении заявленных требований полностью.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Т.И.Махлаева