Гражданский кодекс часть 1

к ответчику: Начальнику Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 (129344, МОСКВА ГОРОД, ул. Коминтерна, д.10, к.1, кв.59)

3-е лицо Финансовый управляющий ФИО2 ФИО3

о привлечении к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 15.08.2019 г.

в судебное заседание явились:

от заявителя: ФИО4 (удостоверение 273069),

от ответчика: ФИО5( паспорт, довер. б/н 01.10.2019 года),

УСТАНОВИЛ:

Савеловский межрайонный прокуратур г. Москвы обратился в суд с заявлением о привлечении Начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ.

Представитель заявителя требования поддержал в полном объеме.

Ответчик отзыв не представил, факт выявленного административного правонарушения признал.

Исследовав материалы дела, выслушав доводы заявителя и ответчика, оценив представленные доказательства, суд установил, что требования не подлежат удовлетворению в связи со следующим.

В соответствии с ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заявлении устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из материалов дела, Межрайонной прокуратурой в связи с обращением финансового управляющего ФИО2 - ФИО3 проведена проверка соблюдения требований законодательства о несостоятельности (банкротстве) в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

В ходе проведения проверки установлено, что Решением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 13.03.2019 г. по делу № А75-19071/2018 ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: с. Старомукменево, Асекеевского района Оренбургской области, ИНН <***>) признана несостоятельным (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев. Финансовым управляющим ФИО2 утвержден арбитражный управляющий - ФИО3.

В соответствии с п. 6 ст. 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Далее - ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина: распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях; открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях

Согласно ч. 8 ст. 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, проводить анализ финансового состояния гражданина.

Так, в ходе изучения финансовым управляющим выписок по банковским счетам должника установлено, что у ФИО2 имеются открытые банковские счета в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

В связи с изложенным, 22.04.2019 г. финансовым управляющим -ФИО3 в адрес ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» заказным письмом (ШПИ: 62841233410736) был направлен запрос от 22.04.2019 г. (Исх.№ 15) о предоставлении сведений о счетах ФИО2 открытых в указанном Банке.

В соответствии с ч. 7 ст. 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Согласно ч. 5 ст. 213.24 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом.

При этом, в соответствии с ч. 1 ст. 20.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

В соответствии с ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ, незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, конкурсного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе несвоевременное предоставление, уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему, конкурсному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации сведений и (или) документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, и (или) имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, конкурсного управляющего и руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года.

Из объяснений, полученных от представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» -ФИО5 установлено, что вышеуказанный запрос арбитражного управляющего ФИО3 поступил в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» - 26.04.2019 г. и зарегистрирован за вх.№ 2-4/9860, однако в установленный законом семидневный срок, ответ на запрос в адрес арбитражного управляющего Банком не направлен.

В соответствии с Положением «О Департаменте доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», утвержденного Решением Правления ООО «ХКФ Банк» от 26.04.2018 г., функциями Отдела банкротства физических лиц, входящего в состав Управления правовых процессов кредитного сервиса ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» является: обработка информации и проведение мероприятий, направленных на работу с клиентами Банка - признанными судом банкротами, а также организация документооборота и хранение документов, непосредственно связанных с деятельностью Отдела.

Согласно должностной инструкции начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «ХКФ Банк» (Далее - Управление), должностными обязанностями начальника Управления являются: осуществление общего руководства всей деятельностью управления; организация работы управления; осуществление контроля над выполнением должностных обязанностей работниками Управления; обработка информации и проведение мероприятий, направленных на работу с клиентами Банка - признанными судом банкротами. При этом, согласно п. 3.5.13 должностной инструкции, начальник Управления в случае совершения действий/бездействий образующих состав административного правонарушения несет административную ответственность в качестве должностного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно Приказу (распоряжению) о переводе работника на другую работу № 77-019-К от 29.12.2017 г., начальником Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» является ФИО1.

Изложенное свидетельствует о наделении ФИО1 достаточными организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, позволяющими выступать субъектом административной ответственности, установленной ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей, в том числе, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций.

Таким образом, все вышеизложенное свидетельствует о наличии в действиях начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 признаков административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ.

В силу положений ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, срок привлечения должностного лица - начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ не истек.

Выявленное нарушение подтверждается приложенными материалами проверки, в том числе: обращение финансового управляющего ФИО2 - ФИО3; Решением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 13.03.2019 г. по делу № А75-19071/2018; объяснениями, полученными от представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» - ФИО5

13.08.2019 г. ФИО1 нарочно вручено уведомление о необходимости явки в межрайонную прокуратуру 15.08.2019 г. к 12 часам 00 минутам, для вынесения постановления о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ. Таким образом, ФИО1 должным образом уведомлена о месте и времени возбуждении в отношении нее дела об административном правонарушении.

15.08.2019 г. Савеловским межрайонным прокурором г. Москвы вынесено постановление о возбуждении в отношении начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 дела об административном правонарушении по ч.4 ст. 14.13. КоАП РФ.

Требования ст.ст.28.2, 25.1, 25.4, 29.7 КоАП РФ административным органом при производстве по делу об административном правонарушении соблюдены.

В связи с указанным суд считает, что имел место факт совершения ответчиком данного административного правонарушения, поскольку вина ответчика в совершении вменяемого ему правонарушения установлена, что подтверждается представленными ответчиком доказательствами по делу.

При назначении наказания суд учитывает обстоятельства и характер совершенного правонарушения, условия, способствующие его совершению, в связи с чем, суд считает необходимым назначить наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 руб., что предусмотрено санкцией ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ.

В соответствии с ч.2 ст. 204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, в соответствии с ч.ч.1,2 ст.2.1, ч.ч.1,2 ст.4.5, ч. 4 ст. 14.13, ч.1 ст.25.1, 28.2 КоАП РФ, руководствуясь ст.ст. 29, 123, 136, 156 ч. 3, 167-170, 176, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Начальника Управления правовых процессов кредитного сервиса Департамента доверительных отношений с клиентами ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО1 к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 15.08.2019 г. б\н в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей.

Штраф следует уплатить по следующим реквизитам: ПОЛУЧАТЕЛЬ ШТРАФА: УФК по г. Москве (Прокуратура г. Москвы л/с <***>), ИНН получателя - 7705019420 КПП получателя – 770501001, ОКТМО 45381000, Банк получателя - Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва (ГУ Банка России по ЦФО), БИК Банка получателя – 044525000, Номер счета получателя – 40101810045250010041, КБК 415 116 9001 001 6000 140.

В соответствии с ч.4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Гилаев Д.А.